金融法通论强力教学全套课件.ppt

1、金融法原理配套课件 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 第一章：金融法总论第一章：金融法总论 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 一、金融与金融市场 1金融 （1）金融概述 （2）货币与金融 （3）信用与金融 2. （1）金融市场的概念 （2）金融工具 （3）金融机构 (4) 3. 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 二、金融法基本原理 1. 2. (1) 金融法的定义。金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体说， 就是调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关系的法律规 范的总称。金融

2、法是社会各主体从事金融活动的基本行为规范，也是 国家组织、管理和监督金融市场，保障金融秩序的基本手段和基本方 法。 (2) 金融法的调整对象。金融法的调整对象是金融关系，即在货币流通 和资金信用活动中各主体之间发生的社会关系。金融关系以其发生的 领域分为金融市场交易关系和金融调控监管关系。 3. 金融法的内容主要应包括金融主体法和金融行为法两大部分。 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 4. （1）银行法 （2）货币法 （3）票据法 （4）证券法 （5）信托法 （6）投资基金法 （7）期货交易法 （8）保险法 5. (1) 金融法律；(2) 金融行政法规；(3) 金融地方性法规； (4)

3、金融规章；(5) 金融国际条约；(6) 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 6.6.金融法的地位金融法的地位 7.7. (1) (2) (3) 规范金融行为，维护金融稳定原则 (4) 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 三、金融体制与金融法制 1.世界主要国家金融体制 （1）金融体制的主要类型包括：以中央银行为核心的金 融体制；高度单一、集中的金融体制；不设中央银行的金 融体制 （2）美国金融体制及其特征： （3）英国的金融体制及其特点： （4）德国金融体制及其特征： 2.中国金融体制及其改革 3. 金融法原理配套课件 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：

4、付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第二章：银行法（上）第二章：银行法（上） 金融法原理配套课件 一、银行法概述 银行法是调整银行组织机构、业务经营和监督管 理过程中发生的各种社会关系的法律规范的总称。 就法的渊源而言，银行法有广狭义之别。 银行法按内容可分为银行主体法、银行行为法和 银行调控监管法。银行法的体系应是由中央银行 法、银行业监督管理法、商业银行法、涉外银行 法等构成的一个有机整体。 金融法原理配套课件 二、中央银行法 1.金融调控法概述 （1）金融调控法的概念。 （2）金融调控法与金融监管法的关系。 2.中央银行法律制度 （1）中央银行法概

5、述。 （2）中央银行的性质、职能、地位与机构。 （3）中央银行的货币政策与宏观调控。 我国央行的主要货币政策工具包括：中央银行再贷款、存款 准备金、公开市场、利率、汇率、再贴现、指导性信贷计 划和信贷政策等。 金融法原理配套课件 3.政策性银行法律制度政策性银行法律制度 政策性银行是专门经营政策性货币信用业务的银行机构， 属非营利性的专业银行。 （1）政策性银行法概述 （2）政策性银行的职能 （3）政策性银行的特征:由政府创立；不以营利为目的；特 定的融资途径；特定的服务领域；一般不普遍设立分支机 构。 （4 （5）我国的政策性银行:国家开发银行、中国进出口银行和 中国农业发展银行， 金融法原

6、理配套课件 三、银行业监督管理法 1.金融监管法概述金融监管法概述 （1）金融监管含义和理论基础。 （2）金融监管的原则:依法监管原则；公开、公正原则；效率原则。 （3）金融监管的客体和内容。 客体：客体：银行、非银行金融机构以及能操控和影响金融机构的准金融机构、 金融市场。 内容：内容：对金融机构的市场准入和市场退出监管以及日常运营中的内控制 度监管和业务经营监管 （4）金融监管的方式与方法：直接监管：直接监管和间接监管间接监管。直接监管包括现场 检查和非现场检查。 （5）金融监管体制：一元多头监管模式；二元多头监管模式；统一监管 模式；跨国监管模式。 金融法原理配套课件 2.中国银监会的银

7、行业监督管理中国银监会的银行业监督管理 （1）中国银监会的设立。 （2）中国银行业监管立法。 （3）中国银监会的监管职责。 （4）银行业监督管理措施。 3.中国人民银行的监督管理中国人民银行的监督管理 （1）中国人民银行的金融监管范围。 （2）中国人民银行的检查监督权。 4.银行业自律监督管理银行业自律监督管理 （1）银行业机构内部控制。 （2）银行业行业自律监管。 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第三章：银行法（下） 金融法原理配套课件 一、商业银行业务法 1.商业银行业务商业银行业

