《国际贸易法（第三版）》课件章节4.pptx

1、第四章第四章 国际货物运输保险法国际货物运输保险法本章概述本章概述l 第一节 国际货物运输保险法概述l 第二节 国际海上货物运输保险法律制度l 第三节 其他国际货物运输保险法律制度第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 一、国际贸易支付货币l 国际货物买卖合同通常规定与计价货币一致的支付货币，以避免汇率风险的发生。但当事人也可以约定与计价货币不同的货币作为支付货币，但是，支付货币必须为可以自由兑换的货币。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 二、国际贸易支付中的票据l(一)票据的概念和法律特征l 1票据是流通证券l 2票据是无因证券l 3票据是一种要式证券l 4票据是完全

2、的有价证券l 5票据为设权证券l 6票据是文义证券第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 二、国际贸易支付中的票据l(二)票据的分类l 1汇票(Bills of Exchange/Draft)l 2本票(Promissory Note/Note)l 3支票(Check)第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 二、国际贸易支付中的票据l(三)票据法律体系和票据法的统一l 1票据法律体系l(1)法国法系l(2)英国法系l(3)德国法系l 2票据法的统一第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(一)汇票的出票l 1出票的含义l 出票是指出票人签发票据并将其交付

3、给收款人的票据行为。票据法第20条。出票(Issue)包括两个行为。l(1)由出票人(drawer)制作汇票并在其上签名。l(2)将汇票交给受款人，即自愿转移对汇票的占有。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(一)汇票的出票l 2出票的法律效力l(1)出票人(drawer)：即完成出票行为的人，在国际贸易中通常是出口人。l(2)受票人(drawee)：即接受汇票上命令并付款的人，通常是进口人或其往来银行。对受票人来说，汇票无任何约束力，受票人无义务付款，除非他承兑了汇票。l(3)受款人(payee)：有权受领汇票上规定金额的人，通常是进口人本人或其指定的银行。第一节第一

4、节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(一)汇票的出票l 3汇票记载的事项l(1)汇票上必须写明“汇票”字样。l(2)无条件支付一定金额的命令。l(3)付款人姓名。l(4)汇票的受款人。l(5)汇票的到期日。l(6)汇票的出票日期及地点。l(7)汇票的付款地点。l(8)必须由出票人在汇票上签名。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(二)汇票的背书l 1背书的含义及要求l 背书是指持票人(holder)在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。l(1)关于背书是否必须载明背书日期的问题。各国法律有不同规定。l(2)关于背书转让的金额。第一节第一节 国际

5、贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(二)汇票的背书l 2背书的种类l(1)记名背书与空白背书。l(2)限制性背书与非限制性背书。l(3)免予追索与不免受追索的背书。l 3背书的效力l 4伪造背书第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(三)汇票的提示l 1提示的含义l 提示是指持票人向付款人出示汇票，要求其承兑或付款的行为。l 2提示的义务或权利l 一般来说，如果要求付款人承兑，必须作承兑提示；如果要求付款人付款，必须作付款提示。持票人在下列情况下必须作承兑提示：汇票规定必须作承兑提示，付款地在付款人住所或营业地以外的地方；汇票是见票后定期付款。第一节第一节 国际贸

6、易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(三)汇票的提示l 3提示的时间l 无论是承兑提示还是付款提示，都必须在法律或票据规定的时间内提示。l 4持票人没有适当提示的后果l 多数国家规定，如果持票人有义务作承兑提示和付款提示，而他没有适当地履行这一义务(包括没有提示和没有在规定的时间内提示)，这就免除了出票人和前手背书人保证承兑和付款的责任。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(四)汇票的承兑l 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。l 1承兑的效力l 2承兑的期限与承兑方式l 3承兑的类型l (1)普通承兑(General acceptance)，

7、即没有任何附加条件的承兑，这种承兑在法律上是完全有效的。l(2)附有限制条件的承兑(Qualified acceptance)，即有条件的承兑。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(四)汇票的承兑l 3承兑的类型l(2)附有限制条件的承兑(Qualified acceptance)，即有条件的承兑。l(五)汇票的付款l 付款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(六)汇票的拒付及追索l 1拒付的含义l 拒付(dishonors)是指付款人拒绝承兑和拒绝付款的行为。在汇票遭到拒付时，持票人有权向其前手背书人

