财富景气指数呈现课件.ppt
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- 财富 景气 指数 呈现 课件
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1、交银中国财富景气指数交银中国财富景气指数交银中国财富景气指数BOCOM Climate Index of Chinas Wealth交通银行 2012年2月技术支持单位:尼尔森公司技术支持单位:尼尔森公司学术支持单位:中国社会科学院金融研究所学术支持单位:中国社会科学院金融研究所媒体支持单位:第一财经传媒有限公司媒体支持单位:第一财经传媒有限公司1Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数中国经济在经过三十年的快速发展之后,居民财富也随之出现了快速增长。预中国经济在经过三十年的快速发展之后
2、,居民财富也随之出现了快速增长。预计在未来一个相当长的时期,随着中国经济继续保持健康稳定的增长以及金融计在未来一个相当长的时期,随着中国经济继续保持健康稳定的增长以及金融市场和资产市场的快速发展,中国居民财富仍将保持持续快速增长态势,居民市场和资产市场的快速发展,中国居民财富仍将保持持续快速增长态势,居民财富的配置需求也将越来越多元化。财富的配置需求也将越来越多元化。作为致力于建设以财富管理为特色的商业银行,为适应市场发展趋势,更好地作为致力于建设以财富管理为特色的商业银行,为适应市场发展趋势,更好地满足企业和居民日益增长的金融服务需求,交行积极开展搭平台、拓渠道、强满足企业和居民日益增长的金
3、融服务需求,交行积极开展搭平台、拓渠道、强创新、优服务、育人才等体制机制改革。创新、优服务、育人才等体制机制改革。积极履行社会责任,创建突出的财富管理品牌形象。作为交行建设财富管理业积极履行社会责任,创建突出的财富管理品牌形象。作为交行建设财富管理业务特色和品牌的一个重要内容,在酝酿了大半年之后,编制了务特色和品牌的一个重要内容,在酝酿了大半年之后,编制了“交银中国财富交银中国财富景气指数景气指数”向社会公布。向社会公布。编制交银中国财富景气指数的背景和目的编制交银中国财富景气指数的背景和目的2Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential an
4、d proprietary.交银中国财富景气指数编制交银中国财富景气指数的背景和目的编制交银中国财富景气指数的背景和目的(续续)通过这一指数来反映小康家庭对宏观经济环境、收入增长以及投资的感受与信通过这一指数来反映小康家庭对宏观经济环境、收入增长以及投资的感受与信心,综合体现国内小康家庭的财富景气状态及其发展趋势。心,综合体现国内小康家庭的财富景气状态及其发展趋势。试图为社会公众更全面更准确把握居民财富增长的态势、从一个侧面了解未来试图为社会公众更全面更准确把握居民财富增长的态势、从一个侧面了解未来经济金融发展的趋势、以及为政府、监管部门制订政策,金融机构和社会公众经济金融发展的趋势、以及为政
5、府、监管部门制订政策,金融机构和社会公众做出投资决策提供科学依据。做出投资决策提供科学依据。交银中国财富景气指数由交通银行与国际知名的尼尔森市场研究公司、中国社交银中国财富景气指数由交通银行与国际知名的尼尔森市场研究公司、中国社科院金融研究所和第一财经传媒有限公司合作推出,是根据经济较发达的核心科院金融研究所和第一财经传媒有限公司合作推出,是根据经济较发达的核心城市和省会城市的小康家庭的市场调查数据而编制,围绕影响小康家庭的投资城市和省会城市的小康家庭的市场调查数据而编制,围绕影响小康家庭的投资理财行为的因素、投资意愿和趋向的驱动因素、对宏观经济的预期判断等进行理财行为的因素、投资意愿和趋向的
6、驱动因素、对宏观经济的预期判断等进行调查取样。该指数既具有代表性,也具有全面性,能较准确地反映整体经济的调查取样。该指数既具有代表性,也具有全面性,能较准确地反映整体经济的发展状况。发展状况。3Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数交通银行从交通银行从2010年年10月起,每两个月发布一次月起,每两个月发布一次“交银中国财富景气指数交银中国财富景气指数”。该调。该调查由全球著名的尼尔森市场研究公司进行,每期预计在中国大陆共采集查由全球著名的尼尔森市场研究公司进行,每期预计在中国大陆共采
