资金结算题库(DOC 25页).doc
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1、一、单选1、单位人民币结算卡是指中国建设银行面向单位客户发行的,以卡片为介质,凭( C )为客户办理相关联账户支付结算及法人理财业务的结算工具。A、单位介绍信B、预留印鉴C、凭密码(或密码和附加支付密码)D、法人身份证件2、单位人民币结算卡关联子账户可为正常状态的单位结算账户、定期存款账户、( B )。A、保证金账户以及理财账户B、贷款账户、保证金账户以及理财账户C、保证金账户D、理财账户3、单位结算卡年费基准价格为:( A )A、主卡600元/年/卡,子卡300元/年/卡B、主卡300元/年/卡,子卡100元/年/卡C、主卡60元/年/卡,子卡30元/年/卡D、主卡360元/年/卡,子卡12
2、0元/年/卡4、单位人民币结算卡挂失可通过开卡行柜台或( D )办理。A、本行自助设备B、本行及他行自助设备C、网上银行D、电话银行5、单位人民币结算卡支取现金,其主账户必须为( C ),支取现金的范围须符合人行现金管理有关规定。A、活期账户B、活期或保证金账户C、基本账户或符合人行规定可支取现金的专用、临时账户D、一般账户6、一张单位人民币结算卡对应的是一个( D ),在确定一张结算卡为主卡的情况下,可以通过主卡办理多张子卡。A.单位基本户 B.单位结算账户 C.关联账户 D.关联账户集合7、( D )账户不能关联至结算卡A.保证金账户 B.贷款账户 C.一户通活期分户 D.一户通主账户8、
3、非持卡人在柜面办理以下哪种交易的时候无需验证身份 ( A )A、结算卡存现 B.修改初始密码 C.关联账户维护 D.交易对手维护9、结算卡柜面现金支取的交易码是( B )A.4810 B.4811 C.4812 D.481310、单位人民币结算卡通过ATM渠道可实现行内转账,现金存取、卡基本信息及卡内账户余额查询,( B )等功能。A、客户签约信息维护B、卡内账户互转C、主、子卡发卡(预制卡)D、销卡(停用)11、2014年11月1日起,单位人民币结算卡挂失手续费为(C D)元/卡/次。A.10 B.20 C.30 D.5012、单位结算账户关联多张结算卡(即一户多卡,一张主卡多张子卡的发卡模
4、式)的,原则上只能指定其中一张结算卡可通过(A) A.ATM取现 B.柜面取现 C.POS交易 D.ATM转账13、成品银联结算卡在库户表外核算码为(C)A.910130 B.910131 C.910132 D.93000314、银联单位结算卡通过ATM渠道可实现本行ATM的现金存取、行内转账,卡内账户互转,(D)等功能。A、无卡存现 B、卡密码修改 C、卡密码重置 D、他行ATM的转账15、正常状态955330结算卡更换为银联结算卡交易代码为(C)A、4820-3-1 B、4820-3-2 C、 4820-3-3 D、 4820-3-416、以下说法错误的是(B )A、挂失、注销、停用等状态
5、不正常的结算卡不允许进行损坏换卡。B、结算账户关联至结算卡后,与账户“支付依据”“通兑范围”一致,不得修改。C、结算卡关联一户通分账户,如一户通解约,应及时注销结算卡,否则导致结算卡关联主账户不存在或不得变更结算卡关联主账户。D、客户申请办理的多张主卡所关联账户集合不能有交集。17.使用“银联卡换卡”交易对卡状态为正常的原955330结算卡更换为银联结算卡的,换卡工本费收费标准为( D ): A.10元/卡 B.20元/卡 C.30元/卡 D.免收18.结算卡跳号使用时,网点涉及的交易码包括4805、( B )、1116、7002.A. 4804 B. 4820 C. 4821 D.48111
6、9.银联单位结算卡BIN号为( B ):A.436742 B. 623251 C.622700 D.62216612、人民币对公一户通账户架构下,分账户户名应使用( )户名。A、主账户B、“主账户户名数字后缀”C、“主账户户名大写字母后缀”D、“主账户户名4位长度的后缀答案:A13人民币对公一户通通知存款分户转活期存款分户时,未存满一个通知周期的系统按照( )和实际存期结息。A、转存日挂牌公告的通知存款利率B、转存日挂牌公告的活期存款利率C、签约日挂牌公告的通知存款利率D、签约日挂牌公告的活期存款利率答案:B14对人民币对公一户通的( )只能部分提前支取一次。A、协定存款分账户B、定期存款分账
7、户C、通知存款分账户D、协议存款分账户答案:B 15人民币对公一户通约定转存,是指通过对人民币对公一户通账户隶属的通知存款分户签约设置,实现该通知分户与指定的( )内资金在约定余额条件下的自动存入及转出。A、主账户B、二级管理主账户C、活期分账户(含结算分账户)D、定期和通知存款分账户答案:C 16人民币对公一户通活期存款转通知存款是指当指定的一户通活期分户余额高于约定的保留金额,且( )大于等于通知存款的最低起存金额50万元时,系统日终批处理自动将( )从活期分户转入通知分户。A、差额部分 差额部分B、起存部分 起存部分C、约定部分 约定部分D、转入部分 转入部分答案:A17人民币对公一户通
