银行数据仓库解决方案交流课件.ppt

1、南昌商业银行数据仓库交流天正智能天正智能2022-12-62022-12-61 1议程公司介绍公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库数据仓库 .vs.vs.数据集市数据集市银行业数据仓库业务解决方案银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施数据仓库实施总结及建议总结及建议2022-12-62022-12-62 2议程公司介绍公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库数据仓库 .vs.vs.数据集市数据集市银行业数据仓库业务解决方案银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施数据仓库实施总结及建议总结及建议20

2、22-12-62022-12-63 3数据仓库不是一个产品！首先申明：数据仓库是一个过程过程，而不是一个产品！数据仓库的整个过程包括很多产品和实施服务：平台产品数据库服务器存储数据处理工具ETL工具数据质量及数据管理工具前端应用工具OLAP工具数据挖掘工具报表及展现工具门户等业务应用自主开发（如：报表、绩效考核等）套装软件（如：Fair Isaac,Sungar)备份设备2022-12-62022-12-64 4数据仓库及信息决策演变过程动态查询第二阶段：分析第二阶段：分析为什么会发生为什么会发生?动态查询动态查询逐渐增加逐渐增加持续数据更新和快速查询第四阶段：操作第四阶段：操作正在发生什么正

3、在发生什么?持续数据更新及快持续数据更新及快速响应查询速响应查询第一阶段：报表第一阶段：报表发生了什么发生了什么?主要是批处理主要是批处理预定义查询预定义查询批处理第三阶段：预测第三阶段：预测将会发生什么将会发生什么?分析预测模分析预测模型增加型增加分析预测第五阶段：动态数据仓库第五阶段：动态数据仓库希望发生什么希望发生什么?战略与战术的结合战略与战术的结合事件驱动事件驱动事件驱动Increasing Query and Workload ComplexityIncreasing Query and Workload ComplexityIncreasing Data Detail,Volum

4、e,Integration&Schema SophisticationIncreasing Data Detail,Volume,Integration&Schema Sophistication国内商国内商业银行业银行2022-12-62022-12-65 5企业级数据仓库系统框架企业企业 数据仓库数据仓库 从属数据集市从属数据集市 业务人员业务人员 IT 用户用户数据导入数据导入 析取清洗 条件 剔除家庭关系 加载 知识发现知识发现 数据挖掘数据挖掘 信息存取信息存取 工具工具源数据源数据 采集存储和管理数据存取IT UsersIT UsersBusiness UsersBusiness

5、Users业务系统 业务系统 业务数据 外部数据 关系数据库管理系统聚集 统计 人工智能 神经网络 多维 可视化 EIS/DSS 电子表 对象语言 开发 2022-12-62022-12-66 6银行业数据仓库解决方案产品产品可扩展数据仓库实施方法论全球项目管理方法论知识管理系统方法论方法论服务器及存储设备服务器及存储设备数据库及工具数据库及工具金融业逻辑数据模型金融业逻辑数据模型 LDM经营指标经营指标体系体系资产负债资产负债管理管理利润贡献利润贡献分析分析客户关系客户关系管理管理信用风险信用风险管理管理交易人员交易人员决策人员决策人员知识工作者知识工作者信息访问工具信息访问工具预定义报表预

6、定义报表随机查询随机查询OLAP分析分析数据挖掘数据挖掘业务用户业务用户业务用户业务用户 其他其他应用应用应用系统应用系统 业务探索业务探索 信息探索信息探索 体系结构设计体系结构设计 逻辑数据模型逻辑数据模型 物理数据模型物理数据模型 数据转换加载数据转换加载 应用系统开发应用系统开发 系统安装调试系统安装调试 系统性能测试系统性能测试 系统容量规划系统容量规划 系统安全规划系统安全规划 数据备份方案数据备份方案 系统运行管理系统运行管理 预测模型设计预测模型设计 培训培训 知识转移知识转移专业服务专业服务2022-12-62022-12-67 7是从多个数据源收集的详细交易数据和其他业务相

