公司合同管理实施细则(DOC 19页).docx

1、* 公司合同管理实施细则第一章 总则第一条 为严格规范合同管理工作，有效防范和控制法律风 险和操作风险，促进公司各项业务的健康发展，根据中华人民 共和国合同法等法律法规和总行 * 总公司合同管理办法等 合同管理相关规定，制定本实施细则。第二条 本细则所称合同，是指公司与自然人、法人、其他 组织等民事主体之间设立、 变更、终止民事权利义务关系的协议； 包括在各项业务活动、普通民事活动、劳动用工、日常采购等活 动对外签订的合同、协议、意向书等书面文件。公司单方面对外出具的、产生权利义务关系的声明、说明、 证明、承诺、公告等书面文件参照本细则管理。公司不是合同签约主体，但合同内容对本行权益具有重大影

2、 响的，该合同参照本细则管理。第三条 合同应当采用书面形式，即合同书、信件和数据电 文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以 有形地表现所载内容的形式。第四条 本细则所称合同管理，是指按照国家法律法规和总 公司制度要求，对合同的制定、审查、签订、履行以及保管等各 个环节进行的规范化管理活动。第五条 公司签订的合同分为示范合同与非示范合同。 示范合同，是指总公司事先对合同内容、体例和格式进行统 一制定，针对不特定的对象可重复使用，并以公文形式发布的合 同。非示范合同，是指公司各级机构使用的除示范合同之外的其 他合同。第六条本细则所称法律与合规职能部门，是指公司法律与 合规部、各二

3、级公司法律职能部门。本细则所称合同承办部门，是指因履行其经营及管理职能， 负责具体合同的谈判、签订或履行的部门或机构。第七条 公司合同管理应遵循以下原则：（一）依法合规、全流程管理原则。合同管理应符合国家法 律法规及总公司制度要求，对合同制定、发布、使用、谈判、审 查、签订、履行、保管、纠纷处理、监管检查等各个环节进行规 范和监督。（二）统一管理、分工协作原则。公司各级法律与合规职能 部门负责统筹协调和归口负责合同管理工作，合同承办部门及其 他相关部门根据总公司制度规定在各自职责范围内承担相应的合 同管理职责。（三）保障交易安全，促进业务发展原则。合同管理应严格 规范业务操作，加强内部控制，防

4、范经营和管理中的法律风险及 操作风险，最大限度保障和促进业务发展，有效维护本行各项合 法权益。第八条 本细则属于“操作规程”，适用于公司各级机构。第二章职责分工第九条公司法律与合规部是公司合同牵头管理部门，具体 职责包括：（一）制定适用于公司辖内的合同管理细则，对公司合同管 理工作进行统筹、指导和协调；（二）根据本细则规定，负责职责范围内示范合同的制定、 维护及合同法律审查等工作；（三）监督、检查和评价公司合同管理规定和工作的实施及 执行情况；（四）本细则规定或总、公司要求的其他合同管理工作。第十条各二级公司法律合规职能部门是各二级公司的合同 牵头管理部门，具体职责包括：（一）对本机构合同管理

5、情况进行指导、 协调、检查和监督；（二）负责职责范围内合同法律审查工作；如审查法律关系 复杂、权利义务重大的合同，需报送公司法律与合规职能部门进 行法律审查的，应先由异地机构法律与合规职能部门负责前置审 查。（三）负责辖内示范合同制定的前置审查。（四）负责总公司示范合同的维护、合同法律审查等工作， 针对总公司示范合同部分条款修改涉及限制本行主要权利、增加 本行重大义务的情况应报公司法律与合规部审核；（五）本细则规定或总公司要求的其他合同管理工作。第十一条 业务管理部门是合同条款技术性、业务性审核的部门，具体职责包括:（一）根据总公司业务管理规定负责审核合同承办部门提交 合同的业务合规性及技术性

6、审核；（二）根据业务需要，负责协助合同承办部门起草非格式合 同并提交法律与合规部职能部门审定；（三）本细则规定或总公司要求的其他合同管理工作。第十二条 合同承办部门是合同的需求方和使用者，具体职 责包括：（一）负责业务合同的选用、起草、资信调查、谈判、业务 审查、订立、履行、保管等工作；（二）负责合同所涉及的具体业务内容的审查，落实业务审 批部门以及合同法律审查意见；（三）本细则规定或总公司要求的其他合同管理工作。第三章公司示范合同制定第十三条 公司示范合同由公司法律与合规部（以下简称 “示范合同制定部门”）在职责范围内统一制定。第十四条 示范合同的制定应充分征求同级相关部门或下 级分支机构的