8、、出票人、承兑人及担保人追索(recourse)。l 2持票人行使追索权的对象l 被追索人可以是出票人、前手背书人以及所有在汇票上签字对汇票金额的支付承担责任的人(如承兑人、担保人)。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(六)汇票的拒付及追索l 3持票人可以追索的金额l 根据日内瓦统一汇票和本票法公约，持票人可向被追索人请求支付下列金额：l(1)被拒付的票据金额，追索权如在到期日前行使，票据金额应按照持票人行使追索权时其所在地银行当日公布的贴现率计算；l(2)到期日起的利息；l(3)作成拒绝证书与通知的费用及其他费用。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三

9、、汇票l(六)汇票的拒付及追索l 4持票人行使追索权的条件l(1)拒付证书(protest)。l(2)拒付通知。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(七)汇票转让人的保证义务l(1)保证自己对票据享有合法的所有权；l(2)保证其前手背书人签字的真实性；l(3)保证在其转让时票据未受实质性改动；l(4)保证对票据不存在合法有效的抗辩或权利主张；l(4)保证自己不知道对出票人或承兑人开始了破产程序。第一节第一节 国际贸易支付工具国际贸易支付工具l 三、汇票l(八)对持票人和正当持票人的法律保护l 为了使票据具有流通性，各国票据法对善意或合法持票人都给予有力保护，他可以享有优

10、于其前手的权利。但各国法律对何谓善意或合法或正当持票人的规定并不完全相同。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 一、汇付l(一)汇付的概念和当事人l 汇付(remittance)是指付款人通过银行将款项汇交收款人。l 汇付涉及如下当事人：l(1)汇款人(remitter)l(2)汇出行(remitting bank)l(3)汇入行(paying bank)l(4)收款人(payee)第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 一、汇付l(二)汇付的方式l(1)电汇(telegraphic transfer，T/T)。l(2)信汇(mail transfer，M/T)。l(3)

11、票汇(demand draft，D/D)。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 一、汇付l(三)付款时间l 汇付可以是见单付款或交单付现。见单付款是指卖方在发运货物之后，将有关装运单据寄交买方，买方在收到单据后按合同规定汇付货款，这种方法显然不利于卖方，如果买方在收到单据后拒不付款，或拖延付款，卖方就要承担钱货两空的风险。交单付现要求买方在付款时才能得到装运单据，当卖方对买方的信誉和资信能力不了解或认为有问题时，一般会在合同中规定交单付现。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(一)托收概念和法律规范l 国际贸易中的托收(collection)是指卖方以买方为

12、付款人开立汇票，委托银行代其向买方收取货款的一种结算方式。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(一)托收概念和法律规范l 为规范银行托收业务，国际商会于1958年草拟了商业单据托收统一规则(Uniform Rules on the Collection of Commercial Paper)，1967年进行了修订。1978年根据国际贸易的发展变化再次修订，并改名为托收统一规则(Uniform Rules for Collections)(第322号出版物)，1979年1月1日起实施。1995年又对该规则进行修订，在国际商会第522号出版物上出版(简称URC522)，并

13、于1996年1月1日起实施。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(二)托收的种类l 1光票托收第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(二)托收的种类l 2跟单托收l(1)付款交单(documents against payment，D/P)。l 即期付款交单(D/P at sight)是指收款人出具的是即期汇票，付款人于见票时立即支付托收款项后即获得商业单据的托收。l 远期付款交单(D/P atdays sight)是指收款人出具远期汇票，付款人先承兑，到期日时载付款赎单的托收。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(二)托收

14、的种类l 2跟单托收l(2)承兑交单(documents against acceptance，D/A)。l 指付款人承兑汇票后即可获得商业单据，于汇票到期日再付款。因为只有远期汇票才需办理承兑手续，所以，承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(三)托收的关系人l 1委托人(Principle)l 2托收行(Remitting Bank)l 3代收行(Collecting Bank)和提示行(presenting bank)l 4付款人(Payer)第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(四)银行的责任与免责l 根

15、据托收统一规则的规定，银行应以善意(good faith)行事，并且以合理的谨慎(reasonable care)履行职责。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 二、托收l(四)银行的责任与免责l 但是，在以下情况下，银行可以免除责任。l 1对被指示方行为的免责l 2对所收单据责任和免责l 3对单据有效性(effectiveness of documents)的免责l 4对于翻译以及传递中的延误、遗失的免责l 5不可抗力(force majeure)免责第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(一)信用证概述l 1有关信用证的法律规范l 鉴于信用证在国际贸

16、易中的广泛使用，为了统一各国对跟单信用证条款的解释，明确各有关当事人的权利和义务，国际商会于1930年编纂了跟单信用证统一惯例(UCP)，供各国银行和银行公会自愿采用。l 2信用证的概念l 信用证意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销并因此构成开证行对于相符提示予以兑付的确定承诺。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(二)信用证的关系人l(1)开证申请人(Applicant)。l(2)开证行(lssuing Bank)。l(3)通知行(Advising Bank)。l(4)受益人(Beneficiary)。l(5)付款行(Paying Bank)。l(

