个人理财规划实务

1、项目一 认识个人理财规划一单选题1C 2D 3A 4B 5C 6C二多选题1ABCD 2ABCD 3ABCD 4ABCD三简答题略见书项目二 个人理财规划的财务基础知识一单选题1FP1inPFP,i,n100001203100001.728。

2、任务一任务一 初识个人理财规划初识个人理财规划任务二任务二 初识个人理财规划师初识个人理财规划师 知识目标:知识目标:1 1理解个人理财规划的意义目标;理解个人理财规划的意义目标;2 2掌握个人理财规划的含义内容原则及投资和理财的掌握个人理。

3、任务一任务一 认识退休养老规划认识退休养老规划任务二任务二 选择退休养老规划工具选择退休养老规划工具任务三任务三 制定和调整退休养老规划方案制定和调整退休养老规划方案 知识目标:知识目标:1 1掌握退休养老规划的含义和影响因素;掌握退休养老。

4、任务一任务一 认识个人或家庭面临的主要风险认识个人或家庭面临的主要风险任务二任务二 认识人身保险的种类及其主要功能认识人身保险的种类及其主要功能任务三任务三 设计保险规划方案设计保险规划方案知识目标:知识目标:1 1了解个人或家庭面临的主要。

5、任务一任务一 认识教育规划认识教育规划任务二任务二 选择教育规划工具选择教育规划工具任务三任务三 制定教育规划方案制定教育规划方案知识目标:知识目标:1 1掌握教育规划的含义内容必要性及原则;掌握教育规划的含义内容必要性及原则;2 2掌握客。

6、任务一任务一 建立客户关系建立客户关系任务二任务二 收集客户信息确定理财目标收集客户信息确定理财目标任务三任务三 分析和评估客户当前的财务状况分析和评估客户当前的财务状况任务四任务四 制定实施和监控理财规划方案制定实施和监控理财规划方案知识。

7、任务一任务一 认识综合理财规划建议书认识综合理财规划建议书任务二任务二 撰写综合理财规划建议书撰写综合理财规划建议书知识目标:知识目标:1 1掌握综合理财规划建议书的设计和编制;掌握综合理财规划建议书的设计和编制;2 2掌握综合理财规划建议。

8、任务一任务一 个人所得税的基本知识个人所得税的基本知识任务二任务二 个人税收规划个人税收规划知识目标:知识目标:1 1掌握个人所得税的相关概念和计算方法;掌握个人所得税的相关概念和计算方法;2 2掌握个人所得税的相关税收优惠规定;掌握个人所。

9、任务一任务一 客户分析客户分析任务二任务二 资产配置资产配置任务三任务三 证券产品的选择证券产品的选择知识目标:知识目标:1 1掌握投资规划的基础知识流程和方法;掌握投资规划的基础知识流程和方法;2 2了解各种证券产品.了解各种证券产品.能。

10、任务一任务一 认识资金时间价值的基本概念认识资金时间价值的基本概念任务二任务二 资金时间价值的计算资金时间价值的计算知识目标:知识目标:1 1理解资金的时间价值;理解资金的时间价值;2 2理解终值和现值的含义及年金的含义和形式.理解终值和现。

11、任务一任务一 财产分配规划财产分配规划任务二任务二 财产传承规划财产传承规划知识目标:知识目标:1 1掌握家庭成员权利义务关系的相关知识;掌握家庭成员权利义务关系的相关知识;2 2掌握有关财产权属的法律规定;掌握有关财产权属的法律规定;3 。

12、任务一任务一 住房消费规划住房消费规划任务二任务二 汽车消费规划汽车消费规划知识目标:知识目标:1 1掌握住房消费规划的流程;掌握住房消费规划的流程;2 2掌握住房贷款方式和还款方式;掌握住房贷款方式和还款方式;3 3掌握汽车消费规划的流程。

13、任务一任务一 选择现金规划的一般工具选择现金规划的一般工具任务二任务二 选择现金规划的融资工具选择现金规划的融资工具任务三任务三 制定现金规划方案制定现金规划方案知识目标:知识目标:1 1掌握各种现金规划的一般工具;掌握各种现金规划的一般工。

14、项目二 个人理财规划的财务基础知识1FP1ni100015101500元2PF1ni4000012337735.85元3FP1inPFP,i,n1000112310001.40491404.9元按半年计息一次,即i1226,n326,则FP。