五年发展规划纲要终极课件.ppt

1、1五年发展规划纲要 序序习近平总书记在十九大报告中指出，现阶段，中国经济发展的基本特征就是由高速增长阶段转向高质量发展阶段。中国银保监会也提出，要引导银行保险金融机构健全公司治理，全力推动银行保险业向高质量发展转变。近年来，在双方股东的大力支持和董事会的正确领导下，中意人寿坚持“质量与规模并重，质量优先”发展理念，坚守合规底线，保持战略定力，深化管理提升，聚焦提质增效，实现健康较快发展。公司整体规模较快增长，业务品质持续优化，管理水平不断提升，发展基础日益夯实。但发展过程中也积累了一些矛盾和问题，制约了公司进一步发展。当前内外部环境已经发生深刻变化，公司要突破瓶颈实现健康可持续发展，必须把握时

2、代脉搏，主动拥抱变革，积极转型高质量发展。高质量发展，前提是高质量，包括管理的高质量、业务的高质量和服务的高质量，核心是发展，发展始终是公司的第一要务，也是基本方针。当前，公司整体虽然达到一定规模，但与预期要达到的相对对稳固的新平台相比，还有较大差距。转型高质量发展，并不是要弱化发展的重要性，而是要在保持较快发展速度基础上，实现更高质量、更好效益和更可持续的发展。转型高质量发展，是发展方式的转变，更是发展理令的转变，是一个艰巨的过程，也是一场攻坚战，对此，公司上下要有充分的思想准备。“惟其艰难才更需勇毅，惟其笃行才弥足珍贵”，只要公司上下坚定信心，众志成城，就一定能够推动公司进入健康可持续发展

3、的新时代。中意人寿五年发展规划纲要编写组五年发展规划纲要第一章第一章 发展基础与形势发展基础与形势 一、发展基础一、发展基础 二、发展形势二、发展形势第一章第一章 发展基础与形势发展基础与形势公司取得的发展成果，形成的发展优势，为主动把握形势，积极应对内外部环境挑战，迈入高质量发展奠定了良好基础。一、发展基础一、发展基础自2015年系统性规划和实施新时期发展战略以来，公司积极把握中国经济新常态，主动适应保险行业发展新变化，坚持“质量与规模并重，质量优先”发展理念，实现健康较快发展。顶层设计持续完善。顶层设计持续完善。业务发展、组织架构、人力资源、绩效考核、投入产出、后援支持等六方面战略规划持续

4、深入开展，公司治理的壁垒逐个消除，经营环境大为改善，部门职能设置基本完备，系统性、整体性、协同性发展能力不断增强。科学管理不断精进。科学管理不断精进。“以价值为导向的管理体系”建设持续完善，管理的科学化、标准化水平有效提升;“投入产出”理念逐渐深入人心，投产效益原则逐步贯穿于决策和评价全过程;产品、投资政策本地化、市场化工作深入推进，经营管理更加契合本土实际;紧盯市场变动，积极开展前瞻性研究，应对市场挑战能力有效增强;资本消耗大幅减速，偿付能力承压能力明显增强。市场地位有效提升。市场地位有效提升。业务规模和质量同步大幅提升，保费规模稳固在百亿元以上，首年标保、期交保费占比明显优化，续期保费显著

5、提升。客户拓展成效显著，累计个人客户近300万人，有效团体客户保持合资外资市场第一。资产规模持续增长，居于合资外资保险公司前列。营销体系持续夯实。营销体系持续夯实。个人营销渠道发展能力稳步提升，业务及营销员队伍的规模与质量同步显著增长。银保渠道创新营销模式，多元化营销体系构建不断完善。团险渠道创新突破发展瓶颈，在巩固传统业务优势的同时，新业务领域、新营销模式拓展有效推进。经代渠道、网电渠道也都呈现良好发展态势。服务能力明显提升。服务能力明显提升。深入践行“以客户为中心”理念，深化市场调研机制建设，产品供给能力得到增强。深化科技应用,“财E通”“掌E通”“掌上中意APP”等系统陆续推出，运作指标

6、整体向好改善，客户购买和服务体验越来越好。机构管理成效显著。机构管理成效显著。机构布局稳步推进，完成东南沿海经济发达区域集中开设，逐步向中西部经济相对发达区域合理布设。机构产能持续增长，年亿元以上标准保费机构和五千万元以上标保机构连年增加。机构管理不断改善，弱体机构改造效果明显，机构达标率保持较高水平。人才体系日趋完善。人才体系日趋完善。坚持“德才兼备，以德为先”的选人用人标准，人才队伍不断壮大，质量不断提升。以绩效为导向的人力资源管理体系不断完善，员工的积极性和主动性充分激发。风清气正的职场氛围营造成效显著，“自律、进取、学习”行为准则深入贯彻，员工思想逐渐统一，士气和凝聚力得到增强，精神面