7、集1,800个在个在线访问样本。本期为第九期,数据收集时间为线访问样本。本期为第九期,数据收集时间为1月月6日日-1月月17日,共日,共1,894个样本。个样本。交银中国财富景气指数的总体框架交银中国财富景气指数的总体框架期数期数数据收集时间数据收集时间完成样本量完成样本量第一期第一期2010年年8月月1,860第二期第二期2010年年11月月1,902第三期第三期2011年年1月月1,898第四期第四期2011年年3月月1,980第五期第五期2011年年5月月1,874第六期第六期2011年年7月月1,879第七期第七期2011年年9月月1,864第八期第八期2011年年10月月1,922第
8、九期第九期2012年年1月月1,894财富景气指数由三个一级指标计算得来,即收入增长指数、经济景气指数和投资财富景气指数由三个一级指标计算得来,即收入增长指数、经济景气指数和投资意愿指数。意愿指数。(具体模型请见下页具体模型请见下页)指数代表小康家庭对过去和未来指数代表小康家庭对过去和未来6个月收入增长和经济环境的评价,以及过去个月收入增长和经济环境的评价,以及过去6个个月投资收益的情况和未来月投资收益的情况和未来6个月的投资意愿。数值区间由个月的投资意愿。数值区间由0至至200,100为临界值,为临界值,高于高于100,表明财富状态趋于上升或改善,处于景气状态;低于,表明财富状态趋于上升或改
9、善,处于景气状态;低于100,表明财富状,表明财富状态趋于下降或恶化,处于不景气状态。态趋于下降或恶化,处于不景气状态。4Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数C.投资意愿指数投资意愿指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数A2.投资收益指数投资收益指数未来未来6个月家庭财务状况预期个月家庭财务状况预期过去过去6个月家庭财务状况评价个月家庭财务状况评价过去过去6个月总体投资收益情况个月总体投资收益情况未来未来6个月总体投资收益预期个月总体投资收益预期B1.总体经济环境总体经济环境指数
10、指数过去过去6个月总体经济环境评价个月总体经济环境评价未来未来6个月总体经济环境预期个月总体经济环境预期C2.不动产投资意愿指数不动产投资意愿指数C1.流动资产投资意愿指数流动资产投资意愿指数过去过去6个月对不动产投资的增减持个月对不动产投资的增减持过去过去6个月对流动产投资的增减持个月对流动产投资的增减持一级指标一级指标二级指标二级指标三级指标三级指标非指数指标 未来6个月个人工资变化 未来6个月家庭收入变化 未来6个月家庭支出变化 未来6个月家庭储蓄额变化 过去6个月整体物价水平的评论 未来6个月整体物价水平的预期 未来6个月对就业形势的预期 未来6个月人民币利率变化的预期 未来6个月人民
11、币(兑美元)汇率变化的预期 过去6个月对房地产市场的评论 未来6个月对房地产市场的预期纳入核心指数计算解释指数变化原因交银中国财富景气指数交银中国财富景气指数B.经济景气指数经济景气指数未来未来6个月对流动产投资的增减持个月对流动产投资的增减持未来未来6个月对不动产投资的增减持个月对不动产投资的增减持 过去6个月的股票投资收益情况 未来6个月的股票投资收益预期 过去6个月的房产投资收益情况 未来6个月的房产投资收益预期A.收入增长指数收入增长指数 未来6个月对股票投资的增减持 未来6个月对基金投资的增减持 未来6个月对外汇投资的增减持 未来6个月对固定收益银行理财产品投资的增减持 未来6个月对
12、非固定收益银行理财产品投资的增减持 未来6个月对债券投资的增减持 未来6个月对期货投资的增减持 未来6个月对收藏品(如字画、古玩等)的增减持 未来6个月对黄金投资的增减持 未来6个月对投资型保险投资的增减持5Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数区域区域细分区域细分区域核心城市核心城市省会城市省会城市东部地区华东上海(200*)东部主要省会城市(200)(覆盖东区主要4省)南京、杭州、郑州、合肥华中-南部地区华南广州(200)南部主要省会城市(200)(覆盖南区主要6省)福州、武汉、长
