第一章中央银行学课件.ppt
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- 第一章 中央 银行学 课件
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1、第一章第一章 中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展一、中央银行产生的历史背景一、中央银行产生的历史背景l商品经济的快速发展商品经济的快速发展l商业银行的普遍设立商业银行的普遍设立l货币与信用关系广泛存在于经济和社货币与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中会体系之中二、中央银行产生的客观经济原因二、中央银行产生的客观经济原因l 统一发行银行券的需要统一发行银行券的需要l 票据交换和清算的需要票据交换和清算的需要l 集中信用最后融通资金的需要集中信用最后融通资金的需要 l 保证金融稳健运行实行金融管理的需要保证金融稳健运行实行金融管理的需要l 满足政府融资的需要满足政府融资的需要“仅就
2、遭受高利贷盘剥的政府来说,要仅就遭受高利贷盘剥的政府来说,要以议会的拨款作为担保获得适当利以议会的拨款作为担保获得适当利息的贷款,就已经有必要建立中央息的贷款,就已经有必要建立中央银行了。银行了。”英格兰银行史英格兰银行史 约翰约翰.弗兰西斯弗兰西斯三、中央银行制度的形成三、中央银行制度的形成l中央银行制度建立的初期中央银行制度建立的初期 (1919世纪中叶世纪中叶 -第一次世界大战前)第一次世界大战前)瑞典国家银行(瑞典国家银行(16561656)英格兰银行(英格兰银行(16941694)l中央银行制度的扩展中央银行制度的扩展(第一次世界大战(第一次世界大战 -第二次世界大战结束第二次世界大
3、战结束)美国联邦储备银行(美国联邦储备银行(19131913)国际经济会议国际经济会议(布鲁塞尔,布鲁塞尔,1920)1920)(日内瓦,日内瓦,1922)1922)l中央银行制度的强化中央银行制度的强化 (第二次世界大战结束后至今第二次世界大战结束后至今 )中央银行制度普遍成为世界各国的一中央银行制度普遍成为世界各国的一项基本经济制度项基本经济制度四、中国中央银行制度四、中国中央银行制度l清政府时期的中央银行清政府时期的中央银行 户部银行户部银行 (19041904)大清银行大清银行 (19081908)l辛亥革命时期和北洋政府时期的中央辛亥革命时期和北洋政府时期的中央银行银行 中国银行中国
4、银行 (19121912)交通银行交通银行 (19081908)l孙中山国民党时期的中央银行孙中山国民党时期的中央银行 中央银行中央银行 (广州,(广州,19241924)中央银行(武汉,中央银行(武汉,19261926)l国民党政府的中央银行国民党政府的中央银行 中央银行(上海,中央银行(上海,1928 1928)中国银行中国银行 交通银行交通银行 中国农民银行(汉口,中国农民银行(汉口,19351935)l革命根据地的中央银行革命根据地的中央银行 中华苏维埃共和国国家银行中华苏维埃共和国国家银行 (简称苏维埃国家银行)(简称苏维埃国家银行)(江西瑞金叶坪,(江西瑞金叶坪,1932 1932
5、)l新中国中央银行体制建立及其发展新中国中央银行体制建立及其发展 19481948年年1212月月1 1日,以华北银行为基础,合日,以华北银行为基础,合并北海银行、西北农民银行,在河北省并北海银行、西北农民银行,在河北省石家庄市组建了石家庄市组建了中国人民银行中国人民银行,并发行,并发行人民币,成为中华人民共和国成立后的人民币,成为中华人民共和国成立后的中央银行和法定本位币。中央银行和法定本位币。中国人民银行的创建与国家银行体系建立中国人民银行的创建与国家银行体系建立 (1948-19521948-1952)初步建立统一的国家银行体系:初步建立统一的国家银行体系:一是建立独立统一的货币体系;一
