反洗钱知识竞赛试题库(含答案).docx
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- 洗钱 知识竞赛 试题库 答案
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1、反洗钱知识竞赛试题库(含答案) 单选题 1、 中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报 告,受法律保护的对象有(A) 。 A、履行反洗钱义务的机构 B、工人 C、农民 D、教师 2、2003 年 6 月,金融行动特别工作组在柏林召开会议,规定的 洗钱犯罪的上游犯罪种类有( D ) 。 A、60 种 B、100 种 C、30 种 D、20 种 3、2006 年 11 月 14 日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规 定属于( C ) 。 A、法律 B、行政法规 C、部门规章 D、部门文件 4、 “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是( C ) 。 A、十九世纪末 B、二十世纪 50
2、年代 C、二十世纪 70 年代 D、二十一世纪初 5、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是(C)。 A、 1994 年禁止洗钱法 B、 1986 年控制洗钱法 C、 1970 年银行保密法 D、 1992 年阿农奥-怀利反洗钱法 6、 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息 在交易结束后至少保存( D ) 。 A、20 年 B、10 年 C、15 年 D、5 年 7、 关于洗钱问题的四十项建议最初发布于( D ) 。 A、1999 年 B、1988 年 C、1980 年 D、1990 年 8、2001 年 10 月,金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议 通过的打击恐怖融资特别建
3、议有( D ) 。 A、9 项 B、10 项 C、7 项 D、8 项 9、金融行动特别工作组的秘书处设在( A ) 。 A、巴黎 B、纽约 C、伦敦 D、悉尼 10、美国的金融情报中心设在(C)。 A、司法部 B、国务院 C、财政部 D、美联储 11、目前世界通行的反洗钱交易报告制度有( A ) 。 A、2 种 B、3 种 C、1 种 D、4 种 12、非正规汇款体系借助的工具之一是( D ) 。 A、文件 B、法律 C、法规 D、电话 13、随着经济的全球化,洗钱越来越具有( A ) 。 A、跨国性 B、整体性 C、联合性 D、本国性 14、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)。 A
4、、 维也纳公约 B、 巴勒莫公约 C、 关于洗钱问题的四十项建议 D、 联合国反腐败公约 15、在反洗钱工作中,记录保存制度的内容有(C)。 A、会议记录 B、出差记录 C、交易记录 D、谈话记录 16、目前,洗钱的一般特征体现为( B ) 。 A、越来越猖獗 B、越来越专业化 C、越来越公开 D、越来越公益化 17、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有(A) 。 A、了解你的客户 B、可疑交易报告原则 C、记录保存 D、反洗钱宣传培训 18、中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工 作人员应出示(B?) ,否则,金融机构有权拒绝。 A、行员证 B、执法证 C、检查证 D、身份证
5、19、我国反洗钱信息中心是(A?) 。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行反洗钱局 C、中国金融情报中心 D、中国犯罪情报中心 20、 反洗钱法规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依 法提交(?A) ,受法律保护。 A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告 C、财务报表 D、业务报告 21、任何单位和个人发现反洗钱活动,有权向(?C?)举报。 A、中国人民银或者检查机关 B、上级主管单位或者所在单位领导 C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、 中国保险监督管理委员会及其分支机构 22、 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是
6、(?C?) 。 A、2006 年 1 月 1 日 B、2006 年 10 月 31 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 10 月 31 日 23、什么部门是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱 监督管理工作。 (?A) A、中国人民银行 B、公安部 C、中国反洗钱信息监测中心 D、国务院 24、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期” 系指什么?(?D?) A、指 2 年以上 B、指 3 年以上 C、指 10 年以上 D、指 1 年以上 25、 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行 反洗钱义务,审慎的识别(?C?)交易。 A、大额交易 B、现
7、金交易 C、可疑交易 D、转账交易 26、原则上, (?A?)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行 为进行非现场监管。 A、中国人民银行 B、中国人民银行上海总部 C、中国人民银行各大分行 D、中国人民银行各省会(首府)城市中心支行 27、对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取 (?A?) A、现场检查 B、行政调查 C、案件协查 D、信息分析 28、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是( C ) 。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 29、我国具有 FIU(金融情报中心)职能的机构是( D ) 。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、
