融资融券业务培训课件.pptx
- 【下载声明】
1. 本站全部试题类文档,若标题没写含答案,则无答案;标题注明含答案的文档,主观题也可能无答案。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
2. 本站全部PPT文档均不含视频和音频,PPT中出现的音频或视频标识(或文字)仅表示流程,实际无音频或视频文件。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
3. 本页资料《融资融券业务培训课件.pptx》由用户(晟晟文业)主动上传,其收益全归该用户。163文库仅提供信息存储空间,仅对该用户上传内容的表现方式做保护处理,对上传内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知163文库(点击联系客服),我们立即给予删除!
4. 请根据预览情况,自愿下载本文。本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
5. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007及以上版本和PDF阅读器,压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 融资 业务培训 课件
- 资源描述:
-
1、融资融券业务培训融资融券业务培训业务规则业务规则q释义释义q担保物担保物q业务受理业务受理q帐户开立帐户开立q融资业务融资业务q融券业务融券业务q委托交易委托交易q交易监控交易监控q追加担保物追加担保物q强制平仓强制平仓q权益处理权益处理q债务清偿债务清偿q通知与送达通知与送达q账户销户账户销户目目 录录q对业务规则中一些专有名词作解释说明。对业务规则中一些专有名词作解释说明。q主要有:主要有:投资者信用证券账户,投资者信用资金账户,担保物,投资者信用证券账户,投资者信用资金账户,担保物,可充抵保证金的证券,折算率,融资交易,融券交易,可充抵保证金的证券,折算率,融资交易,融券交易,融资标的证
2、券,融券标的证券,保证金可用余额,融融资标的证券,融券标的证券,保证金可用余额,融资保证金比例,融券保证金比例,维持担保比例,严资保证金比例,融券保证金比例,维持担保比例,严重关注线,警戒线,追加担保物,强制平仓,正常类重关注线,警戒线,追加担保物,强制平仓,正常类帐户,严重关注类帐户,警戒类帐户,平仓类帐户帐户,严重关注类帐户,警戒类帐户,平仓类帐户客户在融资授信额度内,交纳一定的保证金,买入某一客户在融资授信额度内,交纳一定的保证金,买入某一标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融资专用标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融资专用资金帐户代客户垫付资金,客户买入的证券和信用帐户资金帐
3、户代客户垫付资金,客户买入的证券和信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。客户在融券授信额度内,交纳一定的保证金,卖出某一客户在融券授信额度内,交纳一定的保证金,卖出某一标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融券专用标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融券专用证券帐户代客户垫付证券,客户卖出所得资金和信用帐证券帐户代客户垫付证券,客户卖出所得资金和信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。释义释义融券专用账户信用交易证券交收帐户信用交易资金交收帐户融资专用账户信用交易担保证券帐
4、户信用交易担保证券帐户信用交易担保资金帐户证券登记结算公司证券登记结算公司信用第三方存管银行信用第三方存管银行客户担保帐户客户担保帐户结结算算证券公司专用证券公司专用客户信用证券帐户客户信用证券帐户客户帐户客户帐户客户信用资金帐户客户信用资金帐户二级帐户二级帐户释义释义普通证券帐户普通证券帐户信用证券帐户信用证券帐户担保证券转入(出)担保证券转入(出)普通资金账户普通资金账户信用资金账户信用资金账户银行账户银行账户A A银行账户银行账户B B转账转账银证转账银证转账释义释义:投资者提供的,用于担保其对公司所负债务的资金或证券。投资者提供的,用于担保其对公司所负债务的资金或证券。范围投资者融资或
5、融券时提供的保证金融资买入的全部证券融券卖出所得的全部资金信用账户内所有资金和证券所产生的孳息信用账户内所有证券派发的权益、行使权益投资者信用证券账户中用于担保的证券或融券卖出的证担保的证券或融券卖出的证券券在协议终止日暂停交易协议终止日暂停交易的融资融券协议终止日不受影响,投资者必须按时全部清偿对本公司所负债务,协议终止后投资者信用账户仍有未清偿债务的,本公司有权采取强制平仓措施投资者信用证券账户中用于担保的证券担保的证券预定终止上市终止上市交易的自该证券终止上市公告发布日的下一交易日公告发布日的下一交易日起,该证券不计入投资者信用账户维持担保比例担保资产中释义释义证证 券券可充低保证金的证
