大堂经理保全业务课件.ppt

1、大堂经理大堂经理-保全知识培训保全知识培训镇江营运部镇江营运部2014.09.202014.09.20Page 2专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部 大厅人员结构及叫号系统的模块大厅人员结构及叫号系统的模块综合服务（保全）中不要代办业务综合服务（保全）中不要代办业务祝愿祝愿目目 录录综合服务（保全）操作的基本类型综合服务（保全）操作的基本类型Page 3专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部一 大厅人员结构及叫号系统模寿险寿险-人员结构及叫号系统的模块人员结构及叫号系统的模块Page 4专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部一 大厅人员结构及叫号系

2、统模财险财险-人员结构及叫号系统的模块人员结构及叫号系统的模块Page 5专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部一 大厅人员结构及叫号系统模人员结构及叫号系统的模块人员结构及叫号系统的模块p 一号柜台一号柜台 周悦周悦 客户缴费客户缴费p 二号柜台二号柜台 空空p 三三-五号五号 闫雅青、张慧、杨鑫闫雅青、张慧、杨鑫 -综合柜台综合柜台 （各类保全业务）（各类保全业务）p 六号柜台六号柜台 张尔文张尔文 理赔报案和团险保理赔报案和团险保全全Page 6专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型保险合同中的三个关系人解释及权利保险合同中的三个关系人解

3、释及权利.p投保人：是与保险人签订保险合同负有缴付保险费义务的投保人：是与保险人签订保险合同负有缴付保险费义务的人。（缴费的人，有告知义务的人，可退保的人）人。（缴费的人，有告知义务的人，可退保的人）p被保人：是受保险合同保障的人，也就是指保险事故发生，被保人：是受保险合同保障的人，也就是指保险事故发生，有权按照保险合同向保险人要求赔偿损失的人；或者保险期有权按照保险合同向保险人要求赔偿损失的人；或者保险期满时，有权按照保险合同向保险公司要求给付保险金的人。满时，有权按照保险合同向保险公司要求给付保险金的人。（第一受益人，真正领钱的人）（第一受益人，真正领钱的人）p受益人：是指被保险人身故后，

4、有权按照保险合同规定领受益人：是指被保险人身故后，有权按照保险合同规定领取保险金的人。取保险金的人。Page 7专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型p变更类：变更地址电话，变更投保人主体，变更被保险变更类：变更地址电话，变更投保人主体，变更被保险人姓名及身份证，变更受益人，复效，挂失补发，保单迁人姓名及身份证，变更受益人，复效，挂失补发，保单迁移，变更签名，等等。移，变更签名，等等。p给付类：生存给付，满期给付，红利给付，帐户部分提给付类：生存给付，满期给付，红利给付，帐户部分提取，等等。取，等等。p退保类：犹豫期退保，退保，死亡退保，减保，终止保退保类：

5、犹豫期退保，退保，死亡退保，减保，终止保项，等等。项，等等。p贷款类：保单贷款，保单还款，保单续贷款，等等。贷款类：保单贷款，保单还款，保单续贷款，等等。Page 8专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型-变更类变更类：地址电话的变更变更类：地址电话的变更p申请主体：投保人或被保险人申请主体：投保人或被保险人p所需资料：所需资料：1.1.有效证件原件（复印件需服务人员签字）有效证件原件（复印件需服务人员签字）2.2.申请书申请书现在神行太保中移动保全也可以正常操作，无需现在神行太保中移动保全也可以正常操作，无需证件，但需要客户手机上的验证码证件，但需要客户手

6、机上的验证码-超级方便。超级方便。Page 9专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型变更类变更类：投保人主体的变更变更类：投保人主体的变更p申请主体：原投保人，新投保人，被保险人申请主体：原投保人，新投保人，被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本2.2.有效身份证原件有效身份证原件 (包括新旧投保人、被保人的证件包括新旧投保人、被保人的证件,被保被保人如是未成年人可带户口本人如是未成年人可带户口本.).)3.3.申请书申请书此业务不可委托代办，如投保人身故，由投保人的第一顺序受益人此业务不可委托代办，如投保人身故，由投保人的第一顺序受益人委托

7、其中一员办理。委托其中一员办理。Page 10专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型变更类变更类：被保人姓名变更类：被保人姓名,性别性别.身份证号的变更身份证号的变更 -性别年龄误告性别年龄误告p申请主体：投保人或被保险人申请主体：投保人或被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本2.2.有效身份证原件有效身份证原件 3.3.证明姓名证明姓名,年龄年龄,性别错误的相关文件性别错误的相关文件(身份证身份证,户口簿或公安机关出具的证明户口簿或公安机关出具的证明等。等。)3.3.生日有误的，并涉及保费多退少补的，需提供投保人证件和帐号生日有误的，并涉及

