国资管理改革专题二:金融国资管理课件.ppt
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- 管理 改革 专题 金融 课件
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1、协和学院国有资产管理课程一、金融国资有多少?一、金融国资有多少?n据统计,目前我国共有各类金融企业近据统计,目前我国共有各类金融企业近8000家,我国包家,我国包括央行资产在内的金融资产总量已经达到括央行资产在内的金融资产总量已经达到80多万亿元,约多万亿元,约占占GDP的的3倍,已从倍,已从10年前的占世界金融资产总量份额的年前的占世界金融资产总量份额的1%,上升至,上升至4%5%。n金融国资的政府管制:金融国资的政府管制:q政府绝对控股:我国金融资本总额约政府绝对控股:我国金融资本总额约2.4万亿元,其中,国万亿元,其中,国有资本占全部金融资本的有资本占全部金融资本的65%以上以上 q中央
2、直接管理的金融国资份额占绝大比例中央直接管理的金融国资份额占绝大比例:到:到2019年年12月月底,底,36家中央管理的金融企业国有资本总额约为家中央管理的金融企业国有资本总额约为1.45万亿,万亿,地方国有金融企业国有资本仅为地方国有金融企业国有资本仅为2000亿元,中央金融企业资亿元,中央金融企业资本占全部国有金融资本的本占全部国有金融资本的88%。协和学院国有资产管理课程n在国际金融危机中,具有国资背景的中资金融机在国际金融危机中,具有国资背景的中资金融机构再次表现出其独特的优势,在构再次表现出其独特的优势,在2019年全球银行年全球银行市值排行榜上,中国工商银行、中国建设银行、市值排行
3、榜上,中国工商银行、中国建设银行、中国银行包揽世界前三名;金融机构的高额利润中国银行包揽世界前三名;金融机构的高额利润也令人垂涎:也令人垂涎:2019年,仅工、农、中、建四大国年,仅工、农、中、建四大国有控股银行净利润总额超过有控股银行净利润总额超过3000亿元,约占当年亿元,约占当年国资委下属国资委下属138家中央企业净利润总额的一半。家中央企业净利润总额的一半。协和学院国有资产管理课程二、金融国资管理的体制变迁二、金融国资管理的体制变迁n计划经济体制下:中国人民银行既是国有金融资产的经营计划经济体制下:中国人民银行既是国有金融资产的经营者,也是金融业务的行政监管者,承担着者,也是金融业务的
4、行政监管者,承担着“老板婆婆老板婆婆”的职能。的职能。n1978-上个世纪上个世纪90年代中期,金融体制改革步伐缓慢:国年代中期,金融体制改革步伐缓慢:国有金融企业根本没有所谓的有金融企业根本没有所谓的“出资人出资人”或或“所有者所有者”的概的概念,金融国资实际上由国务院集中管理,清产核资等基础念,金融国资实际上由国务院集中管理,清产核资等基础管理工作由国有资产管理局负责,国资局隶属财政部。银管理工作由国有资产管理局负责,国资局隶属财政部。银行资本金的补充也大都来自财政部。行资本金的补充也大都来自财政部。n在在2019年的机构改革中,国有资产管理局被撤销,金融年的机构改革中,国有资产管理局被撤
5、销,金融国资的基础管理职能由财政部金融司负责。同年,中央金国资的基础管理职能由财政部金融司负责。同年,中央金融工委成立,统一行使中央金融机构的人事权融工委成立,统一行使中央金融机构的人事权 协和学院国有资产管理课程n这个阶段,实际形成了金融工委管人事、财政部这个阶段,实际形成了金融工委管人事、财政部管财务、央行管业务、计委管投资的管财务、央行管业务、计委管投资的“多龙治水多龙治水”局面。此后,金融工委被撤销,主要人员划入银局面。此后,金融工委被撤销,主要人员划入银监会,有关央属金融机构的中共组织关系管理分监会,有关央属金融机构的中共组织关系管理分别放在银监会、证监会、保监会,原外部监事会别放在