7、意见，必要时应向有关领域专家征求意见或聘请外 部律师予以协助。第十五条 示范合同的发布主要有以下三种方式：（一）由示范合同制定部门以公文方式单独发布；（二）由示范合同制定部门与业务管理部门以公文方式联合发布;（三）由各二级公司、公司业务管理部门发起，经示范合同 制定部门审核同意后，与业务管理制度一并作为发文通知的附件 以公文方式发布。公司业务管理部门不得单独发布示范合同。第十六条 公司法律与合规部负责以下示范合同的制定：（一）适用于公司辖内的示范合同；（二）公司部门或经营机构提请制定的示范合同；（三）其他应由公司法律与合规部制定的示范合同。第十七条 公司辖内各相关部门在职责范围内，根据业务情

8、况认为需要制定示范合同文本的，应以书面形式向公司示范合同 制定部门提出制定需求，并提供有关业务管理要求或制度文件、 业务操作流程、风险防范措施和合同草案等材料。合同草案内容 应包括具体业务条款、各方权利义务条款等内容，并确保符合监 管政策及本行制度规定。各二级公司法律合规职能部门负责辖内 示范合同文本的前置审查。示范合同制定部门根据相关部门的需求，结合业务制度的制 定情况、具体业务开展情况、法律法规以及监管要求等，确定示 范合同文本的制定。第十八条 总行法律与合规部已制定示范合同的，公司法律 与合规部不得就相同事项另行制定。除本细则规定外，公司各级机构不得擅自制定或修订总公司 示范合同。第十九

9、条示范合同制定部门负责在合规内控与操作风险管理中录入并维护各自制定的示范合同第四章非示范合同制定第二十条 公司辖内各项业务开展原则上应使用本行制定 的示范合同。若本行对该业务尚未制定示范合同或虽有示范合同 但由于特殊情况无法适用的，可使用非示范合同。第二十一条 非示范合同由合同承办部门负责草拟合同的 基本业务内容，或使用合同相对方提供的文本。合同承办部门应 确保合同业务条款齐备并符合监管政策和本行制度的规定，所涉 及的业务流程和各方在业务办理过程中的权利义务清晰、明确。第二十二条 非示范合同文本应按照本细则第五章的规定 提交法律与合规职能部门进行法律性审查。对于重大对外投资项目、融资结构及法律

10、关系复杂、类型新 颖的创新业务、涉及境外客户或适用国际惯例、外国法以及港澳 台法律等业务的非示范合同，合同承办部门可根据需要并按照总 公司制度规定或管理要求，聘请具备相应执业资格的外部律师草 拟、审查合同或出具法律意见。第二十三条对于业务中较为常见或针对不特定对象反复使 用的非示范合同，合同承办部门可向公司示范合同制定部门申请， 或由公司示范合同制定部门在职责范围内制定示范合同。第五章 合同审查第二十四条 合同订立前应严格按照按本细则及总公司法 律审查工作有关规定履行审查手续。第二十五条合同审查包括业务性审查和法律性审查。业务 性审查和法律性审查均应出具正式审查意见。第二十六条 业务性审查指对

11、合同中业务条款内容、业务模 式、流程及操作可行性的审查，即审查业务条款是否符合本行业 务管理规定、是否符合谈判意见、业务审批条件是否落实、是否 超越业务授权、业务操作是否可行、业务流程是否与实际操作相 符。业务性审查主要由合同承办部门负责。其他业务管理部门根据本行制度规定应进行相关业务审查 的，也应履行相应业务性审查职责。第二十七条法律性审查指对合同的合法性审查。即审查合 同内容是否符合法律法规的规定，是否合法有效、是否有利于维 护本行合法权益、是否存在法律风险以及相应的防范、 处理措施。 法律性审查由公司各级法律与合规职能部门负责。第二十八条 合同业务性、技术性审查事项包括以下内容：（一）合

12、同当事人是否具备开展相应业务的资质，并核对对方当事人营业执照、资质证书（如有）、授权书（如有）等 签约主体资料；（二）合同内容是否符合业务实际情况及谈判意见；（三）业务条款能否接受及业务风险是否可控；（四）业务是否符合本行各级审查审批意见；（五）操作性条款是否符合本行业务操作及业务方案实际；（六）技术性条款是否符合本行系统管理要求；（七）其他应当进行业务性、技术性审查的内容。 第二十九条 合同法律性审查事项包括以下内容：（一）合同当事人是否具备相应签约主体资格；（二）合同内容是否违反法律法规及监管规定；（三）合同条款、要素是否完备、权利义务是否明确；（四）合同条款是否有效维护本行合法权益；（五

