投资与理财规划分析课件.pptx
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- 关 键 词:
- 投资 理财 规划 分析 课件
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1、投资与理财专题投资与理财专题人生必须面临的问题75岁 0岁出生奋斗期养老期依赖期25岁工作55岁退休责任期购屋费用购屋费用结婚费用结婚费用车子车子小孩教育小孩教育生活费用生活费用150150万万/人人出国旅游出国旅游 民间金融民间金融:、地下钱庄、当铺 银行管道银行管道:银行定存、银行借贷 保险类保险类:投资型保单、年金险、储蓄保险 证券类证券类:股票、期货、共同基金、债权商品 实物资产实物资产:房地产、贵金属、书画艺品、宝石、钻石、投资工具投资工具流动流动获利获利风险风险主要风险来源主要风险来源货币市场货币市场银行定存银行定存高高低低低低利率利率民间互助会民间互助会中中?个人信用个人信用高利
2、贷高利贷极高极高极高极高利率、个人信用利率、个人信用票券票券高高低低低低利率利率外币外币高高高高高高汇率汇率证证公债公债高高低低低低利率利率公司债公司债高高中中中中利率利率券券股票股票高高高高高高价差价差衍衍转换债券转换债券高高?中中利率、股市行情利率、股市行情生生认购权证认购权证高高高高高高依附商品风险依附商品风险商商期货期货高高高高高高依附商品风险依附商品风险品品期期权权高高高高高高依附商品风险依附商品风险高风险高风险低风险低风险高报酬高报酬低报酬低报酬14系统风险与非系统风险非系统风险(Unsystematic Risk)是由公司特有事件引起的,如法律诉讼、成功或失败的营销计划等。这些事
3、件是随机的,多样化可以消除他们对投资组合的影响。系统风险(Systematic Risk)来源于影响整个市场的系统因素,如战争、通货膨胀等。由于市场环境对绝大多数的股票有相同影响,所以多样化无法消除系统风险。Ch3-Part II这就是投资组合这就是投资组合就是将众多投资人的资金集合在一将众多投资人的资金集合在一起起由由专业机构专业机构负责投资管理的理财方式负责投资管理的理财方式投资的收益及风险由投资人共同分担投资的收益及风险由投资人共同分担相当适合财力有限的小额投资人相当适合财力有限的小额投资人看需求看需求,看个性选基金看个性选基金,您适合哪一种?您适合哪一种?基金小常识基金小常识-债券债券
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