银行合规内控银行员工金融从业者内部培训完整模板可修改编辑课件.pptx

1、银行合规内控PPT适用于银行员工/金融从业者内部培训PPT模板汇报人：LOGO Internal Compliance Control ManagemeInternal Compliance Control Management合规管理基础知识This template is exclusively designed by Fei er creative我行合规管理工作实践This template is exclusively designed by Fei er creative合规从我做起This template is exclusively designed by Fei er cr

2、eative目 录合规管理基础知识01/合同的基本概念02/合规的起源与发展03/合规重要性 04/合规风险管理01合规基本概念首先，让我们来了解，规包括哪些内容？主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。银监会商业银行合规风险管理指引1.1 规01合规基本概念外规法律l 宪法-全国人大l 基本法律-全国人大l 其他法律-全国人大及七常委会法规l 行政法规-国务院l 地方性法规-地方人大及其常委会部门规章/地方政府规章及其他规范性文件l 部门规章-国务院各部。中国人民银行l 地方政府规章-省/自治区人民政府l 其他规范性

3、文件-有权机关制定办法行业规划l 银行协会制定的银行业行业规则市场惯例l 例如国际贸易惯例l 跟单信用证同意惯例UCP 600诚信与道德原则l 最高诚信道德标准01合规基本概念外规01合规基本概念内规我行合规制度体系合规管理基本政策合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规报告制度01合规基本概念合规合规合规管理是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动中国银监会商业银行合

4、规风险管理指引巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合规与银行内部合规部门，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念，合规与银行内部合规部门的发布标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了商业银行合规风险管理指引,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业01合规的起源与发展为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者失败成功摩根、高盛重要性01合规的重要性合规风险引发的后果l法律制裁和监管处罚l经济损失l声誉

5、损失巴塞尔协会合规与银行内部合规部门 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引 商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。不合规 合规风险不合规-合规风险01合规的重要性股东股价降低监管部门惩罚，限制业务开展债权人更少投资，更高利息供应商更苛刻条件，质量变差职员忠诚度减弱，或服务态度变差顾客减少和我们做生意的意愿不合规-对企业造成的后果01合规的重要性01 行内违规问责:行政处分（

6、降级、撤职、开除）、罚款02 监管机构处罚:取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任不合规对个人造成的后果01合规的重要性案例一邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案2006年2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。01合规的重要性职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地

7、经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值预测、承担和管理风险银行的基本职能合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险，但不合规一定有风险。01合规的风险管理合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程16周而复始循环过程01合规的风险管理有效的合规风险管理机制l 是银行构建全面风险管理体系的基础l 是构建有效内部控制机制的基础和核心l 是银行安全稳健运行的重要基础商业银行合规风险管理的目标是l通过建立健全合规风险管理框架，实现对

8、合规风险的有效识别和管理l促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营01合规的风险管理商业银行合规风险管理指引商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性合规风险与其它风险相伴相生合 规 风 险市 场 风 险操 作 风 险信 用 风 险01合规的风险管理 就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的风险。不能履行偿债义务的风险。市场风险操作风险信用风险01合规的风险管理合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行

9、带来的损失。1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性。2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。联系区别01合规的风险管理银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述：综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键是两条：第一，有严密的内控制度;第二，严格执行了这些制度。如何防范合规风险？01合规的风险管理合规的实质规的执行很多银行风险事件的发生，

10、除了制度不健全外，主要是不能严格执行制度，或者发生问题后整改不及时、不到位造成的。合规的前提规的制定1.符合外规，并随外规的变化而调整2.完备覆盖、清晰、具体、便于执行十案九违规！01合规的风险管理我行合规管理工作实践01/合规管理组织体系02/合规风险三道防线03/法律合规部的职责 04/合规管理运行体系总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组，负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理、组织、协调工作。分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集02合规管理组织体系以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位日常

11、风险控制、合规部门的管理与监督、稽核部门事后监督改进风险管理评估风险管控标准第三道防线第二道防线稽核监察部合规部业务单位业务单位业务单位风险管理策略实施（事前）风险管理监督改进(事后）业务单位风险管理及内控专业部门董事会业务单位业务单位高管层合规风险三道防线总 行法 律 合 规 部职 责合规管理诉讼和管理中介机构管理和审批案件防控操作风险管理法 律 专 项 费用审 批 和 管 理反洗钱管理法律审查和管理知识产权管理内控监测总行法律合规部职责分行法律合规部主要职责02法律合规部职责u内控组织者对全行各条线的内控工作进行规划与组织u监督者通过检查、监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督，及时拾缺