7、貌焕然一新。第一章第一章 发展基础与形势发展基础与形势二、发展形势二、发展形势 在当前和今后较长一段时期，中国经济社会和保险行业发展继续发生深刻变化，呈现出新的阶段性特征。从经济社会发展看，从经济社会发展看，在中国社会主要矛盾发生变化后，经济发展进入高质量发展的新常态，主要特点是：增长速度从高速转向中高速，发展方式从规模速度型转向质量效率型，经济结构调整从增量扩能为主转向调整存量、做优增量并举，发展动力从主要依靠资源和低劳动力成本等要素投入转向创新驱动。这些变化，是我国经济向形态更高级、分工更优化、结构更合理的阶段演进的必经过程，也构成了现阶段经济社会发展的主要特征。从行业发展看，从行业发展看

8、，在经历高速发展后，中国寿险业已经成为世界第二大寿险市场。但现行发展方式与行业发展要求还存在较大差距，单纯追求速度高举高打、简单粗放的发展方式难以支撑持续发展。在保险业的主要矛盾转化后，化解新矛盾的主要方法就是全面转型高质量发展。当前无论是保险深度还是保险密度，中国相较世界发达保险市场还有较大差距，寿险业有着广阔的发展前景，预计未来二十年还能保持较高速度发展，但这种发展必将是全面转型高质量的发展。从公司发展看，从公司发展看，中意人寿在经历近几年的快速发展后，奠定了进一步发展的基础，但在发展过程中一定程度上也积累了一些高消耗、低效率等不经济、不可持续的矛盾和问题。资源配置效率低、管理运营成本高、

9、销售费用投入居高不下等问题，如不加以解决，现有发展方式将难以支持公司取得更大进步。公司要突破瓶颈，实现健康可持续发展，就要把适应新常态、把握新常态作为贯穿发展全局和全过程的大逻辑，深刻认识现有发展方式与高质量发展之间存在的差距，主动顺应发展规律，革故鼎新，在新的时代实现新的作为。第一章第一章 发展基础与形势发展基础与形势第二章第二章 发展思路、目标与策略发展思路、目标与策略 一、发展思路一、发展思路 二、发展目标与策略二、发展目标与策略第二章第二章 发展思路、目标与策略发展思路、目标与策略一、发展思路一、发展思路中意人寿高质量发展的思路是:坚持坚持“质量与规模并重，质量优先质量与规模并重，质量

10、优先”发展理念，紧紧围绕发展理念，紧紧围绕“一个核心、两个坚持、两项保障一个核心、两个坚持、两项保障”，推，推动公司全面实现高质量发展。动公司全面实现高质量发展。“一个核心”是指，以高质量发展为核心，一切工作都是为了实现公司高质量发展。“两个坚持”是指，坚持依法合规经营，有效防控风险;坚持“以客户为中心”经营理念，围绕客户需求不断提升产品和服务竞争力。“两项保障”是指，人才保障，立足人才兴企，培育高质量的人才队伍，建立公平有效的分配体系;科技保障，借助科技赋能，加强“数字化中意”建设，推动公司规范化、标准化、流程化运营管理，提升公司运行效率，助力高质量发展。二、发展目标与策略二、发展目标与策略

11、发展目标发展目标:利用五年左右时间，建成诚信规范、管理高效、健康和谐，业务品质佳、服务能力强、行业地位高、发展基础好，客户员工满意，又强又优的中型寿险公司。发展策略发展策略:一是建立全员合规与风险管理体系。一是建立全员合规与风险管理体系。守住依法合规经营有效防控风险底线，为实现高质量发展提供坚实保障。二是健全二是健全完善以客户为中心的经营体系。完善以客户为中心的经营体系。优化产品和服务供给，全面提升客户满意度。三是健全完善科学发展体系。三是健全完善科学发展体系。提高投入产出效率，加强营销体系建设，精准资产负债联动，提升科学发展能力。四是完善人力资源管理体系。四是完善人力资源管理体系。打造一支忠

