中央银行法课件.ppt

1、第一节第一节宏观经济调控的目标宏观经济调控的目标 一、促进经济增长；一、促进经济增长；二、增加就业；二、增加就业；三、保持物价稳定；三、保持物价稳定；四、保持国际收支平衡。四、保持国际收支平衡。概括起来就是实现国民经济总体的供求概括起来就是实现国民经济总体的供求平衡，也就是社会总供给的总量和结构平衡，也就是社会总供给的总量和结构与社会总需求的总量和结构平衡。与社会总需求的总量和结构平衡。第三章第三章 中国人民银行法中国人民银行法 宏观经济调控的定义宏观经济调控的定义 宏观经济调控就是指国家从宏观经济运宏观经济调控就是指国家从宏观经济运行的全局出发，运用各种宏观经济手段，行的全局出发，运用各种宏

2、观经济手段，对国民经济总体的供求进行调节和控制，对国民经济总体的供求进行调节和控制，以实现经济总体目标。以实现经济总体目标。国家宏观经济调控方法国家宏观经济调控方法 一：国家公权力介入经济运行的调整方法。一：国家公权力介入经济运行的调整方法。即国家以公权者身份，依法对宏观经济进即国家以公权者身份，依法对宏观经济进行调整的手段和措施。包括国家公权力强行调整的手段和措施。包括国家公权力强行介入和非强行介入的调整方法。行介入和非强行介入的调整方法。1.国家公权力强行介入调整方法是国家以公国家公权力强行介入调整方法是国家以公权者身份介入到宏观经济活动中并对其进权者身份介入到宏观经济活动中并对其进行强制

3、的整顿和调控。具体包括国家运用行强制的整顿和调控。具体包括国家运用计划、税收、价格、利率、汇率等经济手计划、税收、价格、利率、汇率等经济手段和政府实施命令、禁止、撤销、免除、段和政府实施命令、禁止、撤销、免除、许可等行政性手段的非经济措施。许可等行政性手段的非经济措施。国家宏观经济调控方法国家宏观经济调控方法 2.国家公权力强非强行介入的调整方法是国家公权力强非强行介入的调整方法是国家以公权者身份介入到宏观经济活动国家以公权者身份介入到宏观经济活动中并对其进行非强制的整顿和调控。中并对其进行非强制的整顿和调控。这种方法主要采用建议、引导、提倡经这种方法主要采用建议、引导、提倡经济政策，发布官方

4、信息等指导性意见来济政策，发布官方信息等指导性意见来达到调整目的。达到调整目的。这种方法是一种柔性方法、不要求相对这种方法是一种柔性方法、不要求相对人必须接收。这种方法越来越受到重视。人必须接收。这种方法越来越受到重视。国家宏观经济调控方法国家宏观经济调控方法 二：国家私权介入经济运行的调整方法。二：国家私权介入经济运行的调整方法。是国家以市场主体身份在经济运行中平是国家以市场主体身份在经济运行中平等地开展经济活动的形式进行调控的方等地开展经济活动的形式进行调控的方法，主要采取投资创办国有企业，政府法，主要采取投资创办国有企业，政府采购，政府出售与收购等手段。采购，政府出售与收购等手段。国家宏

5、观经济调控的特征国家宏观经济调控的特征 1.以总量为调控基本目标，以总量为调控基本目标，2.以间接调控为方式，以间接调控为方式，3.以经济利益引导为手段。以经济利益引导为手段。宏观经济调控法的法律体系宏观经济调控法的法律体系 主要由产业法、计划法、投资法、财税主要由产业法、计划法、投资法、财税法、金融法、价格法、国有资产管理法法、金融法、价格法、国有资产管理法组成。组成。一、一、货币需求与货币需求量货币需求与货币需求量 货币需求是指经济主体对执行流通手段货币需求是指经济主体对执行流通手段和价值贮藏手段的货币的需求。和价值贮藏手段的货币的需求。货币需求量是指在特定的时间段和区域货币需求量是指在特

