资金管理平台解决方案.pptx

1、为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计3 各模块基本方案设计1为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述 1.1 基本目的 1.2 总体原则 1.3 总体思路2 总体架构设计3 各模块基本方案设计2为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值基本目的基本目的3l 操作层面：操作层面：业务电子化、数据集成化：业务电子化、数据集成化：将资金管理与资金结算业务处理流程电子化，所有数据信息整合集成，提高及时性和准确性 业务操作流程标准化、规范化：业务操作流程标准化、规范化：通过系统内多种规则配置与固化，将

2、现有人工判断与处理纳入系统内规范操作l 管理层面：管理层面：支撑管理决策：支撑管理决策：将目前公司内外部、集团内各级公司分散的资金资源等信息纳入统一系统管理，整合集团内的资源信息，在信息完整准确的基础上根据管理需求进行各级公司信息组合、建立常规多维度分析模型，提供管理决策所需信息 风险监控与管理制度执行风险监控与管理制度执行：通过集团内共享资金平台的搭建，有助于集团资金管理和监控；将管理制度政策嵌入资金管理与资金结算业务处理流程中，有助于管理制度的规范有效执行，实现精确管控为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体原则总体原则4l 系统通用：系统通用：集团各级公司、各类公司均可适用l

3、业务完整：业务完整：业务类型和范围完整，包括内外部授信、筹融资及内外部结算等所有业务类型l 内外数据信息集成：内外数据信息集成：收集且细化内外部相关信息数据，形成趋势数据，报表开发可持续组合、提炼l 功能可配置：功能可配置：满足集团组织架构资金管控模式、各级公司资金管理模式及资金结算模式的发展变化l 风险可控：风险可控：充分考虑资金业务的高风险性，规范业务流程及数据信息流l 系统可扩展：系统可扩展：基于资金与业务的高度相关性，预留与其他业务系统的接口l 流程抗干扰：流程抗干扰：以业务流程或信息流为主线，以流程优化再造及规范化为目的，不界定和固化部门或岗位职责为客户创造价值 为员工创造价值 为社

4、会创造价值总体思路总体思路5l 参考“帐套”模式，使用“公司”主体定义业务范围，适用集团化企业内多层次的不同公司主体使用l 参考“产业单元组”模式，配置“公司”主数据的管理组织层级架构，便于集团式企业灵活的管理与放权l 通过诸如“审批层级及权限配置”、“资金计划控制规则配置”等灵活配置功能，各使用公司可根据自身管理需求配置资金管理及资金结算管控节点及方式l 系统间建立接口，数据自动提取：数据集成，系统间信息共享，自动驱动或反馈l 向业务端的有限延伸：（如销售回款在销售业务模块解决，预留导入接口）l 以常规业务为主，同时考虑小概率特例业务的特殊处理流程l 对流程处理类业务，使用“在办”、“待办”

5、进度跟踪提示功能l 与OA系统接口，OA办公桌面增加登陆链接、OA邮箱、代办事宜提示功能为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 2.1 现状 2.2 需求 2.3 未来设计思路 2.4 总体架构图3 各模块基本方案设计6为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述7l 现状现状 集团对各级公司资金管理信息与资金结算信息的掌控有限 信息分散、不集中、不整合，共享程度低 报表数据收集、整理人工依赖程度高 同类业务处理方式不统一、不整合 资金计划管控不够精细 资金管理存在真空地带（如进出口核销等）业务流、信息流处

6、理按岗位分块设计l 需求需求n 操作层面：建立资金业务信息化处理系统 实现系统自动编制与报送各种数据报表n 管理层面：零星分散信息的整合，对决策提供有效支撑 集团资金管理共享平台，满足集团管控与决策的多层次信息需求 解决资金管理信息化支撑为空白的现状，逐步建立与完善为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来设计思路未来设计思路8l 财务信息化规划为指导思想，WEB与R3两个平台的分布方式l 考虑基础数据的完整性、延续性、规范性管理，诸如在原有需求内容基础上 设立综合服务模块进行银行基础信息及账户信息的管理、资金结算各类单证管理等l 为满足中高层资金管理决策分析需求，通过信息分析模块整合

7、资金管理及资金结算信息数据、形成决策分析体系为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图9接接口口财务协作处理系财务协作处理系统统会计核算会计核算资金结算资金结算核算质量控核算质量控制制R3平台为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图10l 本次项目内容在两平台的框架分布设计如下：资金管理模资金管理模块块综合服务综合服务筹融资筹融资资金计划资金计划风险与理风险与理财财信息分析信息分析系统配置系统配置接接口口资金结算模块资金结算模块收款结算收款结算付款结算付款结算内部结算内部结算银行对帐银行对帐单证管理单证管理报表分析报表分析R3财务协作系统财务协

8、作系统Web业务协作系统业务协作系统为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图11l纳入WEB业务协作处理系统处理的资金业务主要是资金管理类，包括：银企关系维护、帐户管理、筹融资业务、资金计划管理、风险与理财管理、资金类的决策支持信息等组织结构与核算单元组织结构与核算单元虹信公司财务人事部公司公共项目咨询服务部ERP业务组组公共项目实施中各项目集成开发组公共项目实现中OA智能组公共项目PDM业务组公共项目物流咨询组公共项目电子商务组公共项目市场发展部市场公共项目成都事业部公共项目实施中项目IT外包部MES服务组公共项目实施中项目系统服务组公共项目实施中项目集成服务组公共