12、诚担当、精干高效、勇于创新的人才队伍，为高质量发展提供人才保障。五是强化科技赋能助力高质量发展。五是强化科技赋能助力高质量发展。强化科技引领，放大科技赋能效应，有效提升经营管理水平。第二章第二章 发展思路、目标与策略发展思路、目标与策略第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署一、建立全员合规与风险管理体系一、建立全员合规与风险管理体系(一一)全员合规管理体系建设全员合规管理体系建设(二二)全面风险管理体系建设全面风险管理体系建设(三三)全覆盖内部审计体系建设全覆盖内部审计体系建设二、健全完善以客户为中心的经营体系二、健全完善以客户为中心的经营体系三、健全完善科学发展体系三、健全完善科学发展体

13、系(一一)建立完善价值经营体系建立完善价值经营体系(二二)优化强化渠道营销体系优化强化渠道营销体系1.个人营销业务渠道个人营销业务渠道2.银行保险业务渠道银行保险业务渠道3.团体保险事业渠道团体保险事业渠道4.关联业务渠道关联业务渠道5.经代业务渠道经代业务渠道6.网电业务渠道网电业务渠道(三三)强化资产负债管理强化资产负债管理(四四)构建中意特色的培训体系构建中意特色的培训体系四、夯实人力资源保障体系四、夯实人力资源保障体系五、强化科技赋能保障体系建设五、强化科技赋能保障体系建设第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署进一步解放思想，转变观念，聚焦发展思路和目标，积极主动作为，全力推进公司

14、实现高质量发展。一、建立全员合规与风险管理体系一、建立全员合规与风险管理体系依法合规是公司经营管理的底线要求。建立以合规、风控、审计为核心的全员合规与风险管理体系，培育全员合规与风险管理文化。保障依法合规经营，助力公司实现高质量发展。(一一)全员合规管理体系建设全员合规管理体系建设规划目标规划目标:按照“一支队伍、一种文化、一个体系”要求，强化队伍建设，完善体制机制，全面提升依法合规经营能力。总体举措总体举措:健全组织架构与职能。健全组织架构与职能。完善搭建“横向到总公司各部门、纵向到分公司三级机构”的组织架构，管理效能延伸到基层机构，合规管理前置到业务流程中。明确各部门各级员工合规职责，做到

15、合规职权层次清晰、职能明确。梳理完善制度体系。梳理完善制度体系。建立健全合规管理制度体系，建立定期评估机制。全面梳理公司各项制度，深入开展“废”“留”“改”“立”工作，规范制度建设全流程管理。塑造全员合规文化。塑造全员合规文化。严格制度执行，有效落实合规管理要求;建立合规兼职讲师队伍，提高培训的普及率和渗透率;加大宣导、警示力度，强化责任追究，外化“违法违规零容忍”的底线意识为行动自觉。强化合规队伍建设。强化合规队伍建设。加强专业能力建设，深化合规与业务融合，提升对业务支持的针对性和有效性;强化总分公司合规条线纵向管理，提升队伍整体水平;加强同业交流，主动学习借鉴先进经验，提高应对新型合规风险

16、的能力。放大技术赋能效用。放大技术赋能效用。以“数字化中意”建设为契机，建立与公司发展阶段匹配的合规管理信息化体系，完善事前、事中、事后管控机制。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署(二二)全面风险管理体系建设全面风险管理体系建设规划目标规划目标:建立健全适应外部监管评估标准和满足内部管理要求的风险管理体系，主动防范化解风险，守住不发生系统性风险底线，风险管理能力、资产负债管理能力位居行业前列，风险综合评估保持A类评级，避免出现重大负面监管评价。总体举措总体举措:完善组织架构和职责体系。完善组织架构和职责体系。进一步完善涵盖董事会及其风险管理委员会、经营管理层、风险管理部以及相关部门的风

17、险管理组织架构和职责体系，明确权责划分、运作方式和规则。加强制度体系建设。加强制度体系建设。建立健全落地可操作，执行追踪追责有凭据的全面风险管理制度体系，不断提高制建设的深度和广度，确保有章可循，有法可依。建立完善风险偏好体系。建立完善风险偏好体系。以体系化思维，建立完善风险偏好体系，畅通风险偏好自上而下的传导机制，支持和保护公司健康可持续发展。塑造全员风险管理文化。塑造全员风险管理文化。严格规范经营行为和操作流程，加大风险考核力度，增加对分支机构的现场和非现场检查频率，严格落实“风险管理，人人有责”的要求。建立风险管理信息系统。建立风险管理信息系统。固化优化风险管理流程和要求，减少人为干扰因