6、是建立独立统一的货币体系;二是迅速普建分支机构,形成国家银行体系;二是迅速普建分支机构,形成国家银行体系;三是实行金融管理,疏导游资;三是实行金融管理,疏导游资;四是开展存款、放款、汇兑和外汇业务。四是开展存款、放款、汇兑和外汇业务。计划经济体制时期的国家银行计划经济体制时期的国家银行(1953-19781953-1978)在统一的计划体制中,自上而下的人民银行体在统一的计划体制中,自上而下的人民银行体制,成为国家吸收、动员、集中和分配信贷资制,成为国家吸收、动员、集中和分配信贷资金的基本手段。金的基本手段。中国人民银行作为国家金融管理和货币发行的中国人民银行作为国家金融管理和货币发行的机构,
7、既是管理金融的国家机关又是全面经营机构,既是管理金融的国家机关又是全面经营银行业务的国家银行。银行业务的国家银行。从国家银行过渡到中央银行体制从国家银行过渡到中央银行体制(1979-19921979-1992)随着改革开放,从随着改革开放,从19791979起开始逐渐呈现出金融起开始逐渐呈现出金融机构多元化和金融业务多样化的局面。机构多元化和金融业务多样化的局面。19841984年年1 1月月1 1日起,人民银行开始专门行使中央日起,人民银行开始专门行使中央银行的职能,集中力量研究和实施全国金融的银行的职能,集中力量研究和实施全国金融的宏观决策,人行分支行的业务实行垂直领导;宏观决策,人行分支
8、行的业务实行垂直领导;设立中国人民银行理事会,作为协调决策机构设立中国人民银行理事会,作为协调决策机构等,初步确定了中央银行制度的基本框架。等,初步确定了中央银行制度的基本框架。逐步强化完善现代中央银行制度逐步强化完善现代中央银行制度(1993(1993年至今)年至今)19931993年,按照国务院年,按照国务院关于金融体制改革的决关于金融体制改革的决定定,中国人民银行进一步强化金融调控、金,中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责。融监管和金融服务职责。19951995年年3 3月月1818日,全国人民代表大会通过日,全国人民代表大会通过中华中华人民共和国中国人民银行法人民共和
9、国中国人民银行法。19981998年,按照中央金融工作会议的部署,改革年,按照中央金融工作会议的部署,改革人民银行管理体制,撤销省级分行,设立跨省人民银行管理体制,撤销省级分行,设立跨省区分行区分行 。20032003年将中国人民银行对银行、金融资产管年将中国人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来,成立中国银行业监构的监管职能分离出来,成立中国银行业监督管理委员会。督管理委员会。20032003年年1212月月2727日,十届全国人大会常务委员日,十届全国人大会常务委员会审议通过了会审议通过了中华人民共和国中国
10、人民银中华人民共和国中国人民银行法(修正案)行法(修正案)。人民银行新的职能正式表述为人民银行新的职能正式表述为“制定和制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务。融服务。”这种职能的变化集中表现为这种职能的变化集中表现为“一个强化、一个强化、一个转换和两个增加一个转换和两个增加”。一、中央银行的性质一、中央银行的性质l 中央银行具有银行等金融机构的特中央银行具有银行等金融机构的特征,但它是特殊的金融机构。征,但它是特殊的金融机构。经营对象经营对象货币货币 资产资产贷款、有价证券、贵金属贷款、有价证券、贵金属 负债负债存款存款 经营目的经营目的 经营手段经
11、营手段 业务对象业务对象 特殊的资产负债项目特殊的资产负债项目l中央银行是保障金融稳健运行、调控宏中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的运行的国家行政机关,但又与观经济的运行的国家行政机关,但又与一般的国家机构有很大的不同。一般的国家机构有很大的不同。负责人的任命负责人的任命 调控领域调控领域 调控手段调控手段 主要以经济手段进行调控主要以经济手段进行调控 调控调控分层次分层次 政策独立性较强政策独立性较强政策工具政策工具 公开市场操作公开市场操作 再贴现政策再贴现政策 法定准备金率法定准备金率 其他工具其他工具金融机构金融机构金融市场金融市场 准备金准备金 基础货币基础货币企业企业个人个