8、务 在混业经营条件下，商业银行的经营范围相对较为广泛； 而在分业经营模式下，商业银行的业务传统上可以概括为： 负债业务、资产业务和中间业务三大类。 2.商业银行业务法概述商业银行业务法概述 （1）商业银行业务法的概念。商业银行业务法，是指调整 商业银行与其客户之间的存储业务关系、信贷业务关系以 及委托代理业务关系的法律规范的总称。 （2）商业银行与客户的关系。根据银行业务具体内容的不 同，商业银行与客户的关系可以分为存款关系、贷款关系 和代理关系三大类。此外，商业银行还开展保险箱、投资 基金托管及典当、质押借款等业务，从而与客户形成寄托 关系。 金融法原理配套课件 二、商业银行存贷款业务 1.

9、1.商业银行存款业务及其法律规制商业银行存款业务及其法律规制 （1）存款概述。 （2）储蓄存款法律制度。储蓄是指个人将其所有或合法持有的人民币或 外币，自愿存入中国境内储蓄机构形成的存款。储蓄是居民个人与银 行之间发生的一种信用关系。个人储蓄业务的基本原则是“存款自愿、 取款自由、存款有息、为储户保密” （3）单位存款法律制度。单位存款，也称机构存款，是指个人储蓄存款 以外的所有存款，包括财政性存款和商业性存款。在我国商业银行业 务中，习惯上称其为对公存款。单位存款的基本原则有：财政性存款 由中国人民银行专营；强制交存；限制支出；监督使用等。 （4）存款纠纷。存款纠纷，因其通常表现为当事人以存

10、款合同为凭证向 人民法院起诉请求金融机构支付本金和利息的案件，故又称为存单纠 纷。存单纠纷案件包括一般存单纠纷、以存单为表现形式的借贷纠纷 和存单质押纠纷三种类型。 金融法原理配套课件 2.商业银行贷款及其法律规制商业银行贷款及其法律规制 （1）贷款概述。贷款是指金融机构依法把货币资金按一定 的利率贷放给客户并约定期限偿还的一种信用活动。贷款 法是调整贷款关系的法律规范的总称。 贷款业务通常包括三个阶段，即贷前推销、调查及信用分 析，贷中评估、审查及放款，贷后监督检查、风险监测及 贷款本息收回。 （2）借款合同制度。借款合同是借款人向贷款人借款，到 期返还借款并支付利息的合同。 金融法原理配套

11、课件 三、商业银行中间业务 1.支付结算业务及其法律规制支付结算业务及其法律规制 （1）结算与结算法。结算是指由于商品交易、劳务供应、资金调拨及其 他行为而发生的货币收付行为。在法律意义上，这种货币收付行为实 际是当事人各方债权债务的清算和了结。 （2）银行结算账户管理制度。中国人民银行负责监督、检查银行结算账 户的开立和使用，对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理，负 责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证 的管理，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。 银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查 其执行法律法规的情况，纠正违规开立和

12、使用银行结算账户的行为。 （3）非票据支付结算方式及结算规则。我国现行有效的支付结算方式共 有八种，本部分只介绍汇兑、委托收款、托收承付、银行卡和信用证 五种方式。 金融法原理配套课件 2.商业银行人理财业务及其法律规制商业银行人理财业务及其法律规制 （1）商业银行个人理财业务的概念和种类。所谓个人理财业务，是指商 业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理 等专业化服务活动。分为理财顾问服务和综合理财服务。 （2）综合理财业务内容理财计划。理财计划是指商业银行在对潜在 目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售 的资金投资和管理计划。 （3）商业银行个人理

13、财合同。商业银行个人理财业务合同是商业银行与 客户之间缔结理财委托关系的法律文件。 （4）个人理财业务的风险管理。商业银行开展个人理财业务，应建立相 应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险 管理体系之中。 （5）个人理财业务的监督管理。在我国，商业银行开展个人理财业务实 行审批制和报告制。 （6）商业银行个人理财业务投资管理与规范。第一，商业银行与个人之 间的个人理财合同关系；第二，商业银行个人理财业务投资管理关系； 第三，银行业监督管理部门对于商业银行个人理财业务的监督管理关 系。 金融法原理配套课件 四、商业银行投资及业务电子化问题 1.商业银行投资及其法律规制 （1