18、素，确保风险管理全时段、全领域发挥作用。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署(三三)全覆盖内部审计体系建设全覆盖内部审计体系建设规划目标规划目标:建立完善覆盖全面、监督有力的审计体系，筑牢公司依法合规经营，有效防控风险，维护公司利益的第三道防线，为公司高质量发展提供有效保障。总体举措总体举措:完善组织架构和职责体系。完善组织架构和职责体系。建立完善以机构审计、专项审计、综合审计、IT审计为主要内容的审计体系，明确各自职责，提升专业化审计水平。加强制度和机制建设。加强制度和机制建设。建立健全审计制度体系;建立与第一、二道防线相融合的审计信息传递和共享机制;完善审计发现信息的报送和纠改机制;

19、深化审计结果应用，推动公司架构、部门职能、管理制度、运营流程的变革优化。加强队伍建设。加强队伍建设。内部培养和外部引进相结合，充实审计监察人员队伍;优化队伍建设，完善专业、技能、梯次结构;形成完善的绩效考核体系;培育“独立、客观、高效”审计文化。强化审计职能。强化审计职能。将内部审计领域扩大到公司最基层，实现内部审计全覆盖;加大效益审查和评价审计力度;开展执行力和效能监察;丰富审计监督的内容和方式方法。建立完善内部审计信息化系统。建立完善内部审计信息化系统。协同“数字化中意”建设，建立健全内部审计信息化系统，开展数据式审计;固化必要的流程环节，减少主观偏差，提升审计信息化水平，提高效率。第三章

20、第三章 发展规划与部署发展规划与部署二、健全完善以客户为中心的经营体系二、健全完善以客户为中心的经营体系客户是公司的生存之本，发展之源，是公司经营管理的出发点和落脚点。完善以客户为中心的经营体系，是实现公司高质量发展，实现客户、公司、股东多方共赢的基本要求。规划目标规划目标:深入践行“以客户为中心”经营理念，建立洞悉客户需求，满足客户期望，赢得客户信赖的产品和服务体系，有效促进公司高质量发展。总体举措总体举措:建立完善市场调研机制。建立完善市场调研机制。细化客户需求分析，理顺各相关职能机构职责，固化协调工作机制，针对不同群体特征，开展不同客群全生命周期研究，为公司目标客户群体精准定价、精准销售

21、做好准备。优化产品供给体系。优化产品供给体系。回归保障，以客户需求驱动产品设计，从涵盖客户生命周期的角度进行产品规划，明确渠道和客户定位，强化产品竞争优势;明确产品开发和定价策略，确定产品定位和核心竞争力;深耕市场，发展健康险、年金以及传统寿险产品，满足客户的保障需求。推动产品和服务升级。推动产品和服务升级。以健康服务为切入点，实现专家二次诊疗等增值服务，为客户提供更丰富、更高价值的健康、医疗资源，全面提升产品竞争力和客户满意度;借助“e服务”“场景化服务”等信息技术手段，为客户提供简单便捷、高效专业、信息安全的服务。加强客户资源开发。加强客户资源开发。建立内部共享产品和客户的分配激励机制，实

22、现多渠道互动协同;通过客户画像和大数据分析，以及与客户互动活动，深度发掘、引导现有客户的潜在需求，实现客户资源的精细化管理、高效能经营。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署三、健全完善科学发展体系三、健全完善科学发展体系建立完善价值经营体系，整合资源，优化配置，强化管控，提高资源使用效率;优化、强化营销体系建设，创新丰富营销形式，提高营销效率效能;深化资产负债管理体系建设，强化资产负债联动，实现长期稳定，与负债久期、成本相匹配的资产和收益;构建有效提升内外勤综合能力的培训体系，推动公司战略有效落实。(一一)建立完善价值经营体系建立完善价值经营体系完善全面预算管理，建立科学的投产效用标准和

23、费用管控评价模型，实现精细化投入产出管理。建立完善资金管理体系，加强资金管理，确保预算的刚性实施。规划目标规划目标:投入产出效益指标逐步赶超行业平均水平，分五年逐步消除费用超支，逐年提升投产效益。五年后各渠道投入产出效率不低于行业主要对标公司水平。总体举措总体举措:构建科学的投产机制。构建科学的投产机制。建立产出及投产效益标准，提升资源利用效能;建立以效益为导向的考核机制，提高渠道和机构投产效率;建立投入产出持续评估模型，科学评估各类经营活动;建立重大项目全过程管控和后评价机制，确保投产目标高效实现。提升资源配置效率。提升资源配置效率。强化投产效益评估，引导资源向边际效益更高、更具成长性的业务