12、补漏u信息提供者提供监管动态，监管信息等，提供法律法规对相应业务部门的影响u咨询者提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要u顾问对没有明确法律规定的业务经营问题，法律合规部门提出合法合规的趋向性判断02法律合规部职责由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告 如发现任何异常情

13、况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况常规报告专项报告分行合规报告合规报告02合规管理运行体系合规从我做起01/合规人人有责02/合规风险点的收集与预警03/合规从我做起u 严格遵守内外部法律法规和规章制度u 具体识别、监测、量化合规风险u 向合规部门及时地反馈潜在的合规性风险，报送合规预警信号u 协助合规部门评估合规风险，并对已经存在的合规风险进行整改u 对所辖员工进行合规性培训和教育n合规的义务在谁？u员工（直接义务人）u各前后台业务部门

14、（直接义务人）u管理层（最终义务人及合规文化建设的重要参与者）n业务条线部门及业务部门员工的合规职责03合规人人有责我行或其他银行曾经发生过的合规事故或案件业务条线和职能部门已经发现的合规风险隐患合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中，所发现的需引起足够重视的合规风险或问题各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点本单位重大经营活动可能涉及到的合规风险点反洗钱业务管理中遇到的合规风险点内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等n银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点，并及时将合规风

15、险点反馈到合规管理部门。在收集合规风险点时，应该重点关注但不限于以下：03合规风险点的收集与预警u 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号u 总行、各分行的合规风险管理委员会负责合规风险预警工作u 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施。u 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险n合规风险预警03合规风险点的收集与预警n做好合规管理关键在于执行一是“破窗效应”理论二是“火炉效应”该理论认为，如果有人打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的纵容去打烂更多的窗户

16、。合规管理有效的执行机制必须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会烫得立即将手缩回一样。03合规从我做起1.1.音视频特效不能播放音视频特效不能播放?通常情况下，造成音视频特效不能正常播放的原因是Office软件版本太低造成的，请安装微软公司的Office2010或以上版本。2.2.如何在没有安装如何在没有安装OfficeOffice软件的电脑上播放软件的电脑上播放PPTPPT？可以下载微软最新的PowerPoint Viewer软件，这是微软推出的ppt、pptx文件查看软件，安装文件只有60M，而且是免费

17、的。PPTPPT修改教程修改教程3.3.如何保留替换图片的动画效果？如何保留替换图片的动画效果？u 如果图片是在幻灯片上单独存在，可选中修改目标图片，单击鼠标右键选择“更改图片”，这样就不会丢失原有的动画效果。u 如果图片是以图形填充的方式存在（在图片上单击右键不会出现“更改图片”选项），可选中修改目标图片，单击鼠标右键选择“设置图片格式”-“填充”-“图片或文理填充”-“插入自文件”即可。PPTPPT修改教程修改教程在转化成视频之前，首先需要将您的PPT作品进行“排练计时”。（注：已排练过的作品可以省去这一步）排练完成后，通过“视图”“幻灯片浏览”，您会发现每页幻灯片左下角已经生成了一个播放

18、时间。4.4.如如何将何将PPTPPT转成视频转成视频？PPTPPT修改教程修改教程通过“文件”“保存并发生”，单击“创建视频”，则在菜单右侧即可对视频进行一些设置，包括视频的分辨率、旁白及切换时间等，设置完成之后，单击“创建视频”按钮就可以保存为wmv视频文件了。PPTPPT修改教程修改教程5.5.如如何将何将PPTPPT转成转成FLASHFLASH？将PPT转换为swf格式的Flash需要安装iSpring等转换将PPT转换为swf格式的Flash需要安装iSpring等转换软件。使用iSpring转换后能够基本保存PPT中的动画效果。iSpring有收费和免费两个版本，免费版的设置选项要

19、少很多，转成的Flash会带有水印。安装iSpring之后，会在PPT中生成一个iSpring Free选项卡。PPTPPT修改教程修改教程单击Quick Publish会按照默认设置转换PPT，单击Publish则可以进行详细的设置。此外，安装iSpring后可以方便地插入Flash和YouTube视频。但使用iSpring转换的动画和PPT原来的动画可能仍有差别，因此需要依照转换情况对PPT中的动画进行调整。6.6.如何导出如何导出PPTPPT中的音视频素材？中的音视频素材？您可以将PPT后缀.pptx改成.rar，解压后，在pptmedia文件夹下可以找到该模板的所有素材。（注：为了不破

