商业计划培训教程教学课件.ppt

1、商业计划培训教程商业计划培训教程1一、一、商业计划书的含义商业计划书的含义 商业计划书是创业者或企业为了从外部募集资金，向潜在的商业计划书是创业者或企业为了从外部募集资金，向潜在的投资方提交的全面介绍企业运作情况和未来发展前景及融资要求投资方提交的全面介绍企业运作情况和未来发展前景及融资要求的书面文件。它清楚地展示了创业者或企业能够足够多地销售产的书面文件。它清楚地展示了创业者或企业能够足够多地销售产品或提供服务，获得令人满意的利润，从而有效地吸引潜在投资品或提供服务，获得令人满意的利润，从而有效地吸引潜在投资方对项目进行投资。方对项目进行投资。2023-7-52 商业计划书（商业计划书（bu

2、siness plan)business plan)是一份约是一份约25-3525-35页的故事，页的故事，它描述了新企业计划达成的目标，以及新企业如何实现这它描述了新企业计划达成的目标，以及新企业如何实现这些目标。对于大多数企业而言，商业计划是一份用于企业些目标。对于大多数企业而言，商业计划是一份用于企业内外的两用文件。对企业内部来说，商业计划能帮助企业内外的两用文件。对企业内部来说，商业计划能帮助企业设计出实施其战略和计划的设计出实施其战略和计划的“路线图路线图”；对企业外部而言，；对企业外部而言，商业计划用于向潜在投资者及其他利益相关者汇报企业试商业计划用于向潜在投资者及其他利益相关者汇

3、报企业试图追求的商业机会及如何把握机会的行动计划。图追求的商业机会及如何把握机会的行动计划。2023-7-53二、商业计划书的作用二、商业计划书的作用 一份好的商业计划书可以起到以下两方一份好的商业计划书可以起到以下两方面的作用：面的作用：http:/ 1 1是让潜在投资方了解你的是让潜在投资方了解你的“窗口窗口”。商业计划书类似于任何其它的向别人推销东西的建议书，它暗示怎样让投资者和创业者都能赚到钱。一份商业计划书就是一份关于企业价值的公告，在看过一份强有力的商业计划书后，潜在投资方才能清楚地了解他即将投资的类型，又能知道仍存在的未解决的问题。商业计划书是他们决定投资时间和是否投入精力分析企

4、业形势以及是否拟定与创业者进行商谈等事项的一个必不可少的关键。因此，每个创业者必须明白拥有一份出色的商业计划书是至关重要的，它是初步联结沟通你和潜在投资方之间的一座桥梁，是你通向创业成功之路的一个跳板。2023-7-55 2 2是一份关于创业的是一份关于创业的“可行性研究报告可行性研究报告”。商业计划书是一份全商业计划书是一份全方位的项目计划，它从企业内部的人员、制度、管理及企业的产品、营方位的项目计划，它从企业内部的人员、制度、管理及企业的产品、营销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。对初创的销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。对初创的企业来说，商业计划书的

5、作用尤为重要，一个酝酿中的项目，往往很模企业来说，商业计划书的作用尤为重要，一个酝酿中的项目，往往很模糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来，再逐条推敲，这样糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来，再逐条推敲，这样创业者就能对这一项目有更清晰的认识。所以说，商业计划书首先是把创业者就能对这一项目有更清晰的认识。所以说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了创业者自己。对已设立的企业来说，商业计划中要创立的企业推销给了创业者自己。对已设立的企业来说，商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解企

6、业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服原有的或新来的出资者为企业的进一步发展提供资金。标，说服原有的或新来的出资者为企业的进一步发展提供资金。2023-7-56 商业计划书为何重要？商业计划书为何重要？首先，商业计划书是一份内部文件，它能帮助企业明确目标和商首先，商业计划书是一份内部文件，它能帮助企业明确目标和商业模式，也能使读者坚信商业创意有价值，并相信旨在开发创意而创业模式，也