24、领域合理流动;实施差异化投入策略，根据各分公司发展阶段和地域特点，有针对性地配置资源;引入竞争性分配机制，鼓励渠道、机构竞争资源，实现资源利用效率最大化。加强预算和资金管理。加强预算和资金管理。建立科学的全面预算和资金管理体系，充分发挥预算绩效引领和价值导向作用，加强资金集中管控，确保预算刚性实施;建立预算费用与可用费用挂钩机制，依据可用费用匡算各类费用预算，逐步优化至可用费用水平内;提升费用精细化管理水平，严控固定费用，细化变动费用;实施差异化管理，科学厘定业务单元费用政策。加强经验分析，加大对实际投资收益率与精算预定收益率、实际费用与精算定价间偏差的管控力度。第三章第三章 发展规划与部署发

25、展规划与部署(二二)优化强化渠道营销体系优化强化渠道营销体系坚持做大做强做优以个、银、团(关联)渠道为发展主体，经代、网电渠道为辅助支撑的营销体系，明确各渠道定位，明晰各自发展策略，提升渠道发展能力。促进渠道间协同创新发展，提升公司整体价值。1.个人营销业务渠道个人营销业务渠道为公司个人客户提供全生命周期保障服务，是具有长期价值的渠道，也是公司价值的主要贡献渠道;坚定不移地做强做大个险业务，是公司重要的发展战略。规划目标规划目标:壮大代理人队伍，提高人均产能，致力培养更多个人客户综合理财服务专家;持续优化业务品质，实现净新单价值率突破增长，在高质量前提下提升保费规模，将渠道打造成行业一流的个人

26、营销渠道。到2023年，实现新单标准保费稳居合资外资公司前四名，力争进入前三甲。总体举措总体举措:坚持核心发展策略。坚持核心发展策略。坚持服务中高端客户，坚持城市化、本部优先的机构发展思路;坚持培育年轻化、学习型的营销队伍;坚持搭建全方位E化支持体系;持续提升营销员价值产能，不断提升渠道价值贡献。壮大高产能营销队伍。壮大高产能营销队伍。培养具备企业家精神的家族主管;提升代理人综合理财服务能力和多元交叉产品销售能力;做优TFE和SKA项目，培养业内MDRT占比领先的高产能队伍;强化各层级主管培训，培育主管自主经营能力和自主经营文化;创新团队经营模式，打造富有社会责任感和企业家精神的主管和总监队伍

27、。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署提升营销干部综合能力。提升营销干部综合能力。依托“通用普及，专业深挖”培训策略，持续更新完善个险营销干部培训和实施体系;搭建人才培养阶梯，发挥考核和激励作用，打造高专业能力、高素质内勤营销干部队伍。建立多元化产品体系。建立多元化产品体系。以保障类和年金类产品为主的产品体系满足客户全生命周期的保障需求;以高端健康险和高额保障满足消费升级需求;以个人寿险产品为基础，丰富产寿交叉、团个交叉、寿险衍生产品的供给。加大营销管理差异化力度。加大营销管理差异化力度。根据弱体、新设、潜力重点四大类别对机构实行差异化政策支持;大力推进营销员分级分类管理，对营销员制定差

28、别性营销制度、核保政策、理赔政策。推进数字化管理和营销。推进数字化管理和营销。建立智慧职场，推进销售队伍管理、销售流程、客户服务等数字化体系建设，完善并提升数字化营销工具的功能和体验。强化渠道品质管理能力。强化渠道品质管理能力。建立严密高效的合规管理流程，健全品质管理制度、各职能部广快速反应机制、常态化品质经营培训，全面提升营销员招募、销售、客户服务等各环节的经营品质。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署2.银行保险业务渠道银行保险业务渠道为公司承担提升规模，实现资产配置，获取超额投资收.益的功能，是实现经营目标不可或缺的战略渠道;对接优质客户资源，为银行客户提供全方位保险保障服务，是机

29、构发展个人业务的支柱渠道，为公司贡献长期价值。规划目标规划目标:专注于银行中高端客户家庭财富管理的渠道合作策略:坚持以培养中意理财规划师为目标，建设一支市场认可的银行资产配置专家队伍:坚持专业化营销体系，实现银行优质客户资源的转化与承接，持续创造价值;坚持趸期并重，逐步提升期交业务占比;续期业务逐年扩大，业务结构逐年优化，实现年新单标准保费跻身合资外资公司前六名。总体举措总体举措:构建中意特色的渠道体系。构建中意特色的渠道体系。完善以四大国有银行为基础，全国股份制商业银行为主体，地方性银行为补充的银行渠道布局，保持合作渠道的多元化。提高机构管理精细化水平。提高机构管理精细化水平。建立省级分公司