7、是从多个数据源收集的详细交易数据和其他业务相关数据（包括企业内部和外部），关数据（包括企业内部和外部），并按照企业内部的整体规则整合数据，并按照企业内部的整体规则整合数据，保持一定期限的历史数据用于分析保持一定期限的历史数据用于分析企业级分析平台企业级分析平台描述描述基于实际的数据回答业务问题基于实际的数据回答业务问题:从同一个数据源从同一个数据源以任何数据粒度以任何数据粒度从企业的整体出发从企业的整体出发获得真实的唯一视图获得真实的唯一视图（single version of the truthsingle version of the truth）企业级数据仓库系统企业分析平台Single

8、 Version of the TruthSingle Version of the TruthIntegrated corporate informationIntegrated corporate informationApplication neutralApplication neutralNon redundantNon redundantSystem of record for all reporting and decision makingSystem of record for all reporting and decision makingDetailed DataDet

9、ailed DataSummary data only help inferior toolsSummary data only help inferior toolsSummary data limits and controls usersSummary data limits and controls usersAsk any question,any data,any timeAsk any question,any data,any time功能功能2022-12-62022-12-68 8体系结构逻辑数据模型2022-12-62022-12-69 9可扩展性 不仅仅是数据量CUST

10、OMERCUSTOMER NUMBERCUSTOMER NAMECUSTOMER CITYCUSTOMER POSTCUSTOMER STCUSTOMER ADDRCUSTOMER PHONECUSTOMER FAXORDERORDER NUMBERORDER DATESTATUSORDER ITEM BACKORDEREDQUANTITYITEMITEM NUMBERQUANTITYDESCRIPTIONORDER ITEM SHIPPEDQUANTITYSHIP DATESimple Direct at the startSimple Direct at the startModerate

11、 Multi-table JoinModerate Multi-table JoinRegression analysisRegression analysisQuery tool supportQuery tool supportComplex,58-way table joinComplex,58-way table join15 Pages,37 From Clauses,7 UNIONs,15 Pages,37 From Clauses,7 UNIONs,(Largest table 1 B rows,1 B rows,43 minutes)详细数据量详细数据量并发用户并发用户模型复杂

12、度模型复杂度查询复杂度查询复杂度2022-12-62022-12-61010数据仓库系统选择标准在选择合作伙伴时应当考虑是否有业内足够的成功案例？是否有成功实施过数据仓库系统的专业队伍？是否有该行业的丰富经验？在选择技术时应当考虑该平台在数据仓库领域是否具有普遍成功的案例？系统的整体性能是否能够满足海量数据和复杂、并发查询的要求？整个系统是否具有线性可扩展的能力？整个系统是否具有高可靠性？系统管理是否简单？系统是否能确保投资保护？2022-12-62022-12-61111广泛的源数据支持广泛的源数据支持DB2DB2OracleOracleInformixInformixSybaseSybas

13、eSQL ServerSQL ServerVSAMVSAMOLE DBOLE DBODBCODBCJDBCJDBC源数据支持数据平台数据平台 源数据支持源数据支持2022-12-62022-12-61212ETLETL系统：系统：1 1、工具、工具1).Teradata ETL1).Teradata ETL工具工具2).Datastage2).Datastage3).Informatica3).Informatica2 2、管理系统、管理系统1).1).调度系统调度系统2).2).数据管理系统（数据质量）数据管理系统（数据质量）ETL产品数据平台数据平台 ETLETL产品产品运行在运行在HP-

14、UXHP-UX、AIXAIX、SolarisSolaris、Windows NT/200Windows NT/200、NCR MP-RASNCR MP-RAS、MVSMVS2022-12-62022-12-61313数据仓库引擎-数据库系统RDBMS:RDBMS:WorldMark PlatformWorldMark PlatformWES/EMC StorageWES/EMC StorageTape Library Tape Library 关系数据库管理系统2022-12-62022-12-61414数据仓库管理工具Data Warehouse ManagementData Warehou

15、se ManagementTeradata ManagerTeradata ManagerTeradata BARTeradata BARTeradata Metadata ServiceTeradata Metadata ServiceTDQMTDQM数据库管理工具2022-12-62022-12-61515数据仓库应用-OLAP ServerOLAP ServerOLAP ServerCognosCognosHyperion(Essbase)Hyperion(Essbase)Microsoft Analysis ServiceMicrosoft Analysis ServiceMicroS