6、券可充低保证金的证券现现 金金(折算率折算率)融资融资(券券)标的证券标的证券 融资融资(券券)标的证券保证金比例标的证券保证金比例 释义释义可充抵保证金证券可充抵保证金证券(交易所交易所)可充低保证金的证券可充低保证金的证券(公司公司)标的证券标的证券(公司)公司)标的证券(交易所标的证券(交易所)释义释义q 投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。融资保证金比例保证金融资保证金比例保证金/(融资买入证券数量(融资买入证券数量买入价格)买入价格)100%100%融资金额保证金融资金额保证金/融资保证金比例融资保证金比例 我司
7、规定我司规定:释义释义标的证券融资保证金比例交易所融资保证金比例标的证券融资保证金比例交易所融资保证金比例+(1-1-折算率)折算率)q 投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。融券保证金比例保证金融券保证金比例保证金/(融券卖出证券数量(融券卖出证券数量卖出价格)卖出价格)100%100%融券金额保证金融券金额保证金/融券保证金比例融券保证金比例 我司规定我司规定:释义释义标的证券融券保证金比例交易所融券保证金比例标的证券融券保证金比例交易所融券保证金比例+(1-1-折算率)折算率)保证金可用余额保证金可用余额 现金现金+(充抵保证
8、金的证券市值(充抵保证金的证券市值折算率)折算率)+(融资买入证券市值融资买入金额)(融资买入证券市值融资买入金额)折算率折算率 (融券卖出金额融券卖出证券市值)(融券卖出金额融券卖出证券市值)折算率折算率 融券卖出金额融券卖出金额融资买入证券金额融资买入证券金额融资保证金比例融资保证金比例 融券卖出证券市值融券卖出证券市值融券保证金比例利息及费用融券保证金比例利息及费用 释义释义指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融资融
9、券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。1.1.客户客户A A:可用融资授信额度:可用融资授信额度100100万,融券额度万,融券额度200200万,现金万,现金100100万万 客户客户B B:可用融资授信额度:可用融资授信额度500500万,万,融券额度融券额度200200万。万。账户中账户中现金现金100100万;持有证券为:万;持有证券为:1 1万股万股600028600028,当前价格,当前价格2323元,折算率元,折算率0.70.7;2 2万股万股600117600117,当前价格,当前价格1515元,折算率元,折算率0.70.7;10
10、10万份万份50ETF50ETF,当前价格,当前价格3 3元元,折算率折算率0.90.9。那么:那么:客户客户A A保证金可用余额保证金可用余额100100万万客户客户B B保证金可用余额保证金可用余额1001001000010000*2323*0.70.7 +20000 +20000*1515*0.7+1000000.7+100000*3 3*0.90.9 =164.1 =164.1万万释义释义q 2.2.客户客户A A融资买入融资买入600028600028(融资保证金比例(融资保证金比例0.80.8),最大可融资金),最大可融资金额为:额为:=Min=Min(100100,100/0.8
11、100/0.8)=100=100万万 客户客户B B融资买入融资买入50ETF50ETF(融资保证金比例(融资保证金比例0.60.6),最大可融资金额),最大可融资金额为:为:=Min =Min(500500,164.1/0.6164.1/0.6)=273.5=273.5万万释义释义q 3.3.客户客户A A融券卖出融券卖出600028600028(融券保证金比例(融券保证金比例0.80.8),最大可融券金),最大可融券金额为:额为:=Min =Min(200200,100/0.8100/0.8)=125=125万万 客户客户B B融券卖出融券卖出50ETF50ETF(融券保证金比例(融券保证
12、金比例0.60.6 ),最大可融券金额),最大可融券金额为:为:=Min =Min(200200,164.1/0.6164.1/0.6)=200=200万万释义释义q 4.4.如果如果A A客户融资买入客户融资买入1 1万股万股600028600028,成交价格,成交价格2020元,佣金等手续费用为元,佣金等手续费用为 620 620元。目前元。目前600028600028价格价格2121元,则保证金可用余额为:元,则保证金可用余额为:100+100+(21-20.0621-20.06)*0.7-20.060.7-20.06*0.8=84.610.8=84.61万万 如果价格为如果价格为161