7、能使读者坚信商业创意有价值，并相信旨在开发创意而创立的企业必然有光明的前途。如果准备充分，商业计划还可以在企业立的企业必然有光明的前途。如果准备充分，商业计划还可以在企业创立时充当指引管理团队和员工行为的重要路线图。创立时充当指引管理团队和员工行为的重要路线图。其次，商业计划书是新企业的自我推销文件，它为新企业提供了其次，商业计划书是新企业的自我推销文件，它为新企业提供了一种向潜在投资者、供应商、商业伙伴和关键职位应聘者展示自身的一种向潜在投资者、供应商、商业伙伴和关键职位应聘者展示自身的机制。这种机制清晰地展现了新企业如何通过各部门的有机匹配，来机制。这种机制清晰地展现了新企业如何通过各部门

8、的有机匹配，来塑造实现其使命和目标的组织能力。塑造实现其使命和目标的组织能力。2023-7-57三、谁会阅读商业计划，他们希望看三、谁会阅读商业计划，他们希望看 到什么？到什么？2023-7-58图：谁会阅读商业计划及他们会希望看到什么2023-7-59四、商业计划的类型或版式四、商业计划的类型或版式 创业者必须仔细斟酌商业计划的行文，使它能给创业者必须仔细斟酌商业计划的行文，使它能给人以紧迫感，同时又不会造成漫天要价的印象。商人以紧迫感，同时又不会造成漫天要价的印象。商业计划的读者知道创业者没有资源，并期望他们能业计划的读者知道创业者没有资源，并期望他们能有所为。有所为。一般来说，商业计划共

9、有三种类型一般来说，商业计划共有三种类型：2023-7-510 1.1.简略商业计划简略商业计划（summary business plan）是一种有5-10页长的商业计划，非常适合于处于发展早期还不准备写详尽商业计划的企业。简略商业计划的制定者可能正在寻找资金，以便为撰写详尽商业计划进行必要的分析工作（如可行性分析）。值得注意的是，那些正在考虑创办新企业却不愿花时间撰写详尽商业计划的老练创业者们，也会使用简略商业计划。例如，如果易趣的首席执行官海格惠特曼打算创办一家新企业，她可能就会撰写一份简略商业计划交给选定的投资者，然后等待回音。其原因在于，大多数投资者都知道惠特曼女士的成就，因此不需要

10、太多的详细信息。2023-7-511 2.2.详尽商业计划详尽商业计划（full business plan)这是本讲讨论的重点，一般有20-30页长。这种计划比简略商业计划更为详细，用来说明企业经营与计划，通常为投资者审阅而准备。如前所述，商业计划的读者们都非常忙，不会花时间阅读长篇累牍的机会，事实上，详尽商业计划越精炼准确越好。诸如创业者简历或产品原型图片等细节最好放在附录中。2023-7-512 3 3.企业运营计划企业运营计划（operational business plan)有些已建企业会撰写企业运营计划，它主要面向企业内部读者，它是企业经营的蓝图。一般而言，这种计划长达40-60

11、页，其最大特点在于涵盖大量细节信息。对新创企业而言，设计良好的企业运营计划能为管理者提供运营指导。2023-7-51320-3020-30页页对那些处于资金对那些处于资金筹集期的企业最筹集期的企业最适用，也可充当适用，也可充当企业的运营蓝图企业的运营蓝图简略商业计划简略商业计划5-105-10页页对于那些处于发对于那些处于发展早期，打算测展早期，打算测试投资者是否对试投资者是否对创意感兴趣的新创意感兴趣的新企业最适用企业最适用详尽商业计划详尽商业计划企业运营计划企业运营计划40-6040-60页页主要是针对内部主要是针对内部读者，是规划新企读者，是规划新企业运营蓝图的好业运营蓝图的好工具，也能

12、为管工具，也能为管理者提供运营指理者提供运营指导导图图 商业计划的类型商业计划的类型2023-7-514五、五、商业计划书的内容商业计划书的内容 一般来说，商业计划书应涵盖的主要章节都是类似的，但是具体到每一份计划需要强调和突出的重点有所不同。下面是国内一家的风险投资公司提供的商业计划书的提纲。2023-7-515 *有限责任公司的商业计划书提纲有限责任公司的商业计划书提纲1.商业计划概述商业计划概述 公司概述公司概述 发展目标发展目标 主要任务主要任务 成功要素成功要素 2.申请者基本情况申请者基本情况 公司简介和成立背景公司简介和成立背景 公司股东及股本结构公司股东及股本结构 过去三年财务