13、）其他应当进行法律性审查的内容。第三十条 合同审查应逐级上报，不得越级送审。 合同承办部门报送各级法律与合规职能部门进行法律审查 的，应先进行业务性审查，涉及其他业务主管部门的，合同承办 部门应征求其意见并由该业务主管部门出具书面审核意见。报送上级法律与合规职能部门进行法律审查的，应先由下级 法律与合规职能部门负责法律性审查。第三十一条 公司各级法律与合规职能部门按以下分工履 行合同法律审查职责：（一）公司法律与合规部负责公司辖内的合同审核；（二）各二级公司法律合规职能部门负责辖内的合同审查， 但存在下列情形的，应当提交公司法律与合规部审查：1、重大资产收购、股权投资或并购，融资结构及法律关系

14、 复杂的；2、重大风险项目的化解；3、新产品或新业务的创设，涉及外部监管空白，或对现行 法律法规、监管规定有重大突破的；4、涉及总公司示范合同部分条款修改且该修改内容为限制本行主要权利或增加本行重大义务的；5、有权审批人认为需要提交公司法律与合规部进行审查的。第三十二条 下列合同由各 二级公司法律合规职能部门 在 职责范围内进行审查，无需报送公司法律与合规职能部门：（一）与房屋建造、购买、租赁或装修有关的合同；（二）系统开发、维护等信息科技类合同及电子设备、办公 用品、软件等物品采购合同；（三）政府部门、监管机构或行业协会要求使用的各类标准 合同；（四）与律师事务所、会计师事务所、评估或拍卖机

15、构、广 告公司等专业服务机构签订的服务合同、保密协议；（五）使用总公司印发或审核后的合同或对总公司示范合同 或审核后的合同部分条款进行修改但不涉及限制本行权利或增加 本行义务等实质性条款修改的；（六）标的额较小且法律关系简单的各类合同。第三十三条 合同承办部门使用公司法律与合规部或各 二 级公司法律合规职能部门 审核同意的合同可不重复进行法律性审 查，但应按照总公司印章管理规定办理用印手续；若对审核后的 合同部分条款修改或变更涉及限制本行实质性权益或增加本行义 务的，应按照原审核流程送审。第三十四条 各二级公司法律合规职能部门 在合同审查工作 中，遇到重大、疑难、复杂问题，可以向公司法律与合规

16、部门申请协助审查。第三十五条 直接使用示范合同的仅需进行业务性审查。使 用非示范合同及对示范合同作出修改、补充的，应进行业务性审 查和法律性审查。第三十六条合同经法律审查存在瑕疵，或涉及现行法律没 有规定或规定不明确等问题时，法律与合规职能部门应阐明相应 的法律风险，并根据业务实际情况提出改进和完善的意见。第三十七条 合同为外文文本的，合同承办部门应提供翻译 后的中文版本。第六章合同签订第三十八条 公司对外签订的合同，由合同承办部门负责办 理合同签订手续。合同签订手续主要包括：按照本行规定办理合同的审查、签 署及用印手续；根据合同约定办理保险或公证手续；根据国家法 律法规及监管规定办理相关外部

17、批准、登记或备案手续等。对于需要办理登记或备案手续的合同，合同承办部门应当确 保登记及备案手续的有效性。第三十九条合同签订前原则上应进行谈判，并争取对本行 最有利的合同条款。总公司制度对合同谈判另有规定的，应遵守 相关规定。合同签订前应严格按照总公司制度规定履行相应审查、审批 程序。未经审查、审批的，不得对外用印和签订合同。对于印制成册的总公司示范文本或直接使用系统打印的本行示范合同文本，无需报送法律合规职能部门审查，也无需加盖 法律审查章，按正常用印流程用印。其他非印制示范合同用印前由公司各级法律合规部门法律 审查人员按需打印业务合同，骑缝加盖法律审查章后交经办机构 经办人员，再按正常业务办

18、理流程用印。对于非示范合同，需经办机构通过合规内控与操作风险管理 发起法律审查流程，经各级法律合规职能部门按职责进行法律审 查，同意后按需打印业务合同，骑缝加盖法律审查章后交经办机 构经办人员，再按正常业务办理流程用印。第四十条 合同内容填写应当符合以下基本要求：（一）合同填写应当严谨、规范、要素齐全、数字正确、避 免歧义；（二）合同内容应当使用钢笔、签字笔（蓝黑或碳素墨水） 填写或使用打印机打印；（三）合同内容应当以标准文字填写，或用符合国家有关文 书管理规定及国际惯例的方式书写，做到字迹端正、清晰；（四）合同主体名称应当填写全称， 并与合同落款签章一致；（五）凡不需填写的空格（含补充条款）

