金融领域打击整治养老诈骗专项行动实施方案.docx

1、金融领域打击整治养老诈骗专项行动实施方案为贯彻落实全国、全省打击整治养老诈骗专项行动部署会议精神，着力扫除金融领域养老诈骗隐患，根据区委、区政府关于深入开展打击整治养老诈骗专项行动的部署要求，结合我局工作实际，制定本实施方案。一、指导思想牢固树立以人民为中心的发展思想，贯彻落实总体国家安全观，针对当前金融领域养老诈骗问题新动向，切实把专项治理和系统治理、综合治理、依法治理、源头治理结合起来，形成长效机制，不断增强人民获得感、幸福感、安全感，维护社会和谐稳定，为我区经济高质量发展创造良好的地方金融生态环境。二、基本原则（一）坚持党的领导。在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，在区专项工作领导小

2、组的统一部署下，充分发挥党总揽全局、协调各方的领导核心作用，把党的领导贯穿到打击整治养老诈骗专项行动各方面和全过程。（二）坚持以人民为中心。以保障人民根本利益为出发点和落脚点，充分发动群众，实现打击整治养老诈骗专项行动人民参与、成效人民评价、成果人民共享。（三）坚持源头防范治理。坚持早识别、早预警、早发现、早处置，加大非法集资等非法金融活动风险排查力度，突出投资“养老项目”、代办“养老保险”、开展“专家荐股”等为名实施的非法集资、诈骗犯罪，以高质量打击成效让人民群众感受到实实在在的工作效果。加强长效机制建设，立足长远、注重治本，着力解决诱发、滋生金融诈骗的源头性、根本性问题。三、目标任务（一）

3、总体目标。在区专项工作领导小组的组织领导下，通过专项行动，结合我区防范化解金融风险攻坚战，重点配合公安机关打击非法集资等领域养老诈骗犯罪行为，实现“三个明显”的目标，即：金融领域养老诈骗问题得到明显遏制；投资“养老项目”、代办“养老保险”、开展“专家荐股”等为名实施的非法集资活动明显减少；防范和打击养老诈骗活动工作法治化、规范化、专业化水平明显提升。（二）打击重点。坚持问题导向，深入排查风险线索，建立问题台账。结合地方金融组织监管要求，重点排查和打击以下行为：一是非法吸收公众存款，或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动的；二是利用正规金融通道协助开展养老诈骗业务的；三是金融机构工作人员作为

4、主要成员参与养老诈骗活动的。四、工作措施（一）深入开展摸排。坚持问题导向，围绕中央及省、市、区专项整治的重点，在金融领域组织开展专项整治，逐项进行摸排核实，做到全覆盖、无遗漏。加强金融机构监管，严禁金融机构与诈骗人员及组织发生任何关联；严禁金融机构为诈骗人员和组织提供任何业务支持和服务；严禁利用从业身份为非法集资行为增信、宣传或者提供便利。在摸清底数的基础上，进一步强化线索快速移送，建立养老诈骗线索管理台账和双向反馈机制，推动排查整治制度化、常态化。各单位、科室摸排发现的问题线索及工作信息，请及时报送区地方金融监管局专项行动办公室。（二）严格整治管理。要落实线索收集、核查、通报、反馈、回复、跟

5、踪督办等工作机制。将打击和处置非法集资工作与整治养老诈骗专项行动有机结合起来，以治理行业乱象为突破口，发现问题要立行立改，认真整顿，重大问题线索要及时汇报处理。对上级领导批示的重点问题，群众举报的社会乱点乱象，媒体关注的行业乱象问题等要及时梳理分析，将相关行业领域养老诈骗问题线索及时移送区地方金融监管局专项行动办公室和公安部门。同时从摸排、整治的过程入手，回溯分析行业监管盲区和薄弱环节，查找源头治理漏洞，完善行业监管制度，形成长效管理机制。（三）加强舆论宣传。依托防范非法集资、维护金融稳定等宣传活动，加大打击整治养老诈骗的宣传教育力度。引导金融机构在经营场所等公共区域通过电子显示屏、宣传单等方

6、式展示打击养老诈骗相关法律法规和制度要求；充分利用线上线下各类宣传媒体、载体，多形式、多渠道、多层次开展宣传活动，强化警示教育，加强正面引导，营造金融健康发展舆论氛围。五、相关要求（一）提高思想认识。要充分认识到开展打击整治养老诈骗专项行动是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心向背和基层政权巩固。要切实提高政治站位，增强“四个意识”，深刻认识专项行动的重大意义，不折不扣贯彻落实中央、省、市、区各项决策部署，科学谋划、精心组织、周密实施，坚决完成这项政治任务。（二）加强政策学习。加强对党中央和省、市、区关于开展打击整治养老诈骗专项行动相关文件学习，把握精神实质，领会具体要求，积极指导工作实践。同时，要加强对法律法规的学习，确保金融领域打击整治养老诈骗专项行动在法律法规框架内开展，专项活动全过程合法合规。（三）严守工作纪律。严格按职责分工推进工作落实，始终坚持工作高标准，对发现的问题线索要按程序逐级请示报告、依法依规办理。严格遵守保密纪律，控制知密范围，坚决杜绝失密泄密、推诿扯皮、隐情不报、徇私舞弊等问题。