跟单信用证统一惯例条款解析课件.ppt
- 【下载声明】
1. 本站全部试题类文档,若标题没写含答案,则无答案;标题注明含答案的文档,主观题也可能无答案。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
2. 本站全部PPT文档均不含视频和音频,PPT中出现的音频或视频标识(或文字)仅表示流程,实际无音频或视频文件。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
3. 本页资料《跟单信用证统一惯例条款解析课件.ppt》由用户(晟晟文业)主动上传,其收益全归该用户。163文库仅提供信息存储空间,仅对该用户上传内容的表现方式做保护处理,对上传内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知163文库(点击联系客服),我们立即给予删除!
4. 请根据预览情况,自愿下载本文。本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
5. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007及以上版本和PDF阅读器,压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 信用证 统一 惯例 条款 解析 课件
- 资源描述:
-
1、 1一、UCP600修订的背景及过程2UCP600修订的背景 1.信用证正日益成为拒付的工具 不符单据的比例居高不下 2.UCP500在实务中产生了诸多问题 付款、承兑与议付的区别是什么?就合理时间而言,营业日的终了时间该如何认定?什么是银行工作日?非运输单据该如何审核?受益人或申请人的地址是否应与信用证完全一致?3UCP600修订的背景 3.与信用证有关的规则和文件 Position Paper URR525 ISP98 The determination of an original doc eUCP Discrepant Documents,Waiver and Notice Trans
2、ferable Credits and the UCP500 When a non-bank issues a letter of credit ISBP 4UCP600修订的评估 第9条 开证行与保兑行的责任(26次)第13条 审核单据的标准(43次)第14条 不符点单据与通知(60次)第21条 对单据出单人或单据内容未作规定(29次)第23条 海运提单(47次)第37条 商业发票(26次)第48条 可转让信用证(31次)5UCP600修订的进程 1.开始时间:2003年5月启动 2.组织机构:UCP Drafting Group、Consulting Group、ICC national
3、committees 3.修订步骤:草拟小组负责起草及修改条文 呈顾问小组审核及给予意见 交回草拟小组对顾问小组意见重检并整理 交国际商会银行委员会在例会上讨论 交国际商会各国委员会收集意见 再交回草拟小组修改并整理 6UCP600修订的思路 1.全面评审ICC的意见、决定和DOCDEX的裁定 2.评估各国法院判决和过往案例的影响 3.探讨ICC相关规则能否得到体现 4.注重技术性课题 5.使用朴实无华、简单易懂的语言 6.去除多余过时的条款,引入新的概念和规则 7.尝试弥补造成目前多发不符点的漏洞 8.不采用亡羊补牢的修订法7UCP600修订的关键问题 1.保留ON ITS FACE?2.删
4、除REASONABLE TIME?3.使用“BANKS”代替“PARTIES”?4.如何在UCP600中反映ISBP?5.同意贴现延期付款信用证?6.是否分拆UCP500第28条?7.摒弃UCP500第30条?8.定义使用大写还是小写字母?9.是否增加新条款?10.其他8UCP600修订的完成 1.通过时间:2006年10月 2.投票结果:91:0 中国银行代表团是法国巴黎2006年10月投票通过UCP的ICC例会上中国唯一参会代表团 ICC银行技术与惯例委员会副主席,中国银行张燕玲副行长第一个在法国巴黎例会上代表中国投票 3.实施时间:2007年7月1日9二、UCP600与UCP500的条款
5、分析比较10第1条 统一惯例的适用范围 1.性质:rules 2.适用范围:Documentary Credit,Standby L/C 3.何时适用:when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules.4.有修改或排除的权利:unless expressly modified or excluded by the credit 11第2条 定义 1.通知行指应开证行要求通知信用证的银行。2.申请人指要求开立信用证的一方。3.银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的
6、一天。全天或半天 不是“banking hours”的概念 4.受益人指接受信用证并享受其利益的一方。12第2条 定义 5.相符交单指与信用证条款及条件、本惯例的相关适用条款及国际标准银行实务相一致的交单。信用证条款及条件 UCP,ISBP ICC PUBLICATION,ICC POSITION PAPER,DOCDEX结论 法规,常规,功能13第2条 定义 6.保兑指保兑行在开证行之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。Definite in addition to that of the issuing bank 7.保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。upon the
7、 issuing banks authorization or request 14第2条 定义 8.信用证指一项不可撤销的安排,无论其名称或描述如何,该项安排构成开证行对相符提示予以承付的确定承诺。irrevocable Undertaking of the issuing bank?However named 15第2条 定义 9.承付(Honour)意指:a.如果信用证为即期付款,则即期付款。b.如果信用证为延期付款信用证,则承诺延期付款并在承诺到期日付款。c.如果信用证为承兑信用证,则承兑受益人出具的汇票并在汇票到期日付款。16 UCP600 即期付款1.承付 延期付款 承兑2.议付