8、保费多退少补的，需提供投保人证件和帐号,并换发保并换发保单。单。Page 11专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型变更类变更类：受益人的变更变更类：受益人的变更p申请主体：被保险人或征得被保人书面同意的投保人申请主体：被保险人或征得被保人书面同意的投保人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本2.2.被保险人的有效身份证被保险人的有效身份证 （投，被保人的证件（投，被保人的证件,新受益人的证件）新受益人的证件）3.3.申请书申请书大部分的变更均有投保人为申请主体，只有受益人的变大部分的变更均有投保人为申请主体，只有受益人的变更是被保险人作为申请主体。

9、更是被保险人作为申请主体。Page 12专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型变更类变更类：复效变更类：复效p申请主体：投保人申请主体：投保人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本2.2.有效身份证有效身份证 (包括投保人、被保人的证件，被保人如是包括投保人、被保人的证件，被保人如是未成年人可带户口本。未成年人可带户口本。)3.3.申请书申请书 （包括变更申请书和健康告知申请书）（包括变更申请书和健康告知申请书）Page 13专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型-变更类变更类：保单挂失补发，保单迁移变更类：保单挂

10、失补发，保单迁移p申请主体：投保人申请主体：投保人p所需资料：所需资料：1.1.有效身份证原件有效身份证原件 2.2.申请书申请书3.3.保单正本（保单迁移需要）保单正本（保单迁移需要）这两项变更不可委托代办，异地公司可以直接这两项变更不可委托代办，异地公司可以直接操作。操作。换发可以代办理。换发可以代办理。Page 14专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型给付类给付类：普通类给付类：普通类p申请主体：被保险人申请主体：被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本 2.2.有效身份证原件有效身份证原件(如被保人未成年，由投保人即监护人如被保人未成

11、年，由投保人即监护人带身份证原件，被保险人的户口本领取带身份证原件，被保险人的户口本领取.).)3.3.被保险人的银行帐号（未成年可提供投保人即监护人，被保险人的银行帐号（未成年可提供投保人即监护人，成年后需成年后需 提供被保险人的银行帐号。提供被保险人的银行帐号。（所有的给付申请主体为被保险人，除红利和帐户领取。）所有的给付申请主体为被保险人，除红利和帐户领取。）Page 15专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型给付给付类：儿童综合给付类：儿童综合,小福星小福星,子女教育险子女教育险p申请主体：被保险人申请主体：被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单

12、正本保单正本2.2.被保险人的有效身份证被保险人的有效身份证3.3.大学录取通知书大学录取通知书-考取境内全日制高等院校，这里的高考取境内全日制高等院校，这里的高等院校是指经国家教委批准，列入国家统一招生计划，并等院校是指经国家教委批准，列入国家统一招生计划，并参加全国或省级以上统一高考录取的大学，学院，高等专参加全国或省级以上统一高考录取的大学，学院，高等专科学校（不含私立学校）。科学校（不含私立学校）。Page 16专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型给付类给付类：儿童综合给付类：儿童综合,小福星小福星,子女教育险子女教育险4.4.大学学生证原件大学学

13、生证原件-需注册需注册5.5.被保险人的银行帐号。被保险人的银行帐号。友情提醒：友情提醒：小福星除符合上述条件外，还需满足小福星除符合上述条件外，还需满足1818周岁生效对应日。周岁生效对应日。小福星续期给付大学教育金时，当年学生证务必交由学校小福星续期给付大学教育金时，当年学生证务必交由学校进行注册，（也就是在领第二期教育金时，一定要有第二进行注册，（也就是在领第二期教育金时，一定要有第二年的注册章印）。年的注册章印）。Page 17专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型退保类退保类：普通退保，撤保（犹豫期撤保委托业务退保类：普通退保，撤保（犹豫期撤保委托

14、业务员办理的，仅可办理业务员本人代理的业务）员办理的，仅可办理业务员本人代理的业务）p申请主体：投保人申请主体：投保人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本2.2.有效身份证原件有效身份证原件3.3.投保人的银行帐号（投保时刷的贷记卡的，是哪里来回投保人的银行帐号（投保时刷的贷记卡的，是哪里来回哪里去。）哪里去。）Page 18专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作的基本类型退保类退保类：死亡退保退保类：死亡退保p申请主体：投保人或受益人或被保险人法定继承人申请主体：投保人或受益人或被保险人法定继承人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本，身故证明，户口注销证

15、明。保单正本，身故证明，户口注销证明。2.2.有效身份证原件有效身份证原件 (包括投保人的包括投保人的,受益人的受益人的,法定继承人法定继承人的，如有未成年人可带户口本的，如有未成年人可带户口本.).)3.3.申请书，法定继承人关系证明，受益人授权委托书。申请书，法定继承人关系证明，受益人授权委托书。4.4.银行帐号银行帐号.(.(投保人投保人,或受益人或受益人,或继承人指定一人或继承人指定一人)Page 19专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作基本类型贷款类贷款类：贷款类：p申请主体：投保人和被保险人申请主体：投保人和被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本

