外资银行开行咨询及监管报送解决方案发送客户版课件.ppt

1、外资银行开行咨询外资银行开行咨询 监管报送解决方案监管报送解决方案3:55 1Company Logo统一监管报送解决方案介绍统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍开立银行整体流程介绍公司介绍公司介绍23:55中国电子(CEC)中国软件与技术服务股份有限公司(CSS)成立于1996年北京中软融鑫计算机系统工程有限公司(英文简称“RESOFT”)是中国软件旗下专业从事金融领域软件开发、系统集成、技术服务的专业化公司，是国内为数不多的专业金融软件产品、系统集成及技术解决方案的提供商，在业界拥有较高的品牌知名度和客户忠诚度。公司规模注册资金公司性质金融服务行业从业时间服务对象中软融鑫计算机系统

2、工程有限公司(Resoft)33:55主要资质 金融标准化推进联盟常务副理事长 CMMI 3 ISO9001系统质量管理体系认证证书 涉及国家秘密的计算机信息系统集成证书单项（软件开发）涉及国家秘密的计算机信息系统集成乙级资质认证 计算机信息系统集成二级 高新技术企业认定证书产品&解决方案 数据仓库、数据中心类 报表管理类 决策支持分析类 统一监管报送类 票据管理类 资产负债类 流动性风险类 信用风险类 OA类交付和服务平台 权威的专家顾问团队 专业的业务咨询团队 稳定的交付实施团队 强大的技术支持团队 完备的客户保障团队43:55中软融鑫与监管机构合作中软融鑫与监管机构合作199920082

3、00420052007人民银行金宏工程 SAFE 国际支付(新版)2006PBOC 利率报备系统金融统统计监测管理信息系CBRC 1104 非现场监管银监会急用先行报表系统银监会CBRC 数据仓库人民银行行长专页系统PBOC利率报备系统 2009CBRC 电子银行评估系统CBRC早期银行风险预警系统利率报备系统升级早期风险预警升级新会计制度升级2010PBOC 金融统计报送系统CBRC 分行报表系统银监会统计部数据集市系统机构准入，高管系统CBRC 大额授信和零售违约系统2011人民银行金统标准化工作银监会系统性风险课题研究人民银行金统标准化工作金融统计标准化常务副理事长53:55金融统计标准

4、化金融统计标准化金融标准化证监会/保监会/银监会金融标准化技术委员会人民银行-调统司人民银行-科技司标准化推进联盟（CFSPU）中软融鑫公司中国银联股份有限公司民生银行招商银行联想（北京）65家支付宝公司中央国债登记结算公司深圳硅感公司63:55金融服务业客户金融服务业客户Resoft中国金融服务业客户中国金融服务业客户国有银行国有银行4家家 80%政策性银行政策性银行3家家 100%股份制银行股份制银行18家家 90%城市商业银行城市商业银行110家家 80%中小银行中小银行其他金融机构其他金融机构Resoft全球性金融服务业客户全球性金融服务业客户 目前目前Resoft在外资银行中拥在外资

5、银行中拥有客户数量占有客户数量占80%；北京北京上海上海73:55金融服务业客户金融服务业客户台湾地区金融服务业客户其他区域性金融服务业客户83:55Company Logo统一监管报送解决方案介绍统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍开立银行整体流程介绍公司介绍公司介绍93:5510基基本本监监管管银银行行监监管管宏观调控宏观调控金融统计金融统计风险为本风险为本法人监管法人监管工商企业工商企业基本监管基本监管103:55银监会监管理念113:551、行政立法、行政立法2、机构许可、机构许可3、业务许可、业务许可4、股东资格审查、股东资格审查5、任职资格管理、任职资格管理6、非现场监管、

6、非现场监管7、现场检查、现场检查8、账户查询、账户查询9、相关调查、相关调查10、监管谈话、监管谈话11、并表监管、并表监管12、信息披露、信息披露13、强制措施、强制措施14、行政处罚、行政处罚15、责令处分、责令处分16、限制出境、限制出境17、司法协调、司法协调18、接管重组、接管重组19、撤销机构、撤销机构20、编制报表、编制报表21、突发事件处置、突发事件处置22、“两非两非”取缔取缔23、行政指导、行政指导24、国际合作、国际合作 12数据采集非现场监管报表管理现场检查动态分析风险预警评级系统高层人员管理机构信息管理许可证管理人才库管理信息发布法规管理国务院其它机构系统管理操作跟踪