14、）银行同业拆借及其法律规制。同业拆借是指金融机构 之间相互融通短期资金的活动，其实质是金融机构之间依 法产生的借贷关系。同业拆借是金融机构一项重要的负债 业务。同业拆借的一般特点是金额大、期限短、利率低、 无担保。同业拆借市场是金融市场的重要组成部分，属于 与债券市场、票据市场一样的货币市场范畴。它主要解决 市场参与者短期资金流动性需要。 （2）票据贴现与债券发行。票据贴现，系指贷款人以购买 借款人未到期的商业票据的方式发放贷款。票据贴现有贴 现、转贴现和再贴现之分。 金融法原理配套课件 2.银行业务电子化的法律问题 （1） 银行业务电子化的法律问题的产生 （2）电子资金划拨的法律问题。电子资

15、金划拨，是指客户 (包括银行本身)运用电子货币(包括银行卡、数字货币、网 络货币等)向银行提供的计算机网络系统(包括ATM柜员机、 POS销售终端、网络银行或银行间清算组织)发出支付命 令，所进行的资金划拨。 （3）电话银行的法律问题。电话银行也称直接银行(Direct Banking)，是指银行与客户无需通过柜台而通过电话直接 办理有关业务。电话银行业务一般包括自助(或自动)电话 银行、人员服务电话银行和电话直销(Sale)银行。具体业 务范围主要包括转账、私人理财、金融投资、小额借贷等。 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建

16、军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第四章：货币法 金融法原理配套课件 一、货币法概述 1.货币与货币制度货币与货币制度 （1）货币.货币，是指固定地充当一般等价物的特殊商品。货币具有价 （2）货币制度. （3）货币的流动性. 以货币的流动性为标准，将货币划分为M0、M1、 M2、M3、M4等层次。 2.货币法的概念和体系货币法的概念和体系 （1）货币法的概念。货币法，是指调整货币发行、货币流通和货币管理 活动中所产生的各种社会关系的法律规范的总称。 （2）货币法的体系。从静态的角度看，货币法由通货、外汇和金银的发 行与流通管理的法律规定构成。从动态的角度看，货币法可以分为货 币发行法、货

17、币流通法和货币保护法。 3.货币立法概况货币立法概况 金融法原理配套课件 二、人民币法律制度 1.人民币的法律地位人民币的法律地位 （1）人民币制度的建立 （2）人民币的法律地位 （3）人民币的设计与印制 2.人民币发行法律制度人民币发行法律制度 （1）人民币发行的概念 （2）人民币发行的原则：经济发行原则；计划发行原则；集中统一发行 原则。 （3）人民币发行机关 （4）人民币发行程序：中国人民银行确定年度货币供应量；国务院审批 货币供应量计划；中国人民银行发行库调拨发行基金；普通银行业务 库办理日常现金收付 （5）发行库与业务库 金融法原理配套课件 3.人民币流通法律制度人民币流通法律制度

18、(1)人民币流通管理概述。货币流通包括两种方式，即现金流通与非现金 流通。现金流通是指当事人直接以现金进行货币收支的活动。 (2)现金管理法律制度。中国人民银行是我国现金管理的主管部门，负责 对开户银行的现金管理进行监督和稽核。开户单位之间的经济往来， 必须通过银行进行转账结算。 (3) 工资基金监督法律制度。1985年国务院发布工资基金管理暂行管 理办法，规定了工资基金监督制度，包括监督对象、范围、依据和 4.人民币的法律保护人民币的法律保护 （1 （2 （3 （4 （5）残损人民币的收兑与销毁 金融法原理配套课件 三、外汇管理法律制度 1. (1)外汇概述 (2) 2. 3.经常项目外汇管

19、理经常项目外汇管理 （1）经常项目的概念。经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目。 经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移等。 （2）经常项目的管理规则。经常项目管理的基本原则是自由可兑换，即 是指对经常项目项下的各类交易，在向银行购汇或从外汇账户上支付 时不受限制。 4.资本项目外汇管理资本项目外汇管理 （1）资本项目的概念和范围。资本项目是指国际收支中因资本输出和输 入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券 投资等。 （2）资本项目外汇管理规则。我国对资本项目外汇实行严格管理，逐步 推进资本项目可兑换。 金融法原理配套课件 5.金融机构外汇业务管理金融机构外汇业务