13、沙、海口、南宁、南昌深圳(200)西部地区西南成都(200)西部主要省会城市(200)(覆盖西区主要4省市)西安、昆明、重庆、贵阳西北-北部地区华北北京(200)北部主要省会城市(200)(覆盖北区主要7省)沈阳、石家庄、济南、天津、哈尔滨、太原、长春东北-京沪深北京、上海、深圳三个核心城市该调查覆盖该调查覆盖5个核心城市和四个地区的个核心城市和四个地区的21个省会城市。考虑到北京、上海、深圳个省会城市。考虑到北京、上海、深圳作为金融中心的特殊地位,报告中增加了京沪深的指数。作为金融中心的特殊地位,报告中增加了京沪深的指数。受访者要求:税后家庭年收入核心城市受访者要求:税后家庭年收入核心城市6
14、万以上,其他城市万以上,其他城市4万以上。万以上。调查覆盖的城市及样本量调查覆盖的城市及样本量*注:样本量6Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数结论摘要结论摘要2011年年12月的中央经济工作会议明确今年经济工作六大目标任务,月的中央经济工作会议明确今年经济工作六大目标任务,即即“稳增长、稳增长、控物价、调结构、惠民生、抓改革、促和谐控物价、调结构、惠民生、抓改革、促和谐”,稳中求进。在这样的背景下,稳中求进。在这样的背景下,2012年年1月中国财富景气指数基本与上期持平。从区域看,
15、财富景气指数呈现月中国财富景气指数基本与上期持平。从区域看,财富景气指数呈现“二升三降二升三降”的现象,东部地区和京沪深地区指数在本期有所回升;南部、西的现象,东部地区和京沪深地区指数在本期有所回升;南部、西部和北部地区指数则进一步下滑。部和北部地区指数则进一步下滑。收入增长指数收入增长指数 本期收入增长指数及其二级指标家庭财务状况指数和投资收益指数均维持平稳状态。本期收入增长指数及其二级指标家庭财务状况指数和投资收益指数均维持平稳状态。投资收益指数的微涨主要是由于预期投资收益指数高于上期;而小康家庭现在的投投资收益指数的微涨主要是由于预期投资收益指数高于上期;而小康家庭现在的投资收益指数仍在
16、低位徘徊。资收益指数仍在低位徘徊。经济景气指数经济景气指数 本期经济景气指数基本维持上期水平本期经济景气指数基本维持上期水平。CPI的连续回落使小康家庭对现在和预期物价水平的乐观程度有所提高。的连续回落使小康家庭对现在和预期物价水平的乐观程度有所提高。投资意愿指数投资意愿指数 投资意愿指数在本期进一步下跌,其主要原因是小康家庭对不动产投资意愿明显降投资意愿指数在本期进一步下跌,其主要原因是小康家庭对不动产投资意愿明显降低。低。小康家庭对流动资产的投资意愿基本维持上期水平。小康家庭对现在流动资产的投小康家庭对流动资产的投资意愿基本维持上期水平。小康家庭对现在流动资产的投资意愿进一步减弱,但预期流
17、动资产投资意愿指数止跌回升。资意愿进一步减弱,但预期流动资产投资意愿指数止跌回升。更多的小康家庭表示未来会减持各投资产品,尤其是近期表现不佳的基金、股票等。更多的小康家庭表示未来会减持各投资产品,尤其是近期表现不佳的基金、股票等。7Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数财富景气财富景气指数指数A 收入增长指数收入增长指数B 经济景气指数经济景气指数C 投资意愿指数投资意愿指数财富景气指数财富景气指数A.收入增长指数收入增长指数 B.经济景气指数经济景气指数 C.投资意愿指数投资意愿指数
18、8Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数财富景气指数财富景气指数2012年年1月中国财富景气指数基本与上期持平,其中投资意愿指数在保持平稳月中国财富景气指数基本与上期持平,其中投资意愿指数在保持平稳近一年之后,呈现连续近一年之后,呈现连续2期下滑;其他各一级指标均保持较平稳的状态。期下滑;其他各一级指标均保持较平稳的状态。*A、B、C三个指标的权重分别为40%、20%、40%。A收入增长指数收入增长指数财富景气指数财富景气指数;B经济景气指数经济景气指数C投资意愿指数投资意愿指数交银中
19、国财富景气指数交银中国财富景气指数基数18601902 18981980187418791864192218949Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数西部地区西部地区北部地区北部地区总体总体/京沪深京沪深东部地区东部地区财富景气指数:按区域财富景气指数:按区域财富景气指数:按区域财富景气指数:按区域南部地区南部地区基数18601902 1898198018741879186419221894从区域看,东部地区和京沪深地区的财富景气指数在本期有所回升,特别是京从区域看,东部地区和京沪深