6、银监会、证监会、保监会,原外部监事会成为金融机构的内设机构。成为金融机构的内设机构。协和学院国有资产管理课程n2019年,国务院国资委成立,负责对国有非金融年,国务院国资委成立,负责对国有非金融企业履行出资人职责,但对国有金融企业的出资企业履行出资人职责,但对国有金融企业的出资人代表由谁来担任,一直没有明确说法。当前的人代表由谁来担任,一直没有明确说法。当前的实际情况是,实际情况是,财政部财政部与与中央汇金中央汇金都不程度地承担都不程度地承担了中央直属金融国资出资人职责,而了中央直属金融国资出资人职责,而国资委国资委也通也通过产融结合的方式一定程度上控制了部分金融国过产融结合的方式一定程度上控
7、制了部分金融国资。资。协和学院国有资产管理课程n长期以来,财政部负责金融类企业国有资产基础长期以来,财政部负责金融类企业国有资产基础管理工作,履行着出资人的一部分职能;此外,管理工作,履行着出资人的一部分职能;此外,财政部通过发行特种国债向银行补充资本金,理财政部通过发行特种国债向银行补充资本金,理论上成为当时绝大多数国有金融机构的出资人。论上成为当时绝大多数国有金融机构的出资人。例如,例如,2019年财政部发行了年财政部发行了2700亿元特种国债,亿元特种国债,为四家国有银行补充资本,并成立四大资产管理为四家国有银行补充资本,并成立四大资产管理公司。公司。协和学院国有资产管理课程n中央汇金的
8、成立是加入中央汇金的成立是加入WTO后金融体制改革的产物后金融体制改革的产物q2019年年12月月16日日,中央银行用外汇储备资产注册成立了中,中央银行用外汇储备资产注册成立了中央汇金公司,对国有重点金融企业进行股权投资。央汇金公司,对国有重点金融企业进行股权投资。n2019年底,中央汇金利用外汇储备为中国银行、建设银行进行年底,中央汇金利用外汇储备为中国银行、建设银行进行了注资,帮助它们成功股改产实现了上市。从此,中央汇金一了注资,帮助它们成功股改产实现了上市。从此,中央汇金一路过关斩将,先后注资近路过关斩将,先后注资近5000亿元,控股了建设银行、中国银亿元,控股了建设银行、中国银行、交通
9、银行、工商银行、光大银行、农业银行、国家开发银行、交通银行、工商银行、光大银行、农业银行、国家开发银行等国内主要国有控股银行,同时,还直接或间接控股、参股行等国内主要国有控股银行,同时,还直接或间接控股、参股了宏源证券、银河证券、国泰君安等十家左右的证券公司。中了宏源证券、银河证券、国泰君安等十家左右的证券公司。中央汇金管理着全国近央汇金管理着全国近50%的国有金融资本,与财政部平分秋色。的国有金融资本,与财政部平分秋色。协和学院国有资产管理课程n我国金融国资管理体制经过多次改革与调整,至我国金融国资管理体制经过多次改革与调整,至此,实际上形成由财政部与中央汇金共同担任金此,实际上形成由财政部
10、与中央汇金共同担任金融国资出资人代表的局面,同时,国资委也通过融国资出资人代表的局面,同时,国资委也通过产融结合掌控一部分金融资本。产融结合掌控一部分金融资本。协和学院国有资产管理课程三、三、企业国资法企业国资法再留悬念再留悬念n谁适合担任金融国资的出资人,各方分歧很大谁适合担任金融国资的出资人,各方分歧很大q财政部认为由自己担任金融国资的出资人既符合现财政部认为由自己担任金融国资的出资人既符合现实情况,也符合国际惯例实情况,也符合国际惯例q中央汇金认为自己担当出资人最能体现市场化原则中央汇金认为自己担当出资人最能体现市场化原则q而国资委认为自己担任出资人符合而国资委认为自己担任出资人符合“产
11、融结合产融结合”的的发展趋势。发展趋势。协和学院国有资产管理课程n财政部曾经抛出三种不同的方案:财政部曾经抛出三种不同的方案:q第一种方案在财政部金融司的基础上,将其发展成第一种方案在财政部金融司的基础上,将其发展成为我国金融国资的出资人,这种方案改革成本最小。为我国金融国资的出资人,这种方案改革成本最小。q第二种方案是,由财政部主导成立金融国资委,将第二种方案是,由财政部主导成立金融国资委,将中央汇金也纳入其中;中央汇金也纳入其中;q第三种方案在承认中央汇金现有独立地位的条件下,第三种方案在承认中央汇金现有独立地位的条件下,设立一个设立一个“小金融国资委小金融国资委”,只将财政部下属的金,只
