NC6解决方案资金管理财务公司课件.ppt
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1、文档说明【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司【使用方法】新成立财务公司,请根据客户的获得批复的业务进行裁剪;老牌财务公司,请拆减掉“筹备期财务公司”相关业务说明。主要内容财务公司概述1筹备期财务公司建设要求2财务公司解决方案3用友财务公司应用成功案例4用友公司承接本项目优势52004年7月27日颁布的新的企业集团财务公司管理办法重新明确了财务公司的市场定位,即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务”IT需求分析工作包括:通过对整个集团资金的统筹规划,对资金头寸进行合理调配,来挖掘公司的沉淀资金,加快资金的周转,降低资金的占用成本和使
2、用成本;内部结算功能内部结算功能IT需求分析工作包括:利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发行金融债券等金融手段来拓宽集团融资渠道,起到集团融资中心的作用。筹资融资功能筹资融资功能IT需求分析工作包括:利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源配置中心职能;配合集团战略扩张收购或持有一些公司的股权,发挥其财务金融专家的职能。投资管理功能投资管理功能IT需求分析工作包括:为集团提供决策信息,为决策提供专业咨询意见,为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种,对集团面临的风险进行预警、评估、监控和化解。咨询服务功能咨询服务功能财务公司定位财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前,财务公司通常受到
3、多方面的监督管理要求。IT需求分析工作包括:开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程银监会银监会IT需求分析工作包括:鼓励大型企业建立财务公司,强调加强风险管控。国资委国资委IT需求分析工作包括:反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。人民银行人民银行IT需求分析工作包括:财务公司开展的外汇业务进行监管,定期上报外汇监管报表。外管局外管局IT需求分析工作包括:降低集团整体资金成本,增强收益,拓展融资渠道,加强产业协同。集团集团财务公司内外部环境财务公司经营范围财务公司组织结构财务公司组织结构(一)财务公司筹建材料财务公司筹建材料【例如例如】:中航财务公司、中国化工财务公司:中航财
4、务公司、中国化工财务公司财务公司组织结构财务公司组织结构(二)(二)【例如例如】:超大型财务公司:中石油、中电财:超大型财务公司:中石油、中电财主要内容财务公司概述1筹备期财务公司建设要求2财务公司解决方案3用友财务公司应用成功案例4用友公司承接本项目优势5筹备期财务公司信息化推进步骤定岗定人定岗定人确定制度确定制度 布置机房、办公电脑等硬件设置 购置并部署硬件环境(包括服务器、网络设备、基础操作系统etc.)部署业务运营系统开业申请开业申请获得批文获得批文 协助制定业务操作细则,初始化系统模块 知识转移:针对不同部门定制培训方案 业务测试:业务操作员模拟业务操作正式开业正式开业 首批上线合作
5、银行业务相关准备 首批上线试点单位业务相关准备及培训工作 业务试运行 正式运营 成员单位逐步推广开业申请需准备的材料财务公司开业申请表财务公司章程(草案)财务公司经营计划书财务公司股权方案财务公司管理层任职资格说明财务公司专业从业人员名单财务公司业务规章制度财务公司风险控制制度经营场所合同书关键设备情况说明提交审核提交审核运营准备运营准备企业成立初期相关行政准备。如:财务公司合同章(筹)、财务章等;会议制度、印章管理办法等。业务部门职责岗位职责业务部门管理办法业务操作细则IT运营准备运营准备IT管理制度员工IT规范账号管理办法网管制度邮件系统管理规定项目管理制度系统操作手册业务应急措施机房巡检
6、方案财务公司管理信息系统总体目标成员企业成员企业子集团企业成员企业成员企业集团企业成员企业成员企业子集团企业成员企业成员企业子集团企业财务公司管理信息系统 运用现代信息技术,在财务公司内部建设一套“以业务流程为导向,以客户服务为中心,集全面业务管理、网上金融服务、监督决策于一体”的管理信息系统。实现内部管理的流程化、标准化和信息化;实现对成员单位服务网络化、自动化、桌面化;领导的监督决策智能化;提高财务公司的综合实力、竞争优势,为财务公司创造效益。良好资源优化信息收集处理标准化能力 使管理更加规范化;使职能更加合理化;带动公司各部门职能的明确,使业务运作更加专业化;通过审批流程系统化和模块间的