19、应以斜线划去或加 盖“此栏空白”字样的印章，不得留有空白；（六）附件材料应在合同中列明，并明确对应关系；（七）合同应当注明合同签订的具体时间；（八）合同签订时应根据总公司制度规定正确编制和填写合 同编号，未有规定的，应由合同承办部门编制或可以使用对方提 供的合同编号，合同编号原则上应能体现业务经办机构、业务种 类或性质、序号等要素，确保主、从合同及其相关附件的有效衔 接和关联；（九）如同时签署中、外文版本合同的，原则上应在合同文 本中明确以中文版本为准。第四十一条 合同的签章应符合以下基本要求：（一）对外订立的合同，原则上应当由合同相对方签字盖章 后再由本行签字盖章；（二）合同签署各方应严格按

20、照合同生效条款的约定进行签 字及盖章，原则上本行应要求合同相对方当面签署合同；（三）单位客户原则上应当使用单位公章，法定代表人、负 责人或授权代表人原则上应当签字；（四）自然人客户应当签字，签字应与身份证等有效证件上 的姓名一致；（五）合同内容如有修改，应由签约各方签章确认，不得单 方涂改，各种形式的补充条款（包括但不限于手写、印制、粘贴 等），均应由签约各方签章确认；（六）合同多页的，应加盖骑缝章，当事人为自然人的，除 外部机构明确要求扌恩手印的以外，应在骑缝处签字；（七）与境外机构签订合同及本行相关制度对合同签署有其 他特别要求的，应遵守相关要求。第四十二条 合同份数应根据合同相对方、外部

21、备案及本行 档案管理要求等确定，但本行至少应保留一份正本。第七章合同履行第四十三条 合同承办部门应按照合同约定全面、及时地行 使权利、履行义务，维护本行权益，防范和避免违约风险，并应 督促合同相对方全面履行合同。合同履行中发现合同相对方可能违约或已经违约的，合同承 办部门应及时采取必要的救济措施。第四十四条 合同承办部门应指定专人熟悉合同的全部内 容，准确理解合同条款的含义，持续跟踪合同履行的全过程，全 面掌握合同履行的各种情况，并应有跟踪合同履行的记录。合同订立后，不得因合同承办部门经办人或负责人变动而影 响合同履行。若合同承办部门的经办人发生变更的，应及时办理 相应的交接手续。第四十五条

22、合同履行过程中，经各方协商一致需要对合同 进行补充或变更的，或根据法律规定及合同约定提前解除、终止 的，应当签订书面协议，并按本细则及本行相关制度规定，履行 相应审查、审批程序。第四十六条 因合同履行产生纠纷、争议的，合同承办部门 应及时与公司法律与合规部会商形成有利于本行的应对方案，并 争取以友好协商的方式化解纠纷、争议。合同纠纷、争议处理过程中，应注意在双方信函、传真、电子邮件、电话、短信等往来中保持统一的口径和立场，积极收集、整理处理合同争议的文件、证据资料，以便为可能的法律程序作 准备。合同纠纷需通过诉讼或仲裁方式解决的，应按照总公司诉讼 事务相关规定办理。第八章合同档案管理第四十七条

23、 公司各级机构应建立合同档案登记簿，对合同 档案的建立、移交、归档、利用、保管等进行严格管理。登记簿 至少应包括合同名称、当事人名称、签约时间、经办人等内容。（一）不涉及信用业务的合同，由合同承办部门负责建立合 同档案，在合同履行期内指定专人集中保管。合同履行完毕后应 将合同档案移送同级档案管理部门，未明确档案管理部门的，应 由合同承办部门集中保管。信用业务的合同档案，应按照总公司信用类业务档案、非信 贷业务放款等相关规定执行。（二）用印部门应留存一份合同原件，确实无法留存合同原 件的，应留存用印后的复印件并注明原因，并由合同承办部门确 认。合同承办部门原则上应留存一份合同原件，其他合同审查、

24、 审批或会办部门可视情况留存相关合同原件、复印件或送审件。第四十八条 合同档案材料原则上应包括：（一）合同正本及其附件；（二）合同相对方主体资质材料，包括经年检的营业执照复 印件、章程、签字人的身份证明及授权书原件等；（三）合同订立前的项目建议书、可行性研究报告、资信调 查材料以及审查意见及审批文件；（四）合同履行相关材料，包括履行合同的证明材料、合同 的变更文件等；（五）合同订立及履行中的任何往来文件，包括信函、传真、会议纪要、备忘录等；（六）合同争议（如有）的处理情况及材料；（七）其他需要归档的材料。第四十九条 合同档案材料应专柜存放，借阅使用应按照总 公司信用业务档案借阅相关规定执行，