12、将财政部下属的金融企业纳入其中。融企业纳入其中。协和学院国有资产管理课程n中央银行中央银行 q将中央汇金升格,直接归国务院管理,把中央汇金将中央汇金升格,直接归国务院管理,把中央汇金办成金融控股公司,经营国有金融资产,国务院、办成金融控股公司,经营国有金融资产,国务院、财政部及相关部门可以通过委派董事的形式参与中财政部及相关部门可以通过委派董事的形式参与中央汇金的公司治理,实现对金融国资的市场化运作。央汇金的公司治理,实现对金融国资的市场化运作。协和学院国有资产管理课程n国资委认为国资委认为q金融资本与产业资本的关系复杂,是不能截然分开金融资本与产业资本的关系复杂,是不能截然分开的,金融与产业
13、交叉持股是一个大的趋势,这种趋的,金融与产业交叉持股是一个大的趋势,这种趋势在国内也已经出现势在国内也已经出现n比如:中国建设银行就持有宝钢、国家电网、三峡等企业比如:中国建设银行就持有宝钢、国家电网、三峡等企业的股份,同时,许多央企也参股和控股了银行、证券、保的股份,同时,许多央企也参股和控股了银行、证券、保险等众多金融机构,因此完全可以成立一个统一的险等众多金融机构,因此完全可以成立一个统一的“大国大国资委资委”,将金融国资与非金融国资都纳入其中,而不能是,将金融国资与非金融国资都纳入其中,而不能是成立多个国资委。事实上,在各级地方政府,国资委已经成立多个国资委。事实上,在各级地方政府,国
14、资委已经被授权管理金融国资。被授权管理金融国资。协和学院国有资产管理课程n企业国资法企业国资法规定规定q“国务院和地方人民政府根据需要,可以授权其他国务院和地方人民政府根据需要,可以授权其他部门、机构代表本级人民政府对国家出资企业履行部门、机构代表本级人民政府对国家出资企业履行出资人职责。出资人职责。”q同时该法在附则中还规定,同时该法在附则中还规定,“金融企业国有资产的金融企业国有资产的管理与监督,法律、行政法规另有规定的,依照其管理与监督,法律、行政法规另有规定的,依照其规定。规定。”q由此可见,该法在金融国资出资人代表方面仍然再由此可见,该法在金融国资出资人代表方面仍然再留悬念留悬念。协
15、和学院国有资产管理课程n应当指出,目前金融国资分割混战的局面,不利于金融国应当指出,目前金融国资分割混战的局面,不利于金融国资的保值增值,也不利于金融稳定与金融安全,尽早确定资的保值增值,也不利于金融稳定与金融安全,尽早确定金融国资的出资人代表仍是当前紧迫的任务。金融国资的出资人代表仍是当前紧迫的任务。q财政部:政资职能分开,不适合担任金融国资的出资人财政部:政资职能分开,不适合担任金融国资的出资人 q中央汇金:从法律主体上最适合担任出资人,操作手段也比中央汇金:从法律主体上最适合担任出资人,操作手段也比较接近市场化,但也有先天不足较接近市场化,但也有先天不足n利用外汇储备资产注资金融企业的合
16、法性遭到了社会质疑利用外汇储备资产注资金融企业的合法性遭到了社会质疑 n“央行血缘央行血缘”导致了中央银行间接代行了金融企业的出资导致了中央银行间接代行了金融企业的出资人的职责人的职责 q国资委:国资委:“大国资委大国资委”不切实际,由于金融企业的特殊性和不切实际,由于金融企业的特殊性和外部性,将金融国资与非金融国资分开管理既是现实需要,外部性,将金融国资与非金融国资分开管理既是现实需要,也是各方的共识也是各方的共识 协和学院国有资产管理课程四、国资委对金融国资的控制四、国资委对金融国资的控制n国资委虽然不能直接投资金融企业,但可以利用国资委虽然不能直接投资金融企业,但可以利用旗下的中央企业,
17、通过投资或者收购的方式,参旗下的中央企业,通过投资或者收购的方式,参股和控股金融机构,形成股和控股金融机构,形成“国资委国资委中央企业中央企业金融机构金融机构”曲线模式。曲线模式。q例如,国资委旗下的招商局集团已经成为一家包括例如,国资委旗下的招商局集团已经成为一家包括招商银行、招商证券、招商信诺保险、招商基金等招商银行、招商证券、招商信诺保险、招商基金等金融机构在内的金融控股集团。金融机构在内的金融控股集团。协和学院国有资产管理课程n我国的产业集团进军金融业始于上世纪我国的产业集团进军金融业始于上世纪90年代中年代中期。近年来,期。近年来,“打造金融控股体系打造金融控股体系”的目标已进的目标