16、保单正本 2.2.有效身份证原件有效身份证原件 (,(,被保人如未成年人可带户口本被保人如未成年人可带户口本.).)3 3申请书申请书4.4.被保人可以有个短期或长期授权被保人可以有个短期或长期授权.Page 20专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作基本类型新增附约新增附约：新增附约：申请操作时间为主险交费成功，且在申请操作时间为主险交费成功，且在主险生效日主险生效日3030天内天内p申请主体：投保人和被保险人申请主体：投保人和被保险人p所需资料：所需资料：1.1.保单正本保单正本 2.2.有效身份证原件有效身份证原件 (投保人、被保人证件，如未成年人可投保人、被保

17、人证件，如未成年人可带户口本带户口本.).)3 3申请书（变更申请，健康告知书，如需自动续保还需填申请书（变更申请，健康告知书，如需自动续保还需填写自动续保特约）写自动续保特约）Page 21专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作基本类型理赔服务理赔服务：理赔服务：疾病理赔疾病理赔p申请主体：投保人、被保险人申请主体：投保人、被保险人p所需资料：所需资料：1 1、理赔申请书、理赔申请书 被保人本人签字（若未成年，监护人签字）被保人本人签字（若未成年，监护人签字）2 2、委托书、委托书 被保人本人签字（若未成年，监护人签字）被保人本人签字（若未成年，监护人签字）3 3、

18、保单正本、保单正本4 4、投保人身份证原件、投保人身份证原件5 5、被保人身份证原件、被保人身份证原件/户口本户口本6 6、受托人身份证原件、受托人身份证原件7 7、被保人银行卡（若未成年，提供监护人银行卡，及监护人身份证）、被保人银行卡（若未成年，提供监护人银行卡，及监护人身份证）8 8、门诊病历（封面及相关病历情况）、门诊病历（封面及相关病历情况）9 9、出院小结、出院小结1010、发票原件、发票原件1111、费用清单原件、费用清单原件1212、若重大疾病：医疗诊断证明，手术证明，其他相关检查报告，、若重大疾病：医疗诊断证明，手术证明，其他相关检查报告，CT/XCT/X光要光要报告不要片子

19、报告不要片子 若癌症要病理切片报告若癌症要病理切片报告Page 22专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部二 保全操作基本类型理赔服务理赔服务：理赔服务：死亡理赔死亡理赔p申请主体：投保人、被保险人申请主体：投保人、被保险人p所需资料：所需资料：1 1、保单正本原件、保单正本原件2 2、理赔申请书、理赔申请书受益人签字受益人签字3 3、受益人声明、受益人声明所有受益人签字所有受益人签字4 4、所有受益人身份证原件、所有受益人身份证原件5 5、受托人银行卡、受托人银行卡6 6、门诊病历、门诊病历7 7、出院小结等、出院小结等8 8、关系证明（自己写或用我司格式，去派出所、关系证明（

20、自己写或用我司格式，去派出所/居委会盖章）（其中注明是居委会盖章）（其中注明是否健在，与被保人的关系，身份证号，若其中受益人已经去世，则应注明其否健在，与被保人的关系，身份证号，若其中受益人已经去世，则应注明其已经去世）已经去世）9 9、死亡证明、死亡证明1010、火化证明或殡葬证、火化证明或殡葬证1111、户口注销证明、户口注销证明Page 23专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部三 保全中不可代办的业务保全操作中不可代办的业务保全操作中不可代办的业务p挂失补发（换发可代办）挂失补发（换发可代办）p保单贷款保单贷款;被保险人贷款授权变更被保险人贷款授权变更 p保单补发后申请退

21、保，犹豫期撤保，帐户部分领取受益保单补发后申请退保，犹豫期撤保，帐户部分领取受益（挂失补发后（挂失补发后6 6个月内申请个月内申请););p退保类保全业务转帐金额大于退保类保全业务转帐金额大于3030万且非原帐户业务万且非原帐户业务Page 24专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部三 保全中不可代办的业务保全操作中不可代办的业务保全操作中不可代办的业务p变更签名变更签名p保单迁移保单迁移p投保人主体的变更投保人主体的变更p受益人变更为非被保险人第一顺序继承人受益人变更为非被保险人第一顺序继承人 共八项不可委托代办业务共八项不可委托代办业务.Page 25专业提升价值！专业提升价值！总公司客服部总公司客服部四 祝愿：柜面外有精通业务的行家，柜面外有精通业务的行家，柜面内有精通技能的专家，柜面内有精通技能的专家，两家共同携手，一定会成为太保的嬴家！两家共同携手，一定会成为太保的嬴家！忠心的祝福大家！忠心的祝福大家！谢谢大家！谢谢大家！