16、trategyMicroStrategyCACAOLAP Server2022-12-62022-12-61616数据仓库应用-数据挖掘工具Teradata Warehouse MinerTeradata Warehouse MinerSAS Enterprise MinerSAS Enterprise MinerSPSS ClementineSPSS Clementine数据挖掘工具2022-12-62022-12-61717数据仓库应用 信息访问工具查询工具：查询工具：BTEQBTEQQuerymanQuerymanBIBI套件：套件：Business ObjectBusiness Obj

17、ectBrioBrioCognosCognosMicroStrategyMicroStrategyExcelExcelBI Portal:BI Portal:Brio,BO,Cognos,CA Brio,BO,Cognos,CA 信息存取工具2022-12-62022-12-61818议程公司介绍公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库数据仓库 .vs.vs.数据集市数据集市银行业数据仓库业务解决方案银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施数据仓库实施总结及建议总结及建议2022-12-62022-12-61919选择：数据集市 vs 企业级数据仓

18、库核心核心信用卡信用卡网银网银信贷信贷生产系统生产系统数据获取数据获取风险管理风险管理独立数据集市独立数据集市客户关系管理客户关系管理。数据数据组织组织数据数据访问访问2022-12-62022-12-62020部门级&企业级“Vertical”Business AnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(Data Marts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise

19、)“Horizontal”Business Analysis2022-12-62022-12-62121 分析系统&业务系统的区别分析系统分析系统业务系统业务系统交交 易易简简 单单当当 前前已已 知知静静 态态业务需求业务需求查询查询时间限制时间限制业务问题业务问题业务环境业务环境分分 析析复复 杂杂历历 史史未未 知知动动 态态2022-12-62022-12-62222议程公司介绍公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库数据仓库 .vs.vs.数据集市数据集市银行业数据仓库业务解决方案银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施数据仓库实施总结及

20、建议总结及建议2022-12-62022-12-62323银行数据仓库应用体系规划OLAP工具/数据挖掘工具/分析模型数据源数据源数据源银行数据仓库FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人行销活动浦发业务远景与目标浦发业务远景与目标财务客户资产财务管理财务管理监管报表总帐分析SVA分析财务预算与计划预测与场景分析动态财务报告盈利分析绩效管理绩效管理机构考核业务量考核客户经理考核风险管理风险管理信息披露（BII）市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管理资产负债管理资产负债管理监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析客户管理客户管理客户单一视图客户细分目标客户搜索客户行为分析营销活

21、动管理营销自动化2022-12-62022-12-62424应用功能描述营销活动管理业务功能业务功能客户单一视图客户细分客户行为分析目标客户筛选客户管理客户管理应用领域应用领域绩效管理绩效管理财务管理财务管理风险管理风险管理资产负债管理资产负债管理全面风险管理操作风险管理市场风险管理反欺诈与反洗钱监管报表Basel II监管报表利率管理流动性管理资本金分配场景分析SVA分析盈利分析总帐分析监管报表信息披露预测与场景分析财务预算与计划机构绩效考核CRM ROI 营销自动化业务量考核客户经理考核动态财务报告信用风险管理产品绩效渠道绩效2022-12-62022-12-62525应用模块之间的相互关

22、系资产负债管理（ALM）风险管理（RISK Mgmt）客户管理（CRM）数据源数据源数据源银行数据仓库结果结果结果客户单一视图客户行为分析客户细分分析交叉分析事件营销分析GAP分析方法 Duration方法利率敏感性分析到期日分析方法集中度分析违约概率模型评分评级模型相关分析模型 IRB3333结果分析方法举例：财务管理（FM）盈利分析资金转移计价场景分析利润贡献度分析报表分析12KPI仪表盘平衡计分卡FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人行销活动财务客户资产绩效指标管理平衡计分卡报表查询报表查询绩效 管理报表分析12报表分析12报表分析122022-12-62022-12-62626应用

