防范非法集资宣传-课件.ppt

1、防范非法集资宣传2防范非法集资宣传活动防范非法集资宣传活动3五、几种常见的非法集资骗局五、几种常见的非法集资骗局一、非法集资的定义一、非法集资的定义二、非法集资特征二、非法集资特征三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段六、应当注意事项六、应当注意事项主要内容主要内容4一、非法集资定义一、非法集资定义 非法集资是指单位或者个人未依照法定程非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，

2、并承诺在一定方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。人还本付息或给予回报的行为。什么是非法集资？5二、非法集资特征二、非法集资特征 1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。不具备集资的主体资格。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3.向社会不特定的对象筹集资金。

3、这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。6(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式7(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处

4、置权进行高息集资。最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式8(3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化:利用地下钱庄进行集资活动。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式910(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式11(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资

5、(8)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式124321(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;(10)利用电子黄金投资形式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式13 1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先

6、期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段14 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段153.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为

7、新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段161718 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段19 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规

8、则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段20 6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。在传销组织的精神洗脑或人身强制下，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学加入，有的连自己父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。四、非法集资的常见手段四、非法集资的常见手段21五、几种常见的非法集资骗局1.原始股诈骗原始股诈骗近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖“原始股”；非

9、法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番，投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。预警提示：没有经过中国证监会批准的中介机构通过网络电话、信函推介会等方式推销股票基金期货等证券类产品的都是骗局，投资者参与此类非法证券活动不受法律保护。22五、几种常见的非法集资骗局2.“分时度假分时度假”一些假日俱乐部、旅游公司宣称在全国各旅游景点发展了几百家度假加盟酒店和度假村，假借“国际分时度假组织”之名，精心设置骗局，以“度假权益”、“度假所有权”、

10、“产权式酒店”、“共管公寓”等形式，诱骗受害者签订格式合同，购买其5年至30年不等的“分时度假”房屋居住权证、度假酒店权益和会员卡。他们会先履行小额合同或者部分履行合同，造成有实力的假象，在骗取众多受害群众的信任和投资后逃之天夭。预警提示：随着经济社会的发展，人们的生活品味越来越高，表现之一就是休闲方式的改变。一些不法分子深谙当前社会公众追逐度假潮流的心理，打着“分时度假”旗号从事非法集资犯罪往往披着合法的外衣，以发展假日俱乐部会员，出售产权式酒店所有权为诱饵，表面上是正常经营，所鼓吹的投资项目也看似收益丰硕，实际上是将子虚乌有的项目卖给投资者，极易造成投资者血本无归的悲惨结局。所以民众投资应

11、当谨慎，不要轻易相信和盲目参与这类活动。2324五、几种常见的非法集资骗局 3.蚂蚁养殖不法分子为骗取群众资金，以租养、代养蚂蚁为名目，巧舌如簧，大肆虚假宣传投资可获得高额回报，不明真相的群众千方百计筹集资金，参与养殖，有的人将养老的钱都投资到蚂蚁养殖上，不法分子卷款而逃，养殖者遭受巨大损失。预警提示：当前不法分子利用养殖种植进行非法集资活动呈现出手法不断翻新、手段狡猾的特点，不法分子利用广大群众渴望致富的心理编造养殖蚂蚁、梅花鹿等项目和种植仙人掌、火龙果、猴头菇、中草药、小麦大豆良种、速生年产林等名目，进行虚假宣传，大肆非法集资，希望广大投资者谨慎识别，慎重投资，千万不要相信天上掉馅饼的事。

12、2526六、判断是否是非法集资，应当注意事项1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。2.通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。3.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。4.一些影响较大非法集资犯罪，相关

13、媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。6.如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址。二是要注意保留原始证据，一些相片、录像、录音、电话、地址等尽量保全，从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利，如果是刑事案件，则有利于公安机关进行调查取证，最终也有利于减少个人损失。27提示：四看 1、看融资合法性。合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?4、看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。28提示：三思 一思是否了解该产品及市场行情?二思投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?29