企业网银智锐版(中小企业版)业务共课件.ppt
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1、企业网上银行智锐版业务培训企业网上银行智锐版业务培训(原称:中小企业版)(原称:中小企业版)芜湖分行电子银行部2019年7月2主要内容主要内容 第二部分:智锐版介绍第二部分:智锐版介绍 第三部分:业务办理第三部分:业务办理第一部分:智锐版的研发背景第一部分:智锐版的研发背景 第四部分:案例及推广安排第四部分:案例及推广安排3操作人员人数要求太多操作人员人数要求太多12初次使用初次使用“门槛门槛”高高第一部分:智锐版的研发背景第一部分:智锐版的研发背景中小企业财务人员较少,很难专门设置3个以上的网银操作人员。企业注册网银后,还需要做相应的功能设置,实践中往往需要客户经理上门服务。4填写申请表填写
2、客户基本信息 柜面注册开通企业网银账户权限设置操作员功能权限设置业务属性设置客户经理上门“安装”制作证书填写操作员基本信息智博版注册流程智博版注册流程51、“操作员功能权限设置”用来设定企业网银展示给操作员的功能菜单。只有管理员完成操作员功能权限设置后,操作员才能操作相应的功能菜单。2、“账户权限设置”用来为操作员指定其需操作的账户,设置操作员对指定账户的操作权限,并设置单笔转账限额和账户复核级别。3、“业务属性维护”用来设定各类业务在设定的交易金额区间内,需要进行复核的操作员级别及人数。操作员功能权限设置6中小企业的管理层级少、功能需求不多中小企业的管理层级少、功能需求不多一、智博版管理层级
3、太多现有企业网银需要至少1个管理员、2个操作员。每笔交易都要经过录入、复核、发送3个环节。中小企业的财务人员不少为兼职,很难有3个专门的人从事财务工作。二、智博版功能种类太多目前,企业网银(智博版)具有17大类,226项功能,但中小企业真正用到的不多。中小企业需要的基本上是一些标准化的功能。7主要内容主要内容 第二部分:智锐版介绍第二部分:智锐版介绍 第三部分:业务办理第三部分:业务办理第一部分:智锐版的研发背景第一部分:智锐版的研发背景 第四部分:案例及推广安排第四部分:案例及推广安排8设计思路设计思路12功能亮点介绍功能亮点介绍第二部分:智锐版介绍第二部分:智锐版介绍9增加特色功能设计思路
4、设计思路建立适合中小企业特点的操作模式精简业务种类1、“傻瓜化”管理模式2、减轻客户经理初装和维护,实现“0初装”。不发布集团理财、批量代收、银商通、贸易通、电子出入金等功能。增加收支分析功能、信息服务等功能。简化操作链、简化操作链、操作员人数操作员人数和功能权限和功能权限管理设置管理设置在柜面可完成在柜面可完成管理流程的设管理流程的设置,客户使用置,客户使用时免设置。时免设置。10操作链重新设计操作链重新设计最多5级复核改为不超过2级复核。简化了操作链设计上的复杂程度。中小企业财务人员少,复核级别过多不符合中小企业实际。目前标准版至少需要3个操作员,配发3个K宝证书。中小企业版可设置为只有1
5、个操作员或2个操作员 第一环节第二环节第三环节第一环节第二环节11角色设计角色设计管理制单复核超级复核主操作员制单员复核员必选可选角色此部分工作在柜面完成。企业可以只注册1个操作员(主操作员)即可完成所有操作;也可开通两个操作员(制单员+主要操作员),实现1级录入、1级复核。也可开通三个操作员(制单员、复核员、主操作员);制单员和复核员可有多个,但主操作员1个企业只有1个。人员角色固定:主操作员、制单员、复核员12解决解决“初装难初装难”的方案的方案现有系统问题现有系统问题1、管理设置复杂管理设置复杂,客户难以单独完成,需要客户经理上门替客户进行设置和维护。2、需要分别对操作员、账号、功能等多
6、个维度进行交叉设置交叉设置。3、操作链支持5级复核,每个复核岗位10个人。但实际中现有客户77%以上的是1级复核,90%多多是少于是少于2级复核。级复核。解决方案解决方案1、将部分设置功能移到网点部分设置功能移到网点来进行。将以前完全由客户完成的设置工作改为银行和客户各承担一部分简化客户设置流程,降低管理难度。并支持完全由网点设置的模式。2、对操作员、功能、账号等维度进对操作员、功能、账号等维度进行逐一设置行逐一设置,这些维度间没有相互影响的关系。3、只支持最多只支持最多2级复核级复核,并支持录入人员授权范围内的无复核,以及单操单操作员模式。作员模式。13主要的管理方面设置可主要的管理方面设置
7、可以在柜面完成。客户领以在柜面完成。客户领到到K宝即可进行交易。宝即可进行交易。客户也可自行设置,客户也可自行设置,或对柜面预设的参数或对柜面预设的参数进行修改。进行修改。管理设置简单、管理设置简单、易懂、客户容易易懂、客户容易上手。上手。固定操作员的角固定操作员的角色。制单员只有色。制单员只有制单权限而不能制单权限而不能复核。复核。支持风险可控的支持风险可控的单人操作模式。单人操作模式。14亮点功能介绍亮点功能介绍智锐版:点击菜单直接进入新建页面。标准版:点击菜单后进入已录入和被拒绝列表页面,然后点击“新建”按钮才能进入新建页面。支持从企业结算账户向本行或他行企业(个人)账户进行批量资金划转
8、可以对复核员隐藏工资明细,实现企业发工资人事与会计分离的功能页面的优化支持跨行批量转账功能支持隐藏代发工资明细主操作员可以实现单人网银银企对账功能支持单人网银银企对账增加交易查证功能网上交易明细增加“查证”功能,客户可及时了解资金运转情况内部人员使用的综合管理系统和报表系统完备的内部管理功能15标准版页面的优化页面的优化点击菜单后进入已录入和被拒绝列表页面,然后点击“新建”按钮才能进入新建页面。16智锐版页面的优化页面的优化17支持跨行批量转账功能,同时提供收付款方的回单。支持跨行批量转账功能支持跨行批量转账功能18支持隐藏代发工资明细支持隐藏代发工资明细 第一步:主操作员设置复核员查看到工资
9、明细权限。第二步:复核员根据权限设置情况进行查询。隐藏明细未隐藏明细19增加交易查证功能增加交易查证功能帮助客户及时获取交易状态,追踪企业资金运转情况。20完备的内部管理系统完备的内部管理系统 综合管理智锐版的客户群主要是中小企业,他们无法得到客户经理的上门服务,因此智锐版增强了综管功能和柜面查询功能,为客户提供更加完善的远程服务支持体系。(1)根据客户号等信息查询到客户基本信息、签约信息及交易信息。(2)查询智锐版操作员的功能权限。21 报表EK0078网上银行企业客户数-客户分类表(日)EK0081网上银行企业客户数-客户分类表(月)完备的内部管理系统完备的内部管理系统EK0090网上银行
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