基金定投课件.ppt

1、L o g oL o g o 2011.9.8 2011.9.8基金定投基金定投 聚沙成塔聚沙成塔 -L o g oL o g o 基金定投基金定投收益篇收益篇L o g oL o g o L o g oL o g o 基金定投基金定投概念概念在固定的时间（如每月在固定的时间（如每月8号）以固定的金号）以固定的金额（如额（如500元）投资到指定的开放式基金元）投资到指定的开放式基金中，是分批买入的特殊形式。中，是分批买入的特殊形式。类似于银行储蓄类似于银行储蓄中的中的“零存整取零存整取”L o g oL o g o 基金定投基金定投营销竞赛营销竞赛u20112011年年9 9月月1 1日日20

2、122012年年6 6月月3030日日u活动期内，开通定投合约，且至少有活动期内，开通定投合约，且至少有连续连续3 3个月（含）以上的有效扣款。个月（含）以上的有效扣款。L o g oL o g o 基金定投基金定投营销竞赛营销竞赛u长信基金旗下两支基金：长信基金旗下两支基金：长信中证中央企业长信中证中央企业100100指数（指数（LOFLOF）长信美国标普长信美国标普100100等权重指数增强型等权重指数增强型u其他重点合作基金公司旗下基金：其他重点合作基金公司旗下基金：公司已公告开通定投业务的基金品种公司已公告开通定投业务的基金品种(30(30家基家基 金公司旗下产品金公司旗下产品)，明细

3、详见长网，明细详见长网基金超市。基金超市。L o g oL o g o 基金定投基金定投奖励奖励勇夺先锋个人奖：勇夺先锋个人奖：最佳营销个人奖：最佳营销个人奖：3000元旅游名额元旅游名额每份合约奖励（元）每份合约奖励（元）连续三个月连续三个月连续六个月长信基金2030其他基金1020要求长信基金10份合约以上，排名前十其他基金20份合约以上，排名前十L o g oL o g o 基金定投基金定投奖励奖励例：每天两个定投合约，每份例：每天两个定投合约，每份1000元元每月：每月：申购费返还：申购费返还：60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元元销售奖：销售奖：2*30*20=12

4、00元元保有量（股票型基金）：保有量（股票型基金）：60000*0.08%*25*20%=240元元 L o g oL o g o 基金定投基金定投奖励奖励 理财产品销售考核：理财产品销售考核：15分分 有效户：有效户：长信基金合约，连续三个月扣款，记为一个新增有效户；长信基金合约，连续三个月扣款，记为一个新增有效户；其他当月基金合约，连续六个月扣款，记为一个新增有效户其他当月基金合约，连续六个月扣款，记为一个新增有效户 注：同一只基金，可以有注：同一只基金，可以有2个或以上多个合约；如果个或以上多个合约；如果每个合约达到连续扣款标准可以获得两次及以上每个合约达到连续扣款标准可以获得两次及以上

5、的奖励（的奖励（20元元*N）。）。L o g oL o g o 基金定投基金定投营销篇营销篇L o g oL o g o 1234分批投资分批投资摊低成本摊低成本降低风险降低风险小额投资小额投资门槛较低门槛较低费率优惠费率优惠长期投资长期投资复利增长复利增长积少成多积少成多自动扣款自动扣款专家理财专家理财省心省力省心省力基金定投的优势基金定投的优势L o g oL o g o 基金定投基金定投分散风险分散风险1.1.期期数数1.1.基金净基金净值值1.1.定投金定投金额额1.1.获得份获得份数数1.1.1 11.1.1.51.5元元1.1.10001000元元1.1.666666份份1.1.

6、2 21.1.1.01.0元元1.1.10001000元元1.1.10001000份份1.1.3 31.1.0.50.5元元1.1.10001000元元1.1.20002000份份1.1.4 41.1.0.8180.818元元1.1.10001000元元1.1.12221222份份1.1.5 51.1.1.51.5元元1.1.10001000元元1.1.666666份份1.1.平均成本平均成本1.1.0.9000.900元元1.1.定投收益率定投收益率1.1.66.67%66.67%1.1.一次性投资收益率一次性投资收益率1.1.0%0%平均成本：平均成本：0.900L o g oL o g

