反洗钱宣传月三反在行动课件.pptx

1、简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿 反洗钱宣传月 -“三反”在行动简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿“三反三反”反洗钱反洗钱反恐怖反恐怖融资融资反逃税反逃税国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见（国办函201784号），明确指出反洗钱、反洗钱、反恐怖融资、反逃税反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿反洗钱反洗钱 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其犯罪所得及其收益收

2、益的来的来源和性质的源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。2008年，某市公安局接到某小区物业公司报案，反应该小区的一名住户楼上漏水，由于楼上住宅无人居住，请求警方协助进门修理。后发现卫生间内存放着整箱的人整箱的人民币，共计民币，共计936936万元万元。进一步侦查表明，该套房屋为付某以其弟名义购买，现金是付某藏匿其丈夫晏某(某市某县交通局原局长)的受贿所得。经反洗钱部门调查，付某还将晏某受贿所得部分资金存入以其本人名义开立的银行账户，并以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险、房产。案情案情 2008年某市第二中级人民法院对某市某县交通

3、局原局长晏某受贿、付某洗钱一案公开宣判，认定被告人晏某犯受贿罪，判处死刑，剥脱政治权利终身，并处没收个人全部财产；认定付某犯洗钱洗钱罪，判处有期徒刑罪，判处有期徒刑3 3年，缓年，缓刑刑5 5年，并处罚金年，并处罚金5050万元。万元。判决判决反洗钱案例简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃使用现金逃避反洗钱监避反洗钱监测测以他人名义以他人名义购置房产购置房产以他人名义以他人名义购买理财产购买理财产品品购买股票基购买股票基金和保险金和保险将资金分散将资金分散存入多家银存入多家银行账户行账户 资金存入资金存入本人控制的本人控制的他人银行账他人银行账户户简单正面信任价值有为才有位建强大

4、中意人寿使用现金使用现金逃避反洗逃避反洗钱监测钱监测以他人名义购置房产以他人名义购买理财产品购买股票基金和保险将资金分散存入多家银行账户 资金存入本人控制的他人银行账户u现金购房。付某在2007年元旦购买某市鲁能星城商铺时，一次性支付现金270多万元人民币，用3个矿泉水纸箱装载并请保安帮忙搬运。u藏匿现金。付某将其经手的人民币现金1192万元和3.15万美元藏匿在以其弟和雷某名义分别购买的房屋内简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃避反洗钱监测以他人名义以他人名义购置房产购置房产以他人名义购买理财产品购买股票基金和保险将资金分散存入多家银行账户 资金存入本人控制的他人银行账户u付某

5、在重庆城区购置7处房产，价值人民币745万元，其中6处是以其弟弟、朋友雷某、冯某等人的名义购买。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃避反洗钱监测以他人名义购置房产以他人名以他人名义购买理义购买理财产品财产品购买股票基金和保险将资金分散存入多家银行账户 资金存入本人控制的他人银行账户u2007年7月，付某使用雷某在某银行重庆分行的一个账户，购买3年期境外理财产品30万元，相关凭证均由付某保管控制。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃避反洗钱监测以他人名义购置房产以他人名义购买理财产品购买股票购买股票基金和保基金和保险险将资金分散存入多家银行账户 资金存入本人控制的他人

6、银行账户u2007年8月至10月，付某在某银行分行分3次分别购买股票基金共计6万元。2007年6月，又以趸交方式在某人寿以趸交方式在某人寿保险公司投保保险公司投保4949万元万元。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃避反洗钱监测以他人名义购置房产以他人名义购买理财产品购买股票基金和保险将资金分散将资金分散存入多家银存入多家银行账户行账户 资金存入本人控制的他人银行账户u付某在三家银行分别存入人民币资金70万元、41万元、15.7万元。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿使用现金逃避反洗钱监测以他人名义购置房产以他人名义购买理财产品购买股票基金和保险将资金分散存入多家银行账户