20、地区的财富景气指数在本期有所回升,特别是京沪深地区,涨幅较为明显;南部、西部和北部地区指数进一步下滑,其中,西沪深地区,涨幅较为明显;南部、西部和北部地区指数进一步下滑,其中,西部地区下滑幅度明显。部地区下滑幅度明显。10Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数财富景气指数:按二级指标财富景气指数:按二级指标财富景气指数:按二级指标财富景气指数:按二级指标A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数C1.流动资产投资意愿指数流动资产投资意愿指数C2.不动产不动产投资意愿指数投资意愿指数基数18
21、601902 1898198018741879186419221894A2.投资收益指数投资收益指数财富景气指数财富景气指数/B1.B1.经济景气指数经济景气指数从二级指标看,不动产投资意愿指数本期降幅较为明显,是导致投资意愿指数从二级指标看,不动产投资意愿指数本期降幅较为明显,是导致投资意愿指数下滑的主要原因;其余各二级指标波动不大,基本与上期持平。下滑的主要原因;其余各二级指标波动不大,基本与上期持平。11Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数财富景气财富景气指数指数A 收入增长指
22、数收入增长指数B 经济景气指数经济景气指数C 投资意愿指数投资意愿指数A.收入增长指数收入增长指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数A2.投资收益指数投资收益指数12Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数A.收入增长指数收入增长指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数A2.投资收益指数投资收益指数A.收入增长指数收入增长指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数A2.投资收益指数投资收益指数收入增长指数收入增长指数A.收入增长指数收入增长指数基数18601902189819801
23、8741879186419221894本期收入增长指数及其二级指标家庭财务状况指数和投资收益指数均维持平稳本期收入增长指数及其二级指标家庭财务状况指数和投资收益指数均维持平稳状态。状态。13Copyright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数各区域收入增长指数各区域收入增长指数北部地区北部地区/京沪深京沪深基数东部地区,464475473494467468465479472南部地区,469481479500473474470485478西部地区,236239241252238239237244241
24、北部地区,691708705735696698692714703京沪深,540535551575544546541588550A.收入增长指数:按区域收入增长指数:按区域东部地区东部地区西部地区西部地区从区域看,京沪深地区和东部地区小康家庭的收入增长指数上升幅度较大,这主从区域看,京沪深地区和东部地区小康家庭的收入增长指数上升幅度较大,这主要是由于其投资收益指数本期大幅上升,同时家庭财务状况的持续好转趋势也有要是由于其投资收益指数本期大幅上升,同时家庭财务状况的持续好转趋势也有一定的推动作用;西部地区和南部地区则略有下滑。一定的推动作用;西部地区和南部地区则略有下滑。南部地区南部地区14Cop
25、yright 2010 The Nielsen Company.Confidential and proprietary.交银中国财富景气指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数预期家庭财务状况预期家庭财务状况指数指数现在家庭财务状况现在家庭财务状况指数指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数现在家庭财务状况现在家庭财务状况指数指数预期家庭财务状况预期家庭财务状况指数指数A1.家庭财务状况指数家庭财务状况指数家庭财务状况指数近期波动较小,处于平稳状态,本期为家庭财务状况指数近期波动较小,处于平稳状态,本期为131;预期和现在的家;预期和现在的家庭财务状
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