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1、金融学v知足常乐，历经兵农工商学。v历经：兵团开车，地方修车，企业管理：技术、运营、物流、安全、保卫，v职任：客运站长、公司经理，集团技术总监，总经理及法人代表。v学历：本科、MBA，v专业：汽车维修与使用、企业管理、经济管理。v职业资格与职称：高级工程师、高级技师、国家经济师、高级技能专业教师、高级国家职业资格考评员。管理科学研究院特约讲师、管理顾问有限公司高级讲师。客座任教：大学、技师学院、国家职业资格培训与考评及企业内部职业培训。Q号657555589朱明 百度个人主页 (本人教学资料搜索:朱明朱明zhubob(需要资料内容需要资料内容)朱明工作室朱明工作室第一章：经济主体的财务活动与金

2、融v社会经济主体的金融交易及其关系一、社会经济主体二、经济主体的金融行为：分析表1-1（平衡）三、资金流量表、净金融投资第一节：居民理财与金融v居民货币收支与金融需求1、货币收入2、货币支出3、盈余与赤字v居民盈余的使用（流动性、收益性、安全性）v居民赤字的弥补（消费信用、融资）第二节：企业财务活动与金融v企业经营与财务1、企业的定义2、企业资金的循环周转3、企业的金融活动v企业资产、负债管理与金融体系1、企业负债、企业资产定义2、企业负债对金融活动的影响3、企业资产活动对金融的影响4、企业盈余分配（盈余计算、盈余分配决策）第三节：政府的财政收支与金融v财政收支构成v财政盈余与赤字v财政赤字弥

3、补（融资、税收等）v政府投资形式及其影响第四节：开放条件下各部门的金融活动v国际支付与国际结算的定义v国际货币要具备的两个条件v贸易融资与国际信用v国际投资与资本流动1、国际直接投资2、国际间接投资第五节：现代金融体系的基本构成v现代金融体系的基本要素1、货币与货币制度2、汇率3、信用与信用体系4、利率5、金融工具v现代金融体系的运作载体（金融市场、金融机构）v金融调控与监管第二章：货币与货币制度v货币的职能与作用v国家货币制度的主要内容v布雷顿森林体系与牙买加体系的比较第一节：货币的出现与货币形式的演进v货币的起源v货币形式的演进（实物货币、金属货币、信用货币）v金属货币的优点v信用货币（纸

4、币、存款货币、电子货币）第二节：货币职能与作用v交换媒介职能（交换手段、计价标准、支付手段）v资产职能v货币的作用1、货币在经济中的作用2、货币作用发挥的内在要求 币值稳定、调节机制第三节：当代信用货币的层次划分与计量v货币层次的定义v信用货币层次划分的依据v我国货币层次的划分v当代信用货币的计量1、广义、狭义2、存量、流量3、总量、增量第四节：货币制度v货币制度的定义v国家货币制度的六大内容v国家货币制度的演变形式1、银本位P382、金银复本位3、金本位v国际货币制度及其演变1、国际货币制度的定义2、布雷顿森林体系3、牙买加体系第三章：汇率与汇率制度v汇率的决定和影响v人民币汇率制度第一节：

5、外汇与汇率v外汇的定义v汇率的定义及其标价1、直接标价2、间接标价v汇率的种类第二节：汇率的决定与影响v早期汇率决定理论1、国际借贷理论2、购买力平价理论3、汇兑心理学说4、利率平价理论v现代汇率决定理论1、货币分析法2、资产组合分析法3、换汇成本说v汇率的主要影响1、汇率与进出口2、汇率与物价3、汇率与资本流动4、汇率与金融资产选择v汇率风险1、进出口贸易中的汇率风险2、外汇储备风险3、外债风险第三节：汇率制度的安排与演进v固定汇率制度与浮动汇率制度v汇率制度的演进v人民币汇率制度1、内部结算与官方汇率并存阶段2、外汇调剂市场汇率与官方汇率并存阶段3、有管理的浮动汇率阶段4、盯住汇率制度阶段

6、5、回归有管理的浮动汇率制度阶段第四节 信用与信用体系v直接融资与间接融资的比较v金融工具的特征及相互关系v现代信用体系的构成第一节：信用概述v信用的定义v信用产生的基础：私有制v现代信用活动的基础与特征v直接融资与间接融资1、定义2、优缺点比较第二节：信用形式v商业信用（定义与局限性）v银行信用（定义、特点、克服商业信用的局限性）v政府信用（定义、类型）v消费信用（定义、形式）v国际信用第三节：金融资产与价格v金融资产与金融工具的定义v金融工具的特征及其相互关系v金融资产的风险P66v金融资产的收益v金融资产收益与风险的关系v金融资产的价格1、票面价格、发行价格、市场价格2、有价证券价值评估

7、（市盈率和市净率）v金融资产的配置与组合第四节 现代信用体系v信用制度的定义v现代信用体系的构建1、信用机构体系（中介、服务、管理）2、社会征信系统第五章 利息与利率v利率的分类v利率的决定理论v利率变化的影响因素v利率的作用第一节：货币的时间价值与利息v货币的时间价值v利息与收益的一般形态1、收益资本化法 B=P*r-P=B/rv利息的计算：单利与复利1、单利：I=P*r*n2、复利：I=P(1+r)n-1v终值与现值P77第二节 利率的分类及其与收益率的关系v利率的分类P77P80v利率与收益率1、收益率包括两个部分：当期收益率与资本利得率2、收益率的计算P813、到期收益率与持有期收益率

