当前资本市场形势和资产配置策略课件.ppt

1、当前市场环境下投资机会和资产配置理财规划落地实操第一人吉林省冠华投资咨询有限公司总经理冠华金融管理培训院院长国家理财规划师专家委授予“全国优秀理财师”国际金融理财标准委授予：中国优秀金融理财师第八届全国十佳理财师大赛东北区决赛冠军第九届全国十佳理财师大赛“十佳团队”国家理财规划师专业委员会特约讲师鄢利 课程内容 1.宏观经济形势和资本市场发展 2.财富管理行业发展 3.资产配置的内涵和应用 4.金融营销的策略1.两会公报：建立多层次的资本市场2.创新投资驱动：“国退民进”注册制，中小板，创业板，新三板投融资体制的深刻变革央妈在干吗？牛市的核心基础要素一牛市的核心基础要素一牛市的核心基础要素二牛

2、市的核心基础要素二习李打造“中国经济升级版”财富管理市场的四大趋势 1.财富管理需求增长且多样化 2.金融市场脱媒加剧，资本市场日渐成熟 3.监管机构推动利率市场化和强化监管力度 4.科技创新带动新一波的互联网金融模式财富管理行业发展的新方向 1.高净值客户的服务需求变迁：从产品驱动到资产配置再到全权委托。2.围绕客户需求的互联网金融兴起。3.资产全球配置 4.刚性兑付打破，无风险利率下行投资创新层出不穷的市场发展关键获得诺贝尔经济学奖的投资理论获得诺贝尔经济学奖的投资理论资产配置：财富管理的核心资产配置：财富管理的核心投资获利的决定因素投资获利的决定因素中国家庭资产配置历史性大逆转中国家庭资

3、产配置历史性大逆转 过去过去“印钞票印钞票”推动经济推动经济，未来未来“印股票印股票”推动经济推动经济。过去国家搞商品房建设，过去国家搞商品房建设，现在国家搞资本市场建设现在国家搞资本市场建设投资分散化投资分散化 锁定收益率锁定收益率资产配置的艺术：总有一款适合您资产配置的艺术：总有一款适合您资产配置就像足球场排兵布阵 主要解决三个问题：第一组建球队（配置资产组合）；第二选择教练团队帮助决策；第三战略调整做自己的投资主人；最终赢得总冠军。2015年的理财之路：关注三大趋势年的理财之路：关注三大趋势决策的过程投资规划啥时候投怎么投投什么未来三年的资产配置方向 1.风险控制前提下，把控牛市的投资机

4、会 2.互联网和互联网+的投资机会 3.资产配置的反周期投资机会 4.房地产的投资机会金融营销的关键词之一金融营销的关键词之一金融营销的发展趋势金融营销的发展趋势金融体制自由化金融体制自由化 金融服务网络化金融服务网络化金融服务人性化金融服务人性化金融竞争多元化金融竞争多元化二十一世纪，金融机构的业务扩张能力将取决于客户网络的发展能力。客户的质量取决于营销人员的层次金融营销的关键词之二冲突创造需求金融营销的关键词之二冲突创造需求 三流营销寻找冲突三流营销寻找冲突 二流营销解决冲突二流营销解决冲突 一流营销制造冲突一流营销制造冲突理财顾问的工作定位和发展策略理财顾问的工作定位和发展策略 财富管理财富管理 职能：提供全面资产管理和生活规划 对象：高净值阶层 核心竞争力：资源，策略，专业 理财规划理财规划 职能：结合个性化因素，提供综合性建议 对象：中产阶级 核心竞争力：专业技术 产品行销产品行销 职能：推介大众化商品 对象：工薪阶层 核心竞争力：勤奋或资源理财规划落地实操的意义理财规划落地实操的意义 1.清晰规划职业方向清晰规划职业方向 2.辩证思考营销策略辩证思考营销策略 3.建设团队长效基因建设团队长效基因 4.提高拓客数量和品质提高拓客数量和品质 5.搭建社群营销生态圈搭建社群营销生态圈金融营销的关键词之三免费