13、状况过去三年财务状况3.3.产品和服务产品和服务 公司主营产品公司主营产品/服务或业务方式服务或业务方式 产品的生产及项目实施产品的生产及项目实施 产品产品/服务技术水平服务技术水平 产品产品/服务独特性、竞争优势服务独特性、竞争优势2023-7-5164.科研与开发科研与开发 项目技术来源、知识产权情况项目技术来源、知识产权情况 项目技术负责人及业务骨干情况项目技术负责人及业务骨干情况 公司关键技术保护措施公司关键技术保护措施 该项目后续研究开发方向、计划和投入（包括人力资源）该项目后续研究开发方向、计划和投入（包括人力资源）5.公司管理公司管理 公司董事会的组成公司董事会的组成 公司董事、

14、经理以及关键雇员的特长和经营业绩公司董事、经理以及关键雇员的特长和经营业绩 公司的管理方式：组织结构、分配方案、员工持股等公司的管理方式：组织结构、分配方案、员工持股等 公司的各类顾问公司的各类顾问 公司的社会公众关系公司的社会公众关系6.行业及市场分析行业及市场分析 行业状况介绍行业状况介绍 市场规模及发展趋势市场规模及发展趋势 行业竞争对手及本公司竞争优势行业竞争对手及本公司竞争优势 未来三年市场销售预测未来三年市场销售预测 2023-7-5177.企业发展规划及营销计划企业发展规划及营销计划 公司未来公司未来3-53-5年的发展规划和主要目标年的发展规划和主要目标 公司营销机构、队伍和营

15、销网络的构建公司营销机构、队伍和营销网络的构建 广告和促销策略、价格策略广告和促销策略、价格策略 市场开拓计划市场开拓计划 8.融资要求及说明融资要求及说明 本次融资总量本次融资总量 申请风险投资额申请风险投资额 匹配资金来源匹配资金来源 融资条件融资条件 融资后资本结构融资后资本结构 风险投资介入公司管理的程度风险投资介入公司管理的程度 资金运用计划资金运用计划 后续融资计划后续融资计划2023-7-5189.风险因素及控制风险因素及控制 技术风险技术风险 市场风险市场风险 管理风险管理风险 财务风险财务风险 其它风险其它风险 10.投资回报和投资退出投资回报和投资退出 退出时间及方式退出时

16、间及方式 利润分红利润分红 股票上市股票上市 股权转让股权转让 股权回购股权回购 2023-7-51911.财务预测财务预测 未来未来3-53-5年盈利预测年盈利预测 现金流量预测现金流量预测 资产负债预测资产负债预测12.其他信息及附件其他信息及附件 公司营业执照副本复印件公司营业执照副本复印件 公司总经理详细的个人简历公司总经理详细的个人简历 财务报表（上年、上月）财务报表（上年、上月）主要元器件、原材料供应商主要元器件、原材料供应商 有关公司及产品的其它资料有关公司及产品的其它资料 2023-7-520六、六、商业计划书的创建过程商业计划书的创建过程 商业计划书的创建过程可用图商业计划书

17、的创建过程可用图4-5-1表示：表示：公司基本情况 管 理 团 队 产品或服务 行业及市场 营 销 策 略 研究与发展 项目实施进度 风 险 控 制 财 务 计 划 融 资 管 理 产 品 创 造 展 开 调 查 搜 集 资 料 撰 写 商 业 计 划 书2023-7-521 常言道：巧妇难为无米之炊。要创建一份好的商业计划书就必须做好前期的调查、搜集资料工作。比较有效的方式是问卷调查和管理层访谈。下面围绕商业计划书应涵盖的内容主要介绍问卷调查的内容设计。2023-7-522（一）公司基本情况的调查（一）公司基本情况的调查 1 1公司注册情况公司注册情况 公司名称：公司名称：注册资本：注册资本