7、权限管理安全控制数据仓库数据集市管法人、管风险、管内控、提高透明度133:55人民银行监管理念143:55宏观经济分析系统金融运行分析系统金宏（PBOC）再贷款系统固定资产系统金融稳定系统金融法规系统统计局申报系统利率报备系统金融统计系统金融市场统计分析外汇帐户管理系统国际收支统计监测系统金宏系统（SAFE）结售汇管理系统外汇贷款管理系统汇兑损益管理系统外商直接投资项下管理系统外汇交易中心交易系统反洗钱管理系统征信系统信息共享平台PBOC-CBRCPBOC-SAFEPBOC-统计局PBOC-财政部PBOC-海关总署信息化建设金融统计宏观调控宏观统计，时序分析，宏观调控，金融稳定。PBOC-工信

8、部153:55银行咨询服务内容163:55机构准入设立 政策解读 材料准备 硬件建设IT规划 银行IT治理 银行IT架构 银行IT规划监管理念与实践银监会数据治理良好标准人民银行金融标准化外汇制度解读监管指标解读业务分析与开展新办业务申请流程新办业务合规影响银行咨询银行咨询服务服务设立银行机构流程183:55申请人申请人1 1申请筹建申请筹建银监会受理审银监会受理审查和决定查和决定申请失败申请失败申请失败，筹建批文失效申请失败，筹建批文失效所在地银监局所在地银监局批准申请批准申请未提交开业申请逾期提交未获批准又未按时提交未提交开业申请逾期提交未获批准又未按时提交的的申请人领取申请人领取筹建申请

9、表筹建申请表向申请人颁发批准书向申请人颁发批准书申请人提交设立申请申请人提交设立申请所在地银监局受所在地银监局受理和初审验收理和初审验收银监会审银监会审查和决定查和决定申请失败申请失败不批准不批准批准批准申请人申请人不批准不批准递交申请筹建材料递交申请筹建材料2 2抄送抄送申请申请材料材料收到完整材料收到完整材料6060日内日内收到完整材料收到完整材料6060日内日内自收到申请材自收到申请材料料2020日之内提日之内提出书面意见出书面意见6 6个月期限内或经银个月期限内或经银监会批准的展期内监会批准的展期内自收到自收到批准文批准文件件1515日日内内筹建申请筹建申请递交申请递交申请设立材料设立

10、材料3 3自受理之日起自受理之日起3030日内将申请材料、日内将申请材料、初审意见及验收意见报银监会初审意见及验收意见报银监会收到材料收到材料3030日内作出决定日内作出决定验收结果不合验收结果不合格的，自接到格的，自接到通知起通知起1010日内日内重新申请重新申请验收结果验收结果通知申请通知申请人人开业开业工商局领取工商局领取营业执照营业执照申请人向所在地银监申请人向所在地银监局领取金融许可证局领取金融许可证未能开业未能开业开业失败，设立开业失败，设立批准文件失效批准文件失效领取营业执照领取营业执照6 6个月内个月内或经批准的展期内或经批准的展期内收到收到批准批准文件文件6060日日内内领取

11、营业执照领取营业执照6 6个月内个月内或经批准的展期内或经批准的展期内设立申请设立申请领取金融领取金融许可证和许可证和工商登记工商登记193:55203:55代表处筹建申请设立申请运营提出筹建申请提出筹建申请提出设立申请提出设立申请领取金融许可证领取金融许可证69个月个月提出设立申请提出设立申请提出设立申请提出设立申请69个月个月2个月个月69个月个月连续盈利连续盈利2年年24个月个月开办人民币业务准备筹建材料建立内部制度递交申请材料准备开业检查配合银监会进行检查开业准备根据发展需要开展新业务213:55文档列表：文档列表：(一一)协助本行大陆分行建立相关制度。协助本行大陆分行建立相关制度。(

12、二二)拟定并撰写提供本行大陆分行相关手册拟定并撰写提供本行大陆分行相关手册（IT管理手册）。管理手册）。(三三)准备申请开业所需的准备申请开业所需的各类申请书及相关文档（各类申请书及相关文档（安全、消防设施的合格证明及营安全、消防设施的合格证明及营业场所租赁合同复印件业场所租赁合同复印件）。）。(四四)开业前需确定行内各种工作制度（流程管理、计划管理、风险管理、内部审核开业前需确定行内各种工作制度（流程管理、计划管理、风险管理、内部审核合规管理、外包管理、。）合规管理、外包管理、。）。(五五)配合大陆地区金融管理机关对本行设立大陆分行之制度和操作规程询问提供回配合大陆地区金融管理机关对本行设立

13、大陆分行之制度和操作规程询问提供回复数据。复数据。(六六)配合大陆地区金融管理机关现场检查与相关准备工作配合大陆地区金融管理机关现场检查与相关准备工作（现场检查演示文档、安（现场检查演示文档、安防系统复查、信息系统环境复查、合规报表系统复查、通讯线路复查）。防系统复查、信息系统环境复查、合规报表系统复查、通讯线路复查）。(七七)向大陆地区金融管理机关及相关单位申请相关执照与系统向大陆地区金融管理机关及相关单位申请相关执照与系统ID。开行IT整体建设223:55233:55开行IT整体建设内容行舍规划行舍规划机房建设机房建设网络建设网络建设接入系统接入系统法规系统法规系统243:55253:55