20、管理 （1）金融机构外汇业务经营许可制。外汇管理条例规 定金融机构经营外汇业务实行许可制。 （2 （3）外汇管理机关对金融机构外汇业务的检查、监督。金 融机构经营外汇业务，应当接受外汇管理机关的检查、监 督。 7.人民币汇率管理人民币汇率管理 各国的汇率制度主要包括了固定汇率制和浮动汇率制两种 形态。固定汇率制（Fixed Exchange Rates）是指汇率的 制定以货币的含金量为基础，形成汇率之间的固定比值。 浮动汇率制(Floating Exchange Rates)是相对固定汇率制 而言的，浮动汇率它指一国货币的汇率并非固定，而是由 自由市场的供求关系决定的制度。 金融法原理配套课件

21、 8.外汇市场管理外汇市场管理 根据外汇管理条例规定，经营结汇、售汇业务的金融机构和符合 国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以按照国务院外汇管理 部门的规定在银行间外汇市场进行外汇交易。外汇市场交易应遵循公 开、公平、公正和诚实信用的原则。国家外汇管理局依法监督管理全 国的外汇市场。中国人民银行根据货币政策的要求和外汇市场的变化， 9.违反外汇管理法的法律责任违反外汇管理法的法律责任 （1）逃汇及其处罚 （2 （3）非法结汇和携带出入境 （4）有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管 理行为的 （5）非法使用外汇 （6）非法买卖外汇 （7）扰乱外汇管理秩序 金融法原理配

22、套课件 四、金银管理法律制度 1. (1) 金银在现代经济中的地位和作用。首先，黄金储备是一国国际储备资 产的重要组成部分，其储备量的多寡直接反映一国经济实力和对外支 付能力，在一定程度上影响本国币制的相对稳定。其次，黄金在国际 支付方面是国际贸易与国际结算的最后支付手段。再次，黄金是重要 的工业原料和装饰材料。用金银铸造的纪念币虽无流通价值，却有着 重要的收藏价值。 (2) 金银管理制度的类型。严格管理型；部分管理型；自由放任型。 2. (1) 国家金银管理机关。我国管理金银的主管机关是中国人民银行。 (2) (3) 金银收购及配售规则。金银收购由中国人民银行统一办理。除经其许 可或委托以外

23、，任何单位和个人不得收购金银。 (4) (5) (6) 金融法原理配套课件 五、金融机构反洗钱法律制度 1. 洗钱及反洗钱。洗钱（Money Laundry），是指将犯罪的违法所得及 其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性 质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱则是指国家反洗钱机构为预 防、阻止各类洗钱活动，并对其加以制裁的各类相关措施的总称。 2.中国金融机构反洗钱法律制度 （1）金融机构反洗钱工作的原则。合法审慎原则；保密原则；与司法机 关、行政执法机关全面合作原则。 （2）反洗钱监管机构。在我国，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管 部门， （3）反洗钱监管机构的主要监

24、管职责 （4 （5）金融机构反洗钱内部控制制度。金融机构应建立的反洗钱内部控制 制度包括：建立和实施客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录 保存制度；大额交易报告制度和可疑交易报告制度等。 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第五章：票据法第五章：票据法 金融法原理配套课件 一、票据法基本制度 1.票据与票据法概述票据与票据法概述 根据中华人民共和国票据法（下称票据法）的规定，票据可 分为汇票、本票、支票三种。 特征：特征：票据是设权证券；票据是债权证券；票据是金钱证券；票据是 流通证券

25、；票据是无因证券；票据是文义证券；票据是要式证券；票 据是占有证券；票据是提示证券；票据是返还证券。 功能：功能：票据的汇兑功能；票据的支付功能；票据的结算功；票据的流 通功能；票据的信用功能；票据的融资功能。 2. （1）票据关系概述。票据法主要研究票据法律关系（简称票据关系）， 即指由票据法所确认和规范的、基于票据当事人的票据行为而发生的 票据上的权利和义务关系（或称为债权债务关系）。 （2）票据关系的构成。票据关系主要是由主体、客体和内容所构成的。 （3）与票据有关的法律关系。与票据有关的法律关系，是指票据关系以 外与票据有密切关联的法律关系，即与票据有密切联系的当事人相互 间产生的权利

