理赔之风险与合规管理课件.ppt
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- 关 键 词:
- 理赔 风险 合规 管理 课件
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1、目 录 易产生的风险易产生的风险一一 风险防范方法风险防范方法二二一、制度风险一、制度风险风险问题风险问题序号序号风险点名称风险点名称1 1未制定理赔相关的管理制度和流程或制度不健全(如无理赔人员、理赔权限、理赔受理、理赔查勘、理赔审核、理赔核算、理赔通知、理赔支付、理赔回访、理赔档案、理赔质检与审计、理赔系统操作手册等)。2 2制度或流程未根据国家法规、监管规定或公司内部环境变化进行及时更新3 3制度或流程较为粗放,不够细致,存在人为影响因素,不具备操作性4 4理赔人员或公司其他人员发现制度和流程漏洞,未向制度制定部门提出修改意见序号序号风险点名称风险点名称1未建立理赔管理组织体系,未配置必
2、要的人员2未将业务部门及核保、保全、回访等岗位与理赔人员岗位分离3未将查勘与理赔审核人员岗位分离4未对核赔人员进行分级授权机制5未按照分级授权机制对核赔人员进行授权6查勘人员、核赔人员专业技能差,不能胜任岗位工作7未制定核赔人员、查勘人员的专业技能培训规划8未开展核赔人员、查勘人员专业技能培训及职业道德培训、培训档案不健全、培训记录虚假9查勘人员和核赔人员判断错误或经验不足,造成理赔决定错误,导致公司经济损失。10未制定核赔案件等级,未设置重大疑难案件商议机制,出现重大疑难案件个人决策风险问题风险问题二、人员组织风险二、人员组织风险序号序号风险点名称风险点名称1公司未建立相应的理赔管理信息系统
3、2理赔管理信息系统存在功能缺陷,如未与公司业务系统、财务系统、回访系统对接3理赔管理信息系统操作人员权限未按照规定设置,可由1人操作完成,未设置相应的复核岗位4理赔管理信息系统操作人员密码串用,或被他非法获取5理赔管理信息系统数据修改、删除无须审批授权6理赔管理信息系统数据未按照规定进行备份和存档风险问题风险问题三、信息系统风险三、信息系统风险序号序号风险点名称风险点名称1未制定相关理赔单证(如理赔申请书、材料交接单、理赔资料示范、理赔案件内部流转单、理赔查勘报告书、理赔核算单、理赔审核报告书、理赔金额分割书、理赔通知书、拒赔通知书、理赔档案清单表等)。2理赔相关单证未进行序列编号和防伪,出现
4、资料查询困难,容易被不法分子仿制和伪造3理赔重要单证未进行合法性和合规性审核,存在内容错漏,易造成争议4未按照制度流程操作,相关人员未按照规定审核和签署相关单证5未按照规定向理赔申请人、受益人等相关当事人提高必要的单证6理赔单证保管不善,出现单证损毁、遗失风险问题风险问题四、单证风险四、单证风险序号序号风险点名称风险点名称1对于客户理赔报案未与受理登记2未一次性书面告知客户需提交的理赔资料3未制作申请人提交资料清单,或未按照规定向申请人出具收取理赔资料的证明4达到理赔查勘标准的,未按照规定向查勘人员转交查勘5未按照规定进行查勘,收集的查勘证明资料不足,未出具查勘依据,或出具的查勘依据错误等6发
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