3、开业验收准备工作课件.ppt

1、分支机构开业验收注意事项分支机构开业验收注意事项此材料为生命人寿保险股份有限公司专用,未经书面许可,其他任何机构和个人不得擅自传阅、引用、复制。开业验收的要点一、营业场所情况一、营业场所情况序号序号验收项目验收项目注意事项注意事项 所需材料所需材料协助部门协助部门1营业场所地址、营业面积是否与申请材料上的情况一致熟悉地址、面积的基本情况租赁合同办公室2营业场所的装修与布局是否满足安全、适用、整洁的需要办公场所整洁，物资摆放规整消防验收合格证办公室3单证、档案是否有独立、安全的存放地点1、已经设立2间独立的库房，并加注铭牌。2、库房内配置铁皮柜。3、相关资料入库财务、营运资料财务部营运部4安全防

2、范措施是否到位，是否配备必要的设施配备灭火器防盗网5办公设备是否满足经营需要1、按照上报材料核对办公设备数量，建立清单办公设备清单办公室二、内控制度情况二、内控制度情况序序号号验收项目验收项目注意事项注意事项 所需材料所需材料协助部门协助部门6行政人事、劳动社保制度是否健全1、准备相应的制度1、行政制度2、人事制度办公室、人力资源部7财务管理有无完善的流程和权限规定，是否实行收支两条线管理，会计、出纳岗位是否分设1、岗位人员到位2、熟知操作流程3、准备流程制度财务流程制度财务部 8业务管理有无完善的核保、核赔流程和权限规定，电话回访及投诉举报制度是否健全，是否建立营销员考核管理及奖惩制度，有无

3、相关措施防范营销员欺诈误导和挪用保费等违法违规行为1、岗位人员到位2、熟知操作流程3、准备流程制度4、准备营销员考核管理及奖惩制，熟知，粘贴宣传栏5、准备防范营销员欺诈误导和挪用保费等违法违规行为的制度，熟知、粘贴，粘贴宣传栏1、营运部流程制度2、营销员管理制度3、防范制度1、营运部2、机构部3、合规负责人9单证有无完善的入库、管理、领用、核销制度，是否建立单证入库、发放、核销登记薄，是否建立完善的印鉴制作、使用、保管、销毁制度1、准备单证管理制度，并制作成KT板挂在库房内2、有单证出入库单3，准备印章管理制度1、单证管理制度2、印章管理制度1、营运部2、财务部3、办公室10内部审计和合规管理

4、制度是否健全1、准备内部审计和合规管理制度2、熟悉制度3、制定合规管理人员(由营运兼岗)内部审计和合规管理制度合规负责人开业验收的要点三、人员及培训情况三、人员及培训情况序序号号验收项目验收项目注意事项注意事项 所需材料所需材料协助部门协助部门11人员情况是否与申请材料上的情况一致1、内勤人员情况与上报资料一致2、相关人员配置说法、口径一致1、内勤人员名单1、人力资源部12岗位设置是否符合要求，岗位人员是否到位1、按照上报材料设置的岗位对应到相关人员2、熟知自己的岗位职责3、熟悉岗位流程1、岗位设置图2、岗位职责1、人力资源部2、各岗位涉及的部门13是否有足够的持有资格证书的销售人员1、中支3

5、5人、支公司20人以上2、必须保证35人、20人，100%持证3、相关资料真实，可查1、外勤人员名单1、机构部14来自其他保险公司的人员，其离职手续是否齐全1、人员档案齐备2、资料真实、可查1、外勤档案资料1、机构部15是否具备核保、核赔、查勘、定损、财会、计算机等专业技术人员1、对应相关人员1、岗位设置图1、人力资源部2、各岗位涉及的部门16内外勤人员的岗前培训档案是否齐全，培训时间是否足够，培训内容是否包括岗位技能、内控制度、法律法规、职业道德等方面1、熟悉上报的培训材料2、每日向内、外勤宣导培训的时间、内容，与上报材料保持一致3、确实按照要求，花时间培训4、重视培训法律法规、监管规定、反

6、洗钱、基本法、产品情况1、上报培训材料2、按照培训时间，准备签到表、培训课程、考试卷等资料3、培训PPT1、机构部2、人力资源部3、营运部4、财务部5、合规负责人开业验收的要点四、反洗钱内控情况四、反洗钱内控情况序序号号验收项目验收项目注意事项注意事项 所需材料所需材料协助部门协助部门17是否有专门部门负责反洗钱工作，是否确定反洗钱工作联系人1、反洗钱工作人员由营运相关人员兼岗2、由合规负责人集中培训流程、制度等1、反洗钱制度2、反洗钱流程1、合规负责人2、合规兼岗人员18是否建立包括客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额及可疑交易报告在内的反洗钱内控制度19是否开展充分有效的反洗钱工