6、定的时间段和区域内（如一个国家），社会各个部门（企事业内（如一个国家），社会各个部门（企事业单位、政府和个人）对持有货币的需求总和。单位、政府和个人）对持有货币的需求总和。二、二、需求理论的发展需求理论的发展 （一）马克思（一）马克思 （二）费雪（二）费雪 （三）凯恩斯（三）凯恩斯第第二二节节 货币需求及其均衡货币需求及其均衡 第二节第二节 货币供给货币供给一、货币供给与货币供应量一、货币供给与货币供应量 货币供给（货币供给（money supplymoney supply）是指某一国或货币）是指某一国或货币区的银行系统向经济体中投入、创造、扩张（或收区的银行系统向经济体中投入、创造、扩张（或

7、收缩）货币的金融过程。货币供给指一个国家在某一缩）货币的金融过程。货币供给指一个国家在某一特定时点上由家庭和厂商持有的政府和银行系统以特定时点上由家庭和厂商持有的政府和银行系统以外的货币总和。外的货币总和。货币供应量，是指一国在某一时期内为社会经货币供应量，是指一国在某一时期内为社会经济运转服务的货币存量，它由包括中央银行在内的济运转服务的货币存量，它由包括中央银行在内的金融机构供应的存款货币和现金货币两部分构成。金融机构供应的存款货币和现金货币两部分构成。二、货币层次二、货币层次（一）国际货币基金组织：（一）国际货币基金组织：M0,M1,M2M0,M1,M2（二）我国：（二）我国：M0,M1

8、,M2M0,M1,M2，M3M3三、三、货币供给货币供给机制机制 货币供应量（货币供应量（Ms）等于基础货币（）等于基础货币（B）与）与货币乘数（货币乘数（m）之积，即）之积，即Ms=m*B.1.基础货币基础货币 2.中央银行投放基础货币的渠道中央银行投放基础货币的渠道 3.货币乘数货币乘数四、影响货币供应量的因素四、影响货币供应量的因素 （一）商业银行的信贷规模与货币供应量（一）商业银行的信贷规模与货币供应量 （二）财政收支与货币供应量（二）财政收支与货币供应量 （三）国际储备与货币供应量（三）国际储备与货币供应量第三节第三节 货币货币均衡均衡一、货币均衡的涵义一、货币均衡的涵义 货币均衡就

9、是货币供应量等于货币需求量。货币均衡就是货币供应量等于货币需求量。（一）商品市场均衡（一）商品市场均衡（二）货币市场均衡（二）货币市场均衡（三）两大市场同时均衡（三）两大市场同时均衡二、货币均衡的标志二、货币均衡的标志三、货币均衡的条件三、货币均衡的条件（一）国民收入等于国民支出（一）国民收入等于国民支出（二）利率水平达到均衡状态（二）利率水平达到均衡状态四、货币失衡的表现四、货币失衡的表现五、货币均衡的恢复五、货币均衡的恢复第四节第四节 通货膨胀与通货紧缩通货膨胀与通货紧缩一、通货膨胀概述一、通货膨胀概述 （一）（一）通货膨胀的涵义通货膨胀的涵义 （二）通货膨胀的类型（二）通货膨胀的类型 （

10、三）通货膨胀的成因（三）通货膨胀的成因 1.1.理论分析理论分析 2.2.现实分析现实分析二、通货膨胀的治理二、通货膨胀的治理 （一）必要性（一）必要性 （二）对策（二）对策三、通货紧缩及其治理三、通货紧缩及其治理（一）通货紧缩的涵义与标志（一）通货紧缩的涵义与标志1.涵义涵义2.标志标志（二）通货紧缩的成因与危害（二）通货紧缩的成因与危害1.成因成因2.危害危害四、通货紧缩的治理及我国的实践四、通货紧缩的治理及我国的实践1.治理治理（1）凯恩斯主义的政策主张）凯恩斯主义的政策主张（2）货币主义的政策主张）货币主义的政策主张（3）治理通货紧缩的政策措施）治理通货紧缩的政策措施2.我国的通货紧缩

11、及其治理我国的通货紧缩及其治理第第五五节节 中国人民银行法概述中国人民银行法概述 一、一、我国的中央银行是中国人民银行我国的中央银行是中国人民银行二、二、中国人民银行法的立法目的中国人民银行法的立法目的三、制定中央银行法的必要性三、制定中央银行法的必要性四、中国人民银行的地位和职责四、中国人民银行的地位和职责 1.地位：地位：2.职责：职责：五、货币政策目标五、货币政策目标第第六六节节 中国人民银行的组织机构中国人民银行的组织机构 一、行长的产生与职责一、行长的产生与职责二、二、货币政策委员会职责货币政策委员会职责三、中国人民银行总行与分行机构的关系三、中国人民银行总行与分行机构的关系1.1.