23、功能集成资产负债管理资产负债管理.客户关系管理客户关系管理信用风险管理报表组织利润贡献度组织利润贡献度帐户帐户/客户客户/产品产品利润贡献度利润贡献度BIS II自动报表信用风险模型信用风险模型资金转移计价资金转移计价（FTPFTP）基于活动成本基于活动成本（ABCABC）BIS II BIS II 报表报表资产负债管理报表预算与计划预算与计划现有客户利润贡献度客户LTV风险因子BIS II 信息资本系数资产负债和净利息收入（按产品和到期日）每月预测净利息收入预测损益表和资产负债表每月预测（按组织和总帐科目）当月利润，包括损益表和资产负债表（按组织和总帐科目）当月预算与实际比较当月利润（按帐户

24、）只包括帐户级别的成本与收入当期按活动的成本按产品和帐户特性定义转移计价利率资本需求模型、历史分析、资本系数（按产品）按产品风险因子和风险属性历史分析FTP利率单位成本当月总帐数据与贡献度产出进行调帐LTV，NPV盈利的折扣现值利润贡献度分析资产负债管理信用风险管理客户关系管理银行职能部门完成2022-12-62022-12-62727财务管理模块SVA分析盈利分析总帐分析监管报表信息披露预测与场景分析财务预算与计划动态财务报告财务管理财务管理1234567资产负债表损益表信贷收支表其他监管报表资产负债表分析损益表分析现金流量表分析财务指标分析银监会、人民银行所需要的监管报表，上市需要或银行自

25、身财务信息的披露，如：资产负债表、业务状况表等。利用银行的总帐数据，针对三大财务报表，根据财务管理的不同要求，分别设定不同的评价分析方式，进行财务指标的分析、利息收支分析、费用监控分析等。运用一致适当的资金转移计价及成本分配的方法论，获取真实反映客户行为对利润贡献度影响的详细数据，进行帐户贡献度的统计，并自下而上的统计和分析客户、机构、产品、渠道的贡献度，定义超越总帐之上的利润评估方法。基于盈利分析的基础，将市场风险、信用风险、操作风险进行资本的分配，并以此为基础计算股东附加价值(SVA)，以股东附加价值建立了一个衡量单位以确定任何的投资是否符合股东所需回报的基准；无二级功能，直接体现SVA值

26、。建立关联模型，通过参数设置的调整，来进行财务数据的预算，并以此调整计划值；通过经营过程中监控计划的完成情况和年末计划执行结果的分析，反馈调整预算模型并建立起全面的财务监管体系。财务预算财务计划执行监控执行过程分析年末计划执行分析利用What-If的功能，建立业务量、收益的预测模型，并可以假设不同的经营状态下的收益状况。业务规模预测收益预测利用分户帐数据和内部费用所关联的分户帐数据，动态根据需要生成财务报告2022-12-62022-12-62828绩效管理模块绩效管理绩效管理机构考核业务量考核客户经理考核产品绩效渠道绩效12345根据平衡计分卡的原理，建立以财务、客户、流程、员工四个构面组成

27、的绩效考核的指标体系，分析和控制银行及下辖机构经营管理的效率，并对指标进行详细的分析和预警提示。仪表盘平衡计分卡KPI管理与分析存贷款业务国际结算业务卡业务资金运营业务其他中间业务以客户经理为考核的出发点，对客户经理所服务的客户带来的收益、风险损失以及不良贷款清收额度等综合评估客户经理工作的绩效。产品分布分析产品贡献度分析新产品捆绑销售策略了解不同地区分销渠道的业务量、容量和利用率，作为分销渠道管理与部署的决策参考，以及制定经营绩效评估的标准。以业务为出发点，分析各业务经营的规模、收益、风险以及收益、风险、规模是否均衡。客户经理工作量评估客户经理收益评估客户经理贡献度了解产品在地区、网点、客户

