公司法律审查事项审查流程及平台操作规范课件.ppt

1、目录法律审查流程及平台操作规范相关工作要求法律审查事项一、法律审查事项p 法律审查，指事先由法律合规部门对相关法律文件的合法性、合规性和有效性进行审核，对法律风险进行识别、提示和控制。p 根据公司法律合规管理办法、合同管理办法等相关规定，法律审查事项包括合同与非合同文件两类，总公司各部门在正式上报审批或对外发送、使用、签订前应当提交法律合规部门进行法律审查。（一）法律审查的概念三、整改措施及工作安排合同类事项非合同类事项 公司开发的各类保险产品条款；制定或修改公司规章、管理制度或者面向系统适用的业务规则、规定等；对外产生权利义务关系的各种保险业务履约凭证、单证等文件；公司对外发布的各类业务宣传

2、材料；其他需要进行法律审查的文件。1、非保险业务类合同，包括采购、租赁、装修、系统开发、对外合作、投资、健康管理服务等合同；2、保险业务类合同，包括团体保险合同、保险业务合作合同、保险中介合同等。通过公司核心业务系统统一打印的标准化合同（包括具有合同性质的业务单证、卡折等），以及公司与员工签订的劳动合同，不在上述合同类事项范围之内。一、法律审查事项（二）法律审查事项的内容目录法律审查事项相关工作要求法律审查流程及平台操作规范二、法律审查流程及平台操作规范p 关于进一步规范法律审查工作的通知（*办发2017160 号）二、法律审查流程及平台操作规范p 法律审查平台：公司门户系统“流程中心”“合同

3、类法律审查单”和“非合同类文件法律审查单”(目前仅适用于总公司各部门)p 相关文件：1、关于印发中国*股份有限公司法律合规管理办法（暂行）的通知（*办发200893号）2、关于印发中国*股份有限公司合同管理办法的通知(*办发2013113号)3、关于印发中国*股份有限公司规章制度管理办法的通知（*办发2008267号）4、关于强化重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制的通知（*办发2017131号）0102030405提交部门起草“法律审查申请”法律合规部进行法律审查提交部门开展审前核查工作7一、全年目标任务完成情况提交部门对合同进行修改合同备案二、法律审查流程及平台操作规范（一）合同类法

4、律审查流程及操作规范020304050304流程1、提交部门开展审前核查工作p 核查合同主体的资格、资质、履约能力，包括:核实并留存合同主体的营业执照、资质证书或授权书，调查合同主体的经营情况、履约能力和市场信誉等情况。p 核查合同主要内容，包括：核实合同各方权利义务、履行方式及期限、收付费安排等内容，确保符合公司要求。p 核查合同立项及合同所涉事项的审批程序，包括：根据公司采购管理相关规定，核实是否需要履行招投标或竞争性谈判程序（必须履行采购程序而未履行的，不得进入法律审查程序）；根据公司三重一大事项相关规定，核实是否属于三重一大事项范围，是否存在违反三重一大原则要求，违反审批流程、决策程序

5、和民主集中制原则等问题。二、法律审查流程及平台操作规范2、提交部门起草“法律审查申请”p 起草人起草合同类法律审查单，填写“事务名称”和“签约主体”，根据实际情况对四个“说明事项”进行勾选；在“备注”栏中对合同签署背景、合同主体和合同内容核实情况、招投标或竞争性谈判程序履行情况、其他相关情况等进行具体说明；在“附件”栏中上传需审核的合同及相关证明材料；在“相关链接”中可链接综合办公系统相关文件等。p 起草人起草完毕后，经部门负责人签署“同意”意见后，将合同类法律审查单提交法律合规部。二、法律审查流程及平台操作规范3、法律合规部进行法律审查法律合规部根据法律法规及公司内控制度规定，对合同进行法律

