第十三章-国际银行法-(《国际经济法》课件).ppt
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- 国际经济法 第十三 国际 银行 经济法 课件
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1、第十三章第十三章 国际银行法国际银行法第一节 国际商业贷款第二节 国际银行监管 本章教学目的:通过本章学习,使学生基本掌握国际商业贷款的类型、条件,以及对商业争端的国际监管。本章教学重点:货款核心条款,各种贷款的差异。本章教学难点:核心条款的理解,还款条款的设计。第一节 国际商业贷款一、国际商业贷款协议核心条款先决条件条款明确了贷款需要满足的条件以及每次提款时所需要满足的条件;普遍使用的先决条件是适用于所有贷款的先决条件;单独适用的先决条件是适用于每次提款的先决条件陈述与保证条款借款人对与贷款有关的事实,包括法律、财务、商务等状况作出说明,并且对说明的真实性或者对自己承诺的其他义务作出保证1.
2、法律保证主要包括:借款人的法律地位,借款人的授权和权限,借款人债务的合法有效性和可执行性2.商业保证,是借款人对自身财务与商务状况的陈述与保证3.持续保证条款第一节 国际商业贷款一、国际商业贷款协议核心条款约定事项条款国际贷款协议中的必备条款,是借款人就协议的履行及相关行为所做的承诺:消极担保条款、比例平等条款、财务约定、贷款用途、资产处理限制或者保持资产条款、合并条款违约事件条款通常的违约事件主要包括:实际拒付;违反非财务条款,如违反消极担保条款等;预期违约。而主要的违约事件则包括:拒付;违反约定事项、陈述与保证条款等;交叉违约;实际破产或宣告破产;债权人执行;控制权变更;重大不利变化等第一
3、节 国际商业贷款二、国际银团贷款(一)银团贷款的含义与特征银团贷款,也称辛迪加贷款,是由一家或几家银行牵头,多家银行参加而组成的国际性的银行集团按照内部的分工和比例根据相同的贷款条件共同向一个借贷人提供贷款的资金国际融通方式。直接银团贷款,是指由银团内各成员行委托代理行向借款人发放、回收和统一管理的贷款 间接银团贷款,又称参与型银团贷款,是由牵头行直接向借款人贷款,然后再由牵头行将参加贷款权(即贷款份额)分别转售给其他成员行,全部的贷款管理工作均由牵头行负责,这种方式下牵头行是唯一的直接提供贷款给借款人的银行第一节 国际商业贷款二、国际银团贷款(二)银团贷款的主要当事人牵头行参加行代理行借款人
4、担保人当事人之间关系的原则(1)各自承诺(2)代理行是银团的代理人(3)银行内部的民主机制(4)按比例分配第一节 国际商业贷款二、国际银团贷款(三)银团贷款的委任书与信息备忘录委任书银团贷款发起的文件,是由借款人向牵头行或者牵头行团队发出通常列明拟定贷款的财务条款和其他贷款协议的必备条款授权牵头行牵头组织银团允许牵头行对贷款的价格、条件或结构予以修改委任书在有些情况下仍然具有一定的法律效力备忘录牵头行分发给可能参加国际银团贷款的各国银行,邀请其参加银团贷款的重要法律文件内容会列明借款人的财务信息和其他信息对于信息备忘录,各国法律通常没有如证券发行的招股说明书那样进行监管目前,各国尚无关于信息备
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