信托知识及产品课件.pptx

1、信托知识及产品信托知识及产品中国平安保险（集团）股份有限公司中国平安保险（集团）股份有限公司平安寿险平安寿险平安产险平安产险平安信托平安信托平安养老平安养老平安健康平安健康平安海外平安海外平安证券平安证券平安置业平安置业平安银行平安银行平安香港平安香港平安物业平安物业平安信托是中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员，平安信托是中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员，也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分。也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分。平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有着成熟经验的领

2、域有着成熟经验的专业投资机构专业投资机构。平安信托控股平安证券、平安银行、平安置业、平安物业，是平安信托控股平安证券、平安银行、平安置业、平安物业，是业内业内注册资金最大注册资金最大的信托公司。的信托公司。中国内地中国香港1平安信托投资有限责任公司42.0042.002上海国际信托投资有限公司25.003江苏省国际信托投资有限责任公司24.804深圳国际信托投资有限责任公司20.005重庆国际信托投资有限公司17.006安徽国元信托投资有限责任公司16.007北方国际信托投资股份有限公司15.008天津信托投资有限责任公司15.009吉林省信托投资有限责任公司13.0010 济南英大国际信托投

3、资公司12.9011 山东国际信托投资有限责任公司12.8012 湖北省国际信托投资公司12.2313 北京国际信托投资有限责任公司12.0014 中诚信托投资有限责任公司12.0015 山西省信托投资公司11.1316 金信信托投资股份有限公司10.1817 华宝信托投资有限责任公司10.0018 上海爱建信托投资有限责任公司10.0019 伊斯兰国际信托投资有限公司10.0020 湖南省信托投资有限责任公司8.5819961996年年4 4月月9 9日日平安信托在深圳注册成立，为平安保险集团主要成员 20022002年年4 4月月平安信托经中国人民银行核准重新注册登记，为第一批获准登记的3

4、8家信托投资公司之一20032003年年1010月月公司顺利完成增资扩股，资本金增加至2727亿元亿元；成为国内注册资本最大的信托公司20042004年年1212月月深圳市银监局正式批准平安信托异地信托业务资格，成为首批取得异地信托业务资格的信托公司之一 20052005年年6 6月月平安信托经国家外汇管理局的批准经营外汇信托业务，成为广东省首家获准推行外汇信托产品的信托公司20052005年年1010月月平安信托再次增资15亿元，注册资本金达到4242亿亿元，继续保持国内注册资本金最大的信托公司地位20052005年底年底平安信托以优良的资产质量、积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银行业监

5、督管理委员会评为“A“A类类/优秀优秀”级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一20062006年年8 8月月被证券时报评为“最知名品牌奖”、“最佳房地产信托计划奖”、“最佳信托经理奖”等三项大奖20062006年年1010月月首批取得资产证券化业务资格的信托公司20072007年年6 6月月被上海证券时报、中国证券网等共同评为2006年度“中国信托公司最佳创新奖”20072007年年9 9月月被证券时报评为“最优秀信托公司”、“最具社会责任信托公司”、“最佳证券信托计划”、“最佳信托经理”等四项大奖n平安信托被上海证券报、中国证券网等共同评为2006年度“中国信托中国信托公司最佳创新奖公司最佳

6、创新奖”，是平安信托长期坚持专业服务、齐全创新的业务所取得的阶段性成果。n平安信托在中国2006第三届商博会荣获“20062006中国商业地产中国商业地产最佳投融资机构最佳投融资机构”n2006年证券时报评选的“最知名信托品最知名信托品牌奖牌奖”、“最佳房地产最佳房地产信托计划信托计划”和“最佳信最佳信托经理奖托经理奖”等数项奖项均落入平安信托名下n2007年平安信托囊获证券时报评选的“最优秀信托公司最优秀信托公司”、“最具社会责任信托公最具社会责任信托公司司”、“最佳证券信托最佳证券信托计划计划”、“最佳信托经最佳信托经理理”等四项大奖图为：平安信托投资有限责任公司荣获2006年度“”的颁奖