8、通知存款转活期存款是指当指定的活期分户余额低于约定的保留金额时,系统日终批处理自动将差额部分从通知分户转入活期分户,但每笔转存金额不低于通知存款的最低支取金额( )万元,且通知分户留存余额不得小于最低起存金额。A、10B、20C、50D、60答案:A18签约使用约定转存功能的一户通下属通知分户( ),对应的活期分户设置的保留余额( )。A、可为零余额或带余额 不得为零B、不得为零 可为零余额或带余额 C、带余额 不得为零D、不得为零 带余额答案:A19人民币对公一户通账户发生扣划或没收上缴时,按规定扣划的先后顺序应为( )。结算分户及其他活期存款分账户 定期存款分账户 通知存款分户A、B、C、
9、D、答案:C20关于对公一户通账户资金证明,哪个说法是错误的( )A.营业机构应按规定为一户通主账户出具资金证明, B.对公一户通所有二级管理主账户和分账户不得出具存款证明。C.对公一户通定期和通知存款分账户不得出具存款证实书,不得换开定期存单。D.营业机构可为对公一户通所有三级主账户和分账户出具存款证明。答案:D21下列关于对公一户通的说法错误的是( )A.一户通主账户查询只体现主、分账户对外收付款的交易明细。B.一户通分账户查询包括分账户对外收付款明细和分账户内部转账明细的查询和打印。C.主账户对账单体现分账户余额,使用现有对账单的格式,D.分账户只出具对账清单,不出具对账单。副本账页按主
10、账户、分账户分别出具,其中分账户副本账页名称为账页清单。答案:C22下列说法错误的是( )A.一户通架构下各分账户仅可新开,也可以直接从外部直接挂入。B.一户通账户架构下,分账户应使用主账户户名。二级管理主账户可使用“主账户户名后缀”形式,二级管理主账户户名仅供内部统计使用。C.一户通的二级管理主账户及分账户账号由“20位主账户账号4、5、6位数字”组成,20位主账户账号与4、5、6位数字之间应以“”连接。D.结算分户账号为“主账号0001”答案:A23XX大学使用我行一户通产品,该单位主账户下设置二个二级主账户,二级主账户下设置六个三级分账户,该单位应收账户管理年费为( )。A、3960元
11、B、4560元 C、6960元 D、2400答案:C24人民币对公一户通在约定转存服务签约期限内活期分户余额达到约定金额条件时,( ) CCBS系统即自动对其进行通知分户资金的转入或转出。A、当日日终批处理B、次日日终批处理C、次日工前D、当日批处理答案:A25. 开通账户的通兑功能后,需要启用( B )交易,对对公通兑限额进行维护。A. 1183 B.1114 C.1115 D.1116 26. 账户通兑限额的新增、修改、删除功能可以在( D )执行。A.任一机构 B.任一对公营业机构 C.支行营业部 D.原开户机构25.以下哪些营业机构可作为国内信用证通知行( A )A 全国汇票机构 B
12、所有对公营业机构 C 支行营业部 D 所有营业机构26.受益人开户银行为建设银行系统内机构的,开立国内信用证应采用( B )方式A 信开 B 电开 C 信开加电开 D 信开或电开27. 延期付款信用证和议付信用证的付款期限为货物装运日后或货物收据、货物发运单据签发日后定期付款,最长不得超过( C )个月。A 1 B 3 C 6 D 1228.以下哪些信用证的内容一般不得进行修改( B )A 金额 B 受益人 C 有效期 D 单据种类29.开证行收到委托收款行寄送的延期付款信用证相关单据审核无误后,应( B )A付款给受益人 B向委托收款行发出到期付款确认事务信息 C打印信用证寄单通知书 D 登
13、记委托收款背批30. 开证行为中行、农行、交行时,往来函电以( A )报文收发A SWIFT MT799 B大额支付系统CMT303 C 小额支付系统 D 各渠道均可31. 跨行国内信用证的开立采用( D )的方式A 信开 B 电开 C电开加证实电 D信开加证实电32.办理跨行国内信用证开证后,( B )交开证申请人签收。A 信用证正本 B 信用证副本 C信用证正本复印件 D信用证副本复印件33. 修改有效期的,原有效期加展期不得超过( A )A 6个月 B 3个月 C 1个月 12个月34. 受益人未在信用证有效期内提交单据的,开证行应在信用证逾有效期( A )个月后注销该信用证A 1B 2
14、C 3D 635.下列关于国内信用证办理和使用要求的表述中,符合制度规定的是( C )A 信用证结算方式可以用于转账,也可以支取现金B 开证行应向申请人收取不低于开证金额30%的保证金C 信用证到期不获付款的,议付行可从受益人账户收取议付金额D 申请人交存的保证金和存款账户余额不足支付的,开证行有权拒绝付款36. 通知行应在收到信用证或信用证修改书的次日起( B )通知受益人 A 一个营业日内 B 三个营业日内 C 五个营业日内D 七个营业日内37. 国内信用证如果已经议付或办理委托收款,则不能进行信用证修改操作,除了哪些人同意的除外。( B )A 开证人 B 受益人 C 买方 D 申请人38
