xx融资担保公司内部管理制度(DOC 17页).doc
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1、陇南浙商融资担保公司内部管理制度第一章 总 则第一条 为了规范陇南浙商融资担保有限责任公司(以下简称“公司”)的组织和行为,加强 级担保基金经营运作,积极扶持中小企业发展,逐步构建全 信用担保体系,大力促进地方经济繁荣,保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益,规范公司的组织和行为,根据中华人民共和国公司法(以下简称公司法)、融资性担保公司管理暂行办法(以下简称办法)和国家有关法律、法规规定,结合公司实际,制定本章程。第二条 公司是经甘肃省金融工作办公室(以下简称“省金融办”)批准,依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。第三条 公司名称经陇南市政府批准和工商部门
2、核准,注册名称:陇南浙商融资担保有限责任公司。公司住所:陇南市武都区东江新区御景花园二号楼二楼公司性质:有限责任公司邮政编码:764000第四条 公司法定代表人 狄秀全第五条 公司依据办法,按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则,通过建立科学的风险管理机制,对 级信用担保基金进行市场化运作,促进基金滚动发展,良性循环。第六条 公司经营方针是:实行市场化运作,防止和避免行政干预,防范和化解风险,规范操作,优质服务,安全审慎,高效快捷,开拓创新。第七条 公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护,任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条 公司的一切经济活动遵守国家的法律法规,依法接受办法所称监管
3、部门的监管和政府、社会公众的监督。第二章 经营宗旨和业务范围第九条 公司的经营宗旨是:依据国家有关法律法规、行政规章和办法规定,自主开展经审批的各项业务,以担保业务为杠杆,重点为我 注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术改进与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保服务,扩大我公司中小企业融资渠道,增加其资金来源,致力于促进我 经济发展,服务于我 经济发展战略,重在体现社会效益,努力实现和增加经济效益,并以此促进经济社会发展。第十条 经省金融办批准,公司经营以下融资性担保业务(或其中部分融资性担保业务):(一)贷款担保。(二)票据承兑担保。(三)贸易融资担
4、保。(四)项目融资担保。(五)信用证担保。(六)其他融资性担保业务。第十一条 经省金融办批准,公司兼营下列业务(或其中部分业务):(一)诉讼保全担保。(二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。(三)与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。(四)以自有资金进行投资。(五)省金融办规定的其他业务。第三章 注册资本、出资方式第十二条 公司由狄秀全全额出资,注册资本5000万元人民币,全部为货币资本。第十三条 公司登记注册后,注册资本如增加或减少,按国家有关规定办理。第四章 组织机构第十四条 公司不设董事会,设执行董事一名。执行董事任期3年,任期届满,可以连任。
5、第十五条 执行董事行使以下职权: (一)、决定公司的经营计划和投资方案;(二)、审批公司的年度财务预、决算方案;(三)、审批公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(四)、决定公司内部管理机构的设置;(五)、决定聘任或解聘公司总经理及其报酬事项,并根据总经理提名决定聘任或解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项;(六)、审定公司的基本管理制度。第十六条 公司设总经理,为公司法定代表人,对执行董事负责,行使下列职权:(一)、主持公司的经营管理工作,组织实施执行董事的决定; (二)、组织实施公司年度经营计划和投资方案;(三)、拟订公司内部管理机构设置方案;(四)、拟订公司的基本管理制度;(五)、制定公司
6、的具体规章;(六)、提请聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人;(七)、决定聘任或者解聘除应同执行董事聘任者解聘以外的负责管理人员;(八)、执行董事授予的其他职权。第十七条 公司设监事会,是公司内部监督机构。监事会由监事6名组成,由市人民政府指定。监事任期为3年。监事任期届满,可以连任。监事会设召集人1人,由市人民政府指定和罢免。第十八条 监事会行使下列职权:(一)、检查公司财务;(二)、对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规或者公司章程的董事、高级管理人员提出罢免的建议;(三)、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正。第十九条
7、监事会决议应当过半数以上监事通过。第五章 评审委员会议事规则第二十条 会议评审的组织机构是公司项目评审委员会,成员由公司总经理、各部门负责人和外聘专家组成,主任委员由公司总经理担任。第二十一条 评审会议参加人员:(一)、评委委员会全体成员;(二)、项目经理 A、B角;(三)、公司聘请的项目主审人员;(四)、公司法聘请的法律顾问;(五)、评审委员会认为须参加的其他人员。第二十二条 会议议程:(一)、会议由评委会主任委员召集;(二)、由项目经理A角报告项目内容及初审意见,项目经理B角作补充说明;(三)、项目主审及法律顾问陈述审核意见;(四)、与会评委按照实事求是、科学分析的原则,根据公司的有关规定
8、,对项目和初审报告提出问题,由A、B角或担保业务部负责人回答或解释;(五)、参会人员就项目有关问题进行充分讨论;(六)、各评委就担保方案发表意见,并将最终意见填入担保项目评审表中并由本人签名 ;(七)、经五分之三以上评委同意的项目,由评委会主任委员按审批权限(见第二十八条)将担保项目评审表及有关资料提交公司执行董事(以下称审批人)审批;不足五分之三评委同意的项目,作为否决项目报告审批人;(八)、对虽未否决但评委有不同调整意见的项目,由主任委员综合意见后提交审批人审批;(九)、对因资料不全或资料不能说明问题而导致评委会对项目部分内容不能做出判断时,评委应提出需补充和进一步落实的资料及其要求,由评
9、委会主任委员签署书面通知,担保业务部按通知要求加以落实。担保业务部安排项目经理在会后落实并由综合管理部核实后报评委会主任。第六章 评审委员会决策程序第二十三条 评审会通过的担保项目担保额在 20万元以下(含20万元)的项目,由总经理审批;担保额在20-100万元(含100万元)的项目,由执行董事审批;100万元以上或特殊担保项目,报担保审查考核委员会审批。第二十四条 经会议评审通过的项目,审批人有权否决;但经会议评审、专家评议否决的项目,审批人只有权决定进行复议,而无权决定予以担保。第七章 内审制度 第二十五条 公司内审工作实行总经理负责制,在总经理授权范围内开展工作,并及时向总经理报告内审工
10、作情况。第二十六条 公司内审部负责日常内审工作的计划、安排、实施以及对内审员的考核。第二十七条 内审工作以检查资料为主,对各职能部门在下列方面进行监督检查: (一)执行担保业务操作规程的情况; (二)对行使审批权的重点岗位或重要业务环节进行管理和控制的情况; (三)工作人员失职、越权和滥用职权等情况; (四)其他应监督检查事项。第八章 担保风险评估制度第二十八条 公司计划财务部担保业务负责人、内审部、外聘评审、法律顾问共同组成担保风险评估小组,负责担保业务的风险评估工作。第二十九条 风险评估内容:(一)、审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及企业发展战略的经营需要。(二)、审查担保项目的合法
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