28、细分、到期日的分布情况，指定产品的经营绩效评估标准，以及设计新产品捆绑销售方案。渠道的业务量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益与成本2022-12-62022-12-62929风险管理模块全面风险管理操作风险管理市场风险管理反欺诈与反洗钱监管报表Basel II信用风险管理风险管理风险管理123456市场风险暴露值计算关联进入其它功能基于Basel II协议所规定的要求，进行银行自身信息的披露，满足央行、银监会及其他相关管理部门监管的要求。进行市场风险暴露值的计算，并建立与资产负债管理中流动性管理、利率管理模块的关联，评估和衡量目前银行所承担的流动性风险、利率风险，以及这些风险

29、暴露的变化及原因。衡量和评估银行目前面临的信用风险值，同时建立信用风险的监控管理模块，根据资产业务的贷前、贷中、贷后三个环节的不同特性，建立全面监管体系。信用风险暴露值计算信用风险控制衡量和评估银行目前面临的操作风险值，并设定异常交易特征及时预警和提示可能的违规操作，并与后督管理相结合，进行交易差错管理异常交易预警后督差错检查非现场稽核设定和维护欺诈、洗钱交易特征模型，根据模型自动预警可能性的洗钱和欺诈交易，并对已经发生的欺诈、洗钱交易的分布特点进行分析，反馈修改欺诈、洗钱交易特征模型。定义欺诈、洗钱交易模型可能性欺诈、洗钱交易预警欺诈、洗钱交易分布分析全面计算和评估银行和其管理的各分支机构目

30、前所暴露的各类风险值，并利用不同的分析方法，进行风险的全面管理。计算组合风险，VAR，RAROC等。流动性报表利率敏感性报表资本充足率报表其他监管报表2022-12-62022-12-63030资产负债管理模块监管报表利率管理流动性管理资本金分配场景分析资产负债管资产负债管理理12345资产负债管理模块是进行综合的缺口管理，让资产负债在流动性、到期、利率敏感性等基础上保持结构匹配，并在可承担的风险暴露下，获得更高的收益；满足资产负债管理模块定义的所有上报的监管报表都被涵盖在此。利用资金结构方法和到期分布方法评估目前的经营状态是否存在流动性风险，并匡算目前流动缺口值。包括利率敏感性管理、汇率管理

31、和产品定价三方面的全面综合的利率管理。针对银行资本金的管理模块，了解资本金的来源分布已经针对风险资本进行计算，衡量和评估资本金的分配。利用What-If的功能，根据对未来利率变化的各种预测，分析和评估目前的资金和利率结构下产生的影响，从而获取是否需要通过策略控制调整资金和利率结构的信息。资本管理资本充足管理资本结构决策模型资本计划利润分配管理资金结构分析流动性缺口资金缺口管理到期分布头寸匡算利率敏感性分析汇率管理外汇资金缺口产品定价资本管理利率缺口估算资金到期估算汇率变化外汇资金缺口估算2022-12-62022-12-63131客户管理模块123456客户管理客户管理营销活动管理客户单一视图

32、客户细分客户行为分析目标客户筛选CRM ROI 营销自动化7以客户号为唯一索引，将散落在各系统中的客户信息和客户在银行中的全部往来进行整合并统一展示。包括客户基本信息、帐户信息、结算信息、交易信息、担保信息、授信信息、产品信息等。根据定义相应的指标和给定的条件，对目标客户进行搜索和选择。计算并跟踪每一次市场营销活动对每一个客户所带来的ROI（投资回报率），并据此调整沟通和营销活动计划，优化客户关系的管理。分析型CRM与操作型CRM的有机集成，集成银行各种渠道，使营销活动执行自动化。根据不同的营销计划的目标，选择不同的营销策略活动，针对银行各种策略活动管理，对活动对象、活动的内容，成本等内容进行

33、详细的管理。基于客户的交易行为数据为分析的主体，了解特定客户群体对分销渠道的偏好程度，以及使用产品的情况、对产品的需要、购买倾向等。个人客户信息公司客户信息同业客户信息客户关怀管理重点客户管理风险客户管理异动客户管理划分具有同质的客户群体，并根据客户细分群体的不同特征进行不同的营销活动。机构客户细分对公客户细分个人客户细分卡客户细分客户轮廓分析产品交叉销售分析百分比分析渠道偏好分析营销活动规划营销活动定义营销活动执行营销活动评估渠道接口定义渠道集成营销自动化2022-12-62022-12-63232业务部门业务部门功能模块功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机