7、o 基金定投基金定投费率优惠费率优惠n原申购费高于0.6%的，最低优惠至0.6%，且不低于原费率的四折。n原手续费率低于0.6%的，则按原费率执行。L o g oL o g o 投资一族投资一族：想降低投资风险的人想降低投资风险的人 参加定投分散风险参加定投分散风险幸福家庭幸福家庭：有长期理财规划的人有长期理财规划的人 参加定投教育、养老参加定投教育、养老 上班一族上班一族：没有时间理财的人没有时间理财的人 参加定投省时省事参加定投省时省事青年一族青年一族：强迫自己储蓄的人强迫自己储蓄的人 参加定投积少成多参加定投积少成多 基金定投基金定投目标群体目标群体L o g oL o g o L o

8、g oL o g o 事实证明事实证明19921992年年20072007年，年，CPICPI平均年增长率平均年增长率 5.22%5.22%L o g oL o g o L o g oL o g o 岁月流逝，我们常担心容颜变老，岁月流逝，我们常担心容颜变老，其实通货膨胀才更加可怕！其实通货膨胀才更加可怕！1.1.通货膨胀率通货膨胀率 年年1.1.2%2%1.1.4%4%1.1.5.22%5.22%1.1.8%8%1.1.10%10%1.1.2 21.960 1.922 1.898 1.846 1.810 1.1.3 31.941 1.885 1.851 1.779 1.729 1.1.5 5

9、1.904 1.815 1.765 1.659 1.590 1.1.8 81.851 1.721 1.651 1.513 1.430 1.1.10101.817 1.665 1.1.585 585 1.434 1.349 1.1.12121.785 1.613 1.526 1.368 1.282 1.1.15151.739 1.542 1.447 1.286 1.206 1.1.18181.695 1.480 1.381 1.223 1.1.150 150 1.1.20201.668 1.442 1.1.342 342 1.189 1.122 1.1.23231.628 1.391 1.291

10、 1.147 1.89 1.1.25251.603 1.360 1.262 1.124 1.72 1.1.28281.568 1.319 1.223 1.97 1.52 1.1.30301.545 1.294 1.1.200 200 1.82 1.42 L o g oL o g o 您每年工资增长您每年工资增长是否超过了是否超过了5.22%5.22%？没有：投资势在必行没有：投资势在必行有：投资助您锦上添花有：投资助您锦上添花L o g oL o g o L o g oL o g o 为谁辛苦又为谁忙？为谁辛苦又为谁忙？L o g oL o g o 为谁辛苦又为谁忙？为谁辛苦又为谁忙？L o

11、g oL o g o 1.1.1.1.节约教育节约教育1.1.一般教一般教育育1.1.精英教育精英教育1.1.幼儿园（幼儿园（3-53-5岁）岁）1.5920/年1.7340/年1.17260/年1.1.小学（小学（6-116-11岁）岁）1.10000/年1.17500/年1.25000/年1.1.初中（初中（12-1412-14岁）岁）1.8333/年1.21666/年1.33333/年1.1.高中（高中（15-1715-17岁）岁）1.8333/年1.21666/年1.33333/年1.1.大学（大学（18-2118-21岁）岁）1.15000/年1.20000/年1.30000/年1.

12、1.研究生（研究生（22-2422-24岁）岁）1.10000/年1.33333/年1.66667/年1.1.合计（考虑通胀因素）合计（考虑通胀因素）1.1.340141 340141 1.1.699628 699628 1.1.1167301 1167301 注：通胀率以3%计算，根据理财周刊相关文章整理，仅供参考 子女教育费用表（仅供参考）子女教育费用表（仅供参考）L o g oL o g o 快乐、富足的退休生活您向往吗？快乐、富足的退休生活您向往吗？每个退休生活每个退休生活都代表一个故事，都代表一个故事，故事结束之前故事结束之前剧情可能随时改变？剧情可能随时改变？作为人生的导演，作为人

13、生的导演，你希望给自己你希望给自己一个什么样的舞台？一个什么样的舞台？你希望设计你希望设计一个什么样的剧情一个什么样的剧情？L o g oL o g o 李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万，希望65岁退休，退休后的理想生活每年需要花费约5万，假设今后4%的年通货膨胀率，预计寿命为85岁，他退休时银行账户里需要有多少钱？L o g oL o g o 养老教育金没有弹性养老教育金没有弹性L o g oL o g o 基金定投基金定投操作篇操作篇L o g oL o g o 基金定投基金定投交易流程：交易流程：l交易委托：网上交易交易委托：网上交易 电话委托电话委托 手机委托手机委托L o g