30、银保部垂直管理三级机构银保业务营销组织架构，实行分级分类差异化机构管理;规范机构管理流程和标准，明确组织架构和人员编制;依托省公司整体培训、体系和管理力量，逐年改善业务结构，提升机构效能和价值贡献。强化培训体系建设。强化培训体系建设。以队伍建设、逐级研发、精准训练、双线管理为基线，优化升级银保渠道标准制式化的营销培训体系，培育高素质、高产能的中高端财富管理专家。完善团队建设标准。完善团队建设标准。强化公司政策及考核要求，以强队伍、重绩效、提素质为原则，深化人员管理体制机制建设，升级完善基本法，提高队伍建设标准。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署3.团体保险事业渠道团体保险事业渠道保持并

31、强化中意团险品牌优势，为企业客户及员工提供高品质全生命周期保险服务，为公司保费增长和价值创造提供坚实保障，是公司战略发展的重要渠道。规划目标规划目标:扎实推进“一核两翼”发展策略，以传统团险业务为核心，以职域开拓、交叉销售为两大增长点，实现团个融合、团个并进。市场排名保持合资外资第一，行业前八。总体举措总体举措:巩固深化核心业务。巩固深化核心业务。巩固传统业务基础，加大新业务拓展力度，打造新的业务增长点和竞争优势;把握政策机会，大力发展个人税收递延养老业务;持续发展团体养老年金业务;完善高端医疗服务网络，深入开拓高端医疗业务;不断升级短期借贷险产品及服务模式，提升相关业务规模;持续提升核保核赔

32、专业水平。加速发展职域开拓。加速发展职域开拓。建立高标准职域开拓体系，完善组织架构设置;建立高素质、高产能销售团队;完备专属产品供给，满足客户全方位多层次的保障需求;加强系统建设，优化线上投保流程。深入开展交叉销售。深入开展交叉销售。完善总分交叉销售管理架构，推进符合条件的三级机构设置团险业务中心;以中小型企业、家庭保单、卡单为重点，深入推进交叉销售业务;持续发展个人高端医疗业务。推动机构精细管理。推动机构精细管理。结合各地市场实际制定差异化营销策略，推动机构均衡发展;发挥渠道整体优势，推行区域化管理，实现以老带新，以强带弱;增强总部支持力量，实施干部轮岗，提升新机构业务开拓能力。第三章第三章

33、 发展规划与部署发展规划与部署4.关联业务渠道关联业务渠道服务股东单位和石油员工的专属渠道，为石油企业及员工提供优质保障和服务，为公司创造持续增长的保费收入和合理利润，是公司战略发展的重要渠道。规划目标规划目标:成为股东及上下游单位的专业化保险运营平台和石油员工专属的专业健康管理平台。总体举措总体举措:继续开拓团体业务。继续开拓团体业务。充分利用中国石油政策支持，推动重点区域重点项目突破;巩固传统业务，加大保障类业务占比。大力开发石油企业上下游客户业务;实施区域化开发经营，加大未设置分支机构地区石油单位业务开发，力度。大力发展个人业务。大力发展个人业务。继续完善销售体系建设，打造高素质、高绩效

34、、高忠诚度的专属销售团队:充分调研石油关联企业员工需求，进一步丰富专属产品供给;开发石油关联企业员工个人客户，为员工和家属提供专属保险服务;加强项目标准化运作，完善线下推动、线上成交的销售模式;借助政策支持，发挥自身优势，大力发展个人税收递延养老业务。持续提升服务水平。持续提升服务水平。整合医疗资源，搭建石油单位员工专属健康管理平台;推进核保核赔精准化运营，建立服务石油单位及员工的专属运营规则。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署5.经代业务渠道经代业务渠道公司发展战略的有机组成部分，坚持质量发展，不断提升业务贡献，持续创造高价值保费收入，为公司发展提供有力支撑。规划目标规划目标:坚持中

35、意经代“品质+服务”经营理念，成为具有核心竞争优势、业务品质优良、服务质量一流、可持续发展的价值渠道。市场排名到2021年进入合资外资前5名，2023年进入合资外资前3名。总体举措总体举措:深化渠道合作。深化渠道合作。强化与集团型中介公司合作;不断开拓、培育有发展潜力的区域性合作渠道;推进新机构开展经代业务。稳固品质管控。稳固品质管控。严格审核合作公司资质，加强源头风险管控;合理管控费用支出，防范经营风险;持续塑造合规、专业、创新的良好市场形象。强化服务支持。强化服务支持。提升总部协调能力，建立差异化产品体系，建立渠道业务科技支持体系;开发特色课程，完善培训体系;为合作公司提供高效支持，提升服