7、资金存入本人控制的他人银行账户u付某多次找雷某借用银行账户，在其2张银行卡中各存入人民币现金30万元。另外，付某还控制并使用张某在某银行某市分行的1张银行卡，将人民币现金10万多元存入该卡。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿保险业洗钱案件特点保险业洗钱案件特点保险保险业洗业洗钱案钱案件件 特点特点产品产品 类型类型涉及涉及公司公司性质性质涉案涉案 金额金额上游上游 犯罪犯罪主要主要 方式方式缴费缴费 方式方式平均涉案金额近200万 以寿险公司为主 以涉众性经济犯罪和贪污腐败犯罪为主购买大额保险、行贿保单、福利保单、保单质押、保单欺诈 趸缴、期缴各半 分红、万能、投连、年金、两全、意外险简

8、单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿反恐怖融资反恐怖融资 为了防范恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金资金或者其他形式财产协助或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产行为发生，根据法律法规的要求采取的一系列的措施的行为。云南昆明暴力恐怖云南昆明暴力恐怖案，造成案，造成2929人死亡、人死亡、1

9、30130余人受伤余人受伤20142014年年3 3月月1 1日日20142014年年5 5月月2222日日乌鲁木齐市沙依巴克乌鲁木齐市沙依巴克区北街早市发生一起区北街早市发生一起爆炸案，造成爆炸案，造成3939名无名无辜群众遇难、辜群众遇难、9494人受人受伤。实施此案的暴恐伤。实施此案的暴恐团伙共有团伙共有5 5名成员，名成员，4 4名现场被炸死，参与名现场被炸死，参与策划的另一名暴恐团策划的另一名暴恐团伙成员于伙成员于5 5月月2222日晚在日晚在新疆巴州被抓获新疆巴州被抓获。简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿犯罪收益在清洗后犯罪收益在清洗后成为恐怖活动的资成为恐怖活动的资金金恐怖

10、分子利用筹集到恐怖分子利用筹集到的资金支持洗钱行为，的资金支持洗钱行为，促使洗钱行为更加猖促使洗钱行为更加猖獗獗 而且需要掩盖、混淆有关资金流向的恐怖主义目的，使之成为貌似合法的资金流动，从而最终为恐怖主义所利用。恐怖组织不仅需要隐瞒、掩饰非法收益的性质和来源洗洗钱钱与与恐恐怖怖融融资资简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿反逃税反逃税 为了防范纳税人违反税法规定不缴或不缴或少缴税款少缴税款的非法行为。主要表现有：伪造、涂改、销毁伪造、涂改、销毁账册、票据或记帐账册、票据或记帐凭证，虚报、多报凭证，虚报、多报费用和成本，少报费用和成本，少报或不报应纳税所得或不报应纳税所得额或收入额，隐匿额或

11、收入额，隐匿财产或采用不正当财产或采用不正当手段骗回已纳税款手段骗回已纳税款等。第二百零一条【逃税罪】纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者三年以下有期徒刑或者拘役拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年三年以上七年以下有期徒刑以上七年以下有期徒刑，并处罚金。扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的，依照前款的规定处罚。对多次实施前两款行为，未经处理的，按照累计数额计算。有第一款行为，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳

12、税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任；但是，五年内因逃避缴五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。逃税的法律责任逃税的法律责任简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿保险保险 公司公司 责任责任 作为反洗钱义务主体，应当树立正确的洗钱风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任，切实履行反洗钱三大核心义务(客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额及可疑交易报告)、八项配套工作（制度、机构、系统、宣传培训、审计检查、重大洗钱案件处置、配合检查及调查、保密），进一步提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，坚决维护金融社会稳定。销售销售 人员人员 责任责任 遵守反洗钱作业要求，识别客户身份，核对并留存客户身份资料；参加反洗钱培训宣传，了解并掌握反洗钱知识；发现存在可疑情形，应及时汇报保险公司；遵循保密原则，不得透露调查原因。提示提示 客户客户 选择安全可靠的金融机构；主动配合金融机构进行身份识别，出示身份证件或提交其他资料；不要出借或出租自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现；远离网络洗钱；举报洗钱活动，维护社会公平正义。我们可以做什么？我们可以做什么？简单正面信任价值有为才有位建强大中意人寿