7、照片。平安信托的定位平安信托的定位平安信托的愿景目标平安信托的愿景目标平安信托的战略目标平安信托的战略目标平安信托平安信托非传统投资非传统投资资产管理资产管理物业投资物业投资基建投资基建投资私人权益投资私人权益投资高价值个人业务高价值个人业务法人业务法人业务侧重于产生收入的物业组建以零售物业为主的规模可观的物业投资组合（主要包括超市、商场、办公楼、酒店式公寓等）侧重于风险小、周期长的基建项目组建起规模可观的以能源、交通、水务为主的基建投资组合（如收费公路、电力、天然气管网等）私募信托资金（主要是针对机构客户）以高风险高回报长期股权投资为主，开始以发展潜力高的金融业、消费品业等为主通过提供一系列

8、优质的理财产品，积累起高忠诚度、高价值的个人客户群在集团内开展交叉销售，通过产、团险业务员将信托产品销售给现有的法人客户+平安信托自身优势平安信托自身优势+平安集团优势资源平安集团优势资源注册资本达注册资本达元，国内注册资本最大的信托公司元，国内注册资本最大的信托公司银监会评定为银监会评定为信托公司信托公司第一批获准重新登记的第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一家信托投资公司之一首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司专业化的国际管理团队专业化的国际管理团队稳健的经营理

9、念稳健的经营理念卓越的品牌价值卓越的品牌价值3000万个优质客户资源万个优质客户资源400万企业客户资源万企业客户资源3000多家分支机构多家分支机构30万个营销人员万个营销人员庞大的客户资源庞大的客户资源强大的分销网络强大的分销网络-一切以法律文本为准-平安信托平安信托资产管理资产管理股权投资股权投资重大基础设施投资重大基础设施投资物业投资物业投资证券投资证券投资2004-2005年p累计发行信托计划累计发行信托计划27个个p累计发行信托规模累计发行信托规模37.91亿亿p平均每个信托超过平均每个信托超过1.4亿亿2006年p累计发行信托计划累计发行信托计划96个个p累计发行信托规模累计发行

10、信托规模150.57亿亿p资金运营方向涉及证券投资、资金运营方向涉及证券投资、外币结构性存款、股权融资外币结构性存款、股权融资等等领域领域2007年p累计发行信托计划累计发行信托计划161个个p累计发行信托规模累计发行信托规模416亿元亿元p不断开创业务模式，开发新不断开创业务模式，开发新股申购类、股申购类、PE私募股权类、私募股权类、FOF等新型产品等新型产品单位：单位：亿元亿元良好的信用保证：目前所有信托产品均正常运作，已按合同约定成功终止兑付所有到期产品，其他产品在信托期间利益支付正常，投资者已按期分享了信托收益。累计兑付信托资金166亿元，优良的公司信用受到市场投资者的广泛认可。是指是

11、指委托人委托人基于对基于对受托人受托人的信任，将的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。特定目的，进行管理或者处分的行为。受人之托，代人理财。委托人、受托人、受益人委托人、受托人、受益人信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。信托财产的独立信托财产的独立性性与受托人的固有资产相互独立与受托人的固有资产相互独立与委托人的

12、其他财产相互独立与委托人的其他财产相互独立不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信 托财产相互独立托财产相互独立信托行为的主体信托行为的主体信托行为的客体信托行为的客体信托财产信托财产被投资项目投资客户投资认购收益分配设立和管理收取管理费信托财产信托公司投资获取收益项目伙伴委托人（受益人）受托人签订信托合同签订信托合同n信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉。诚实与信用的品质建立公司信誉。v“破产隔离破产隔离”的效果的效果信托财产法律上的独立地位，具

13、有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 v信托财产投资范围广泛信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构v信托业务机制灵活信托业务机制灵活信托灵活的机制可满足投资者不同的风险和利益需求2007年年3月月1日起实施的新的信托公司集合资金信托计划管理日起实施的新的信托公司集合资金信托计划管理办法中规定：办法中规定：单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不