8、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 30、根据金融机构反洗钱规定 ,金融机构在履行反洗钱义务 过程中,发现涉嫌犯罪的,应当(B) 。 A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机 关报告 C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机 关报告 D、及时以书面形式向当地公安机关报告 31、根据我国现行法律,个人犯洗钱罪的,最高可判处(B) 。 A、十年以上有期徒刑 B、十年有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑 32、 根据我国现行法律, 单位犯洗钱罪的, 除对单位判处罚金外, 还要对其直接负责的主管人员和其他直接
9、责任人员,处(A) 。 A、五年以下有期徒刑或者拘役 B、十年以下有期徒刑 C、三年以上十年以下有期徒刑 D、七年以下有期徒刑 33、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前,客户要求将调查所涉及的 账户资金转往境外的,经履行法定程序后,可以采取临时冻结措施。 临时冻结(A) 。 A、不得超过 48 小时 B、有效期为 48 小时 C、不得超过 24 小时 D、有效期为 24 小时 34、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为(B) 。 A、10000 元 B、20000 元 C、30000 元 D、50000 元 35、根据我国现行法律,为(B)罪的违法所得及其产生的收益 提供资金帐户的,可能构成洗钱
10、罪。 A、抢劫 B、走私 C、盗窃 D、诈骗 36、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易??(A) 。 A、200 万元 B、100 万元 C、50 万元 D、150 万元 37、美国负责反洗钱工作的机构为 FinCEN,它是美国( C )下 的一个部门。 A、国家安全局 B、联邦调查局 C、财政部 D、中央情报局 38、以下说法错误的是: (A) 。 A、反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。 B、宣传方式可灵活多样 C、 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规, 中外反洗钱监管处罚实例等。 D、对于普通员工的
11、宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机 构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣传。 39、中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员 不得少于( D )人,否则,金融机构有权拒绝。 A、5 B、10 C、1 D、2 40、法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年 检的“三证” ,即( D )的复印件或者影印件 A、营业执照 B、组织机构代码证 C、税务登记证 D、以上都是 41、 我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进 行大额支付交易报告的金额起点为(B) 。 A、20 万 B、50 万 C、100 万 D、500 万 42、一般存款账户不得办理(B
12、)业务。 A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转 43、到 2020 年,我国将初步形成适合中国国情、符合国际标准 的反洗钱、反恐怖融资和反( C )的法律法规体系。 A、毒品 B、走私 C、逃税 D、诈骗 44、根据我国反洗钱法规定, (B)负责人应当对反洗钱内控 制度的有效实施负责。 A、反洗钱部门 B、金融机构 C、监管部门 D、业务 45、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门 或者(B)举报。 A、工商部门 B、公安机关 C、法院 D、海关 46、中华人民共和国反洗钱法 规定的洗钱上游犯罪不包括 ( D ) 犯罪。 A、毒品 B、贪污贿赂 C、金融
13、诈骗 D、破坏公共秩序 47、金融机构应在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子 方式报告。 A、2 B、5 C、10 D、15 48、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B) 。 A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、洗钱的手段不同 49、金融机构的风险划分标准应报送(B) 。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国反洗钱监测中心 D、中国人民银行省一级分支机构 50、以下活动可能存在洗钱行为( D ) 。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 51、以下不属于“黑钱”来源的是( D ) 。 A、毒品交易所
14、得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 52、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行(A) 。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 53、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括( C )大类。 A、5 B、6 C、7 D、8 54、我国刑法第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括 ( D ) 。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质犯罪 C、贪污受贿犯罪 D、故意杀人罪 55、 在反洗钱工作平台中,(B) 名单客户产生的大额和可疑案例, 大额案例系统自动上报,可疑案例系统自动排除。 A、黑 B、白 C、红 D、关注 56、下列各项支出
15、中不属于义务性支出的是( D ) 。 A、日常生活基本开销 B、已有负债的本例摊还支出 C、已有保险的续期保费支出 D、旅游支出 57、下列属于金融资产的是(B) 。 A、收据 B、股票 C、购物券 D、货物提单 58、个人理财风险和报酬的关系是(A) 。 A、正相关 B、反相关 C、无法判断 D、没有关系 59、以下债券中风险最高的是( D ) 。 A、国债 B、地方政府债券 C、公司债 D、垃圾债券 60、既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产长期增值的基 金是(B) 。 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、稳健型基金 61、自 2005 年 9 月 21 日起,个人活期