18、已进入多个大型企业集团的战略规划,中石油、中石入多个大型企业集团的战略规划,中石油、中石化、国家电网和中国国航等一些化、国家电网和中国国航等一些“财大气粗财大气粗”的的中央企业,频繁涉足银行业、保险业、信托业、中央企业,频繁涉足银行业、保险业、信托业、证券业、金融租赁业,在金融领域都进行了大量证券业、金融租赁业,在金融领域都进行了大量的股权投资,打造它们的的股权投资,打造它们的“金融帝国金融帝国”。协和学院国有资产管理课程n2019年年10月,中央企业华润集团收购深圳国际信月,中央企业华润集团收购深圳国际信托投资公司托投资公司51%的股份,将其作成为华润的主要的股份,将其作成为华润的主要金融平
19、台。华润系在收编信托公司后,又将触角金融平台。华润系在收编信托公司后,又将触角伸向银行业。据报道,伸向银行业。据报道,2009年年2月底,华润集团月底,华润集团和珠海市商业银行签订了意向性收购协议,收购和珠海市商业银行签订了意向性收购协议,收购交易金额将在交易金额将在20亿人民币左右,如果交易成功,亿人民币左右,如果交易成功,华润将控股珠海市商业银行。华润将控股珠海市商业银行。协和学院国有资产管理课程n宝钢集团曾经将金融业作为宝钢集团曾经将金融业作为“储备性战略产业储备性战略产业”,近年来,宝钢斥近年来,宝钢斥50亿元巨资,涉足银行、保险、亿元巨资,涉足银行、保险、证券、信托、财务公司五大金融
20、领域,先后参股证券、信托、财务公司五大金融领域,先后参股了浦东发展银行、交通银行、华泰财产保险公司、了浦东发展银行、交通银行、华泰财产保险公司、新华人寿保险公司、兴业银行等金融机构。据悉,新华人寿保险公司、兴业银行等金融机构。据悉,2019年下半年至今年上半年,宝钢集团在金融产年下半年至今年上半年,宝钢集团在金融产业方面获得的利润超过了主业钢铁。业方面获得的利润超过了主业钢铁。协和学院国有资产管理课程n三大石油公司在金融业也颇有作为。中石油十多年前已组三大石油公司在金融业也颇有作为。中石油十多年前已组建中油财务公司,开展吸收成员单位存款、发放贷款、成建中油财务公司,开展吸收成员单位存款、发放贷
21、款、成员单位间的内部转账结算等业务,是全国最大的财务公司员单位间的内部转账结算等业务,是全国最大的财务公司之一。之一。2009年,中石油在控股昆仑银行及昆仑信托后,年,中石油在控股昆仑银行及昆仑信托后,“昆仑系昆仑系”金融业务从内部系统进一步走向社会。此前,金融业务从内部系统进一步走向社会。此前,中石油已经参股了中意人寿保险公司、中意财产保险公司、中石油已经参股了中意人寿保险公司、中意财产保险公司、中银国际证券公司、国泰君安证券公司等金融企业。中石中银国际证券公司、国泰君安证券公司等金融企业。中石化通过旗下企业曾经控股或参股了交通银行、广东发展银化通过旗下企业曾经控股或参股了交通银行、广东发展
22、银行、太平洋保险等行、太平洋保险等20余家内地金融机构,中海油余家内地金融机构,中海油2019年年的金融产业利润达的金融产业利润达3398亿元,成为公司新的业务增长亿元,成为公司新的业务增长点,金融产业对中海油集团利润的贡献率由点,金融产业对中海油集团利润的贡献率由2019年的年的1上升到了上升到了2019年的年的6。协和学院国有资产管理课程n国家电网公司及其子公司,先后参与组建华夏银行,受让国家电网公司及其子公司,先后参与组建华夏银行,受让英大信托、湘财证券、英大证券,发起设立的英大保险,英大信托、湘财证券、英大证券,发起设立的英大保险,形成了由众多金融机构组成的形成了由众多金融机构组成的“
23、英大系英大系”金融控股平台。金融控股平台。n中粮集团参股了交通银行、招商银行以及中信、华泰财产中粮集团参股了交通银行、招商银行以及中信、华泰财产保险公司。中粮集团表示,他们正在经营着一个日渐庞大保险公司。中粮集团表示,他们正在经营着一个日渐庞大的金融帝国,这个帝国最终将涵盖保险、银行、证券、基的金融帝国,这个帝国最终将涵盖保险、银行、证券、基金、信托等各个领域。中粮集团的目标是,到金、信托等各个领域。中粮集团的目标是,到2019年,年,中粮来自金融业务的利润将占到整个集团的中粮来自金融业务的利润将占到整个集团的30%以上。以上。协和学院国有资产管理课程n央行较早的一份报告证实了国内大型企业集团
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