14、受限制；合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；安全性安全性收益率收益率流通流通性性收益率收益分配的

15、方式募集及清算期间的利息水平期限转让的安排及其涉及的费用其他流动性的安排受托人专业程度与实力；资金运用模式及相关的风险；资金运用主体的能力与资信程度安全性安全性收益率收益率流动性流动性安全性、收益率、流动性三要素的最佳结合安全性、收益率、流动性三要素的最佳结合-平安资金信托产品平安资金信托产品潜在收益高潜在收益高 资本市场类资本市场类流动性强流动性强灵活性强灵活性强投资收益透明投资收益透明投资国内资本市场以及与证券市场相关的衍生金融产品，运用投资组合策略分散风险，通过独特的投资策略来实现投资收益。国内总体经济运行平稳，资本市场行情看好，投资者热情逐渐高涨。平安信托、平安证券和专业基金人合作，采

16、取独特的投资策略，不断创造高的投资收益。产品封闭期为一年，一年以后为投资者提供开放日，投资者可根据需要赎回，相对以往的信托产品来说，流动性较强。投资者可根据资本市场走势及该产品净值于开放日增加投放资金，也可在一年后通过部分赎回来减少投放资金，相对其他封闭式产品较灵活。投资收益（信托单位净值）及相关费用可通过相关网站及平安信托网站进行查询。产品形态产品形态:产品产品:平安平安*系列系列*证券投资型集合资金信托证券投资型集合资金信托产品名称产品名称 平安平安*系列系列*证券投资型集合资金信托证券投资型集合资金信托信托类型信托类型 证券类信托证券类信托信托受托人信托受托人 平安信托投资有限责任公司平

17、安信托投资有限责任公司投资顾问投资顾问 *投资管理有限公司投资管理有限公司托管银行托管银行 中国中国*银行股份有限公司银行股份有限公司证券经纪人证券经纪人 平安证券有限责任公司平安证券有限责任公司认购金额认购金额 认购起点份额为认购起点份额为100万元人民币，以万元人民币，以10万元的整数倍增加万元的整数倍增加信托封闭期信托封闭期 1年，年，1年后无赎回费用年后无赎回费用不保本！不保本！产品实例产品实例:平安德丰集合资金信托平安德丰集合资金信托产品名称产品名称:平安德丰集合资金信托信托类型：信托类型：证券投资类信托信托受托人：信托受托人：平安信托投资有限责任公司投资顾问：投资顾问：第一上海投资

18、管理有限公司及深圳市盛海投资管理有限公司 托管银行：托管银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行证券经纪人：证券经纪人：平安证券有限责任公司起点金额起点金额:最低认购金额100万元，以10万元的整数倍增加。追加信托资金的最 低金额为10万元，超过部分以10万元的整数倍增加。信托成立日期：信托成立日期：2007年2月8日信托资金规模（成立日）：信托资金规模（成立日）：5200万元封闭期封闭期:一年,一年后无赎回费用投资方向投资方向:投资在上海证券交易所或深圳证券交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将 公开挂牌交易的所有投资产品；可投资的中国证监会许可发行的所有基金品种。不保本！不保本！产品特点产

19、品特点1、平安德丰的投资特点：、平安德丰的投资特点：规避市场风险、追求绝对回报。2、平安德丰的投资风格、平安德丰的投资风格采用定量与定性相结合的方法，筛选出价值被市场忽略兼同时具备良好成长性的上市公司作为投资目标。投资顾问团队注重目标公司的深度研究，主张从基本面、股票流通性、公司成长阶段相对其价值等方面着手分析，并同时揉合市场的趋势预测，构建出最佳投资组合。3、平安德丰的投资策略、平安德丰的投资策略投资于国内A股市场上价值被忽略兼同时具备良好成长性的上市公司股票、债券以及相关的衍生工具等证券，积极把握非完全有效市场因讯息不对称而带来的 Alpha 获利机会。4、信托计划的目标、信托计划的目标 追求长期的Alpha回报，努力为信托受益人寻求稳定和较高的中长期资本增值。不保本！不保本！