8、UCP5001.即期付款2.延期付款3.承兑4.议付第2条 定义 10.开证行指应申请人要求或代表自己开立信用证的银行。融资需要 备用信用证 开证人?17第2条 定义 11.议付是指定银行在相符交单下,在其应获偿付的银行工作日当天或之前,向受益人预付或者同意预付款项,从而购买汇票(其付款人为指定银行以外的银行)及/或单据的行为。purchase of drafts(drawn on a bank other than the nominated bank)and/or docus by advancing funds by agreeing to advance funds on or bef
9、ore the banking day on which reimbursement is due to the nominated bank.18第2条 定义 Negotiation的演变:UCP500:Giving the value ICC Position Paper No 2:making immediate payment undertaking an obligation to make payment available by beneficiarys draft on the issuing bank at 120 days sight from the date of ne
10、gotiation 19Credit Agricole Indosuez Vs.Banque Nationale de ParisB.N.P.保兑行C.A.I.开证行受益人20开证申请人2开证1申请开证4到期日前议付3交单5交单6确认到期日7以欺诈为由拒付available against presentation of drafts at 180 days from the date of negotiation by deferred payment 第2条 定义 12.指定银行指有权使用信用证的银行,对于可供任何银行使用的信用证而言,任何银行均为被指定银行。13.交单指向开证行或指定银行
11、提交信用证项下单据的行为,或按此方式提交的单据。the delivery of documents the documents so delivered Send sth(aimed or guided)to intended place 14.交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人 银行:寄单行、转让行等 其他人:揽货人、货代等 21第3条 解释 1.单复数同义 2.信用证的不可撤销性:无需注明 3.单据签字的方式:手签、摹样、穿孔、印戳、符号等 4.单据的认证、证实等方式:删除authenticated,validated 通过签字、标记、印戳、标签满足22第3条 解释 5.银行在国外
12、的分支机构的性质:separate banks 6.描述单据签发人特定词汇的含义:单据表面相符,非由受益人出具 7.无意义的用语:prompt,immediately,as soon as possible 不予置理 1/3 BL send to applicant immediately after shipment.A cert to this effect required.unless required to be used in a document23第3条 解释 8.on or about或类似用语的含义 共11个日历日 适用于“an event is to occur”9.to
13、,until,till,from,between(including)before,after(excluding)前提:用于确定装运期限时 增加:between,before24第3条 解释 10.from,after(excluding)前提:用于确定到期日时 30 days from 20070101 30 days after 20070101 11.上半月和下半月的含义 12.月初、月中和月末的含义 25第4条 信用证v.合同 1.体现信用证的独立性 2.引入honour的概念 3.强调银行不介入买卖双方合同的立场 开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或类似文件作为信用证不可分割的
14、一部分 确保信用证workable 26第5条 单据与货物服务或履约 1.体现信用证的抽象性 2.强调仅针对银行 UCP500:all parties concerned?UCP600:Banks deal with documents and not with goods,services or performance to which the documents may relate27第6条 付款方式、截止日、提示地点 1.信用证在何处银行兑用 规定承付的银行 确认是否任何银行均可承付 定义开证行也是指定银行 2.信用证以何种方式兑用 即期付款 延期付款 承兑 议付28第6条 付款方式、
15、截止日、提示地点 3.信用证凭何种汇票兑用 不得(must not)以申请人为汇票付款人 4.信用证于何时兑用 承付或议付的截止日期 5.信用证在何地兑用 指定银行所在地 任一银行所在地 开证行所在地 6.信用证由何人兑用 受益人或其代表29第7条 开证行的承诺 1.保证自己:a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.偿付指定银行 2.负责指定银行:a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.议付30责任起始:自开立信用证之时生效时间:单据交至开证行或指定银行前提条件:单据相符第7条 开证行的承诺 3.本条意义所在:强调开证行的承付责任(honour)增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资
16、的保护 对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单,不论指定银行是否已在到期日前预付或赎单,开证行均应在到期日进行偿付 允诺开证行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任31第8条 保兑行的承诺 1.保证自己:a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.无追索权议付 e.偿付指定银行 2.负责指定银行:a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.议付32责任起始:自加具保兑之时生效时间:单据交至保兑行前提条件:单据相符第8条 保兑行的承诺 3.本条意义所在:强调保兑行的承付责任(honour)增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资的保护 对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单,不论指定银行是否已在