20、坏源文件，在修改后缀名之前，最好对源文件做一次备份）PPTPPT修改教程修改教程7 7.如如何让何让PPTPPT在在Office2003Office2003版本上播放版本上播放？通过“文件”，选择“另存为”“PowerPoint 97-2003”即可。（注：在2010版本里嵌入的视频，另存为97-2003版本格式后将不能正常观看）PPTPPT修改教程修改教程8.8.企业企业LOGOLOGO怎么修改？怎么修改？企业LOGO一般被放置在PPT母版中，您可通过【视图】-【母版】-【幻灯片母版】下调整。直接选择logo图片删除或修改。PPTPPT修改教程修改教程9.9.如何让如何让PPTPPT停止自动

21、播放？停止自动播放？单击“幻灯片放映”，去除“使用计时”选项即可。PPTPPT修改教程修改教程10.10.如何取消如何取消PPTPPT中的动画效果中的动画效果 取消一张幻灯片的动画效果：单击当前幻灯片Ctrl+A全选后，打开“动画窗格”，选择第一个动 画效果后按住Shift键点击最后一个动画效果，按Delete删除。PPTPPT修改教程修改教程 取消整个幻灯片的动画效果：选择“幻灯片放映”菜单，点击“设置幻灯片放映”，在对话菜单中选择“放映时不加动画”。11.11.如何让如何让PPTPPT进行循环播放？进行循环播放？选择“幻灯片放映”菜单，点击“设置幻灯片放映”，在对话菜单中选择“循环放映，按

22、ESC键终止”。PPTPPT修改教程修改教程12.12.如何安装如何安装PPTPPT中不存在的字体文件？中不存在的字体文件？PowerPoint中已经提供了很多字体，但仍不能满足各种要求，所以我们还会安装很多新的字体。在Windows 7中，安装字体的方法有三种。一是右击字体文件（ttf或者otf格式），选择“安装”。二是双击打开字体文件，而后单击“安装”按钮。三是将字体文件复制到“C:/Windows/Fonts”文件夹。PPTPPT修改教程修改教程二二项对比项对比添加添加标题标题添加添加标题标题温馨提示：如果您对作品的修改有任何疑问，您可以通过扫描“版权页”二维码来关注XXX的公众号，通过

23、对话框与XXX沟通探讨，PPT定制、美化、项目咨询、培训等需求，请您联系：温馨提示：如果您对作品的修改有任何疑问，您可以通过扫描“版权页”二维码来关注XXX的公众号，通过对话框与XXX沟通探讨，PPT定制、美化、项目咨询、培训等需求，请您联系：单击此处，添加副标题单击此处，添加副标题单击此处，添加标题单击此处，添加标题温馨提示：如果您对作品的修改有任何疑问，您可以通过扫描“版权页”二维码来关注XXX的公众号，通过对话框与XXX沟通探讨，PPT定制、美化、项目咨询、培训等需求，请您联系：感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不

24、罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。三三项包含项包含/并列并列三三项递进项递进单击此处添加标题单击此处添加标题单击此处添加副标题，感谢您选择了XXX作品温馨提示：如果您对作品的修改有任何疑问，您可以通过扫描“版权页”二维码来关注XXX的公众号，通过对话框与XXX沟通探讨，PPT定制、美化、项目咨询、培训等需求，请您联系：感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。添加副标题添加副标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。添加副标题添加副标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。添加副标题添加副标题三三项因果关系项

25、因果关系+=感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题单击此处添加标题单击此处添加标题单击此处添加副标题，感谢您选择了XXX作品感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题感谢您选择了XXX作品，

26、单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。单击添加标题四项并列四项并列五五项并列项并列/目录目录技术支持技术支持快速响应快速响应专利授权专利授权未来愿景未来愿景全球服务全球服务苏州XXX信息技术有限公司 温馨提示：如果您对作品的修改有任何疑问，您可以通过扫描“版权页”二维码来关注XXX的公众号，通过对话框与XXX沟通探讨，PPT定制、美化、项目咨询、培训等需求，请您联系：感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。感谢您选择了XXX作品，单击添加文字内容，言简意赅不罗嗦。