34、构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务经营快报经营快报经营快报经营快报财务管理财务管理监管报表监管报表 总账分析总账分析盈利分析盈利分析SVASVA分析分析财务预算与计财务预算与计划划预测与场景分预测与场景分析析动态财务报告动态财务报告绩效管理绩效管理机构绩效考核机构绩效考核业务量考核业务量考核客户经理考核客户经理考核风险管理风险管理风险监管报表风险监管报表市场风险市场风险信用风险信用风险 应用功能与业务部门的关系应用功能与业务部门的关系业务部门业务部门功能模块功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务资产负债资产负债管理管理监管报

35、表监管报表 流动性管理流动性管理 利率管理利率管理 资本金分配资本金分配 场景分析场景分析 客户管理客户管理客户单一视图客户单一视图客户细分客户细分目标客户搜索目标客户搜索客户行为分析客户行为分析营销活动管理营销活动管理营销自动化营销自动化CRM ROICRM ROI 应用功能与业务部门的关系（续）应用功能与业务部门的关系（续）应用功能集成演示2022-12-62022-12-63535关键绩效指标管理客户信息与客户关系管理系统r 总体目标总体目标 建立以客户为中心的基础数据仓库和客户信息文件，分期分批实现客户关系管理各个应用模块，逐步实现银行以客户为中心的客户信息管理、客户分析管理、分销渠道

36、管理、利润成本管理、客户细分、绩效管理、客户关系优化、先进的市场营销和风险管理，最终实现以客户为中心的差异化服务(One to One Marketing)。r 近期目标近期目标*构造以客户为中心的基础数据平台（EDW）*实现客户单一视图、客户信息管理和客户分析体系（CIM）*进行市场营销和营销活动管理，集成现有渠道，实现营销自动化，做到真正的客户关系管理（CRM）。2022-12-62022-12-63737目标客户搜索第一期第二期第三期以客户为中心的中央数据仓库（EDW）客户细分分析客户单一视图营销活动管理事件式营销数据挖掘模型客户倾向模型客户评分模型CIM/CRM系统总体规划客户信息管理

37、营销活动规划渠道集成与营销活动自动化探索熟悉期探索熟悉期客户全面了解产生报表/分析发掘业务知识发掘业务知识客户/产品/渠道/机构基本分析与定位理解客户及产品生命周期客户利润贡献度建立分析岗位/激励制度客户重大事件分析客户评级建立运营模式建立运营模式事件式营销客戶保留机制自动化活动管理机制客戶滿意度/忠誠度評價关键绩效指标差异化定价与服务倾向评分 客戶生命周期客户接触点系统数据业务应用2022-12-62022-12-63838客户信息管理（CIM）是实现客户关系管理的基础和起步工作，目的是建立以客户为中心的数据平台，将分散在各个系统的客户信息进行采集、规范和集中管理，实现客户单一视图，实现客户

38、信息管理、客户细分分析和客户行为分析体系。r 构建以客户为中心的数据平台r 建立客户单一视图r 实现客户信息管理r 目标客户筛选r 客户细分分析r 客户行为分析*客户特性分析*客户忠诚度分析*客户性能分析*客户贡献度分析*客户未来分析*客户产品分析*客户促销分析*客户行为预测2022-12-62022-12-63939客户单一视图客户单一视图建立客户单一视图，就是利用数据仓库技术和逻辑数据模型将分散在原有业务系统中不一致、不完整的客户信息进行整合，建立基于数据仓库技术基础上的面向市场的客户信息文件，并了解客户的轮廓、特征及交易行为。包括：r 集中的客户信息文件（CIF）r 对所有的客户进行集中