14、机房规划：机房规划：机房电力需求机房电力需求 机房空调机房空调BTU 机房空间数机房空间数 机房机柜数机房机柜数机房设备架示例：机房设备架示例：IBM System Storage DS4700SpareTotalStorage SAN16BSpareTotalStorage SAN16BSpareKEYBOARD&MONITORKVMSpareApplication Server Production Server IBM 55ASHELFSpareHost Database Production Server IBM 55ASHELFSpareHost Database Standby S

15、erver IBM 55ASHELFSpareSpare263:55CBRC非现场监管金融业务统计系统PBOC利率监测系统金融统计业务系统跨境人民币支付大小额支付系统支票影像交换系统境内外币支付系统同城票据清算电子银行汇票系统征信系统反洗钱系统SAFE外汇金宏系统外汇账户系统结售汇统计监测系统汇价监测系统直接投资外汇业务信息系统外债统计监测系统其他其他联网核查公民身份信息系统财税库银横向联网系统电子口岸系统银行需接入建设系统总览银行需接入建设系统总览273:5528监管机构报送内容数量报送机构数据类别CBRC法人法人1104非现场监管报表非现场监管报表49外资法人行和非法人行指针数据非法人11

16、04非现场监管报表17外资法人行分行指针数据Q表（北京银监局特色报表）15外资法人行分行指针数据PBOC人民银行大集中报表人民银行大集中报表14外资法人行和非法人行指针数据人民银行利率报备报表14外资法人行和非法人行指针数据人民银行企业征信资料报送15类外资法人行和非法人行明细数据人民银行反洗钱报送人民银行反洗钱报送2类外资法人行和非法人行明细数据人民银行支付报表9外资法人行和非法人行指针数据SAFEBOP(国际收支资料申报）国际收支资料申报）3类外资法人行和非法人行明细数据ABOQ(外汇帐户资料申报）外汇帐户资料申报）4类外资法人行和非法人行明细数据结售汇报表14外资法人行和非法人行指针数据

17、Company Logo统一监管报送解决方案介绍统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍开立银行整体流程介绍公司介绍公司介绍293:55UPRRUPRR主要的报送模块主要的报送模块30CBRC-1104PBOC-大集中大集中分支机构分支机构-小小1104BOPABOQ个人征信个人征信利率报备利率报备结售汇结售汇企业征信企业征信理财、资理财、资金信托产金信托产品品人民币跨人民币跨境境合规预警合规预警北京局北京局-Q表表反洗钱反洗钱MDR-补补录平台录平台支付报表支付报表303:55功能架构功能架构基于监管模型的数据处理流程基于监管模型的数据处理流程32统一监管数据模型能带来什么统一监管数据模

18、型能带来什么行内针对监管数据满足度的全面透视行内针对监管数据满足度的全面透视监管报表取数率的全面提升监管报表取数率的全面提升科技人员复杂数据加工的解脱科技人员复杂数据加工的解脱业务人员业务归属定义的解脱业务人员业务归属定义的解脱业务系统升级需求的提供者业务系统升级需求的提供者监管报表取数率的全面提升监管报表取数率的全面提升监管政策的全面解读监管政策的全面解读333:55系统技术架构系统技术架构343:55n 基于J2EE 平台-跨平台性强 n 基于ORACLE 数据库-大的数据吞吐量n 采用较为流行的BS模式-单点部署、分布式访问n 系统模块可灵活组合与部署n 标准的数据口模型-保证数据口径的

19、一致性n独立的ETL调度-拥有独立研发的后台数据跑批调度程序，保证跑批数据稳定性和及时性n 完全的自有研发产品-可扩展性强技术设计技术设计353:55软件环境软件环境软件环境操作系统 Windows 2000/2003/XP、AIX、Linux、Unix 数据库 Oracle 11g中间件 Weblogic 10ETL工具 Datastage363:55网络结构网络结构373:55及时更新的监管制度通过与监管机构的紧密合作及时取得监管制度，尤其是各类监管模组的表样及数据校验规则的更新，在第一时间通过系统发放给银行通过系统指引新增用户进行报送操作通过系统的有效操作流程，指引用户进行监管报表的制作和报送操作，为新用户培训提供有效支持保证与监管机构制度要求的合规性及时进行校验规则、报表制度升级历史数据及数据修改记录留痕查询中软可以提供什么中软可以提供什么