13、6元,则保证金可用余额为:元,则保证金可用余额为:100+100+(16-20.0616-20.06)-20.06-20.06*0.8=79.890.8=79.89万万 5.5.如果如果A A客户融资买入客户融资买入2 2万股万股600117600117,成交价格,成交价格1515元,佣金等手续费用元,佣金等手续费用900900元;融券卖出元;融券卖出1 1万股万股600028600028,成交价格,成交价格2020元,佣金等手续费用为元,佣金等手续费用为620620元。目元。目前前600117600117价格为价格为1616元,元,600028600028价格价格2121元,则保证金可用余额
14、为:元,则保证金可用余额为:119.94+119.94+(32-30.0932-30.09)*0.7+0.7+(19.94-2119.94-21)-19.94-30.09-19.94-30.09*0.8-210.8-21*0.8 0.8 =59.405=59.405万万释义释义q证券帐户证券市值证券帐户证券市值q信用资金帐户内资金信用资金帐户内资金q融资负债融资负债融资本金,利息,管理费融资本金,利息,管理费逾期息费,罚息逾期息费,罚息q融券负债融券负债融券本金,融券费用,管理费融券本金,融券费用,管理费逾期息费,罚息逾期息费,罚息维持担保比例维持担保比例140%160%警戒线警戒线严重关注线
15、严重关注线130%150%释义释义q 6.6.如果上述如果上述A A客户融资买入客户融资买入600028600028后,现价后,现价2020元,则维持担元,则维持担保比例为:保比例为:=(100+20100+20)/20.06=598%/20.06=598%7.7.如果如果A A客户融券卖出客户融券卖出1 1万股万股600028600028,成交价格,成交价格2020元,佣金元,佣金等手续费用为等手续费用为620620元,现在价格为元,现在价格为2121元,则维持担保比例为:元,则维持担保比例为:=(119.94119.94)/21=571%/21=571%释义释义释义释义普通买入普通买入普通
16、卖出普通卖出融资买入融资买入融券卖出融券卖出卖券还款卖券还款买券还券买券还券融资平仓融资平仓融券平仓融券平仓转入担保物转入担保物转出担保物转出担保物直接还款直接还款现券还券现券还券余券划转余券划转分红派息分红派息权益补偿权益补偿权证行权权证行权资金转入资金转入资金转出资金转出正常正常严重关注严重关注警戒警戒平仓平仓追加担保物通知追加担保物通知1.未发2.已发且超期限1.未发2.已发且超期限1.1.未发未发2.已发且未未超期超期到期维持担保比例维持担保比例不低于严重关注线警戒线维持担保比例严重关注线未发未发,低于警低于警戒线戒线低于严重关注线交易限制交易限制限制其融资买入、融券卖出、普通买入限制
17、其融资买入、融券卖出、普通买入等,允许其卖券还款、买券还券等禁止客户一切委托买卖行为。平仓成功后,及时解除交易限制释义释义负债类型负债类型费率费率(年年)产生过程产生过程偿还过程偿还过程融资本金融资本金-融资买入直接还款、卖券还款承诺费承诺费2开户一次性收取一次性收取管理费管理费5%T+0交易定期扣收,扣收不到转为逾期息费,并开始收取罚息利息利息R+3融资负债直接还款、卖券还款、定期扣收罚息罚息万分之五(日)逾期息费或到期后本金和息费直接还款、卖券还款、定期扣收逾期息费逾期息费-定期扣收管理费或利息,扣收不到部分转化直接还款、卖券还款、定期扣收释义释义 负债类型负债类型费率费率(年年)产生过程
18、产生过程偿还过程偿还过程融券本金融券本金-融券卖出直接还券、买券还券管理费管理费5%T+0交易定期扣收,扣收不到转为逾期息费,开始收取罚息融券费用融券费用R+3融券负债直接还券、买券还券时按还券数量比例归还、定期扣收,如果不能偿还或扣收,则未偿还或扣收部分转为逾期息费,开始收取罚息罚息罚息万分之五(日)逾期息费或到期后本金和息费、逾期息费直接还款、定期扣收、卖券还款逾期息费逾期息费-定期扣收管理费或利息,扣收不到部分转化直接还款、定期扣收、卖券还款释义释义q 担保物价值对维持担保比例的影响担保物价值对维持担保比例的影响 q 上市证券出现收购、私有化和退市时的处理方式上市证券出现收购、私有化和退
19、市时的处理方式 q 担保证券发生分红(红利、红股)、派息、增发、担保证券发生分红(红利、红股)、派息、增发、配股、派发权证等投资收益分派的处理方式配股、派发权证等投资收益分派的处理方式 担保物担保物q 投资者应满足基本条件投资者应满足基本条件q 不受理融资融券业务申请的投资者类型不受理融资融券业务申请的投资者类型q 资格申请资格申请q 客户征信客户征信,评分评分,评级评级q 信用等级重检信用等级重检业务受理业务受理q开立信用证券帐户开立信用证券帐户q开立信用资金帐户开立信用资金帐户q转入担保物转入担保物q激活帐户激活帐户帐户开立帐户开立q 融资期限融资期限:不超过不超过6 6个月个月q 额度使
展开阅读全文