7、作培训和宣传20反洗钱工作岗位人员是否熟悉相关法律法规21是否建立健全大额交易、可疑交易信息报告流程，是否由总公司统一报告22是否建立反洗钱工作信息系统，财务、业务系统对反洗钱风险识别与防范的支持情况23反洗钱内部操作流程演示是否顺畅开业验收的要点五、其他方面情况五、其他方面情况序序号号验收项目验收项目注意事项注意事项 所需材料所需材料协助部门协助部门24筹建期间是否经营保险业务1、每日早会向内外勤宣导 没有开展业务的提醒2、制定应急“说法”人事综合部25拟开办险种的条款及相关单证是否准备到位1、准备产品条款、单证，数量充足2、熟知条款、单证的填写等技能3、建立出入库登记1、条款、单证2、出入

8、库单1、机构部2、营运部26宣传资料是否符合监管机关的要求1、准备相关宣传资料2、严格审核相关资料3、如果有不符合规定的资料，坚决回收处理宣传资料1、机构部2、人事综合部开业验收的要点开业验收的流程是怎么样的？第一步:相关领导巡视职场第二步:机构汇报筹建工作报告第三步:营运/财务系统检查（重点）第四步:内外勤员工访谈（重点）第五步:总结反馈验收结果开业前期重点准备资料营销员档案 注意事项：有代理人资格证、原单位离职手续、学历真实，入职时间不能早于批筹前（12月22日）；归类清晰。分支机构管理制度汇编 注意事项：装订成册以上两项工作机构责任人及联络人：王娟 协助者：罗程程 培训档案 注意事项：培

9、训课程表、培训签到表、培训课程打印成册、培训测试记录。每次培训均；归类清晰。此项工作机构责任人及联络人：罗程程对外勤员工的的常见问题是那些？入职手续情况产品知识学习情况常见法律法规知识常见销售行为规范开业验收对内勤员工的常见问题有那些本岗位工作职责本岗位所涉及的管理制度参加培训的情况营运/财务岗位需演练系统验收面谈时的注意事项注意个人形象，有礼有节；讲礼貌：入门问好，出门道谢；宁愿真实，不能虚假；宁愿少说，不要多说；宁愿不说，不要乱说；拿不准的问题，可先思考再回答；可以尝试把自己当做很羞涩的人（“我很紧张”）；问题演练：你们是什么时候开始筹建12月22日开始筹建问题演练：你为什么加入生命人寿生

10、命人寿是一家新公司，发展机会多，空间大。问题演练：什么时候加入生命人寿的？原单位的离职手续是否完结？原单位已经办理完了离职手续；问题演练：你参加了那些培训？公司组织了很多培训，有公司介绍、保险基础知识、产品培训、法律法规培训。我们日常早夕会也组织了培训。问题演练：能否给我介绍下生命的一款产品以目前热销产品，以及培训部的课件为准问题演练：生命人寿的保额分红产品能够否分多少红利呢？分红是不确定的，要根据保险公司实际经营情况而定。问题演练：客户买了保险后，是否可以退保？客户买了保险后，在保单回执签字后10天内是犹豫期，可以全额退保。超过10天后退保，只能退还现金价值。问题演练：你是如何向客户收取保费

11、的，是现金吗？我们的所有保费都是转账，不能收取现金问题演练：你们分支机构的财务管理权限是怎么样的？支公司分公司问题演练：你们分支机构的保单、保费是如何收取的？分公司支公司问题演练：营销员跟公司是什么关系？保险营销员跟保险公司是代理关系，不是劳动关系问题演练：你知道保险销售过程中，哪些行为是禁止的吗？做虚假或者误导性说明、宣传；擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料；对保险产品的红利、盈余分配或未来不确定收益作出超出合同保证的承诺；给予或承诺给予投保人、被保险人或受益人保险合同规定以外的其他利益；向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义

12、务；未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件；串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款；私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。问题演练：“洗钱”是什么意思呢？黑洗白：犯罪所得合法化白洗白：将国家、集体、其他单位或个人的合法财产转变为个人的貌似合法的财产。将合法或非法资金资助非法活动。如恐怖主义融资人民银行是反洗钱的主管部门问题演练：如何开展“反洗钱”工作？反洗钱日常工作有以下四项：客户身份识别：客户身份识别：要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。风险划分风险划分：判断客户的行为是否可疑，资料保存：资料保存：保存好客户的身份证明、交易记录（即投保单等资料）大额及可疑交易上报：大额及可疑交易上报：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的可疑现金交易，需要上报人民银行；问题演练：“反洗钱”是否影响我展业，影响到客户投保？公司只需要把可疑数据上报人民银行就行了。不影响正常的客户投保，也不影响营销员的展业和佣金收入。