17、6)议付行(Negotiating Bank)。l(7)承兑行。l(8)保兑行(Confirming Bank)。l(9)偿付行(Reimbursing Bank)。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(三)信用证的流转程序l 1国际货物买卖合同当事人在合同中规定信用证支付条款l 2开证申请人申请开立信用证(application for credit)l(1)开证申请书。l(2)买方开立信用证的义务与货物合同的成立和履行。l(3)开立信用证的时间(Issuing Date)。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(三)信用证的流转程序

18、l 3开立并通知信用证(issuance of credit)l(1)信用证的通知。l(2)开证方式。l(3)受益人交单。l 4付款或议付(negotiate)l 5开证申请人付款赎单第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(四)信用证的主要内容l 1信用证当事人的名称和地址l 2信用证的种类和号码(Documentary Credit Number)l 3开证行保证条款(Special Conditions)l 4信用证的金额(Currency Code Amount)l 5货物条款l 6汇票条款第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(四

19、)信用证的主要内容l 7单据条款(Documents Requied Clause)l 8装运条款l(1)装运期限。l(2)转运和分批装运。l 9交单日第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(四)信用证的主要内容l 10开证日和信用证的有效期限(Expiry Date)和地点(Expiry Place)l(1)开证日。l(2)信用证的有效期限和地点。l 11其他条款第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(五)信用证的种类l 1可撤销和不可撤销信用证l 2保兑信用证和不保兑的信用证l 3可转让信用证和不可转让信用证l 4循环信用证和非循环信

20、用证l 5付款信用证、承兑信用证和议付信用证。l 6即期信用证、远期信用证和假远期信用证l 7对开信用证第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(五)信用证的种类l 8对背信用证l 9预支信用证l 10备用信用证l(1)备用信用证的概念。l(2)有关备用信用证的法律规范。l(3)备用信用证的特点。l(4)备用信用证与银行独立保函。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(六)信用证独立原则l 一家银行作出兑付、议付或履行信用证项下其他义务的承诺，并不受申请人与开证行之间或与受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩的制约。受益人在任何情况下，不得

21、利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或其他类似文件的副本作为信用证整体组成部分的做法。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(七)审单义务l 1审单范围l 2单证、单单表面一致原则l(1)严格一致标准(Principle of Strict Compliance)l(2)实质一致标准(Principle of Substantial Compliance)。l 3及时通知全部不符点原则l 4合理审单时间原则第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(八)银行的免责l(1)对单据有效性的免责。l(2

22、)对文电传递和翻译的免责。l(3)不可抗力免责。l(4)对被指示方行为的免责。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(九)信用证当事人之间的关系l(1)开证申请人与开证行。l(2)开证行与受益人。l(3)通知行与开证行、受益人、开证申请人。l(4)开证行与付款行、承兑行、议付行。l(5)受益人与付款行、承兑行、议付行。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(十)信用证支付方式的特点l 1信用证是独立的法律文件l 2信用证是单据交易l(十一)信用证欺诈l 信用证欺诈例外(fraud exception)原则，如果受益人确有欺诈行为，开证申请

23、人可以要求法院下禁令(injunction)，禁止银行对信用证付款。在这方面，美国法律和判例具有代表性。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 三、银行信用证l(十二)中国关于信用证的规定l 1规范的范围l 2法律适用l 3信用证欺诈例外l 4单据审查l 5保证人责任第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 四、国际保理l(二)保理的概念和当事人l 1国际保理的概念l 国际保理(International Factoring)是指保理商在国际贸易中采用赊销(O/A)或跟单托收承兑交单(D/A)结算方式下，为卖方提供的将出口贸易融资、账务处理、收取应收账款和买方信用担保融为一体

24、的综合性金融服务。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 四、国际保理l(二)保理的概念和当事人l 2国际保理的当事人l(1)卖方；l(2)债务人l(3)出口保理商l(4)进口保理商第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 四、国际保理l(三)国际保理的类型l 1按保理商的数量，分为单保理商模式和双保理商模式l(1)单保理商模式(Single Factor System)。l(2)双保理商模式(TwoFactor System)。l 2按照保理商对保理项下的融通资金是否有追索权，分为有追索权保理和无追索权保理l(1)有追索权保理。l(2)无追索权保理。第二节第二节 国际贸易支付方式国际贸易支付方式l 四、国际保理l(三)国际保理的类型l 3根据保理商在购入应收账款的单据后是否立即向出口商付款，分为到期保理和预付保理