保险公司业务培训教材保全知识课件.ppt

1、1保全知识保全知识2保全的定义保全的定义w就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。3保全的意义保全的意义w对公司w对客户w对业务员4保全的项目保全的项目w变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、保额、及错误变更、减额缴清w给付类：退保、年金、满期金、红利给付w其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务5变更类申请书的用途及使用变更类申请书的用途及使用w1、退保申请书n用途：退保、契撤n用法w2、委托银行代扣续期保费申请书n用途：续期保费的银行划帐n用法6w3、年龄、性别、职业变更申请书n用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。n用法w4、地址变

2、更申请书n用途：地址的变更。n用法7w5、保单变更及补发申请书（不需核保）n用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。n用法 w6、加保、新增附约申请书n用途：客户主、附险的加保n用法8w7、寿险复效申请书n用途：用于保单失效后效力的恢复n用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。9其他类保全其他类保全w申诉与咨询w续期收费 收取方式：自缴、银行转帐 保全员上门收取10保全的应备文件保全的应备文件w保单w投保人、被保人、代办人的身份证w相关申请书、授权委托书等11保全的一般规则保全的一般规则w 一、申请途径n保户直接到客户服务部（中心）办理n保户委

3、托业务员办理n保户委托他人办理12二、申请资格人二、申请资格人w受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请w生存给付：申请资格人为生存受益人w其他项目：投保人13保全的注意事项保全的注意事项w1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。w2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章，并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。14w3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。w4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号，涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。15w5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保额变更等，若当期保费已缴交，则不得于本期办理变更。16答疑答疑