26、和义务关系。 金融法原理配套课件 3.票据行为票据行为 （1）票据行为的概念与特征。广义的票据行为指以产生、 变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。狭义 的票据行为指发生票据上债务的法律行为，即以负担票据 债务为目的而在票据上为意思表示的法律行为，一般指出 票、背书、保证、承兑、参加承兑、保付六种。 特征：特征：要式性；文义性；无因性；独立性；连带性。常见 票据行为主要有以下几种：出票；背书；承兑；参加承兑； 保证；保付。 （2）票据行为的要件。票据行为的实质要件，适用民法上 关于民事行为成立要件的规定，包括行为人的票据行为能 （3 金融法原理配套课件 4.票据权利票据权利 （1）票据

27、权利的概念与特征。票据权利，又称“票据上的权利”或“票 据上的债权”。票据法第4条第4款的规定，票据权利“是指持票 人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索 权。” （2）票据权利的取得。票据权利的取得可分为原始取得和继受取得两种。 （3）票据权利的行使与保全。票据权利行使与保全的方式通常有三种， 即遵期提示、作成拒绝证书和时效中断。 （4）票据权利抗辩。票据权利抗辩，是指票据债务人对债权人的付款请 求，提出一定的合理理由予以对抗，并拒绝履行票据义务的行为。依 （5）票据权利的消灭。是指因一定的法律事实而使票据上的付款请求权 和追索权失去其法律意义。 （6）票据权利丧失及救济

28、。票据权利的丧失，是指持票人非自愿地失去 了票据的占有。它包括绝对丧失如焚毁、撕碎及严重涂抹等；相对丧 失如遗失、被盗等。票据法第15条对票据丧失规定了三种救济方 法：挂失止付、公示催告和向人民法院提起诉讼。 （7）利益返还请求权。丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出 票人或承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 金融法原理配套课件 5.特殊票据与票据瑕疵特殊票据与票据瑕疵 （1 （2）票据瑕疵。所谓票据瑕疵，是指影响票据效力的行为， 即由于票据当事人或其他人进行的某些行为，致使票据权利 义务关系的实行受到了一定的影响。一般来说，票据的瑕疵 指票据的伪造、票据的变造和票据的更改以及涂

29、消。 6.涉外票据的法律适用涉外票据的法律适用 所谓涉外票据，是指出票、背书、承兑、保证、付款等行为 中有一项行为发生在一国境外的票据。 我国缔结或者参加的国际条约同票据法有不同规定的，适用 国际条约的规定。但是，我国声明保留的条款除外。票据法 和我国缔结或者参加的国际条约没有规定的，可以适用国际 惯例。票据债务人行为能力的法律适用，我国采用了折中主 义的做法。即票据债务人的行为能力，适用其本国法。如本 国法与行为地法有冲突时，则适用行为地法。 金融法原理配套课件 二、汇票法律制度 1. 汇票是指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条 件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。票据

30、法第19条第2 款规定，汇票分为银行汇票和商业汇票两种。 2.出票 （1）概念。票据法第20条规定，出票是指出票人签发票据并将其交 付给收款人的票据行为。 （2 汇票的格式，又称汇票的款式，是指以要式行为作成的汇票的形式。 格式就是汇票的内容，即记载事项和记载形式。记载事项一般分为应 记载事项、得记载事项和不得记载事项。 （3）汇票出票的效力。出票行为完成后，汇票上记载的票据权利和义务 金融法原理配套课件 3. （1）背书的概念与分类。根据法律规定，背书是指持票人为了 实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为 的一种附属的票据行为。 （2 （3）转让背书 （4 （5）背书的连续。背

31、书的连续是指汇票上所记载的背书，自出 票时的受款人到最后的被背书人或持票人，在背书形式上均 相互连续而无间断。票据法第31条第2款对此有规定。 （6）背书的效力。背书的效力是指票据因背书行为所带来的法 律后果。转让背书可产生以下三种效力：权利转移的效力； 担保责任的效力；权利证明的效力。 金融法原理配套课件 4. （1）承兑的概念、分类与原则。票据法第38条规定，“承兑是指汇 票付款人承诺在汇票到期日支付票据金额的票据行为。”依承兑的方 式不同，分为正式承兑和略式承兑。依承兑有无限制，分为单纯承兑 和不单纯承兑。承兑的原则一般为自由承兑原则，即持票人于到期日 （2）承兑的范围与格式。依票据法的