6、审查，法律审查意见经部门负责人审核同意后，将合同类法律审查单返回提交部门。二、法律审查流程及平台操作规范4、提交部门对合同进行修改p 提交部门对于法律合规部提出的法律审查意见，应当认真分析研究，对合同条款作出修改，如有关法律审查意见不适用或不准确，应与法律部门协商并逐条作出说明、答复，确保合同内容符合公司利益。对于分支机构对外签署的合同，提交部门应就法律审查意见，结合业务实际，对省级分公司提出具体修改意见和要求。p 对于经修改完毕的合同，提交部门或省级分公司应根据业务审批权限，履行公司的内部审批程序，经批准后与对方当事人签署合同。二、法律审查流程及平台操作规范5、合同备案p 对于以总公司名义对

7、外签署的合同，提交部门需于合同签署之日起5个工作日内，将合同扫描件通过原合同类法律审查单（在“签署版合同扫描件”栏上传合同）发送至法律合规部备案。待法律合规部返回后，提交部门可进行申请单办结。p 对于分支机构对外签署的合同，各省级分公司应按照相关规定做好合同归档管理工作。二、法律审查流程及平台操作规范2、法律合规部进行法律审查3、提交部门对非合同类文件进行修改二、法律审查流程及平台操作规范（二）非合同类文件法律审查流程及操作规范1、提交部门起草“法律审查申请”1、提交部门起草“法律审查申请”p 起草人起草非合同类文件法律审查单，填写“事务名称”和“事务类型”；在“事项说明”栏中对非合同类文件制

8、定背景、运用安排、其他相关情况等进行具体说明；在“附件”栏中上传需审核的非合同类文件及相关证明材料；在“相关链接”中可链接OA相关文件等。p 起草人起草完毕后，经部门负责人签署“同意”意见后，将非合同类文件法律审查单提交法律合规部。二、法律审查流程及平台操作规范2、法律合规部进行法律审查法律合规部根据法律法规及公司内控制度规定，对非合同类文件进行法律审查，法律审查意见经部门负责人审核同意后，将非合同类文件法律审查单返回提交部门。二、法律审查流程及平台操作规范3、提交部门对非合同类文件进行修改p 提交部门对于法律合规部提出的法律审查意见，应当认真分析研究，对非合同类文件作出修改，确保文件内容符合

9、公司利益。对于分支机构的非合同类文件，提交部门应就法律审查意见，结合业务实际，对省级分公司提出具体修改意见和要求。p 对于经修改完毕的非合同类文件，提交部门或省级分公司应根据业务审批权限，履行公司的内部审批程序，经批准后方可执行。二、法律审查流程及平台操作规范目录法律审查事项法律审查流程及平台操作规范相关工作要求总公司各部门就合同提交法律审查之前，应事先做好审前核查工作，并对所提交的合同与非合同类文件及相关证明材料的真实性、完整性、准确性负责。法律合规部认为提交的文件、资料或相关说明不完整或有疑问的，可以要求提交部门予以补充或做出进一步说明。总公司各部门提交法律审查，对于亟需办理的，应尽量提前

10、申请。法律合规部一般在接到“法律审查申请”后3个工作日内，对合同或非合同类文件进行法律审查，并提出审查意见。对于特别紧急的事项，经提交部门负责人签注后，在1至2个工作日内完成法律审查。贯彻“分级审核”原则，“合同类法律审查单”和“非合同类文件法律审查单”仅受理总公司各部门提交的法律审查申请。对于省级分公司的合同与非合同类文件，应由省级分公司法律合规部门进行法律审核，上述文件所涉业务事项超出省级分公司审批权限，或者按照相关规定需由总公司审核的，由总公司业务归口管理部门受理审核，并根据需要通过审查单平台提交法律合规部进行法律审查。三、相关工作要求 总公司各部门在法律审查程序履行完毕后，起草签报或发

11、文时，可将审查单 作为“相关文件”进行关联。对于本通知中列明的法律审查事项，总公司 办公室在流程上应进行审核把关，凡未经法律审查或会签的，应当予以退回，不得进行OA流转或者提交公司领导审议。4 法律审查申请原则上应通过门户系统的“流程中心”办理，除特殊情况外，法律合规部不再受理邮件、纸质文件等方式申请。对于非合同类文件，因特 殊原因，可采取综合办公系统会签形式进行法律审查。5法律审查申请路径：门户系统流程中心法律合规事务类合同类法律审查单/非合同类文件法律审查单。三、相关工作要求重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制关于强化重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制的通知（*办发20171