18、：其中现金：其中现金：实物：实物：无形资产占股份比例：无形资产占股份比例：注册地点：注册地点：公司性质：（有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等，并说公司性质：（有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例）明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例）2023-7-5232 2公司业务：公司业务：（可参照公司章程，说明公司曾经经营过的业务；公司目前经营的业务；主营业务）3 3公司沿革：公司沿革：（调查时收集公司大事记等方面的资料，说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因）2023-7-5244 4

19、目前公司主要股东情况：目前公司主要股东情况：（可列表说明目前股东的名称及其出（可列表说明目前股东的名称及其出资情况资情况)股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话甲方乙方丙方丁方2023-7-5256 6本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：以图形方式表示。如：投资者1投资者n投资者2下属机构n下属机构2下属机构1公 司5 5目前公司内部部门设置情况目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示。一般，公司的组织机构形式主要有直线制；直线-职能制；事业部制等。2023-7-5267 7公司目前职工情况：公司目前职工情况：如：拥

20、有员工如：拥有员工_人，其中管理人，其中管理人员人员_人，生产工人人，生产工人_人；管理人员中，大专人；管理人员中，大专以上文化程度的有以上文化程度的有_人，占员工总数人，占员工总数_%_%，大学，大学本科以上的有本科以上的有_人，占员工总数人，占员工总数_%_%，硕士学，硕士学位（含中级职称）以上的有位（含中级职称）以上的有_，占员工总数，占员工总数_%_%，博士学位（含高级职称）以上的有，博士学位（含高级职称）以上的有_人，人，占员工总数占员工总数_%_%；最好列表说明，如：；最好列表说明，如：2023-7-527员工人数大专以上文化程度大学本科硕士（中级职称）博士（高级职称）人数比例人数

21、比例人数比例人数比例管理人员生产工人2023-7-5288 8公司经营财务历史：公司经营财务历史：可根据公司本年度及过去三年的资产负债表和利可根据公司本年度及过去三年的资产负债表和利润表整理后列表说明。（单位：万元）润表整理后列表说明。（单位：万元）项 目 本年度 前1年 前2年 前3年 销售收入 利润总额 净 利 润 总 资 产 总 负 债 净 资 产 资产负 债 率 净资产收益率 2023-7-5292023-7-530（二）公司管理团队情况的调查（二）公司管理团队情况的调查 1董事会成员名单董事会成员名单 序号 职 务 姓 名 工 作 单 位 学 历 或 职 称 联系电话 1董 事 长

22、2副董事长 3董 事 4董 事 5董 事 6董 事 7董 事 2023-7-5312管理团队的业绩。管理团队的业绩。可由当事人按下列要求先自己撰写，再整理。董事长董事长姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。2023-7-532总经理总经理姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联联系电话系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口户口所在地所在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事

23、例。和成功事例。2023-7-533技术开发负责人技术开发负责人姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联系电话联系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口所在地户口所在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。例。2023-7-534市场营销负责人市场营销负责人姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联联系电话系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口户口所在地所在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验和成功主要经历和业绩：着重描

24、述在本行业内的营销经验和成功事例。事例。2023-7-535财务负责人财务负责人姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联联系电话系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口户口所在地所在地_主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。方面的背景、经验和业绩。2023-7-536其他对公司发展负有重要责任的人员其他对公司发展负有重要责任的人员姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联系电话联系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口所户口所在地在

25、地_主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不同人员主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长。在特定方面的专长。2023-7-537（三）（三）产品产品/服务情况的调查服务情况的调查 1.1.产品产品/服务描述服务描述 这里主要介绍拟投资的产品这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品服务的比较，本公司产品/服务服务的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特

26、许权经营等。品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。2 2公司现有的和正在申请的知识产权，如专利、商标、版权等。公司现有的和正在申请的知识产权，如专利、商标、版权等。3 3公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等，如果有，加以说明，并附主要条款可的协议等，如果有，加以说明，并附主要条款2023-7-5384 4目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行详细目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。说明。5 5产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料来源。来源。6

