第一章：外汇与汇率课件.pptx

1、第一节 外汇概述一、外汇的定义一、外汇的定义动态的外汇：国际汇兑的简称静态的外汇：广义和狭义广义静态外汇：泛指一切以外币表示的资产。狭义静态外汇：以外币表示的，可用于进行国际之间结算的支付手段。第一节 外汇三、外汇的种类三、外汇的种类（一）根据外汇可兑换程度划分（一）根据外汇可兑换程度划分 自由外汇：无需经货币发行国批准，在国际金融市场可以自由使用、自由兑换成其他货币、自由向第三国支付的外汇。记帐外汇：不经货币发行国批准，不能自由兑换成其他国家货币或对第三国支付的外汇。（二）根据外汇交易交割期限划分（二）根据外汇交易交割期限划分 即期外汇：外汇交易成交后在两个工作日之内完成交割的外汇。远期外汇

2、：外汇交易成交后，按照交易合同约定日期进行交割的外汇（交割时间在两个营业日之后）。第一节 外汇概述（三）根据外汇的来源和用途划分（三）根据外汇的来源和用途划分 贸易外汇 非贸易外汇 第二节 汇率的标示与种类一、汇率的含义一、汇率的含义汇率汇率:100美元=638.30人民币第二节 外汇汇率二、汇率的标示二、汇率的标示直接标价法:。间接标价法：第二节 外汇汇率三、汇率的分类按确定汇率的方法划分基本汇率和套算汇率按对外汇管理的宽严程度划分官方汇率和市场汇率 按政府允许使用的汇率种类多少划分单一汇率和复汇率按银行买卖外汇的价格划分买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率 按外汇交易的交割期限划分即期汇

3、率和远期汇率 按银行汇兑外汇的方式划分电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 按外汇业务往来对象划分同业汇率和商人汇率 按银行营业时间划分开盘汇率和收盘汇率 第二节 外汇汇率基本汇率：本国货币与关键货币对比形成的汇率。套算汇率：根据基本汇率套算出来的本币与其他国家货币的汇率。官方汇率：货币当局规定或公布的汇率。市场汇率：自由外汇市场上买卖外汇自发形成的汇率。单一汇率：一国只规定一种本币与外币的兑换比率。复汇率：一国对本币与外币的兑换，同时规定两种或两种以上不同汇率，应用于不同结算项目。买入汇率：外汇银行买入外汇时使用的汇率。卖出汇率：外汇银行卖出外汇时使用的汇率。中间汇率：买入汇率和卖出汇率的算术平均值

4、。现钞汇率：外汇银行收兑外币现钞时使用的汇率。第二节 外汇汇率即期汇率：外汇买卖成交后两个工作日之内完成交割时所使用的汇率。远期汇率：在未来一定时期进行交割，实现由买卖双方达成协议、签订合同的汇率。电汇汇率：银行卖出外汇时，以电讯方式通知付款时所使用的汇率。信汇汇率：银行卖出外汇时开具付款委托书，以信函方式通知付款时使用的汇率。票汇汇率：银行卖出外汇时，开具以国外分支机构或代理行为付款人的汇票作为通知付款方式时使用的汇率。同业汇率：外汇银行同业之间进行外汇买卖的汇率。商人汇率：外汇银行同客户之间买卖外汇的汇率。第三节 汇率的决定与变动 一、金本位制度下汇率的决定与变动黄金作为本位货币分为金币本

5、位制度、金汇兑本位制度、金块本位制度典型的金本位制度的特点：各国货币由黄金铸成；金币可以自由铸造，自由熔化；银行券可以自由兑换黄金；黄金可以自由输入、输出一国国境第三节 汇率的决定与调整（一）决定因素铸币平价 两种货币的含金量对比。（二）变动因素供求关系、黄金输送点二、纸本位制度下汇率的决定与变动（一）纸币制度下决定汇率的基础纸币实际代表或具有的价值量 第三节 汇率的决定与调整（二）影响汇率变动的主要因素（二）影响汇率变动的主要因素第三节 汇率的决定与调整第三节 汇率的决定与调整三、汇率变动对经济的主要影响三、汇率变动对经济的主要影响第三节 汇率的决定与调整第三节 汇率的决定与调整第三节 汇率的决定与调整四、汇率调整与四、汇率调整与J曲线效应曲线效应J曲线效应所谓J曲线效应，时间O贸易收入