12、31号）重大业务事项事前法律合规审核和风险评估机制，即凡涉及公司经营管理的重大业务、重大经营活动和重大投资活动，在审批、决策和实施之前,应进行法律合规审核和风险评估，并根据风险程度及时采取有效措施，对风险进行规避、预防、减缓或消除等控制活动。重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制一、必须提交法律合规审核的重大事项根据公司法律合规管理办法（暂行）的规定，除一般应当进行审查的事项外，还包括重大事项必须进行事前事中法律合规审核。p标的金额100万元以上的重大采购合同，包括但不限于技术开发合同、资产和设备采购合同、服务合同、租赁合同。p标的金额500万元以上或关系公司全局的重大业务合作合同，包括但

13、不限于健康管理合作合同、业务外包合同、战略合作合同、技术合作开发合同。p自营资金运用类合同，包括但不限于：股权投资合同，不动产投资合同，购买其他金融产品合同，优先股投资合同。p保险承保类（非标准文本）合同：包括保费规模超过2亿元以上的政府委托保障型业务合同、保费规模超过5000万以上的团险业务合同等。p其他金额巨大或者事关重大需要进行审核的合同，以及公司领导要求进行审核的合同。重大合同事项重要规章制度事项p基本管理制度类，是指按照公司规章制度管理办法规定的基本管理类规章制度，包括办法和规定。p重要的业务操作类规章制度，是指按照公司规章制度管理办法规定，涉及基本业务和管理权限、流程及员工权益等类

14、别的业务操作类规章制度。重大决策事项p重大业务经营或管理活动，包括：保费规模超过2亿元以上的政府委托保障型业务承保业务事项，保费规模超过5000万以上的团险业务承保业务事项，100万元以上的理赔事项（包括拒赔和通融赔付事项），再保险业务安排，新产品开发等。p重大对外业务合作，包括但不限于标的金额500万元以上或关系公司全局的健康管理合作、业务外包合作、战略合作、技术合作开发等。p重大自营资金运用活动，包括但不限于股权投资业务，不动产投资业务、购买其他金融产品、优先股投资业务重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制二、必须进行风险评估的事项日常经营活动

15、中，凡对公司偿付能力风险中资本、利润或者流动性可能产生重大影响的重大业务事项，应当提交风险管理部门进行风险评估，确保重大业务事项各项风险指标符合公司风险偏好限额管理要求，符合公司新时期发展战略要求，不出现重大经营风险。重大保险业务事项重大自营投资业务事项重大管理活动事项重大对外合作项目事项3重大管理活动事项包括公司发展规划、年度经营计划、年度财务预算、年度投资指引、年度产品开发计划、三年资本规划、年度再保险方案等。2重大的自营投资业务事项（1）直接股权投资。（2）不动产投资，按照公司不动产投资的有关规定涉及的重大不动产投资事项。（3）其他金融产品投资，包括：单一投资金额占公司上季末总资产3%以

16、上，或金额在10亿元以上的投资事项；单笔投资占公司上季末总资产1.5%以上或金额在5亿元以上的投资事项。（4）优先股投资，包括：单一投资金额占公司上季末总资产3%以上，或金额在10亿元以上的投资事项；单笔投资占公司上季末总资产1.5%以上或金额在5亿元以上的投资事项。1重大保险业务事项（1）重大社会保险承保业务：保费规模超过2亿元以上的政府委托保障型业务。（2）重大商业团体保险承保业务：保费规模为5000万元以上的商业团体保险业务。（3）重大理赔业务：包括赔付金额超过100万元，可能对公司流动性造成重大影响的理赔业务（包括拒赔和通融赔付事项）。4重大对外合作项目事项公司重大投资、重大承保业务以外的，金额超过500万以上的其他对外合作项目。重大业务事项事前法律合规审核及风险评估机制谢谢！