12、总行组织机构总行组织机构2.2.分支机构分支机构1.产生产生2.职责职责四、四、中国人民银行的职能中国人民银行的职能 中国人民银行是发行的银行。中国人民银行是发行的银行。中国人民银行是政府的银行。中国人民银行是政府的银行。中国人民银行是银行的银行。中国人民银行是银行的银行。中国人民银行是管理金融的银行。中国人民银行是管理金融的银行。2、3项构成了中国人民银行的业务活动的项构成了中国人民银行的业务活动的范围。范围。一、货币政策即金融政策，指央行为实一、货币政策即金融政策，指央行为实现特定的经济目标而采取的各种控制和现特定的经济目标而采取的各种控制和调节货币供应量或信用量的方针、措施。调节货币供应

13、量或信用量的方针、措施。包括信贷政策、利率政策和外汇政策。包括信贷政策、利率政策和外汇政策。二、中央银行的货币政策目标二、中央银行的货币政策目标 稳定货币（币值）、充分就业、促进经稳定货币（币值）、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支济增长、平衡国际收支 第第七七节节 中国人民银行业务中国人民银行业务 三三、中国人民银行的货币政策工具、中国人民银行的货币政策工具1.1.存款准备金存款准备金 (1)规定存款准备金率；规定存款准备金率；（2）规定存款准备金的缴存范围；）规定存款准备金的缴存范围；（3）规定存款准备金缴存比例；）规定存款准备金缴存比例；（4）规定存款准备金缴存时间及其处罚）规定存款准

14、备金缴存时间及其处罚2 2.基准利率政策基准利率政策 3 3.再贴现政策再贴现政策4 4.再贷款政策再贷款政策 5 5.公开市场政策公开市场政策 6 6.其他货币政策其他货币政策四、四、中国人民银行贷款中国人民银行贷款1.1.中国人民银行贷款是调节市场货币流通的一种手段中国人民银行贷款是调节市场货币流通的一种手段2.2.中国人民银行贷款的条件和用途中国人民银行贷款的条件和用途五、经营国库与清算业务五、经营国库与清算业务 1.1.经营国库经营国库 2.2.清算业务清算业务六六、办理业务限制性规定、办理业务限制性规定 1.1.禁止向金融机构的账户透支禁止向金融机构的账户透支2.2.禁止对政府财政透

15、支禁止对政府财政透支3.3.禁止向地方政府贷款禁止向地方政府贷款4.4.禁止向任何单位和个人提供担保禁止向任何单位和个人提供担保第第八八节节 中国人民银行的监管中国人民银行的监管 一、监管的目的一、监管的目的、对象、对象和范围和范围 1.1.中国人民银行金融监管的目标中国人民银行金融监管的目标（1 1）首要保证金融业经营的安全性）首要保证金融业经营的安全性（2 2）保证央行货币金融政策的一致性）保证央行货币金融政策的一致性（3 3）保持金融市场的稳定性）保持金融市场的稳定性（4 4）提高商业银行的经营质量）提高商业银行的经营质量 2.2.对象对象 3.3.范围范围二、二、金融机构业务监管金融机

16、构业务监管三、三、金融市场调查和统计金融市场调查和统计四、中国人民银行的监督管理权四、中国人民银行的监督管理权（1 1）全面监督权）全面监督权（2 2）直接监督权）直接监督权（3 3）建议监督权）建议监督权（4 4）要求报送资料权）要求报送资料权（5 5）行政处罚权及其他权利）行政处罚权及其他权利 第九节第九节 货币法货币法 一、一、中华人民共和国的法定货币中华人民共和国的法定货币 -人民币人民币 1.1.人民币的法定性主要指：人民币的法定性主要指：一是人民币面额的法定性一是人民币面额的法定性 二是人民币流通的法定性二是人民币流通的法定性 三是人民币发行的法定性三是人民币发行的法定性 四是人民