32、规定，见票即付的汇票无须提 示承兑。定日付款、出票后定期付款、见票后定期付款的汇票可以提 示承兑。票据法第42条规定，付款人承兑汇票的，应当在汇票正 面记载“承兑”字样和承兑日期并签章；见票后定期付款的汇票，应 当在承兑时记载付款日期。 （3 （4 承兑的效力是指承兑人于到期日绝对付款的责任。承兑人决定承兑后， 即成为票据主债务人，应当依汇票记载的文义，承担到期支付票据金 额的责任。 金融法原理配套课件 5. （1）保证的概念与分类：正式保证和略式保证。 （2）票据保证的格式：可以在票据正面、背面或其粘单上为之。 （3 6. （1）付款的概念与分类。（2）付款的程序包括：付款提示、票据的支付。

33、 7. （1）追索权的概念与特征。特征：追索原因的法定性；追索权行使的前提 性；追索对象的可选择性；追索权主体的可变更性；追索权的可转移性。 （2）追索权行使的原因：汇票被拒绝承兑；承兑人或付款人死亡、逃匿； 承兑人或付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动。 （3）追索权的行使程序。票据提示；作成拒绝证书；通知拒绝事由；确定 追索对象；请求偿还。 （4）拒绝证书。拒绝证书是证明持票人已依法行使票据权利而被拒绝，或 者无法行使票据权利的一种公证书。 8.汇票结算规则。（12 金融法原理配套课件 1. （1）本票的概念。依票据法规定，本票是出票人签发的，承诺自己 在见票时无条件支付确定的

34、金额给收款人或者持票人的票据。 （2）本票与汇票的比较。 相同点：相同点：1）二者都是信用证券，出票人凭自己的信用，以支付一定 的票据金额为目的而发行票据；2）二者都可以背书转让；3）本票的 付款适用汇票对付款的规定；4）汇票关于追索权的规定，除汇票需 无法承兑的原因才可行使追索权外，适用于本票；5）汇票关于拒绝 不同点：不同点：1）当事人不同。2）付款人不同。3）承兑不同。4）出票人 责任不同。 2 （1）出票的概念 （2）本票的格式。本票的格式即为形式要件，与汇票一样，也必须具备 书面、记载事项、签章和支付四项要件。 （3 金融法原理配套课件 3. （1）见票的概念。本票的见票是指本票的出

35、票人，因持票人的 提示，为确定见票后定期支付本票金额的到期日，在本票上 记载“见票”字样并签章的行为。 （2）见票的程序包括：见票提示、见票的记载。本票见票的法 律效力有两个，一是确定到期日；二是行使或丧失追索权。 4.本票适用汇票的有关规定本票适用汇票的有关规定 本票的背书、保证、付款行为和追索权的行使，除本章规定 外，适用有关汇票的规定。 5. （1 （2 （3 （4）银行本票的付款 金融法原理配套课件 1. （1）支票的概念与特点。特征：1）支票的付款人只能是金融机构；2）支 票的付款方式只有一种，即见票即付；3）付款提示期限只有10 （2）支票与汇票、本票的比较 （3）支票的分类 （4

36、）支票的当事人 （5）支票的立法 2. （1）出票的概念 （2）出票的格式包括：绝对应记载事项；相对应记载事项；得记载事项；不得记载事项 （3 3. （12 4.支票适用汇票的有关规定 5. 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第六章：证券法第六章：证券法 金融法原理配套课件 一、证券法概述 1. （1） 证券的概念。广义的证券是指记载并代表持有人享有某种特定民事 权利的书面法律凭证，如股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、 存款单、借据、提货单等各种票证单据；而狭义的证券则仅指资本证 券

37、。 （2） 证券的分类。无价证券和有价证券；商品证券、货币证券和资本证 券；公司证券、金融机构证券和政府证券；上市证券和非上市证券； 公募证券和私募证券；固定收益证券和变动收益证券；无记名证券、 指示证券和记名证 （3）证券市场。证券市场是股票、债券、投资基金单位等有价证券及其 衍生产品发行和交易的场所。 2. （1）证券法的概念 （2）证券法的调整对象：证券发行关系；证券交易关系；证券监管关系 （3）证券法的地位。 金融法原理配套课件 3. 4.证券法的基本原则证券法的基本原则 （1）当事人法律地位平等原则 （2 （3）分业经营原则 （4 （5 （6 金融法原理配套课件 1.证券发行概述 （