36、务附加值，打造优质服务品牌。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署6.网电业务渠道网电业务渠道发展战略的有机组成部分，网销业务是寿险新业务模式的探索者，基础型保障产品的提供者，与各渠道共享客户资源的重要平台:电销业务是价值贡献的重要补充。规划目标规划目标:电销业务深度挖掘客户价值，深化银行合作，扩大增量业务;网销持续挖掘业务发展合作空间，重点提高客户获取和转化能力。总体举措总体举措:增强价值贡献能力。增强价值贡献能力。积极拓展业务创新思路，探索网电结合发展的新模式;通过精细化管理提高团队人均产能;深挖数据价值，提升精准营销能力。全面提升销售能力。全面提升销售能力。巩固传统渠道，拓展高投产效

37、益的优质渠道;完善客户经营策略，增强客户黏性;加大营销力度，丰富营销手段，提高人均保单持有量。强化业务创新能力。强化业务创新能力。增强市场创新的敏感度，及时收集市场信息，紧盯前沿技术;借助科技手段优化系统架构，持续迭代系统，提升客户购买和服务体验。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署(三三)强化资产负债管理强化资产负债管理资产负债管理是公司的一项基础能力，也是核心竞争力。资产负债两轮协调运转，精准联动是构建公司长期稳定的现金流和收益体系的重要保障。规划目标规划目标:建立完善以“一个枢纽+两端”为主要内容的资产负债管理体系，不断强化资产负债管理，实现资产负债两轮精准联动，协调运转，形成既相

38、互制约，又相互促进的运行系统，有效防范久期及成本收益错配风险，提升投资收益，保障公司发展和价值创造能力。总体举措总体举措:加强组织体系建设。加强组织体系建设。建立完善以“一个枢纽+两端”为主要内容的资产负债管理体系，“一个枢纽”是指“公司资产负债管理组织制度和机制”，“两端”是指负债端和资产端。明确体系中各方职责权限、运行机制和控制流程，细化完善工作规则和标准。加强负债端管理。加强负债端管理。制定负债端相关执行标准。制定产品标准，明确不同类型产品的定位、功能、用途和诉求，实现产品开发和销售过程中利益相关方共赢;制定成本标准，在充分考虑公司发展阶段、发展策略基础上，以市场为导向，按照收益风险匹配

39、原则，明确不同类型产品的成本标准，提升产品竞争力，满足公司发展阶段性要求。加强资产端管理。加强资产端管理。优化完善战略资产配置，针对性地制定资产配置策略，实现收益久期的定向精准匹配;逐步推动资产配置类别和标的多元化，实现公司长期稳定的现金流和收益:构建资本市场波动对盈利影响的预判和管控机制;加强资管队伍建设，提升投资专业能力。加强资产负债精准联动。加强资产负债精准联动。根据负债端合理的预期成本，制定直观的资产配置收益基准，简化操作，强化联动;合理控制负债成本，防控以负债高成本倒逼资产高收益的风险，提高资金运用的安全性;加强精细化管理，确保产品成本收益、久期、现金流和风险的匹配;强化资产负债动态

40、管理，保障公司偿付能力。建立风险管控机制。建立风险管控机制。从源头逐步化解资产负债错配风险，实现相互间良性循环;主动管理风险，研究制定上市权益类资产止损机制，控制和化解期限错配、利差损和流动性风险;增加长期限国债等投资，避免高风险资产的集中配置，提升公司抵御利率风险的能力，把配置型非固定收益类资产期限引入久期管理;加强现金流管理，防范现金流错配风险。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署(四四)构建中意特色的培训体系构建中意特色的培训体系培训是管理提升和公司发展的重要助推器，借助培训体系，提升公司内外勤员工综合能力，推动公司发展战略有效落实。规划目标规划目标:建立以内勤培训为基础，个险渠道

41、培训为重心，支持其他渠道培训工作的综合培训体系;通过“打基础、上平台、创品牌”三个阶段，持续放大培训效能，培育公司的软实力和独特竞争优势。总体举措总体举措:建立完善培训架构。建立完善培训架构。健全组织架构，明确各层级岗位职责，全面支持并管理公司整体培训运作，提升内勤队伍综合能力。建立完善的培训实施体系，提升培训效能，追踪评估培训质量。建立“E学堂”在线培训平台，逐步实现“中意学院”的规划目标。建立完善培训制度。建立完善培训制度。建立内外勤员工基础培训制度，完善课程、讲师、考评、档案等管理制度为一体的培训制度体系。丰富完善课程体系。丰富完善课程体系。以提升队伍能力素质为核心，紧贴市场需求，开发适