17、币的发行机关的法定性四是人民币的发行机关的法定性 2.2.人民币发行的法定性体现为：人民币发行的法定性体现为：（1 1）货币发行决定权属于国务院。）货币发行决定权属于国务院。（2 2）货币发行由中国人民银行执行。）货币发行由中国人民银行执行。国家授权其掌管货币发行，其下设国家授权其掌管货币发行，其下设立人民币发行库，分支机构设立分立人民币发行库，分支机构设立分支库。任何单位和个人不得违反规支库。任何单位和个人不得违反规定动用发行基金。定动用发行基金。3.人民银行对人民币流通的法定性的人民银行对人民币流通的法定性的监管监管 1)现金流通和非现金流通的管理。现金流通和非现金流通的管理。2)现金流通

18、是以人民币现金清偿债现金流通是以人民币现金清偿债务务.3)非现金流通以银行转账方式清偿非现金流通以银行转账方式清偿债务，这种方式需要在银行开立银债务，这种方式需要在银行开立银行帐户。行帐户。第十节第十节 外汇管理外汇管理 一、一、外汇管理的范围：外汇管理的范围：（1）外国货币，包括纸币和铸币；）外国货币，包括纸币和铸币；（2）外汇支付凭证，包括票据、银行存）外汇支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位：）特别提款权、欧洲货币单位：（

19、5）其他资产。）其他资产。二、二、外汇管制外汇管制的分类的分类（1）严格外汇管理（管制）。）严格外汇管理（管制）。（2）半严格外汇管理。）半严格外汇管理。（3）宽松的外汇管理。）宽松的外汇管理。三、三、我国的外汇管理的内容我国的外汇管理的内容 1、经常项目外汇管理、经常项目外汇管理（1）对境内机构经常项目的管理。）对境内机构经常项目的管理。（2）个人外汇管理。）个人外汇管理。（3）驻华机构与来华人员外汇管理。）驻华机构与来华人员外汇管理。2.资本项目外汇管理资本项目外汇管理我国实行限制管理的制度我国实行限制管理的制度（1）资本结汇管理。）资本结汇管理。（2）境内机构对外担保、借贷管理。）境内机

20、构对外担保、借贷管理。（3）境内机构向境外投资的管理。）境内机构向境外投资的管理。（4）外商投资企业外汇资本管理。）外商投资企业外汇资本管理。四、四、实行如此的外汇管理制度原因实行如此的外汇管理制度原因（1）有利于国家控制外汇和掌握外汇平）有利于国家控制外汇和掌握外汇平衡，国际外汇收支平衡是国民经济健康衡，国际外汇收支平衡是国民经济健康发展的必要前提，发展的必要前提，（2）外汇储备量关系到本国货币的汇价，）外汇储备量关系到本国货币的汇价，进而影响贸易投资等活动，进而影响贸易投资等活动，（3）防止外汇投机行为以及套汇、逃汇）防止外汇投机行为以及套汇、逃汇行为。行为。第十一节第十一节 中国人民银行

21、财务会计管理中国人民银行财务会计管理 一、中国人民银行的财务预算管理一、中国人民银行的财务预算管理二、中国人民银行的财务收支与会计制度二、中国人民银行的财务收支与会计制度三、中国人民银行的年度报表与年报三、中国人民银行的年度报表与年报 第十二节第十二节 中国人民银行的法律责任中国人民银行的法律责任一、中国人民银行法律责任的特点一、中国人民银行法律责任的特点1.1.直接责任者负责直接责任者负责2.2.中国人民银行的刑侦诉讼的责任中国人民银行的刑侦诉讼的责任二、中国人民银行工作人员的法律责任二、中国人民银行工作人员的法律责任1.1.违反贷款或担保的责任违反贷款或担保的责任2.2.违反保密义务的责任违反保密义务的责任