39、的定义r 唯一标识每一个客户r 建立帐户到客户的归户r 建立客户与产品、交易、区域、机构、渠道等逻辑关系 2022-12-62022-12-64040全面的客户信息管理CIM应该遵循以下几个基本的原则：集中性 统一性和规范性 层次性 综合性客户信息银行资产客户信息银行资产商业银行商业银行任一客户任一客户客户基本情况客户存款总量客户贷款情况客户中间业务情况客户代理业务情况客户信用情况客户经理广义的客户信息狭义的客户信息 CIF2022-12-62022-12-64141全面客户信息管理的设计全面客户信息管理的设计公司客户客户基本情况客户资产情况客户负债情况客户存款情况客户贷款情况客户资信状况客户

40、信用风险情况单一客户同业客户客户分类个人客户360360度度视角视角2022-12-62022-12-64242CIM 系统功能r 客户信息管理客户信息管理*客户总览*帐户信息*资产信息*结算信息*担保信息*授信信息*产品信息r 客户细分分析客户细分分析*机构客户细分*对公客户细分*对公存款客户细分*对公贷款客户细分*个人客户细分*个人存款客户细分*个人贷款客户细分*同业客户细分*同业存款客户细分*同业贷款客户细分*卡客户细分r 目标客户搜索目标客户搜索*重点客户*关怀客户*风险客户*异动客户r 安全管理安全管理*用户管理*安全管理*授权管理2022-12-62022-12-64343议程公司

41、介绍公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库数据仓库 .vs.vs.数据集市数据集市银行业数据仓库业务解决方案银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施数据仓库实施总结及建议总结及建议2022-12-62022-12-64444项目实施策略n“想大做小（Think Big,Start Small）”-从全行的角度进行总体规划-68个月之内搭建基础数据平台，并出初步成果-采用循环式开发，每三个月向业务部门提供切实的成果n应用先行-解决各业务部门或分行的迫切需求比如客户信息管理、全行统一管理报表、绩效考核、经营快报等-边开发、边投产、边推广、边收益202

42、2-12-62022-12-64545项目实施架构数据标准技术架构数据架构数据质量数据模型公共维度数据接口数据存储体系数据访问体系安全管理体系ETL体系财务管理监管报表总账分析盈利分析SVA分析财务预算与计划预测与场景分析动态财务报告绩效管理机构考核业务量考核网点考核风险管理信息披露（Basel II）市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管理资产负债管理监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析客户管理客户单一视图客户细分目标客户搜索客户行为分析营销活动管理营销自动化CRM ROI经营快报统一管理报表应用架构2022-12-62022-12-64646项目一期初步建议（68个月）数

43、据标准技术架构数据架构数据质量数据模型公共维度数据接口数据存储体系数据访问体系安全管理体系ETL体系财务管理监管报表总账分析盈利分析SVA分析财务预算与计划预测与场景分析动态财务报告绩效管理机构考核业务量考核网点考核风险管理信息披露（Basel II）市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管理资产负债管理监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析客户管理客户单一视图客户细分目标客户搜索客户行为分析营销活动管理营销自动化CRM ROI经营快报统一管理报表应用架构2022-12-62022-12-64747逻辑数据模型设计逻辑数据模型设计系统体系结构设计系统体系结构设计需求分析需求分析E

44、TLETL开发开发3 3月月时间时间物理数据库设计物理数据库设计应用开发应用开发数据调研数据调研需求分析阶段系统设计阶段系统开发阶段测试上线阶段5 5月月7 7月月业务调研业务调研应用模块设计应用模块设计数据导入数据导入8 8月月一期工作计划初步1 1月月项目管理2022-12-62022-12-64848项目组织架构建议应用开发小组 项目管理办公室 质量保证小组 业务规范小组 项目领导小组 基础设施小组 体系结构 LDM ETL人员需求：天正:10-12人 商行:4人左右2022-12-62022-12-64949项目实施流程建议信息调研(ID)业务需求分析应用功能概要设计数据仓库策略开发业

45、务调研(BD）业务需求编写应用功能详细设计应用开发逻辑数据模型设计系统体系结构设计物理数据模型设计ETL开发系统软硬件设备安装系统管理与维护系统测试与验收项目结束回顾业务访谈项目管理（Project Management）需求分析系统开发系统设计上线与维护2022-12-62022-12-65050项目实施流程举例业务调研项目实施流程举例业务调研业务调研：业务调研：6月13日：公司业务部6月15日：客户服务中心 6月17日：零售业务部（含按揭中心）6月17日：客户服务中心6月18日：武汉分行（电话）6月18日：上海分行（电话）6月18日：北京管理部6月19日：金融同业部6月19日：资金管理部6