17、到期日前预付或赎单,保兑行均应在到期日进行偿付 允诺保兑行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任 4.拥有权力:是否加具保兑33第9条 信用证及修改的通知 1.角色定位:通知信用证和修改,不承担兑付或议付责任 2.责任范围:核实表面真实性 准确反映信用证或修改的条款 3.迎合实务:新增第二通知行的概念 SWIFT MT700:ADVISE THOUGH 如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给受益人,该项目内填写该银行。34第10条 修改 1.修改的条件:三方同意?2.银行何时受修改约束:开证行发出之时,保兑行加保之时 3.修改何时生效:取决于受益人 4.通知行的责任:
18、应通知委办方受益人是否接受修改 5.修改如何生效:部分接受视为拒绝接受 沉默即表示同意无效35第11条 电讯传递及预先通知的信用证及修改 1.电讯形式开出的信用证或修改:如经过证实视为有效 如声明“详情后告”不视为有效 如声明信函证实书有效不视为有效 2.发送预先通知的前提:准备开立有效信用证或做出有效修改 36第12条 指定行为 1.指定行为的生效:非保兑行的指定银行明确表示同意 2.开证行赋予指定银行的权力:可以提前买入汇票和单据 3.不构成指定行为的情况:单纯收单审单寄单37Banco Santander S.A.V.Banque ParibasB.S.保兑行B.P开证行受益人38申请人
19、2开证1申请开证5在到期日前贴现4交单,申请贴现,款项让渡给保兑行6交单7以欺诈为由拒付3通知加保兑180 days from B/L date第13条 银行间偿付约定 1.掌握原则:注明偿付是否遵循现行有效的银行间偿付规则 2.未注明银行间偿付规则时:给予偿付授权 偿付授权不应规定效期 授权应和兑用方式相符 不得要求提供相符证明 3.偿付行未能见索即偿时,开证行应承担责任39第14条 审核单据的标准 a.适用银行:保兑行 开证行 指定银行?b.审单时间:以五个银行工作日为限 不受效期或最迟交单期约束 取消reasonable time概念 确定单证是否相符40第14条 审核单据的标准 c.交
20、单期:装运日后21个日历日 不得迟于信用证截止期 适用于正本运输单据 信用证:Expiry Date 20070730 Latest Shipment Date 20070705 FCR:Date of Delivery July 05 2007 过交单期?41第14条 审核单据的标准 d.单据内容不可冲突,无须等同:identical,conflict with Data in a document with data in:i.that document ii.any other document iii.the credit e.货物描述可用统称:适用单据:除了发票 前提条件:与信用证不
21、相冲突42第14条 审核单据的标准 1.信用证:Sweet Dried Grapes 单 据:Dried Grapes 单 据:Raisin 2.信用证:Groundnut 发 票:Groundnut 提 单:Peanut43第14条 审核单据的标准 f.单据内容符合功能即可:适用单据:除运输单据、保险单据和商业发票 前提条件:未规定出单人或单据内容 判断标准:数据不相矛盾 g.如何处理未要求的单据:Disregard may return44第14条 审核单据的标准 h.非单据化条件:不予理会 能清楚与某单据挂钩者除外?Shipment from West European port to
22、Mombasa port Shipment to be by seafreight vessel sailing to Mombasa port via Suez Shipment by conference line vessel Shipping Company certificate stating the goods are shipped on conference line vessel45第14条 审核单据的标准 i.出单日期:可早于开证日 不迟于交单日 j.受益人和申请人地址:同在一国,无须同城 联络细节不予考虑 例外情况:申请人地址为运输单据上的收货人或通知方的一部分时46第
23、14条 审核单据的标准 k.托运人或发货人可以不同于受益人 适用范围:任何单据 前提条件:单单数据内容一致 与“第三方单据”含义相同?l.运输单据签发人:承运人、船东、船长、租船人、代理人 运输行、多式运输经营人 前提条件:满足有关条款47第15条 相符交单 当交单相符时:a.开证行承付;b.保兑行承付或议付,转单给开证行;c.指定银行承付或议付,转寄给开证行或保兑行forward the document 48Honour HonourNegotiate HonourNegotiate forward forward 第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知 1.受约束银行:开证行 保兑行
24、 指定银行?2.开证行的权力:自主认定单证是否相符 自行判定是否接受不符 自我决定是否联系申请人 49第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知 3.合格拒付通知:给交单人一份通知,声明拒绝承付/拒绝议付 列出具体的不符点 说明单据的处理方式:a.银行留存单据听候交单人进一步指示 b.开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的并同意接受该放弃,或在其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到进一步指示 c.银行将退回单据 d.银行将按照先前从交单人处获得的指示处理50第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知 4.拒付时间:五个银行工作日 5.退单时间:at any time 6.前提条件:
25、按照此条办理51第17条 正本单据和副本单据 1.正本单据的份数:至少一份 2.正本单据的判定:根据签署 根据表面状况 3.副本单据的接受:正本/副本 4.in duplicate,in 2 fold,in 2 copies的理解52第18条 商业发票 1.出具人 2.抬头 3.以信用证规定币别出具 信用证:USD50,000.00 发票:MYR190,000.00 (Equivalent of USD50,000.00)USD50,000.00(Equivalent of MYR190,000.00)4.无须签字53第18条 商业发票 5.金额超过信用证金额的发票可否被接受 6.货物描述、服
展开阅读全文