「最新」银行法律合规工作总结-最新下载.docx
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1、银行法律合规工作总结银行法律合规工作总结怎么写,以下是XX精心整理的相关内容,希望对大家有所帮助!20XX年,在总社领导的重视和支持下,法律合规部全面贯彻落实20XX年全社工作会议精神,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,通过日常合规工作,全面建立有效的合规风险管理机制,坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力,充分发扬团队精神,较好的完成了年初制定的各。此内容文章属于20XX年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路栏目,以上内容为20XX年信用联社法律合
2、规部工作总结及20XX年工作思路20XX-6-413:14:49简单介绍,正文正式开始20XX年,在总社领导的重视和支持下,法律合规部全面贯彻落实20XX年全社工作会议精神,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,通过日常合规工作,全面建立有效的合规风险管理机制,坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力,充分发扬团队精神,较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将20XX年工作总结如下:一、20XX年主要工作完成情况(一)条块结合,建立健全合规管理组织体系有效的合规风险
3、管理架构是合规风险管理的基础,建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理,年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见,结合本社实际,对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整,理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定,重新修订了合规管理岗位责任制,明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施,以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时,在全社范围内聘任合规管理员,完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位,招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一
4、组织下开展工作,有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系,增强了合规管理透明度,有利于及早发现潜在的违规事件,使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节,建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构,从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作,为本社合规风险防范发挥积极有效的作用,为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。(二)完善机制,建立合规风险识别和报告管理流程一是制定XXXX社合规风险讲评办法。XX月份,法律合规部制定了XXXX社合规风险讲评办法,具体规定了合规风险讲评的程序和方法,明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会,对存在的合规风险进行原因分析,提出整
5、改措施,及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况,尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况,并根据有关规定,对有关责任人员进行责任追究,从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交XXXX社合规风险讲评报告,为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况,进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个,对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次,金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常
6、检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况,对相关责任人进行的经济处罚XXX人次,金额XXX元,违章违纪扣分XX二是制定XXXX社合规事务管理办法。XX月份法律合规部制定了XXXX社合规事务管理办法,办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度,对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台,进一步规范了合规领域的管控,使本社合规风险管理制度趋于完善,为合规风险实施精细化管理,创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提
7、交的XXXX社违章违纪处罚条例、XXXX社房地产信贷管理实施细则、XXXX社法人客户综合授信管理办法、XXXX社法人客户信用等级评定办法、XXXX信贷业务操作规程,XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则、XXXX社财务顾问业务实施细则等制度XX卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项;审议各类责任追究意见XX项;同时,充分发挥内控委员会职能,全年共组织召开内控委员会例会XX次,审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项,对新增不良贷款进行风险责任评议,对有关责任人进行了处罚。三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作,并针对今年来的全社制度建设、内部管理
8、、业务操作中存在的各类问题,按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中,通过对其分析、分类,掌握违规操作的演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题,做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系,与分社主任工资考核相结合。同时,也为各业务条线和内审部门提供了参考,以优化检查效果,保证检查频率和范围,把隐患消灭在萌芽状态,防止向重大差错。随着信息的不断积累,合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法,并逐步成为合规风险管理的长效机制。六是为全社股东大会的召
9、开提供法律服务。今年我社在6份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查,并对股东会的召开、召集相关事务出具法律意见书。以上是20XX年法律合规部在合规管理方面的主要情况以及本社目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力,不断提升合规管理水平,保证本社各项业务持续、健康、协调发展。二、存在的主要问题(一)建立良好的合规文化任重道远近年来在全社牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念,提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著,但合规文化建设在我社还处在起步阶段,在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固,违规事项仍有发生,情面大于制度、习惯代替制度、
10、信任代替管理等不良行为不同程度存在,制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。(二)合规风险管理机制需进一步完善虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位,但终因管理上存在盲点,“形似而神不至”的现象较为普遍。如:有的合规管理员,“有合规管理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责,缺乏责任心;由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识,影响了合规风险管理工作的客观性和真实(三)合规管理水平有待进一步提高一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前本社合规风险管理技术与手段比较单一有限,难以适应新形势的要求,不能有效识别和评估新业务拓展
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