42、用内外勤队伍发展的课程体系，加强培训课件开发与推广。建立完善讲师队伍。建立完善讲师队伍。建立专兼职结合，不同专业背景融合的讲师队伍，提升对管理和业务发展的支持能力;强化讲师能力素质培养，不断提高授课的有效性和针对性。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署四、夯实人力资源保障体系四、夯实人力资源保障体系人才是公司第一资源，是实现高质量发展的根本保障。精干高效的组织架构体系，忠诚担当、履职尽责的干部员工队伍，公平合理、激发活力的分配制度，是公司核心竞争力的关键保障。规划目标规划目标:通过建立规范化、科学化的“选、用、育、留”全流程管理机制，建立高质量的人才培养体系和公平的薪酬分配体系，打造一支

43、与公司高质量发展相适应的充满活力、自我驱动、勇于担当的高素质人才队伍。总体举措总体举措:完善组织架构。完善组织架构。梳理工作流程，细化定岗定编，明确职责定位;规范组织管理，提升组织运营效率;清晰界定人才需求和考核目标，实现人员岗位精准匹配。加强干部队伍建设。加强干部队伍建设。坚持“德才兼备，五湖四海，公平公正，内部优先”的用人导向，选拔综合素质强、岗位绩效优、自主创新和执行能力强的干部;强化绩效导向，重点考察干部的改革和创新能力。提高人才队伍质量。提高人才队伍质量。规划清晰的职业发展路径;建立岗位专业学习体系，提升员工岗位胜任力;构建全面多样的培养机制;强化各级管理者对下属的培养责任。完善绩效

44、激励体系。完善绩效激励体系。建立基于职位体系的薪酬机制;积极推进以价值为核心的绩效激励改革;探索中长期激励，加大绩优人才的激励力度;为优秀人才提供充分发展空间，助力人才成长。升级人力资源管理平台。升级人力资源管理平台。依托“数字化中意”升级人力资源管理平台，优化人力资源管理流程，提高管理效率;通过线上共享平台，提高服务员工的效率和质量;加强数据资源管理，精准助力人才管理相关决策。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署五、强化科技赋能保障体系建设五、强化科技赋能保障体系建设科技化、数字化是公司保持并提高竞争力的基础保障，也是公司拥抱科技、转换发展动能、创新发展模式，实现高质量发展的重要驱动力

45、量。规划目标规划目标:建设“数字化中意”，建立涵盖前中后台，覆盖经营管理各个领域、各个环节的数字化管理平台，提高公司流程化、标准化、规范化运行水平，提升公司运行效率，助力公司高质量发展。总体举措总体举措:重构以提升价值经营能力为目标的价值管理平台。重构以提升价值经营能力为目标的价值管理平台。重构以财务管理、精算管理、人力资源管理为核心的综合价值管理平台，实现平台的高效集成和数据共享，提升价值管理平台运行效率、数据质量，助力公司高效运行与决策。构建以提升运营管理效率、效能为目标的经营管理平台。构建以提升运营管理效率、效能为目标的经营管理平台。强化数据治理，优化完善数据仓库，构建风险、合规、审计管

46、理信息平台，优化0A、档案管理等基础运营管理平台，提升管理的效率、效能和质量。重构以提升客户体验为核心的运营平台。重构以提升客户体验为核心的运营平台。重构个人业务系统、团体业务系统、阳光年金系统，提升承保、服务和理赔效率，提升公司运营管理效能;建立运营云平台，通过对客户数据的存储、分析与共享，实现点接触、面应答，全面提升客户服务能力。搭建以提升营销效率和满意度为核心的营销平台。搭建以提升营销效率和满意度为核心的营销平台。通过大数据、物联网技术，准确掌握客户动态需求，提升产品精准设计、定价能力;丰富优化数字化营销手段，建立客户关系管理系统，实现客户管理、产品推荐、在线投保一体化;完成和推广线上培训体系:推动全渠道协同和交叉销售，实现客户统-视图。强化保险科技支持体系建设。强化保险科技支持体系建设。建立追踪评估前沿科技成果机制，提升新科技应用能力；强化全员科技意识，培育运用科技解困释感的思维习惯和实践自觉；强化科技支持队伍建设，提升专业素养，增强科技赋能方案供给能力;搭建具有行业先进水准的中意云平台，提升系统研发水平，实现网络智能监控和IT智能管理。第三章第三章 发展规划与部署发展规划与部署