《走近财富管理》课件.ppt
- 【下载声明】
1. 本站全部试题类文档,若标题没写含答案,则无答案;标题注明含答案的文档,主观题也可能无答案。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
2. 本站全部PPT文档均不含视频和音频,PPT中出现的音频或视频标识(或文字)仅表示流程,实际无音频或视频文件。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
3. 本页资料《《走近财富管理》课件.ppt》由用户(晟晟文业)主动上传,其收益全归该用户。163文库仅提供信息存储空间,仅对该用户上传内容的表现方式做保护处理,对上传内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知163文库(点击联系客服),我们立即给予删除!
4. 请根据预览情况,自愿下载本文。本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
5. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007及以上版本和PDF阅读器,压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 走近财富管理 走近 财富 管理 课件
- 资源描述:
-
1、走近“财富管理”1编辑版ppt2022-10-24财富创造财富转移 如同人生有不同的阶段一样,每个人的财富生命周期也包括创造、保值、升值和转移四个阶段。其中,财富创造往往充满激情与传奇;而属于财富管理范畴的后三个环节后三个环节,则因讲求理性而显得平淡甚至枯燥,不过,它们却决定了财富能否长期沿袭、传承决定了财富能否长期沿袭、传承。财富升值财富升值财富保值财富保值财富保值财富保值财富升值财富升值2编辑版ppt2022-10-24李嘉诚谈财富 李嘉诚被誉为“华人经营之神”,1950年创业时只有5万港元。他说:“20岁前靠双手勤劳赚钱,30岁后投资理财的重要性逐渐提高,到中年时赚钱已不重要,如何管理财
2、富更重要。”3编辑版ppt2022-10-24财富管理财富管理财富创造财富创造财富保值财富保值财富升值财富升值财富转移财富转移1.1.年龄年龄2.2.财富积累程度财富积累程度3.3.其他意外其他意外保险的作用保险的作用保险保险的作用的作用保险保险的作用的作用要想完成完整的要想完成完整的财富管理,财富管理,需要进行需要进行资产配置资产配置个人高级资产管理H-WIM图(High wealth individuals management)4编辑版ppt2022-10-24财富保值财富保值:即保证以购买力衡即保证以购买力衡量的财富长期价值不出现缩水量的财富长期价值不出现缩水现象,令我们能够维持原有的
3、现象,令我们能够维持原有的生活水准与社会地位,确保子生活水准与社会地位,确保子女成长、养老保障、以及后续女成长、养老保障、以及后续创富之所需。创富之所需。财富财富保值保值财富创造财富创造财富管理首要目标-财富保值(HEDGE)5编辑版ppt2022-10-24长期甚至长期甚至“终身终身”的承诺的承诺稳定合理的资金流向稳定合理的资金流向灵活的领取方式灵活的领取方式能够保值的资金回报能够保值的资金回报可以节税可以节税财富保值阶段应注意的问题财富财富保值保值财富创造财富创造6编辑版ppt2022-10-24让财富取得长期增值的能让财富取得长期增值的能力力财富增值管理的核心内容:财富增值管理的核心内容
4、:是富人们在投资目标、是富人们在投资目标、投资期限、资产类别投资期限、资产类别偏好、风险承受能力偏好、风险承受能力及偏好、税负环境、及偏好、税负环境、法律法规限制等约束法律法规限制等约束条件下的长期投资组条件下的长期投资组合管理。合管理。财富升值财富财富升值升值财富财富保值保值财富创造财富创造7编辑版ppt2022-10-24财富转移 不管穷还是富,大多数中国富人们财富转移的对象是基于血缘关系或者感情程度来确定的,而且转移的行为多发生在所有者过世以后;从现代财富管理的角度来看,这些财富转移的效率还有待通过合理的提前规划来进一步提高。8编辑版ppt2022-10-24节税节税(遗产税、赠予税)(