46、月19日：风险管理部6月23日：北京管理部共共2020余场次余场次 CIM/CRM业务调研报告 CIM/CRM业务需求列表2022-12-62022-12-65151项目实施流程举例业务需求编项目实施流程举例业务需求编写写一、编写人员要求n各部门的资深业务人员二、编写前准备工作n数据仓库基本概念培训n数据仓库应用范围、应用案例培训n业务部门内部沟通三、需求编写n 参照模板n 确定需求大类n 对每一个具体需求，必须描述：目的与用途 需求详细描述：描述内容包括但不限于要实现的具体功能、涉及的指标、查询条件、分析维度、统计口径、计算公式、报表格式、处理周期等。展现方式 数据来源2022-12-620

47、22-12-65252项目实施流程举例业务需求分项目实施流程举例业务需求分析析编号：编号：名称名称 :功能类属功能类属 :财务管理/资产负债结构贷款 功能简介功能简介:用途：用途：重要性：重要性：历史数据要求历史数据要求:无分析方式分析方式 :固定报表/多维分析/随机查询报表内容报表内容/维度：维度：数据项数据项 :比上季、比上月、比上旬、比上日。数据项计算规则数据项计算规则:权权 限限 :运行周期运行周期 :日、旬、月、季、年数据源数据源 :信贷管理系统数据支持程度：数据支持程度：分析结论：分析结论：一期实现备注：备注：业务需求分析模板：业务需求分析模板：2022-12-62022-12-6

48、5353项目实施流程举例业务需求分析项目实施流程举例业务需求分析业务需求分析方法与步骤：业务需求分析方法与步骤：数据支持程度分析需求确认需求的整理与归类需求实现优先级排定需求分析报告n 召开业务需求确认会议（对每一个需求提出部门）n 了解每个需求的真实含义，包括：统计口径、解析维度、量值，相应数据源，报表周期、维度层次。n 参照模板，将业务需求填写为需求清单n 从部门的角度对每一个需求进行评估和判断n 需求框架确定n 需求重新整理与归类n 分析维度整理 通过对需求的分析，总结频繁出现的维度如：机构、区域、品种、日期、时间段、客户群体、交易渠道、交易类型、错误码等。讨论每一个维度的层次、级别。分

49、析维度一览表cn 根据业务需求的紧迫程度n 根据数据的支撑情况n 从宏观和微观上排定应用的优先级一期实现？二期实现？未来实现？n 重新整理修正后的业务需求n 撰写业务需求分析报告n 在数据调研的基础上，分析需求对数据的要求，判断数据的支持程度：完全满足部分满足没有数据n 数据决定了需求实现的可能性，也决定了需求实现的优先级2022-12-62022-12-65454项目实施流程举例数据调研项目实施流程举例数据调研债券管理系统银证通系统客服中心ATM系统银联前置个人消费系统分行系统手工数据数据调研：数据调研：综合业务系统票据系统保理系统国际结算个贷系统个人实盘外汇买卖开放式基金代销网银系统资金拆

50、借系统3030余种系统余种系统300300多种报表多种报表 业务系统数据字典数据源分析报告2022-12-62022-12-65555项目实施流程举例项目实施流程举例体系结构与逻辑数据模型设计体系结构与逻辑数据模型设计l 系统体系结构设系统体系结构设计计 前端工具选型 系统组件设计 数据导入体系设计 信息存取体系设计 数据管理体系设计 安全体系设计 运行与管理体系设计 系统容量规划 系统配置 l 逻辑数据模型设计逻辑数据模型设计 模型框架设计 模型主题设计 代码表整合 模型详细设计 模型审查 模型定稿CIM/CRM 系统体系结构设计说明书中央数据平台逻辑数据模型中央数据平台逻辑数据模型说明书2