15、. 国内信用证开证服务收费标准( A )A本行业务按开证金额的0.45%/次收取按开证金额的1%/次收取,最低500元 B 按300元/次收 取 C本行业务按开证金额的0.3%收取 D 按150元/次收取39.国内信用证通知服务收费标准( D )。A. 本行业务按300元/次收取 B. 本行业务按150元/次收取C.往来报文按渠道(SWIFT、现代化支付系统)收费 D.按50元/次收取39. 国内信用证来单通知书必须要求开证申请人( C )个营业日内在通知上签章,连同处理意见退开证行。A 1 B 2 C 3 D 5 40.委托收款行对超过合理天数未能收到的信用证款项,以及短付的款项,应及时向开
16、证行()。、办理催收、发出查询、联系开证申请人付款赎单41.国内信用证编号长度为几位(C)A、8位;B、10位;C、16位;D、20位42.开证行收到通知行查询书的(B )营业终了前,启动“国内信用证查复4790-E-2”交易发出查复事务信息。A、当日 B、次日 C、三天内43.国内信用证报表包括国内信用证销记情况统计表、国内信用证业务统计表、国内信用证收费情况统计表和国内信用证业务垫款情况统计表,可通过“公用-9”交易在(C )打印。A、月末 B、季末 C、月初,季初 D、月末,季末44. 国内信用证的委托收款行必须为( C )。A. 信用证开证行 B. 信用证通知行 C.信用证受益人开户行
17、 45.国内信用证议付行必须是( C )。A. 信用证开证行 B. 信用证通知行 C.开证行指定的受益人开户行44、现金管理系统归集指集团总部通过(C)方式,采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.逐级或顶级 D.周期45、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况,(B)统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.定时 D.周期46、现金管理系统中集团客户管理机构可设置(C)管理机构。A.一个 B.十个 C 、一个或多个 D.多个47、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置(A)营销产品。不同的管理
18、机构可设置相同的营销产品。A.一种 B.多种 C.不同 D.相同48、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的(B)关系。A.资金调拨 B.资金归集 C.资金查询 D.支付签约账户层级维护是指客户在使用(A)时,承办行经办人员通过员工渠道为客户在系统中建立各账户之间的树状层级关系。A.定时现金池 B.实时现金池 C.智能理财现金池 D.虚拟平等现金池49、现金管理系统资金填平采用(A)填平模式。A.目标余额 B.余额比例 C.余额取整 D.固定金额50、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为(A)。A.建行账户 B.他行账户 C.都可以 51、通过现金管理系统,不能查看财资管理
19、模块的以下哪项信息(D)。A账户实时余额 B账户交易明细 C利息积数 D周期支付剩余额度52、现金管理系统定时现金池产品不支持以下哪种类型的周期归集功能(D)A.按天 B. 按周 C. 按月 D. 按年53、现金管理系统使用网银盾号段为第四位以(C)开头A. 0 B. 1 C. 8 D.954、现金管理系统批量模式为(C)A.逐笔 B.文件 C.A.B和两者都支持 D.以上都不对55、现金管理系统对公网络服务平台可使用的接入方式包括( D )A.主机直联 B.公网客户端 C.专线客户端 D.以上皆可56、客户使用现金管理系统办理集中代理收付业务时,由开户行启动CCBS(D)交易,打印“中国建设
20、银行电子转账凭证”A.9011 B.8方式 C.9方式 D.270057、现金管理系统手续费设置的生效日期为(B)A.复核成功当日 B.复核成功的T+1日 C.复核成功的T+2日 D.复核成功的T+3日58、现金管理系统最多支持的扣费账户有(C)个。A.1 B.2 C.3 D.459、我省范围内客户签约使用企业自助服务系统,采用( B )介质。A.电子IC卡 B.结算卡 C.两者均可60、开办结算卡应遵守的原则不包括 ( D )A、风险可控原则 B.客户自主原则 C.成本效益原则 D.介质互斥原则61、一张单位人民币结算卡可同时关联客户名下( D )账户,实行账户统一管理。A、一个B、两个C、
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