国际私人银行的最佳实践课件.ppt

1、财富保护财富保护(私人银行私人银行)财富财富增值增值(私人财富管理私人财富管理)财富规划财富规划(信托与财富规划信托与财富规划)财富财富拥有高资产净值者的需求拥有高资产净值者的需求维京岛维京岛 BVIBVI投资控股公司投资控股公司Investment Holding CompanyInvestment Holding Company信托信托TRUSTTRUST(开曼法律)Cayman Law受抒英国法律系统意愿书 Letter of Wishes(财产分配计划)(Detailed distribution plan)受益人受益人BeneficiariesBeneficiaries委托人委托人S

2、ettlSettlo or r转移资产Gift orBuy-Sell受托人受托人TrusteeTrustee授权全权投资Power of Attorneyto invest(合同规定的职责)Contractual duty保障受益人的权益是受托人的责任Fiduciary Duty Acts in best interest of beneficiaries信托的特征信托的特征:不可撤销(税务规划)由委托人直接管理(委托人可保留一切在该信托中的投资权利亦可要求受托人为该信托作出适当及合理的投资决定,其中包括资本/收入的分配,和委任,罢免受托人和修改本信托)保护委托人的资产以避免受冻结而停止运作(

3、如丧失能力;包括欠缺对财务或商业事宜作出合理分析的能力)在委托人身故后,受托人需保护委托人的资产并提供一切所需给他的后人定下遗嘱之分配,以避免日后受益人争产资料完全保密委托人的意愿书内容完全保密资产集中管理每年受托人需提交一份财务年报给委托人受益人受益人名 Name居住地 Place of Residence关系Relationship国籍Nationality银行银行投资户口投资户口Bank A/CBank A/CInvestmentInvestmentPortfolioPortfolio楼房地产楼房地产Real EstateReal Estate人寿保险计划人寿保险计划Insurance

4、PolicyInsurance Policy以信托名义持有公司股份,将私人投资公司与信托结合起来,这样便可同时享有两者的益处私人投资公司与海外信托结合使用私人投资公司与海外信托结合使用Key Features of the TrustKey Features of the TrustIrrevocable(Tax driven perspective)Settlor directed(Settlor reserves power over investments of theTrust and may seek Trustees discretion over alldistributions

5、 of income and capital,appointmentand removal of Trustees and theamendment of this Trust.)To protect against&avoid freezing of assets(e.g.In a situation where settlor suffers adisability and unable to give a reasonedconsideration to financial or business matters.）Asset preservation&to provide for th

6、e needs ofdependants after death of the settlor.To avoid any conflict between beneficiaries orany challenge or contest made against the assetdistribution.Confidentiality-Letter of wishes are keptconfidential.Asset Consolidation with consolidatedaccounting and statements annually.只供参考只供参考SingaporeNew

7、 DelhiMumbaiBangaloreChennaiBangkokHong KongSydneyTokyoSurabayaJakartaTaipeiShanghai离岸中心在岸中心2019 2019 revenueCAGR 25%2019 2019私人私人财财富管理富管理亚亚太地区太地区业务业务增增长长收入增长业务量增长财富规划财富规划财产继承及赠与财产继承及赠与借贷方案借贷方案各地区及全球产品专家各地区及全球产品专家投资组合经理投资组合经理德银以外产品提供方德银以外产品提供方德银资产管理德银资产管理私人财富管理客户经理团队私人财富管理客户经理团队私人财富管理的开放式平台令集团的优势充分发

8、挥私人财富管理的开放式平台令集团的优势充分发挥客户及其家庭客户及其家庭以提供最优质服务及解决方案为目标以提供最优质服务及解决方案为目标 德银投资银行专业团队高端定位先进模式服务模式服务模式 个性化的整体财务计划 环球投资组合管理 合理避税策划 私人个性化服务 上门服务III我们独特的为客户量身定做投资理财方案的流程风险管理风险管理-优化组合优化组合I.风险评估风险评估II.风险分析风险分析III.战略性优化投资组合战略性优化投资组合IV.技巧性优化投资组合技巧性优化投资组合私人客户私人客户经理经理私人投资私人投资专家专家私人投资私人投资专家专家私人投资私人投资专家与专家与私人客户私人客户经理经

9、理机遇机遇风险风险t通过资产类别配置进行优通过资产类别配置进行优化，时限化，时限 12个月个月通过单一投资进行优化，时通过单一投资进行优化，时限限 12个月个月现金现金股票股票债券债券持续反馈和更新持续反馈和更新 环球投资与销售团队环球投资与销售团队 评估风险与回报来决定如何执行最优化的投资方案评估风险与回报来决定如何执行最优化的投资方案 制定长期投资策略以及短期操作技巧制定长期投资策略以及短期操作技巧 为投资和借贷运作提供风险对冲为投资和借贷运作提供风险对冲对冲基金,私募股权等外汇,股票,及衍生物交易等各种基金,票据,债券等客户客户市场走势预测/市场研究分析/主题策略制定/短期机会的捕捉传统

10、投资工具非传统投资工具交易套利 中国GDP增长呈稳定高速增长的态势2019增长率为11.4%,2019预期为10%左右2019,中国为世界第四大经济体系(仅次于美国,日本,和德国),普遍预期中国将在2019取代美国而成为世界最大经济体系黑龙江黑龙江吉林吉林辽宁辽宁河北河北山东山东福建福建江西江西安徽安徽湖北湖北湖南湖南广东广东广西广西上海上海河南河南山西山西海南海南内蒙古内蒙古陕西陕西宁夏宁夏甘肃甘肃青海青海四川四川贵州贵州云南云南西藏西藏新疆新疆江苏江苏浙江浙江天津天津台湾台湾北京北京香港香港澳门澳门长江长江黄河黄河珠江珠江长江长江长江长江黄河黄河黄河黄河珠江珠江珠江珠江重庆重庆Yangtze Rive Delta Region 30River Delta Region 1575%的中国富豪们的中国富豪们 集中在以下三个地区集中在以下三个地区环渤海地区环渤海地区30%长江三角洲地区长江三角洲地区30%珠江三角洲地区珠江三角洲地区15%只能自营有额度限制,自己进行投资管理有额度限制,以引进海外投资产品为主机构机构