反洗钱现场检查流程及注意事项课件.ppt

1、目录 进场检查期间准备工作反洗钱现场检查进场前准备工作反洗钱现场检查进场前准备工作2018年7月3日7月16日*中心支公司接受人民银行*市中心支行执法检查 2018年9月12日9月19日 *中心支公司接受人民银行*分行营业管理部执法检查 2018年10月23日10月29日 *中心支公司接受人民银行*市中心支行执法检查 2018年度*分公司接受人民银行现场执法检查概况下 发 执 法 检 查 通 知 书下 发 执 法 检 查 调 阅 清 单下 发 执 法 检 查 承 诺 书 即时 向上级公司 提交 现场检查报告进 场 前 资 料 准 备 工 作可参照反洗钱年度工作报告反洗钱年度工作报告撰写交流（四

2、）大额和可疑交易报告。按照相关要求，对大额和可疑交易的报送工作，指定专人负责。及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；按规定向上级公司及当地人民银行报送相关信息，杜绝了风险的发生。2018年共上报可疑交易排查报告10笔，经过认真系统地排查，均排除可疑交易行为。（四）大额和可疑交易报告公司根据内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化可疑交易监测标准，依照“重质量、讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。*分公司修订了中国*股份有限公司*分公司可疑交易识别和报告工作实施细则（辽人保健康办发2018416号），明确了可疑交易判定标准，规范了大

3、额交易和可疑交易分析报告操作规程，完善了可疑交易后续监控措施，调整了可疑交易报告时效，进一步优化了排除可疑交易分析识别记录表。2018年，分支机构共分析排除可疑交易130笔，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易2份。结合最新内部监管要求，适当摘录或节选内控制度表述进 场 前 资 料 准 备 工 作数据承保、保全、理赔交易数据；风险划分数据、大额交易、可疑交易、排除可疑交易内控资料反洗钱工作报告、内控制度、组织架构、岗位职责、业务操作流程、宣传培训、领导小组会议记录等客户资料客户身份资料和交易记录档案需准备的材料类型运营彭老师路老师数据材料准备数据材料准备数据材料准备数据材料准备数据材料准备01

4、个人保单承保信息表数据材料准备01个人保单承保信息表系统调取数据后即时核对客户信息数据材料准备02单位保单承保信息表输入要查询的企业名称（无需全称，输入关键信息自动检索）数据材料准备05客户风险等级信息表数据材料准备05客户风险等级信息表客户风险等级划分交流 明确岗位职责及操作说明客户风险等级划分交流与反洗钱考核相关联数据材料准备排除异常交易信息表异常交易分析识别操作交流数据承保、保全、理赔交易数据；风险划分数据、大额交易、可疑交易、排除可疑交易内控资料反洗钱工作报告、内控制度、组织架构、岗位职责、业务操作流程、宣传培训、领导小组会议记录等客户资料客户身份资料和交易记录档案需准备的材料类型内控

5、材料准备建立客户身份识别、客户风险等级划分和分类管理、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、涉恐资产冻结、洗钱风险自评估、分支机构反洗钱工作管理、反洗钱保密、内部审计、检查、宣传培训、绩效考核、责任追究、内部举报制度以及协助反洗钱调查等制度，为客户提供非柜台方式的服务时，是否明确采取何种强化的身份识别措施和技术手段；关于加强非自然人客户受益所有人身份识别的措施和流程制定是否完善。内控材料准备反洗钱内控制度内控材料准备反洗钱领导小组会议记录领导小组对反洗钱工作的指导和部署全员知晓内控材料准备培训宣传【培训对象】分层级、分岗位、分重点的培训机制；反洗钱培训对象是否包含高级

6、管理人员、业务人员、反洗钱专职或兼职人员、新员工等。【培训内容】是否具有可操作性，是否能够满足受训对象反洗钱工作所需，是否及时传递监管政策要求，确保培训的覆盖面和培训效果。【资料保存】开展宣传和培训活动中，是否做好宣传和培训建档工作。每次培训是否建立培训档案，包括培训通知、培训课件、签到簿、培训照片、培训总结等培训资料。*分公司2018年反洗钱培训情况内控材料准备排除异常交易资料异常交易分析识别操作交流通过身份特征、行为特征、交易特征进行分析异常交易分析识别操作交流异常交易分析识别操作交流异常交易分析识别操作交流考核减分项异常交易分析识别操作交流南芬铝合金厂数据承保、保全、理赔交易数据；风险划

7、分数据、大额交易、可疑交易、排除可疑交易内控资料反洗钱工作报告、内控制度、组织架构、岗位职责、业务操作流程、宣传培训、领导小组会议记录等客户资料客户身份资料和交易记录档案需准备的材料类型进 场 前 资 料 准 备 工 作谈话主要内容你所在机构反洗钱领导小组会议次数、内容、了解方式你参加的反洗钱培训次数、内容你参加的反洗钱宣传次数、内容你所在部门的反洗钱工作职责反洗钱自评估工作中发现的问题有哪些，目前整改情况谈话主要内容谈话主要内容谈话主要内容反洗钱现场考试（非必备流程）题型：单选、多选、简答1、2017年7月1日实施的新修订的大额交易和可疑交易报告管理办法即人民银行“3号令”，关于可疑交易报告

8、有哪些显著变化?2、“全融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户、账户和金融业务应及时采取适当的后续控制措施，这些措施包括哪些内容？3、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理的办法的规定，在订立保险合同、客户申请解除保险合同、客户请求赔偿或给付保险金时，客户身份识别的金额标准、识别措施？4、金融机构应履行的反洗钱义务有哪些？核心义务是什么？5、根据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知，请简述，（1）如何判定公司类法人的受益所有人？（2）本机构是如何开展受益所有人身份识别工作的，通过哪些途径和方式获取并核实受益所有人身份信息及资料？（3）非

9、自然人客户身份识别需要留存的文件资料都有哪些？6、请分别详述2017年本机构开展反洗钱培训和宣传活动的次数、时间、地点、形式及具体内容?7、（1）本机构如何对你们的反洗钱工作进行考核?(2)你认为金融机构内部考核工作中，反洗钱方面应该怎样进行考核?应包含哪些主要内容和指标?反洗钱现场考试（非必备流程）反洗钱岗工作法宝反洗钱工作操作指引其他准备工作加强沟通，贯穿于反洗钱全过程中，提升反洗加强沟通，贯穿于反洗钱全过程中，提升反洗钱质量，实现反洗钱目标有着重要的作用。钱质量，实现反洗钱目标有着重要的作用。目录反洗钱现场检查进场前准备工作反洗钱现场检查进场前准备工作进场检查期间准备工作近期违规典型案件分析进场检查期间准备工作核心业务系统（承保、保全、理赔客户信息登记页面）客户洗钱和恐怖融资风险评估分来系统反洗钱系统（大额交易和可疑交易报送系统）形成执法检查工作底稿形成执法检查工作底稿 至关重要至关重要对黑名单测试 对反洗钱相关系统进行检查客户基本信息项的设置、登记是否完善，各系统之间的关联性目录 进场检查期间准备工作进场检查期间准备工作反洗钱现场检查进场前准备工作反洗钱现场检查进场前准备工作近期违规典型案件分析执法检查事实认定书需逐项确认，明确问题成因和数量离场前问题确认离场前问题确认执法检查意见书离场前问题确认反洗钱现场检查后的收获反洗钱现场检查后的收获Thanks!