7、集成化提升对操作风险控制能力,降低操作风险;增加业务操作的透明化程度,提高审计监控能力。贯彻以客户为中心的设计思想,通过在业务流程优化和系统设计设置存贷款管理等功能,为客户提供全面网上金融服务,同时对客户需求进行有效的分析并提供个性化服务,从而获得更好的客户满意度 1.在人力资源方面,运用系统使业务处理流程的效率得以提升,事务性工作客户服务、业务开拓、风险控制、财务分析工作;2.在资金动作方面,系统资金监控资金状况,从而有限利用资本,实现资本的杠杆效应;3.在客户资源方面,通过系统集中、统一管理客户信息,以有效利用客户资源。良好的客户服务质量 严格的管理控制能力 通过流程优化和系统实施实现财务
8、公司和集团金融管理的信息共享,减少重复录入,运算能力,以大幅减少人员间沟通、确认成本,降低人员间因理解偏差导致的信息传递错误 高效的业务处理能力 信息化在财务公司发展过程中的作用高级阶段初级阶段战略推动工具提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统等被动响应业务需求,提供功能模块利用技术创新,研发新的金融服务模式,支撑业务发展。逐步推进逐步推进中级阶段企业内控重要组成部分对业务的全面支持、实现风险监控随着信息系统的逐步完善,IT系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具利用新一代技术工具,例如移动通讯及新的电子服务手段,提出新业务模式主要内容财务公司概述1筹备期财务公司建设要求2财务公司信息
9、化解决方案3用友财务公司应用成功案例4用友公司承接本项目优势5主要内容财务公司信息化解决方案33.1 信息化总体框架3.2 客户及账户管理3.3 银企直联3.4 结算业务3.5 存款业务3.6 贷款业务3.7 票据业务3.8 财务核算3.9 网上金融服务3.10 风控及11043.11 商业智能平台 UAPUAP3.1 财务公司信息化整体框架内部内部网银网银财务财务公司公司监管监管统计统计查询统计1104账户管理 客户管理转账汇款接口平台接口平台银企直联监管报表自营贷款通用通用特性特性多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面解决方案全面预算现金管
10、理人力资源OA门户移动应用电子回单多语言业务咨询账户管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转让转贴现同业存款准备金结售汇外币集中外币结算外币贷款证券投资信用评级客户授信同业授信五级分类投资风险客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财接口外管局报送反洗钱会计核算客户结算风险管理资产业务同业业务外汇投资主要内容财务公司信息化解决方案33.1 信息化总体框架3.2 客户及账户管理3.3 银企直联3.4 结算业务3.5 存款业务3.6 贷款业务3.7 票据业务3.8 财务核算3.9 网上金融服务3.10 风控及11043.11 商业智能平台3.2.1 客户管理
11、 以客户为中心客户号定期账号定期存单贷款申请交易记录交易明细通知存款贷款合同放款计划借据活期账号还款收息贷款账号通知账号交易记录客户评级客户信息、资料【管理要求1】:以客户为中心客户为中心的资金管理系统,由浅入深、层层递进由浅入深、层层递进的模式设计,用户可以于大部分的查询界面,通过选择客户号,而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。【管理要求2】:客户信息为征信管理的基础要求。3.2.1 客户管理 业务流程&解决方案【业务流程】:客户经理采集客户信息 结算部门经办录入 结算部门复核岗复核3.2.2 账户管理模式收支两条线模式收支两条线模式收付款严格分离-监控模式监控模式-信息监控-支付监控普通
12、门户模式普通门户模式保留原有账户体系统收统支模式统收统支模式构建统一收款付款平台通常财务公司根据其隶属集团的资金管控特点通常财务公司根据其隶属集团的资金管控特点选择合适的账户管理模式。选择合适的账户管理模式。3.2.2 账户管理【管理要求1】:银行账户全生命周期信息管理,保持系统信息与银行账户状态的一致性【管理要求2】:内部账户全生命周期业务管理。单位申请集团审批管理模式财务公司代办单位自主管理【银行账户管理模式及内容】:银行账户管理模式包括:单位申请集团审批,财务公司代办,单位自主管理三大类别。银行账户覆盖:财务公司银行头寸户成员单位外部银行户账户管理 银行账户根据集团资金管理政策对成员单位
