简称外币兑换系统课件.ppt

1、个人外币兑换特许业务系统（简称外币兑换系统）关惠怡台灣天心資訊開發股份有限公司随着国际交流、出境旅游、对外贸易随着国际交流、出境旅游、对外贸易的不断发展，外汇的需求不断增长。的不断发展，外汇的需求不断增长。仅仅从银行兑换外币已经不能满足居仅仅从银行兑换外币已经不能满足居民的方便性，所以专门从事民的方便性，所以专门从事业务的公司便应运而生。业务的公司便应运而生。兑换公司在进行营业必须配备一套货兑换公司在进行营业必须配备一套货币兑换的管理软件。由于公司与网点币兑换的管理软件。由于公司与网点的分布不同地点，但需共同使用统一的分布不同地点，但需共同使用统一的平台，根据网点划分体现网点数据，的平台，根据

2、网点划分体现网点数据，实时反应兑换柜台交易的情况，为企实时反应兑换柜台交易的情况，为企业的资金管理提供了强而有力的支持。业的资金管理提供了强而有力的支持。外币兑换外币兑换系统系统网点管理网点管理柜台管理柜台管理兑换业务管理兑换业务管理兑换风险管理兑换风险管理兑换票号管理兑换票号管理备付金管理备付金管理日结管理日结管理汇率管理汇率管理客户资料管理客户资料管理兑换系统功能兑换系统功能兑换系统特色兑换系统特色l多门店、多柜台的网点统一管理多门店、多柜台的网点统一管理l客户资料共享化客户资料共享化l双屏显示交易详情双屏显示交易详情l即时汇率查询即时汇率查询l兑入兑出金额的计算兑入兑出金额的计算l体现外

3、币的价值体现外币的价值l即时查询门店、柜台的现金余额即时查询门店、柜台的现金余额l柜台之间的现金调拨柜台之间的现金调拨l兑换风险控管，黑名单管理兑换风险控管，黑名单管理l兑换票号购买、使用、作废等管理功能兑换票号购买、使用、作废等管理功能l柜台人员的日结交易盘点柜台人员的日结交易盘点l提供多种格式报表提供多种格式报表开店必备条件开店必备条件l建立币种建立币种l建立币种兑换汇率建立币种兑换汇率l建立门店建立门店l建立柜台（柜台帐户）建立柜台（柜台帐户）l建立柜台操作员建立柜台操作员l 主要记录兑换过程中的日常主营业务，其中包括本外币主要记录兑换过程中的日常主营业务，其中包括本外币兑换管理（内控风

4、险提示）、兑换水单编号使用登记等兑换管理（内控风险提示）、兑换水单编号使用登记等作用。作用。外币兑换外币兑换外币兑换功能外币兑换功能l 柜台唯一使用功能柜台唯一使用功能(作用：控制现金帐户独立使用作用：控制现金帐户独立使用)l 双屏显示功能双屏显示功能(作用：客显作用：客显)(硬件配置：主机具备独立显卡硬件配置：主机具备独立显卡)l 汇率查询功能汇率查询功能(作用：即时查询当前兑换的买入卖出汇率作用：即时查询当前兑换的买入卖出汇率)l 帐户余额查询功能帐户余额查询功能(作用：即时查询当前现金余额作用：即时查询当前现金余额)l 计算机推算金额功能计算机推算金额功能(作用：兑出金额推算客户需付金额

5、作用：兑出金额推算客户需付金额)l 兑换作废功能兑换作废功能(作用：对登打错误的单据进行作废作用：对登打错误的单据进行作废)l VIP汇率优惠功能汇率优惠功能(作用：即时修改兑出汇率，不影响正常业务作用：即时修改兑出汇率，不影响正常业务)l 兑换票号管理功能兑换票号管理功能(作用：发票号码购买、使用、作废作用：发票号码购买、使用、作废)l 个人兑换风险提醒功能个人兑换风险提醒功能(作用：境内外个人兑换风险监控作用：境内外个人兑换风险监控)l 黑名单管理功能黑名单管理功能(作用：黑名单人员不允许交易业务作用：黑名单人员不允许交易业务)个人兑换风险提醒功能个人兑换风险提醒功能l 每人每人每天兑换外

6、币不能超过每天兑换外币不能超过5笔笔。l 每人每天兑换外币不能超过等值每人每天兑换外币不能超过等值5000美金。美金。l 每人全年兑换外币总额不能超过等值每人全年兑换外币总额不能超过等值5万美金。万美金。l 境外人士使用境外人士使用RMB兑换外币，必须出示原兑换单。兑换外币，必须出示原兑换单。l 兑换客户属于黑名单客户时，不允许交易。兑换客户属于黑名单客户时，不允许交易。现金收支现金收支l 主要使用于主营业务外的收入与支出的登记。主要使用于主营业务外的收入与支出的登记。l 如：汇兑损益、长如：汇兑损益、长/短款、工本费、手续费以及与银行短款、工本费、手续费以及与银行间购汇等业务。间购汇等业务。

7、现金调拨现金调拨l 主要使用于企业内部调拨登记。主要使用于企业内部调拨登记。l 如：柜台间调拨、门店与财务间调拨、银行购汇调拨如：柜台间调拨、门店与财务间调拨、银行购汇调拨盘点交班盘点交班l 营业报告和币别余额结合使用，方便兑换点业务员盘点现营业报告和币别余额结合使用，方便兑换点业务员盘点现金和交接班动作。前台业务系统用户可根据时间、币种查金和交接班动作。前台业务系统用户可根据时间、币种查看自己兑换情况看自己兑换情况。指定下一指定下一个接班人个接班人人工核人工核对盘点对盘点报表管理报表管理l 门店日结表门店日结表l 兑换明细表兑换明细表&统计表统计表l 特许机构月报表（外管局）特许机构月报表（外管局）l 特许机构备付金台账监督表（外管局）特许机构备付金台账监督表（外管局）l 备付金台账（外管局）备付金台账（外管局）l 个人兑换金额统计表个人兑换金额统计表l 发票单号统计表发票单号统计表