个人基金理财实务课件.ppt
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2、活v医疗支出、意外事件支出、养老支出将给个医疗支出、意外事件支出、养老支出将给个人和家庭带来沉重的负担人和家庭带来沉重的负担.6q超过通货膨胀的速度超过通货膨胀的速度v复利的威力复利的威力v72法则法则.7q美国投资市场加权美国投资市场加权平均收益率平均收益率v股票股票v债券债券v票据票据v存款存款.8q专家管理之下的:专家管理之下的:v分散投资分散投资v资产配置资产配置v组合投资组合投资v间接投资间接投资v直接投资直接投资v获取批发收益获取批发收益q专家理财,专家理财,能作许多你无法做到的事情能作许多你无法做到的事情.9数据截取自数据截取自Ibbotson相关信息披露相关信息披露.10q长期
3、投资可有效长期投资可有效降低投资风险降低投资风险q长期投资可有效长期投资可有效加大投资收益的加大投资收益的概率概率根据根据Ibbotson相关信息披露相关信息披露.111.60%6.40%14.70%-5.10%6.90%29.10%-26.50%10.60%37.40%-23.40%9.30%69.40%-36.50%11.40%63.70%-40.00%-20.00%0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%现金债券大型股票国际股小型股最低平均最高美国资本市场美国资本市场1970197020032003年投资回报结果年投资回报结果.12来源:约翰来源:约翰.鲍格尔鲍格尔共同
4、基金常识:聪明投资者的新策略共同基金常识:聪明投资者的新策略.13-15%-15%30%30%-60%-60%65%65%-60%-60%-40%-40%-20%-20%0%0%20%20%40%40%60%60%80%80%组合wilshire5000 组合wilshire5000单一股票(平均)单一股票(平均)-2%-2%30%30%-29%-29%32%32%-60%-60%-40%-40%-20%-20%0%0%20%20%40%40%60%60%80%80%组合wilshire5000 组合wilshire5000单一股票(平均)单一股票(平均)3年持有期,平均每年回报幅度(1928
5、2000)U.S.A10年持有期,平均每年回报幅度(19282000)U.S.A选自美国证券市场数据调查选自美国证券市场数据调查.14是你的朋友还是敌人?是你的朋友还是敌人?张三张三李四李四.15现在现在,永远是投资的好时机,永远是投资的好时机.16管理你的现金,不要让它放假!管理你的现金,不要让它放假!以货币市场基金为例:以货币市场基金为例:每天计付收益:每天计付收益:1000010000元元每一天都有每一天都有0.800.80的收益,的收益,但活期每天只有但活期每天只有0.150.15元元的收益(税后)。的收益(税后)。.17.18我国个人理财业的发展我国个人理财业的发展v六七十年代,积累
6、作为家庭基本储备而存在六七十年代,积累作为家庭基本储备而存在v八九十年代,积累成为有目的的储备八九十年代,积累成为有目的的储备v九十年代开始,股票的风靡带来了九十年代开始,股票的风靡带来了“投资投资”的盛行的盛行v二十一世纪,进入有计划的理财时代二十一世纪,进入有计划的理财时代个人信用记录完善个人信用记录完善金融产品的丰富金融产品的丰富基金等阳光理财机构的发展基金等阳光理财机构的发展规范化规范化金融市场的全面开放金融市场的全面开放市场法制化进程的加快市场法制化进程的加快个人职业流动性个人职业流动性自由、人性生活方式的普及自由、人性生活方式的普及.19q科学管理预期原则q有效长期投资原则q进行组
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