25、严格借阅审批和登记制度， 严格限制合同正本的借用，确保合同档案材料的安全与完整。第五十条合同档案的保管期限、移交时间等按其归属的业 务档案管理要求办理，无归属业务档案管理办法或归属业务档案 未作规定的，按本行机关文书档案相关规定办理。第九章电子合同的管理第五十一条 本细则所称电子合同是指本行统一上挂于网 上银行、手机银行等电子渠道，内容确定、格式统一的供对方当 事人点击确认、签署的各类合同、协议、声明书、同意函等法律 文件。第五十二条 对于每份经当事人签署、确认的电子合同均应通过本行系统予以保存且专档保管，能够随时被完整调取查阅、 打印，同时应保证最终签署后的电子合同内容完整、未被更改。第五十

26、三条公司各机构应米取适当措施和有效技术，识别 与验证使用电子合同客户的真实、有效身份。第五十四条 电子合同的填写、签章及保管，应符合电子 签名法、电子银行业务管理办法等国家法律法规、国际惯 例和本行制度的有关规定。第五十五条 电子合同，除采用电子文档及数据库方式保存 外，还可以纸质方式保管。第五十六条 电子合同的管理，除本章特别规定外，参照本 细则的其他规定执行。第十章合同维护第五十七条 合同制定部门应承担职责范围内合同的日常 解释与维护职责，并负责解决合同实施中存在的疑问和出现的问 题。第五十八条 公司法律与合规部和各二级公司法律合规职 能部门，应根据外部法律及监管环境和公司业务发展形势的变

27、化， 对已发布的示范合同不定期进行合同后评价，提出改进意见和建 议，作为合同制定部门进行合同新增制定、修订和废止的依据。第五十九条 合同后评价是指通过对已施行的示范合同进 行调研、收集合同执行中的意见和建议、汇总其他部门的反馈意 见，对已发布合同的合法合规性、操作性与国家法律法规及监管 规定、本行制度及系统管理要求是否协调匹配等方面所进行的检查和评价合同后评价的主要内容包括：示范合同的体系和种类是否与 现有业务实际相匹配、 是否需要增加制定合同； 合同的条款设置、 合同体例是否合适、是否便于使用和填写；合同表述是否符合本 行业务管理办法和操作规程的规定；合同在实际使用过程中是否 存在条款表述不

28、明确、不清晰等问题而需要修订的情况。第六十条 公司法律与合规部负责组织实施公司辖内的合同 后评价工作。第六十一条 合同制定部门开展合同后评价工作应针对已 发布合同的合法合规性、具体执行情况和实施效果以及已印发合 同与业务和系统的适应性等方面。后评价结果应抄送总行法律与 合规部。第十一章 合同监督检查第六十二条 公司各级法律与合规职能部门应负责职责范 围内合同管理情况的监督和检查。公司相关部门及各级分支机构应协助并积极配合，如实提供 相关文件、资料、信息，并根据检查监督要求作出相关解释和说 明。第六十三条 合同监督和检查的内容包括合同管理制度的 制定和执行情况、示范合同制定和执行情况、合同审查情

29、况、合 同签署的授权管理以及合同签订、 用印、 履行、 档案管理情况等。第六十四条 各二级公司法律合规职能部门应在每年1月 10 日前向公司法律与合规部报送上年度合同管理分析报告。分析报 告主要内容应包括：（一）合同管理制度体系、工作机制建设情况；（二）示范合同使用及管理情况，制定的示范合同清单；（三）合同管理及审查过程中发现的问题或风险隐患；（四）示范合同制定及修订的完善建议等。第十二章罚则第六十五条公司各级机构或人员违反本细则规定，可能导 致本行信用、声誉或法律风险的，应根据总公司违规行为处理制 度等相关规定追究责任，构成犯罪的移交司法机关处理。（一）未履行有关审批等程序，擅自或逆程序操作签订合同 的；（二）订立有重大缺陷或无效合同、虚假合同、可撤销合同 的；（三）在合同订立或者履行当中，与相对方或第三人恶意串 通、收受贿赂、或使用其他非法手段，损害本行利益的；（四）未按合同约定履行或怠于督促相对方履行合同，致使 本行利益受到损害的；（五）丢失合同原件及相关文件的；（六）其他可能造成本行经济损失、监管处罚或声誉损失的情形第十三章 附则第六十六条 本细则由公司制定，由 * 部负责解释和维护管 理。第六十七条 本细则自印发之日起施行。