38、1）证券发行的种类 （2）证券发行审核制度：注册制和核准制 （3）证券发行过程：准备阶段；申请阶段；审核阶段；公告阶段 2.主板市场之股票发行 （1）设立发行 （2）新股发行 （3）发行后果及责任承担 3.创业板市场之股票发行与上市 （1）发行人条件 （2）发行人的持续盈利能力条件 （3）发行人的其他条件 （4）发行程序 （5）创业板IPO的信息披露 金融法原理配套课件 4.公司债券发行公司债券发行 （1）公司债券的发行条件 （2）可转换公司债券的发行条件。 （3）公司债券发行保障措施：募集资金用途的限制；再次 发行公司债券的限制。 5.证券承销证券承销 （1）承销方式：证券包销；证券代销；证

39、券发行承销团 （2）承销协议 （3）证券公司承销证券的法定义务：证券公司除了根据承 销协议的约定履行合同义务之外，还负有以下法定义务， 核查义务；出售优先义务；正当竞争义务。 金融法原理配套课件 三、证券交易法律制度 1.证券上市证券上市 （1）股票上市的条件：实质要件；形式要件。 （2） 公司债券上市的条件 （3）证券上市交易的暂停和终止 2.上市公司信息公开上市公司信息公开 （1） 信息公开的原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则。 （2）信息公开的内容：发行信息公开；持续信息公开。 （3）信息披露的方式 （4）虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的责任承担 3.禁止的交易行为禁止的交易行为

40、（1）内幕交易 （2）操纵证券市场 （3）证券欺诈 （4）法律责任 金融法原理配套课件 四、上市公司收购法律制度 1.持股情况变动披露持股情况变动披露 （1） 持股情况变动披露的条件：持股首次达到5%时；持股 每增减5%时。 （2）持股情况变动披露的方式和内容 （3）持股情况变动披露的期限和交易行为的禁止 2.要约收购要约收购 （1）收购要约的条件 （2）要约收购报告 （3）要约收购公告和要约期间 （4）收购要约条件的更改 （5）收购人的义务 金融法原理配套课件 3.协议收购协议收购 （1）协议收购的基本环节 （2）协议收购向要约收购的转化 4.收购完成后的法律后果及其处理收购完成后的法律后果

41、及其处理 （1）股权分布不符合上市条件时的处理 （2）限制收购股份转让 （3）报告与公告义务 （4）被收购公司的变更登记 （5）公司合并后更换股票的义务 金融法原理配套课件 五、证券机构法律制度 1.证券交易所证券交易所 （1）证券交易所的设立和组织机构 （2）证券交易所的业务活动 （3）证券交易所的监管职能 （4）证券交易风险基金 （5）证券交易所从业人员限制 2.证券公司证券公司 （1）证券公司的设立变更 （2）证券公司的业务范围 （3）任职和从业资格 （4）证券公司的风险防范机制 （5）证券公司业务经营规则 3.证券登记结算机构证券登记结算机构 （1）登记结算机构的设立 （2）证券登记结

42、算机构的职能 （3）证券登记结算机构的业务 规则 （4）结算风险基金 4. 金融法原理配套课件 六、资产证券化法律问题 1.信贷资产证券化的主体信贷资产证券化的主体 （1）主办机构 （2）辅助机构 （3）机构的更换、终止 2.信贷资产证券化的流程信贷资产证券化的流程 （1）信贷资产证券化的流程 （2）信贷资产证券化的基础合 同 3.信贷资产及其法律性质信贷资产及其法律性质 （1）银行信贷资产的含义 （2）银行信贷资产的法律性质 4.资产支持证券发行和交易资产支持证券发行和交易 （1）证券发行（2）信用评级 （3）承销（4）报告（5）交 易 5.信息披露信息披露 （1）持续信息披露 （2）发布发

43、行说明书 （3）信托财产信息、贷款本息 支付情况、证券收益情况报告 （4）审计报告披露 6.资产支持证券持有人权利及其资产支持证券持有人权利及其 行使行使 （1）资产支持证券持有人权利 （2）资产支持证券持有人大会 金融法原理配套课件 七、证券监管法律制度 1.中国证监会监督管理中国证监会监督管理 （1）证监会的职责 （2）证监会的职权和措施 （3）证监会的工作制度 2.证券业行业自律管理证券业行业自律管理 （1 （2） 金融法原理配套课件 谢谢大家！ 金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 高等教育出版社 金融法原理配套课件 第七章：基金法第七章：基金法 金

