《国际结算（第四版）》课件第八章 供应链金融.ppt

1、o 学习供应链金融的基本概念o 了解供应链金融与传统融资的区别o 掌握供应链金融的特点和类型o 比较国内外银行供应链金融的发展状况o 一、供应链金融的概念一、供应链金融的概念o（一）供应链与供应链管理的概念（一）供应链与供应链管理的概念 1 1、供应链、供应链(supply chain)(supply chain)的概念的概念 在20世纪80年代被提出，迅速在制造业管理中得到普遍应用。近年来，供应链管理作为一种新管理模式在几乎所有行业得到普及，产生了良好示范效应。o 传统意义供应链主要指一个企业内部不同部门之间的产供关系，即将采购的原材料和收到的零部件，通过生产和销售等过程传递到企业用户的过程

2、。o 现代意义的供应链是更大范围、更为系统的概念，它不再仅仅是企业内部各个部门之间的关系，而是指从客户需求开始，贯通产品设计、原材料供应、产品生产、批发、零售等过程，把产品送到最终客户的各项业务活动，连接的是一个企业与其上下游企业之间关系的网链结构。o 供应链是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。o 供应链下的供需企业之间是长期合作关系，彼此之间联系紧密，相互之间信息共享，共同努力解决问题等。o 从不同侧面，对供应链有不同理解：它

3、是一条联结供应商到用户的物料链 它也是一条增值链 它是一条合作链o 2 2、供应链管理的概念、供应链管理的概念 供应链管理(Supply Chain Management，SCM)是一种集成的管理思想和方法，供应链管理就是指对从供应商到最终用户整个供应链系统进行计划、协调、操作、控制和优化的各种活动和过程。从单一的企业角度来看，是指企业通过改善上、下游供应链关系，整合和优化供应链中的信息流、物流、资金流，以获得企业的竞争优势。o（二）供 应 链 金 融（二）供 应 链 金 融(S u p p l y C h a i n Financing，SCF)概念概念 商业银行利用自身在供应链资金流管理上

4、的专业优势，通过对有实力核心企业的责任捆绑和对供应链资金流、物流的有效控制，针对链条上核心企业、供应商、经销商及终端用户等不同客户的融资需求，提供以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务，这类金融服务称之为供应链金融。o 二、供应链金融与传统融资的区别二、供应链金融与传统融资的区别 (1)供应链金融强调授信还款来源的自偿性，即引导销售收入直接用于资金偿还。(2)银行对客户授信的评估不同。(3)通过对物流、资金流的控制，来控制风险。(4)操作环节和日常操作增加。(5)客户对融资和物流具有非常个性化的要求。o 三、供应链金融的特点三、供应链金融的特点 1 1、供应链金融属于信贷类产品 2、供

5、应链融资市场属于短期货币市场 3、供应链金融业务主体 4、供应链金融的制度环境o 四、供应链金融的分类四、供应链金融的分类（一)按照是否为授信业务分类 供应链金融涉及授信业务和非授信业务。（二)按照融资使用的质押对象分类 供应链金融可分为应收账款融资、存货融资和预付款融资三类。（三）按照风险控制及解决方案的问题导向分类 供应链金融可分为基于货权控制的供应链金融、基于债权控制的供应链金融和基于核心企业连带关系的供应链金融三类（四）按照融资使用的质押授信类型分类 供应链金融可分为静态抵(质)押授信、动态抵(质)押授信、标准仓单质押授信、普通仓单质押授信四类。（五)按照服务于整个供应链的环节分类 供

6、应链金融可分为采购环节的供应链金融和销售环节的供应链金融。o 一、供应链金融的发展一、供应链金融的发展（一）供应链金融的发展背景（一）供应链金融的发展背景n 历史上，供应链金融一些基础性业务出现很早 在西欧，保理业务在几个世纪前就已很常见。在美国，存货融资市场在19世纪很普遍。在俄国，沙皇时代就出现了货物质押贷款业务。n 现代意义上的供应链金融则来源于供应链管理的思想。跨国公司全球化运营带动了供应链管理的发展。然而，跨国公司全球性外包和采购往往损害整个供应链的资本效率。这种背景下，供应链金融思想应运而生。o（二）中国国内的供应链金融发展状况（二）中国国内的供应链金融发展状况 1 1、深圳发展银

7、行、深圳发展银行 2 2、中国工商银行、中国工商银行 3 3、外资银行、外资银行o 二、国内外银行供应链金融发展状况比较二、国内外银行供应链金融发展状况比较o 国内外银行供应链金融的发展在融资业务、服务对象、顾客关系、信息技术、相关法律等方面的侧重点、广度和深度都有所差别。o 本章小结本章小结o 本章为新增内容。重点介绍供应链金融的概念、特点和类型，比较国内外银行供应链金融发展状况。通过本章学习，可使学生了解全球供应链发展背景下，供应链管理理念对银行开展贸易融资业务产生的变革，供应链金融是一种新的管理创新模式，有利于中小企业融资，推动国际贸易进一步发展，银行在供应链金融业务中也可扩大自身盈利能力。