5、遗产税、赠予税)变现保值变现保值(财富保值问题)(财富保值问题)变现缴税变现缴税(遗产税、赠予税)(遗产税、赠予税)培养后代良好的价值观和财富培养后代良好的价值观和财富习惯习惯财富转移阶段应考虑的问题财富财富转移转移财富财富升值升值财富财富保值保值财富创造财富创造9编辑版ppt2022-10-24财富与税收平平 衡衡财财 富富纳纳 税税10编辑版ppt2022-10-24财富管理时代中的人们侯耀文侯耀文王永庆王永庆龚如心龚如心迈克尔杰克逊迈克尔杰克逊 在没有理财指导的情况下,人们在没有理财指导的情况下,人们一生中损失的个人财产从一生中损失的个人财产从2020%到到100100%不等不等 中国金
6、融理财标准委员会中国金融理财标准委员会 人这一辈子最痛苦的事是什么?人这一辈子最痛苦的事是什么?人死了,钱没花了!人死了,钱没花了!财富转移财富转移u19401940年:第一次开征遗产税年:第一次开征遗产税u19461946年:制定了第一部遗产税法年:制定了第一部遗产税法u19501950年:新中国成立后,政府首批设立的年:新中国成立后,政府首批设立的1414个税种中也有遗产税,但仍个税种中也有遗产税,但仍未开征过。未开征过。u19961996年:被列入国家立法计划,拟定于近年开征年:被列入国家立法计划,拟定于近年开征u19991999年:据称遗产税将以年:据称遗产税将以100100万元为起点
7、万元为起点u20002000年:舆论称起征点应定为年:舆论称起征点应定为500500万万u20022002年:税务专家称遗产税暂不宜开征(年:税务专家称遗产税暂不宜开征(20022002年年5 5月月2020日央视报道,国家日央视报道,国家税务总局税收科学研究所所长曾国祥指出,我国目前的富裕人群的年龄为税务总局税收科学研究所所长曾国祥指出,我国目前的富裕人群的年龄为35355050岁,所以我国目前还不具备开征遗产税的条件。)岁,所以我国目前还不具备开征遗产税的条件。)u20042004年:中华人民共和国遗产税暂行条例年:中华人民共和国遗产税暂行条例(草案草案)(2004)(2004年年0909
8、月月2121日日)u20072007年:年:中华人民共和国物权法中华人民共和国物权法 开征遗产税是大势所趋开征遗产税是大势所趋第一条凡在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民,死亡(含宣告死亡)时遗有财产者,应就其在中华人民共和国境内、境外的全部遗产,依照本条例的规定征收遗产税。不在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民,以及外国公民、无国籍人,死亡(含宣告死亡)时在中华人民共和国境内遗有财产,应就其在中华人民共和国境内的遗产,依照本条例的规定征收遗产税。中华人民共和国遗产税暂行条例中华人民共和国遗产税暂行条例(草案草案)第二条本条例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财
9、产和死亡前五年内发生的赠与财产。我国遗产税起征点拟定为80万元,而且这一数字中还包括房产价值。第十五条 在遗产税款缴清前,其遗产不能分割、交付遗赠,不得办理转移登记。(缴税时限为被继承人死亡后180天内由继承人以货币形式缴付)。目前拥有一套中等面目前拥有一套中等面积两房的业主积两房的业主,恭喜恭喜,您已成为纳税人!您已成为纳税人!遗产税额遗产净额遗产税额遗产净额相应税率速算扣除数相应税率速算扣除数级别级别应纳税净额应纳税净额(万元万元)税率税率%速算扣除数速算扣除数(万元万元)1 1不超不超5050万万(含含)部分部分10100 02 2超过超过5050万至万至200200万万20205 53
10、 3超过超过200200万至万至500500万万303025254 4超过超过500500万至万至10001000万万404075755 5超过超过10001000万万5050175175遗产税计算公式及税率遗产税计算公式及税率100万元应税遗产遗产税金=100万元20%-5万元=15万元遗产税金=1000万元40%-75万元=325万元财富增加财富增加1010倍,倍,税金增加税金增加2222倍倍遗产税的巨大威力遗产税的巨大威力1000万元应税遗产财富增加的速度比不上遗产税金增加的速度!合法节税应当作一项很重要的人生计划。保险法保险法:第二十三条规定:任何单位和个人不得非法干预保险人第二十三条
展开阅读全文