44、融法原理配套课件 一、投资基金法基本原理 1.投资基金概述投资基金概述 2.证券投资基金证券投资基金 （1）证券投资基金的法律特征：证 券投资基金以营利为目的；参与 主体的限定性；基金财产的独立 性；证券投资基金具有信托性质； 证券投资基金投资项目的法定性 （2）证券投资基金的种类：封闭式 基金与开放式基金；契约型基金 与公司型基金；综合型投资基金 与单项型投资基金；本币投资基 金与外币投资基金；公募基金和 私募基金 3.投资基金立法投资基金立法 4.证券投资基金法的基本原则证券投资基金法的基本原则 （1）平等自愿原则 （2）公平原则 （3）诚实信用原则 （4）不得损害国家利益和社 会公共利益

45、原则 5.证券投资基金法的调整对象证券投资基金法的调整对象 和调整范围和调整范围 （1）证券投资基金法的调整 对象 （2）证券投资基金法的调整 范围 金融法原理配套课件 二、 证券投资基金法律关系 1.证券投资基金法律关系概述证券投资基金法律关系概述 （1）证券投资基金法律关系的特征：首先，证券投资基金法律关系是证 券投资基金法所调整的社会关系在法律上的表现；其次，证券投资基 金法律关系是具有财产权利义务内容的社会关系；再次，狭义的证券 投资基金法律关系具有平等性特征；最后，证券投资基金法律关系具 有复合传递性特征。 （2）证券投资基金法律关系的要素：证券投资基金法律关系主体；证券 投资基金法

46、律关系的内容；证券投资基金法律关系的客体。 2.证券投资基金法律关系主体证券投资基金法律关系主体 （1）基金管理人。基金管理人是指运用专门的证券分析投资知识，投资 证券使基金财产增值，以使受益人获益的人。 （2）基金托管人。基金托管人是依法设立的对基金管理人进行监督和保 管投资基金财产的机构，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格 的商业银行担任。 （3）基金份额持有人。基金份额持有人，是证券投资基金的投资人，通 过购买基金份额，成为基金份额持有人。 金融法原理配套课件 3.证券投资基金法律关系的内容证券投资基金法律关系的内容 （1）基金管理人的职责和义务。从理论上讲，基金管理人的 义务有信赖

47、义务、注意义务和忠实义务三种。 （2）基金托管人的职责和义务。我国证券投资基金法第 31条规定基金托管人和基金管理人具有相同的义务。 （3）基金份额持有人的权利和义务。证券投资基金法第 70条规定基金份额持有人享有下列权利：1）分享基金财产 收益；2）参与分配清算后的剩余基金财产；3）依法转让或 者申请赎回其持有的基金份额；4）按照规定要求召开基金 份额持有人大会；5）对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权；6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；7）对 基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权 益的行为依法提起诉讼；8）基金合同约定的其他权利。 金融法原理配套课件 4.证券投资

48、基金法律关系的客体证券投资基金法律关系的客体 （1）基金财产。基金财产是基金投资人投资财产的 聚合，是基金管理人、基金托管人经营理财的物 质基础。无论是契约型还是公司型投资基金，其 财产都具有独立性的特征，惟其如此方能保障基 金投资人的利益，实现有效的投资风险隔离。 （2）投资证券。作为证券投资基金法律关系客体的 投资证券，是指法律允许的基金管理人用以投资 理财的股票、债券以及法律允许的其他证券品种。 （3）行为。行为是指证券投资基金法律关系义务人 的作为或不作为，是义务人有意识的活动。 金融法原理配套课件 三、证券投资基金的运营 1.基金的募集基金的募集 （1）募集申请。提出申请；基金合同； 基金招募说明书 （2）核准。在我国，证券投资基金的 募集采用核准制。 （3）基金份额的发售。 （4）募集期限及期限届满后的法律后 果 2.基金份额的交易基金份额的交易 （1）封闭式基金份额的上市交易。 （2）开放式基金份额的申购与赎回。 3.基金的运作与信息披露基金的运作与信息披露 （1）基金的投资运作。 （2）信息披露。真实性、准确性和完 整性。 4.基金合同的变更、终止与基