8、第三节 利率的决定及影响因素v利率决定的主要理论解说1、马克思的利率决定理论2、古典学派的实际利率理论3、凯恩斯的流动偏好理论4、新剑桥学派的可贷资金理论5、IS-LM模型v利率变化的影响因素1、影响利率的宏观因素：Y.S.I.M.L2、影响利率的风险因素利率的风险结构违约风险、流动性风险、税收风险、购买力风险与费雪效应、汇率风险与利率平价v影响利率的时间因素利率的期限结构1、预期假说2、市场分割理论3、期限选择与流动升水理论v利率管制第四节：利率的作用及其发挥v利率与宏观经济1、利率对储蓄和投资的影响2、利率与借贷资金供求3、利率与社会总供求的调节4、利率与资源配置效率5、利率与宏观经济政策

9、v利率对金融机构经营管理的影响1、利率与金融机构负债2、利率与金融机构资产3、利率与金融机构风险v利率与金融资产的价值与价格1、利率与有价证券价值评估 债券的价值评估 股票的价值评估2、利率对金融资产价格的影响 预期的作用、供求对比变化、无套利均衡机制v利率发挥作用的环境与条件1、利率发挥作用的基础性条件P932、经济制度与经济环境对利率作用发挥的影响1）市场化改革与利率作用的发挥2）市场投资机会与资金的可得性3）产权制度与利率作用的发挥v我国的利率市场化改革1、利率市场化的定义第六章 金融市场v金融市场的功能v金融市场的体系第一节 金融市场的构成及其功能v金融市场的定义v金融市场的构成要素1

10、、市场参与者2、金融工具3、金融工具的价格4、金融交易的组织形式v金融市场的分类1、按市场交易工具的功能分类：五大类2、按照交易标的物的层次分类：两大类v金融市场的功能1、资源配置与转化功能2、价格发现功能3、风险分散与规避功能4、宏观调控传导功能v金融市场功能发挥的条件1、外部条件1）法制健全2）信息披露充分3）市场进退有序2、内部条件1）国内国际统一的市场2）丰富的市场交易品种3）健全的价格机制4）必要的技术支持第二节 金融市场体系v市场体系与金融市场（简单经济循环图）v金融市场体系的主要构成P103v外汇市场1、定义与分类（零售与批发）2、外汇市场发展的特点（全球化、复杂化）v黄金市场P

11、105v保险市场1、定义与分类1）根据保险交易对象分财产保险和人身保险市场2）根据保险交易主体分：原保险和再保险市场3）根据保险交易地域分：国内和国际保险市场 二者的主要差异P1064）保险市场的特殊功能：提供有效的保险供给；提高保险交易效率；形成合理的交易价格v衍生工具市场1、衍生工具的定义2、衍生工具的功能：套期保值；价格发现；投机套利v主要衍生工具1、可转换债券2、权证3、远期合约4、期货5、期权6、互换v衍生工具市场的产生与发展v中国衍生工具市场的发展第七章 货币市场v货币市场的特点与功能v国库券市场的特点与功能v国际货币市场的定义第一节 货币市场的特点与功能v货币市场的定义v货币市场

12、的特点：期限、流动性、安全性、交易额大v货币市场的功能1、调剂资金余缺、满足短期资金需求2、金融机构流动性管理的渠道3、宏观金融调控4、生成基准利率第二节 同业拆借市场v同业拆借市场的定义v同业拆借市场的功能：调剂准备金头寸，金融机构进行短期资产组合管理的场所v同业拆借市场的交易期限v同业拆借市场的利率第三节 回购协议市场v回购协议和回购协议市场的定义v回购协议市场的参与者v回购协议市场的利率v回购利率的决定因素：回购证券质地、期限、流动性、其他货币子市场的利率国库券市场v国库券的定义v国库券市场的特点v国库券市场的功能v国库券的发行市场1、发行人2、发行方式：贴现发行3、竞争性投标与非竞争性

13、投标4、国库券发行市场的一级交易商第五节 票据市场v票据市场的定义v商业票据市场1、直接募集和交易商募集2、信贷承诺v商业票据的流通市场：不太发达v银行承兑汇票市场1、承兑的定义2、案例分析v票据贴现市场1、贴现的定义2、贴现利息的计算v中央银行票据市场1、中央银行票据的定义第六节 大额可转让定期存单市场v大额可转让定期存单的定义v存单与定期存款的区别v功能：调节流动性管理、银行更主动v存单的期限与利率v存单利率的决定因素：银行信用级别、期限、存单供求量第七节 国际货币市场v国际货币市场的定义v欧洲货币市场的定义v欧洲货币市场迅速发展的主要原因第八章 资本市场v资本市场的特点与功能v证券发行方式的比较v证券投资的基本面分析v我国资本市场国际化v短期资本流动与长期资本流动的比较第一节：资本市场的特点与功能v资本市场的定义与特点v资本市场的功能P126v资本市场的层次结构：主板、中小板、创业板、三板、新三板、四板市场第二节 证券发行与流通市场v证券发行市场的定义v证券发行市场的参与主体1、证券发行人2、证券投资者3、证券中介机构v证券发行方式及选择1、公募与私募发行：定义与比较2、直接与间接发行：定义与比较v证券流通市场