16、存款按(B)结息。 A、月 B、季 C、半年 D、年 62、 若张先生突然有一笔未预期到的支出, 额度大约为 50000 元, 则下列最行的解决张先生的支出需要的方式是( A ) 。 A、在二级市场上出售一只股价已经跌到低谷的股票 B、采用信用卡透支的方式 C、将股票质押到典当行贷款 D、利用保单借款 63、整存整取的利率较高,因此具有较高的稳定收入,利率大小 与期限长短成正比。其中,外向存期最长为(A)年。 A、5 B、3 C、2 D、1 64、 常女士在办理房屋贷款时了解到常用的四种货款方式中,(B) 偿还的利息额最高。 A、等额递减 B、等额递增 C、等额本息 D、等额本金 65、 如果
17、小王打算采用汽车金融公司贷款还款, 相对于银行贷款, 汽车金融公司贷款的缺点在于( C ) 。 A、申请的贷款额度大 B、贷款年限长 C、贷款利率高 D、无杂费 66、 在住房抵押贷款的还款方式中, 主要适合目前还款能力较强, 但预期收入将减少,或者目前经济很宽裕的人,如中年人或未婚白领 人士的还款方式为(B) 。 A、等额本息还款法 B、等额递减还款法 C、等比递增还款法 D、等额递增还款法 67、某客户为儿子进行教育储蓄时了解到,教育储蓄在非义务教 育的各阶段最高存额是(A)万元、 A、2 B、3 C、4 D、5 68、从 2006 年 1 月 1 日起,我国养老保险中的个人账户的规模 统
18、一为本人缴费工资的(B) 。 A、4% B、8% C、11% D、20% 69、影响黄金价格的供求关系中,属于供给因素的是(B) 。 A、首饰业、工业的消费 B、央行的黄金抛售 C、保值性因素 D、投机性因素 70、国家教育助学贷款包括(A)和财政贴息的国家助学贷款两 种。 A、商业性银行助学贷款 B、学生贷款 C、商业性助学贷款 D、教育贷款 71、下列属于金融资产的是(B) 。 A、收据 B、股票 C、购物券 D、货物提单 72、个人理财风险和报酬的关系是(A) 。 A、正相关 B、反相关 C、无法判断 D、没有关系 73、以下几种理财方式中,风险最低的是( D ) 。 A、银行理财 B、
19、股票 C、P2P D、国债 74、既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产长期增值的基 金是(B) 。 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、稳健型基金 75、为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯 罪, (B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了 中华人民共和国反洗钱法 。 A、2006 年 10 月 30 日 B、2006 年 10 月 31 日 C、2008 年 11 月 1 日 D、2008 年 11 月 30 日 多选题: 1、洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD) 。 A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B、改变有关金
20、钱的形式 C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。 2、我国反洗钱工作有哪些重要意义(ABCD) 。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B、是眼里打击经济犯罪的需要 C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 3、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 (ABCD) 、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。 A、黑社会性质的组织犯罪 B、恐怖活动犯罪 C、走私犯罪 D、贪污贿赂犯罪 4、 我国法律规定的 “洗钱罪” 主要针对以下哪
21、些违法所得 (ABC) 。 A、毒品犯罪 B、犯罪 C、性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 5、根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反 洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC) 。 A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 6、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开 立(BD) 。 A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户 7、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确?(AB) 。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、不同
22、年龄段的人都可用户口簿作为实名证件 D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 8、符合下列任一条件的单位客户,可评定为低风险(ACD) 。 A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队 B、客户为个体工商户 C、资金往来简单,账户余额或交易规模较小 D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯 9、当前个人理财的工具很多,流动性较高的有(ABD) 。 A、银行存款 B、证券 C、房地产 D、外汇 10、发现洗钱活动的举报途径有: (ABC) 。 A、向公安机关举报 B、向中国人民银行及各地分支机构行反洗钱部门举报 C、向中国反洗钱监测分析中心举报 D、向中国银行保险监督管
23、理委员会 不定项选择题: 1、我国( B )最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、 金融机构反洗钱规定 2、 中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十 四次会议上通过,自(C)起正式实施。 A、2004 年 1 月 1 日 B、2006 年 10 月 31 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 3 月 1 日 3、根据中华人民共和国反洗钱法 ,金融机构有(BCD)行为, 情节严重的, 由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款, 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处 1 万元 以上 5
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