27、 6产品标准：详细列明产品执行的标准。产品标准：详细列明产品执行的标准。7 7详细描述本公司产品详细描述本公司产品/服务的竞争优势，包括性能、服务的竞争优势，包括性能、价格、服务等方面。价格、服务等方面。8.8.产品的售后服务网络和用户技术支持。产品的售后服务网络和用户技术支持。2023-7-539（四）（四）研究与开发情况的调查研究与开发情况的调查 1 1公司已往的研究与开发成果及其技术先进性（包括技术鉴公司已往的研究与开发成果及其技术先进性（包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况）？况）？2 2公司参与制订产品或技术

28、的行业标准和质量检测标准情况？公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况？3 3国内外研究与开发情况，以及公司在技术与产品开发方面国内外研究与开发情况，以及公司在技术与产品开发方面的国内外主要的竞争对手（的国内外主要的竞争对手（5 5家）情况，公司为提高竞争力拟家）情况，公司为提高竞争力拟采取的措施？采取的措施？2023-7-5404到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开发资金是多少（列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用）？5今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和

29、产品？6公司现有技术开发资源以及技术储备情况？7公司寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况，合作方式？2023-7-5418 8公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定？队伍的稳定？9 9公司未来公司未来3 35 5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 资金投入 人员（个）2023-7-542（五）（五）行业及市场情况的调查行业及市场情况的调查 1 1行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利行业情况（行业发展历史及趋势

30、，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）？策限制等，行业市场前景分析与预测）？2 2本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。销售市场中的竞争对手。竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势 本公司 2023-7-5433 3市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析。市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析。4 4公司未来公司未来3 3年或年或5 5年的销售收入预测（融资不成

31、功情况下）（单位：年的销售收入预测（融资不成功情况下）（单位：万元）万元）5 5公司未来公司未来3 3年或年或5 5年的销售收入预测（融资成功情况下，单位：万元）年的销售收入预测（融资成功情况下，单位：万元）年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 销售收入 市场份额 年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 销售收入 市场份额 2023-7-544（六）营销策略情况的调查（六）营销策略情况的调查1 1产品销售成本的构成及销售价格制订的依据？产品销售成本的构成及销售价格制订的依据？2 2如果产品已经在市场上形成了竞争优势，说明与哪些因素有关如果产品已经在市场上形成了竞争优势，说明与

32、哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）？性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）？3 3在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施？与实施？4 4在广告促销方面的策略与实施？在广告促销方面的策略与实施？5.5.在产品销售价格方面的策略与实施？在产品销售价格方面的策略与实施？6.6.在建立良好销售队伍方面的策略与实施产品售后服务方面的策略在建立良好销售队伍方面的策略与实施产品售后服务方面的

33、策略与实施？与实施？7.7.对销售队伍采取什么样的激励机制？对销售队伍采取什么样的激励机制？2023-7-545（七）（七）产品制造情况的调查产品制造情况的调查1 1产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请说明原因）？方式，请说明原因）？2 2公司自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生公司自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便？产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便？3 3现有生产设备情况（专用设备还是通用设备

34、，先进程度如何，价值现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足公司产品销售增长是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足公司产品销售增长的要求，如果需要增加设备，采购计划、采购周期及安装调试周期；如的要求，如果需要增加设备，采购计划、采购周期及安装调试周期；如果需要大规模建设，是否选择果需要大规模建设，是否选择“交钥匙交钥匙”方式进行，方式进行，“交钥匙交钥匙”工程的工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证，如何对这些保证加以实施？承包机构是否提供工期、质量方面的保证，如何对这些保证加以实施？）。）。4 4简述产品的生产制造过

35、程、工艺流程。简述产品的生产制造过程、工艺流程。2023-7-5465 5如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期？列出的稳定性、可靠性、质量及进货周期？列出3 3家主要供应商名单及联系电话。家主要供应商名单及联系电话。主要供应主要供应1_1_主要供应主要供应2_2_主要供应主要供应3_3_6 6正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检

36、测设备？程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备？7 7产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施？产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施？8 8产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？2023-7-547（八）管理情况的调查（八）管理情况的调查1 1为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续设立哪些机构为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况？可用图表统计表示出来，附，各机构配备多少人员，人员年收入情况？可用图表统计表示出来，附在本计划中。在本