13、在银行开设账户加强管理开户管理开户审批销户管理销户审批账户监控【银行账户管理流程】:银行账户管理不论是开户流程亦或是销户流程,由资金岗经办人员录入银行账户信息,及时更新银行账户状态;由资金岗复核人员对账户信息及状态进行审批。成员单位银行账户需与内部账户建立关联关系,便于后续入账处理。账户管理 银行账户界面展示银行账户维护账户管理-内部账户管理活期账户定期户通知户保证金户贷款户虚拟户归属关系额度控制利率调整账户管理注销改户初始化开户冻结解冻账表查询对账单利息单日结单【业务内容】:内部账户全生命周期的业务处理包括:开户、初始化、账户变更、冻结、解冻及注销。并提供账表查询、对账单查询、利息单、日结单
14、功能。账户管理 内部账户界面展示 账户类型支持自定义内部账户管理账户管理-活期计息管理活期计息原理:通过账户对象、账户积数以及账户利率规则生成对应的利息清单。账户管理-活期计息管理 信息化解决方案计息规则灵活配置计提结息功能主要内容财务公司信息化解决方案33.1 信息化总体框架3.2 客户及账户管理3.3 银企直联3.4 结算业务3.5 存款业务3.6 贷款业务3.7 票据业务3.8 财务核算3.9 网上金融服务3.10 风控及11043.11 商业智能平台3.3 银企直联架构银行系统企业集团内部系统【管理需求】:通过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统,信息交互内容包括:资金信息收
15、集、上收、下拨、支付、对账等。【技术架构】:对账标志码对账标志码付款单付款单收款单对账标志码对账标志码应用价值产品目标银行存款对账单 记账记账企业发起付款对账标志码下载对账单对账标志码通过银企直联下载对账单,根据标志码区分银行发起的业务,将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。提高企业付款、收款业务处理的自动化,减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务,准确高效率地完成银企对账,控制风险。会计凭证0101根据标志码,系统自动识别企业发起业务,不重复记账银行发起业务系统自动补充标志码,生成业务单据02023.3 银企对账 功能演示3.3 利用信息手段搭建资
16、金集中监控系统外部账户数据内部账户数据资金计划数据资金集中监控资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析国际结算情况分析企业资金管理人员集中监控资金预测资金计划资金结算银行数据银行数据商业银行网银接口集中监控招商银行工商银行中信银行浦发银行农业银行兴业银行民生银行交通银行中国银行光大银行华夏银行招商银行主要内容财务公司信息化解决方案33.1 信息化总体框架3.2 账户管理模式3.3 银企直联3.4 结算业务3.5 存款业务3.6 贷款业务3.7 票据业务3.8 财务核算3.9 网上金融服务3.10 风控及11043.11 商业智能平
17、台3.4.1 资金结算系统n【管理要求】:以业务流程为导向业务流程为导向,系统自动作相关会计帐务处理及计息的工作 简化业务录入工作,专注结算业务的发展,提高客户满意度 内部会计帐务工作由系统自动完成,降低出错的机会 规范业务处理,并可对不同业务产品进行更有价值的分析统计借方科目借方金额借贷平衡贷方金额贷方科目+财务总帐系统自动生成收款方帐户号付款方帐户号发生金额+业务类型n【业务处理逻辑】:资金控制资金控制 管理分析管理分析委托存款委托存款委托付款委托付款代理支付代理支付电汇支付电汇支付直接付款直接付款票据支付票据支付内部转账内部转账透支控制透支控制预算控制预算控制发生额控制发生额控制余额控制
18、余额控制财务过账财务过账利息计算利息计算平均余额分析平均余额分析存贷款分析存贷款分析结算量统计结算量统计客户汇总分析客户汇总分析资金变动统计资金变动统计资金报表查询资金报表查询交易交易信息信息前台交易前台交易业务业务类型类型3.4.1 结算系统业务处理流程n【业务处理流程】:前台交易 资金控制 管理分析n【业务关键点】:通过与资金预算的结合,对收付款进行控制,支持多种不同的控制方式。3.4.1 结算系统 信息化解决方案委托付款委托收款内部转账清算3.4.2 资金计划业务流程3.4.2 资金计划跟其他系统的关系收款结算单付款结算单收款单付款单委托收款书委托付款书资金上收单资金下拨单下拨申请付票登
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