14、oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 基金定投基金定投交易软件交易软件L o g oL o g o 九月重点销售基金九月重点销售基金L o g oL o g o 9月重点基金月重点基金 u交银施罗德双利债券交银施罗德双利债券u长信中证中央企业长信中

15、证中央企业100指数（指数（LOF）u长信美国标普长信美国标普100等权重指数增强型等权重指数增强型L o g oL o g o n 基金代码：基金代码：A A类类519683519683，B B类类519684519684，C C类类519685519685n 认购日期：认购日期：2011.8.24-2011.9.212011.8.24-2011.9.21n 风险收益特征：风险收益特征：中等风险、长期稳定收益中等风险、长期稳定收益n 业绩比较基准：业绩比较基准：中债综合全价指数收益率中债综合全价指数收益率90%+90%+沪深沪深300300指数收益率指数收益率10%10%n 基金类型：基金类

16、型：债券型债券型 n 认购最低金额：认购最低金额：10001000元，追加金额为元，追加金额为100100元整数倍元整数倍交银双利债券交银双利债券L o g oL o g o 交银双利债券交银双利债券根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析，根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析，自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长积极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长期稳定投资回报期稳定投资回报 。投资理念投资理念投资范围投资目标固定

17、收益类固定收益类 不低于不低于80%80%股票等权益类股票等权益类 不高于不高于2020其中：现金或到期日在一年以内的政府债券其中：现金或到期日在一年以内的政府债券 不低于不低于5 5 固定收益类资产包括国债、金融债、央行票据、地方政府债固定收益类资产包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债、资、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债、资产支持证券、次级债、债券回购等金融工具；产支持证券、次级债、债券回购等金融工具；L o g oL o g o 交银双利债券交银双利债券三种收费模式，为投资者提供了灵活的选择余地，有效地节三种收费模式

18、，为投资者提供了灵活的选择余地，有效地节约了投资成本，优化投资收益。约了投资成本，优化投资收益。nA A类份额，前端收费：按投资金额分档，类份额，前端收费：按投资金额分档，适合投资金额较大的投资者适合投资金额较大的投资者nB B类份额，后端收费：按投资期限分档，类份额，后端收费：按投资期限分档，适合投资期限较长的投资者适合投资期限较长的投资者nC C类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费，类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费，适合投资资金少，投资期限短的投资者适合投资资金少，投资期限短的投资者L o g oL o g o 交银双利债券交银双利债券 1.1.基金认基金认/申购费率申购费率2.2

19、.（A A类）类）3.3.4.4.5.5.1.1.5050万元以下万元以下 1.1.0.60%0.60%1.1.0.80%0.80%1.1.5050万元（含）至万元（含）至100100万元万元 1.1.0.50%0.50%1.1.0.60%0.60%1.1.100100万元（含）至万元（含）至200200万元万元 1.1.0.40%0.40%1.1.0.50%0.50%1.1.200200万元（含）至万元（含）至500500万元万元 1.1.0.20%0.20%1.1.0.30%0.30%1.1.500500万元以上（含万元以上（含500500万）万）1.1.每笔每笔交易交易10001000元

20、元 1.1.每笔交易每笔交易10001000元元 1.1.2.2.基金认基金认/申购费率申购费率3.3.（B B类）类）4.4.5.5.1.1.持有期限持有期限 1.1.后端后端认购认购费率费率 1.1.后端申购费后端申购费率率 1.1.1 1年以内（含）年以内（含）1.1.0.80%0.80%1.1.1.00%1.00%1.1.1 1年年33年（含）年（含）1.1.0.50%0.50%1.1.0.60%0.60%1.1.3 3年年55年（含）年（含）1.1.0.20%0.20%1.1.0.40%0.40%1.1.5 5年以上年以上 1.1.0%0%1.1.0%0%1.1.2.2.基金赎回基金

21、赎回费率费率3.3.（A/BA/B类）类）4.4.1.1.持有期限持有期限 1.1.赎回费率赎回费率 1.1.1 1年以内（含）年以内（含）1.1.0.10%0.10%1.1.1 1年年22年（含）年（含）1.1.0.05%0.05%L o g oL o g o n 基金代码：基金代码：519981519981n 风险收益特征：风险收益特征：高风险、高收益高风险、高收益n 业绩比较基准：业绩比较基准：标准普尔标准普尔100100等权重指数总收益率等权重指数总收益率 n 基金类型：基金类型：股票型股票型 QDII QDIIn 认购最低金额：认购最低金额：10001000元；定投起点为元；定投起点