12、人 货币供应量货币供应量 利率、汇率利率、汇率 银行信贷规模银行信贷规模 物价稳定物价稳定 充分就业充分就业 经济增长经济增长 国际收支平衡国际收支平衡最终目标最终目标中央银行调控的层次中央银行调控的层次中央银行中央银行二、中央银行的职能二、中央银行的职能l 中央银行是中央银行是“发行的银行发行的银行”(bank of(bank of issue)issue)l所谓发行的货币是指中央银行集中与垄断货所谓发行的货币是指中央银行集中与垄断货币的发行权,是全国唯一的货币发行机构。币的发行权,是全国唯一的货币发行机构。l在金本位的条件下,货币的发行权主要是指在金本位的条件下,货币的发行权主要是指银行券
13、的发行;现在,不兑现的纸币(现钞)银行券的发行;现在,不兑现的纸币(现钞)都有中央银行发行。都有中央银行发行。l货币发行是中央银行重要的资金来源,中货币发行是中央银行重要的资金来源,中央银行垄断货币发行权是发挥其全部职能央银行垄断货币发行权是发挥其全部职能的基础。的基础。l中央银行垄断货币发行权是统一货币发行中央银行垄断货币发行权是统一货币发行与流通和稳定的货币币值的基本保证。与流通和稳定的货币币值的基本保证。l中央银行是中央银行是“银行的银行银行的银行”(bank of(bank of bank)bank)l集中存款准备金集中存款准备金中央银行主要资金来源之一,保证对金融体系中央银行主要资金
14、来源之一,保证对金融体系整体的支付能力整体的支付能力调节信用规模和控制货币供应量调节信用规模和控制货币供应量l充当商行等金融机构的充当商行等金融机构的“最后贷款人最后贷款人”最后贷款人是指金融机构发生支付困难而无最后贷款人是指金融机构发生支付困难而无法从其他渠道获得资金时,向中央银行融资法从其他渠道获得资金时,向中央银行融资是最后办法。(见是最后办法。(见伦巴街伦巴街,巴奈霍特,巴奈霍特,18371837)中央银行作为最后贷款人向商行或其他金融中央银行作为最后贷款人向商行或其他金融机构融通资金时,主要是通过再抵押、再贴机构融通资金时,主要是通过再抵押、再贴现现 ,也采取直接提供贷款等方式。,也
15、采取直接提供贷款等方式。l组织、参与和管理全国的清算组织、参与和管理全国的清算中央银行组织、参与和管理全国的清算开始中央银行组织、参与和管理全国的清算开始于英格兰银行。于英格兰银行。中央银行组织集中清算具有安全、可靠、快中央银行组织集中清算具有安全、可靠、快捷的特点。捷的特点。尽管一些国家的现代支付清算系统已经部分尽管一些国家的现代支付清算系统已经部分社会化,但中央银行作为全国清算的管理者、社会化,但中央银行作为全国清算的管理者、监督者的地位并未改变。监督者的地位并未改变。l中央银行是中央银行是“政府的银行政府的银行”(states bank)l代理国库代理国库委托国库制委托国库制l代理政府债
16、券的发行代理政府债券的发行l为政府融通资金,提供特定的信贷支持为政府融通资金,提供特定的信贷支持直接向政府提供提供贷款或透支直接向政府提供提供贷款或透支购买政府债券:直接购买购买政府债券:直接购买间接购买间接购买l为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备其他资产形式的国际储备外汇储备资产总量的调控外汇储备资产总量的调控外汇储备资产结构的调节外汇储备资产结构的调节保持国际收支的平衡和汇率基本稳定保持国际收支的平衡和汇率基本稳定l代表国家政府参加国际金融组织和各项代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动国际金融活动l制定和实施货币政策制定
17、和实施货币政策l对金融业实施金融监管对金融业实施金融监管l为政府提供经济和金融活动的情报和决为政府提供经济和金融活动的情报和决策建议,向社会公众发布经济金融信息策建议,向社会公众发布经济金融信息一、中央银行制度基本类型一、中央银行制度基本类型 从世界范围看,绝大多数国家都已经实从世界范围看,绝大多数国家都已经实行了中央银行制度,但是并不存在一个行了中央银行制度,但是并不存在一个统一的模式。虽然存有差异,但可归纳统一的模式。虽然存有差异,但可归纳为四种基本类型。为四种基本类型。l单一型的中央银行制度单一型的中央银行制度 是指国家设立单独的中央银行机构,全面、是指国家设立单独的中央银行机构,全面、
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