37、计划中。2 2公司是否通过国内外管理体系认证？公司是否通过国内外管理体系认证？3 3公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制？公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制？4 4公司是否考虑员工持股问题？公司是否考虑员工持股问题？5 5公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议？若有，需说明协议主要内容。协议？若有，需说明协议主要内容。2023-7-5486 6公司是否与每个雇员签定劳动用工合同？公司是否与每个雇员签定劳动用工合同？7 7公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同？公司是否与相关员工签定公

38、司技术秘密和商业秘密的保密合同？8 8公司是否为每位员工购买保险？需说明保险险种。公司是否为每位员工购买保险？需说明保险险种。9 9公司是否存在关联经营和家族管理问题？公司是否存在关联经营和家族管理问题？1010公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突？需说明解决办法。或潜在的利益冲突？需说明解决办法。1111公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施？公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施？1212项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些支持？项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如

39、何获得这些支持？2023-7-549（九）融资情况的调查（九）融资情况的调查 1 1为保证项目实施，需要新增投资是多少？新增投资中，需投资方投为保证项目实施，需要新增投资是多少？新增投资中，需投资方投入入_万元，对外借贷万元，对外借贷_万元，公司自身投入万元，公司自身投入_万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？2 2说明投入资金的用途和使用计划。说明投入资金的用途和使用计划。3 3希望让投资方参股本公司还是与投资方合作成立新公司？并说明原希望让投资方参股本公司还是与投资方合作成立新公司？并说明原因。因。4 4拟向投资方出让多少权益？计算依据是什

40、么？拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？5 5预计未来预计未来3 3年或年或5 5年平均每年净资产收益率是多少？年平均每年净资产收益率是多少？2023-7-5506投资方可享有哪些监督和管理权力？7.如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？8.投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间？9.与公司业务有关的税种和税率，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况，特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策？10.需要对投资方说明的其它情况？2023-7-551（十）财务规划情况的调查（十）财务规划情况的调查 本部分需要和企业财务主管进行有效沟通与合作，共同本部分需要

41、和企业财务主管进行有效沟通与合作，共同编制公司未来编制公司未来3-53-5年的财务规划。包括：年的财务规划。包括：未来未来3-53-5年项目盈亏平衡表年项目盈亏平衡表未来未来3-53-5年项目资产负债表年项目资产负债表未来未来3-53-5年项目损益表年项目损益表未来未来3-53-5年项目现金流量表年项目现金流量表未来未来3-53-5年项目销售计划表年项目销售计划表未来未来3-53-5年项目产品成本表年项目产品成本表每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。2023-7-552（十一）（十一）风险控制风险控制 详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险，

42、包括政策风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段。2023-7-553（十二）项目实施进度情况的调查（十二）项目实施进度情况的调查 详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间。详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间。（十三）其它情况的调查（十三）其它情况的调查 为补充本计划书内容，进一步说明项目情况，把有关问题在此描述为补充本计划书内容，进一步说明项目情况，把有关问题在此描述（如公司或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼（如公司或公司主要管理人员和关

43、键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中，对公司有何影响）。及仲裁事件中，对公司有何影响）。最后可收集产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表最后可收集产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下：后。清单如下：2023-7-5541.1.营业执照营业执照 2.2.公司章程公司章程 3.3.验资审计报告验资审计报告 4.4.贷款证贷款证 5.5.资信证明资信证明6.6.法人代码证书法人代码证书 7.7.税务登记证税务登记证 8.8.财务报表（上年度、本年度、本月）财务报表（上年度、本年度、本月）9.9.专利证书、鉴定报告专利证书、鉴定报告 10.10.高新技术企业、

44、高新技术项目证书高新技术企业、高新技术项目证书11.11.其它表明企业特点的资料其它表明企业特点的资料 公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实。2023-7-555七、编写商业计划书应注意的问题七、编写商业计划书应注意的问题（一）商业计划书的质量（一）商业计划书的质量 成功地编写出一份高质量的商业计划书要注意以下问题：成功地编写出一份高质量的商业计划书要注意以下问题：1 1简洁明了。简洁明了。商业计划书所涵盖的内容应能传递给风险资本家最重要的商业计划书所涵盖的内容应能传递给风险资本家最重要的信息，即把业务上的主要方面展示给投资者，尽量避