22、为300300元元长信美国标普长信美国标普100等权重指数增强型等权重指数增强型L o g oL o g o 长信美国标普长信美国标普100等权重指数增强型等权重指数增强型本基金通过增强型指数化的投资来追求美国超大市值蓝筹股股本基金通过增强型指数化的投资来追求美国超大市值蓝筹股股票市场的中长期资本增值，在控制跟踪误差的前提下通过有效的票市场的中长期资本增值，在控制跟踪误差的前提下通过有效的资产及行业组合和基本面研究，力求实现对标的指数的有效跟踪资产及行业组合和基本面研究，力求实现对标的指数的有效跟踪并取得优于标的指数的收益率。并取得优于标的指数的收益率。投资理念投资理念投资策略投资目标本基金将

23、采用本基金将采用 指数化投资为主、主动性投资为辅指数化投资为主、主动性投资为辅 的投资策略，的投资策略，在控制跟踪误差并使之最小化的基础上通过有效的资产及行业组在控制跟踪误差并使之最小化的基础上通过有效的资产及行业组合和基本面研究力求投资收益能够有效跟踪并适度超越标的指数合和基本面研究力求投资收益能够有效跟踪并适度超越标的指数。L o g oL o g o 长信美国标普长信美国标普100等权重指数增强型等权重指数增强型 股票股票 8080-95-95现金或到期日在一年以内的政府债券现金或到期日在一年以内的政府债券 5 5-20-20主动投资：主动投资：0%-15%0%-15%投资范围投资范围参

24、与费参与费前端收费申购赎回赎回M100M100万万1.40%N1N1年：年：0.5%0.5%；1 1年年N3N3：0.35%0.35%3 3年年N5N5N5年：年：0 0100 M500100 M500万万0.80%M500M500万万1000元/笔后端收费申购N1年1.7%1年N3年1.4%3年N5年1.0%L o g oL o g o n 基金代码：基金代码：163001163001n 风险收益特征：风险收益特征：较高风险、较高收益较高风险、较高收益n 业绩比较基准：业绩比较基准：中证中央企业中证中央企业100100指数收益率指数收益率*95%+95%+银行同行业存款收益率银行同行业存款收

25、益率*5%5%n 基金类型：基金类型：股票型股票型n 认购最低金额：认购最低金额：10001000元；基金定投元；基金定投300300元起元起长信中证中央企业长信中证中央企业100指数（指数（LOF）L o g oL o g o 长信中证中央企业长信中证中央企业100指数（指数（LOF）本基金进行被动式指数化投资，通过严格投资纪律约束和数量本基金进行被动式指数化投资，通过严格投资纪律约束和数量化风险管理手段，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之化风险管理手段，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之间跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争日均跟踪偏离度的绝对值间跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争日

26、均跟踪偏离度的绝对值不超过不超过0.35%0.35%，年跟踪误差不超过，年跟踪误差不超过4%4%，实现对标的指数有效跟踪。，实现对标的指数有效跟踪。投资理念投资理念投资策略投资目标 本基金认为央企控股上市公司不仅是中国经济的中流砥柱，本基金认为央企控股上市公司不仅是中国经济的中流砥柱，也是证券市场稳定健康发展的核心力量，因此本基金选取了对沪也是证券市场稳定健康发展的核心力量，因此本基金选取了对沪深两市央企控股上市公司具有良好代表性的中证中央企业深两市央企控股上市公司具有良好代表性的中证中央企业100100指指数作为跟踪对象，为投资者提供一个投资央企未来成长的投资工数作为跟踪对象，为投资者提供一个投资央企未来成长的投资工具。具。L o g oL o g o 长信中证中央企业长信中证中央企业100指数（指数（LOF）参与费参与费认认/申购金额申购金额(M)(M)申购申购申购申购M100M100万万1.20%1.50%100 M500100 M500万万0.80%0.80%M500M500万万1000元/笔1000元/笔赎回前持有期限赎回前持有期限场外场内场内N1N1年年0.50%0.5%1 1年年N2N2年年0.30%M2M2年年0L o g oL o g o谢谢！谢谢！-