45、免或少涉及那些无关紧信息，即把业务上的主要方面展示给投资者，尽量避免或少涉及那些无关紧要的方面，不包括财务报表的商业计划书应少于三十页。要的方面，不包括财务报表的商业计划书应少于三十页。2 2四个重点。四个重点。必须清楚地阐述风险资本家最关心的四个方面：必须清楚地阐述风险资本家最关心的四个方面：独特性、独特性、管理团队、财务规划、退出。管理团队、财务规划、退出。因为独特性是风险资本家首先寻求的，他们想因为独特性是风险资本家首先寻求的，他们想知道公司盈利的原因；管理团队是风险投资成功的关键因素，风险资本家宁知道公司盈利的原因；管理团队是风险投资成功的关键因素，风险资本家宁愿选择二流的设想加一流的

46、管理人才也不愿选择一流的设想加二流的管理人愿选择二流的设想加一流的管理人才也不愿选择一流的设想加二流的管理人才；资金是第三个关键因素，创业家必须为公司制定一份切实可行的长远发才；资金是第三个关键因素，创业家必须为公司制定一份切实可行的长远发展规划；退出路径是风险资本家决定投资时的一个至关重要的因素。展规划；退出路径是风险资本家决定投资时的一个至关重要的因素。2023-7-556 3 3摘要出色。摘要出色。摘要列在商业计划书的最前面，浓缩了的商业计划书的精华。摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。摘要一般包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概

47、貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。编写摘要的目的是激发投资者完整地阅读你的商业计划书的热情，因此，摘要一定要有感召力，能够打动投资者的心。2023-7-5574 4创业者亲自参与。创业者亲自参与。商业计划书的起草必须要有创业者亲自参加。商业计划书的起草必须要有创业者亲自参加。商业计划书常常是由商业计划书常常是由“顾问顾问”们起草的，而他们只是将资料组合起来们起草的，而他们只是将资料组合起来而已，拿出来的只能是一份低劣的仿效品，通常会被拒绝。原因很简而已，拿出来的只能是一份低劣的仿效品，通常会被拒绝。原因很简单，除了创业者提供的资料外，单，除了创业者

48、提供的资料外，“顾问顾问”们对您的公司知道得很少，们对您的公司知道得很少，没有创业者的亲自参与是写不出好的商业计划书的。没有创业者的亲自参与是写不出好的商业计划书的。5 5风格一致。风格一致。商业计划书的写作风格应一致。一份商业计划书通常商业计划书的写作风格应一致。一份商业计划书通常有几个人一起完成，但最后的版本应有一个人统一完成，以避免写作有几个人一起完成，但最后的版本应有一个人统一完成，以避免写作风格和分析深度不一致。商业计划书是你的敲门砖，它不仅要以一种风格和分析深度不一致。商业计划书是你的敲门砖，它不仅要以一种风格完成，还应该看起来很统一、很职业，最好能使用公司的标志。风格完成，还应该

49、看起来很统一、很职业，最好能使用公司的标志。2023-7-558（二）商业计划书的包装（二）商业计划书的包装 俗话说：“人要衣装，佛要金装。”这对你的商业计划书也很适用。一份美丽而又别具特色的商业计划书是你迈向成功的第一步。1 1封面：封面：商业计划书的封面最好采用引人注目的颜色，封面的纸张最好采用质地优良、厚实的纸。或许可以选用一种明快的黄色作为封面底色，中部标上你特有的字符，底部注上你公司的名称，这种封面会使投资者产生拿起它并立即阅读的欲望。2 2装订：装订：专业装订的商业计划书会博得投资者的欢心。2023-7-5593 3字体的风格：字体的风格：不能使用通常的字体风格，字体应该既黑又轮廓分明，易于辨认。千万不能呈送用手写的商业计划书。4 4图和照片：图和照片：可以把产品的照片或介绍产品的文章附在商业计划书后，但这些照片或文章要有较好的质量。5 5复印件：复印件：使用高品质的复印纸，每页都应该字迹清楚；复印件必须是新复印的、干净的，最好是纸的四周都留有宽为一英寸的页边空白，以便阅读者有足够的地方做注释。2023-7-560谢谢！61