9、项目实施中项目为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图12l 对财务人员专业处理的资金结算类事务，则纳入R3财务协作处理系统：资金结算模块资金结算模块收款结算收款结算数据导入数据导入分款分款记帐记帐收汇核销收汇核销付款结付款结算算数据导入数据导入结算办理结算办理付汇核销付汇核销内部结算内部结算基本信息管基本信息管理理内部核算内部核算计息管理计息管理对帐管理对帐管理报表报表银行对帐银行对帐单证管理单证管理付款单据付款单据出口核销单出口核销单据据进口报关与进口报关与核销单据核销单据银行回单银行回单报表分析报表分析R3财务协作系统财务协作系统为客户创造价值 为员工创造价值

10、为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块13为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块14为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述15l 现状现状n 银行基本信息银行基本信息

11、银行各类协议未进行归档管理 银行融资、费用成本未系统分类管理n 账户管理账户管理 股份公司账户通过EXCEL表格管理、子公司及分公司通过OA平台管理、内部账户在系 统外管理 银行账户协议、开户申请书、预留印鉴卡片、账户空白付款单据未进行管理l 需求需求n 管理层：管理层：银行成本进行集中分类登记管理、提供决策分析基础n 操作层：操作层：预留印鉴卡片扫描进行电子备案管理 协议进行归档管理 账户空白付款单据管理及网银授权卡授权信息登记管理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容16l 银行基本信息银行基本信息 银行通讯录：银行通讯录：银行关键人员通讯方

12、式等信息录入与查询 基准资金成本：基准资金成本：基准存/贷款利率、汇率、内部结算中心基准存/货利率维护与查询 融资成本与手续费：融资成本与手续费：各银行业务成本费用分类询价录入维护与查询 银行协议：银行协议：银行各类协议进行电子（录入或附件上传）与书面归档管理l 帐户管理帐户管理 帐户开销户：帐户开销户：银行帐户开户/销户处理、结算中心帐户开户/销户处理 帐户资料管理：帐户资料管理：帐户开户资料、印鉴片登记与管理、空白票证购买及领用登记、网银授权卡信息登记 帐户信息维护：帐户信息维护：日常帐户信息维护与更新，账户主数据集中管理 帐户信息查询帐户信息查询为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造

13、价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述17l 银行基本信息银行基本信息 所有与银行签订的协议进行集中分类电子档案管理 书面协议纳入档案管理，并在系统内反映交接与归档确认l 帐户管理帐户管理 银行帐户开户/销户申请与审批、R3科目申请与审批流程电子化 开户后空白票证购买登记、使用登记和销户后空白票证清理 配置审批权限与级次，与OA接口，待处理信息传入待办人OA邮箱 此模块作为银行帐户主数据管理此模块作为银行帐户主数据管理，其他模块或系统可直接调用为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值账户管理流程蓝图账户管理流程蓝图1.开户申请、审批2.开户资料登记、上传记录3、

14、R3科目申请、审批WEB资金资金管理管理-综综合服务合服务4.科目维护与分配R3系统系统5.对应科目信息维护6.帐户启用通知发出WEB资金资金管理管理-综综合服务合服务开开户户主数据生成主数据生成6.银行帐户数据调用票据系票据系统、资统、资金结算金结算系、资系、资金计划金计划等等7.日常更新维护WEB资资金管理金管理-综合服综合服务务使使用用8.销户申请、审批9.销户通知发出WEB资资金管理金管理-综合服综合服务务10.空白单证清理、归还注销登记R3资金资金结算结算-单单证管理证管理11.销户完毕后注销登记12.R3科目 冻结申请WEB资资金管理金管理-综合服综合服务务13.科目冻结处理R3系

15、统系统销销户户为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块19为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述20l 现状现状 子公司被动向母公司报送筹融资情况，母公司获得子公司筹融资信息有限 融资业务通过口头授权方式进入办理流程，在融资协议签订环节控制风险 授信、融资、担保数据通过手工台帐编制，且离散于经办人本地磁盘或财务部服务器中 融资决策依据建立在查询手工台

16、帐或口头咨询基础上 授信、融资、担保协议未进行归档管理l 需求需求n 管理层管理层：筹融资进行分层组合管理、集团公司管理层可逐级查看、审批BU单元、子公司、孙子公司筹融资活动 常规融资安排可根据决策规则制定融资解决方案n 操作层：操作层：授信、融资使用等数据报表根据数据勾稽关系自动编制 筹融资业务办理过程反馈 融资还本付息到期前设置自动提示功能 融资利息系统自动计算、可人工调整 融资各环节实现自动记账为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容21l 授信授信 外部授信/集团内部授信业务申请与审批，过程跟踪信息登记，结果登记、归档 授信资源已用可用数据

17、查询，授信办理进度查询l 筹融资筹融资 外部/内部各类融资业务申请与审批，合同（协议）登记、归档 融资记帐配单处理（与R3资金结算接口）还本付息计算、预提与记帐配单处理（与R3资金结算接口）筹融资信息查询l 担保担保 外部/内部各类担保业务申请与审批，合同（协议）登记、归档 担保费用预提、计算与记帐配单处理（与R3资金结算接口）担保信息查询为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述22l 思路主线：思路主线：业务处理流程l 可配置方式：（可配置方式：（1）业务主体下筹融资信息可组合配置；（2）审批层级和权限可配置；l 授信与使用建

18、立关联：授信与使用建立关联：授信使用业务建立与授信的关联，便于系统自动分析授信占用l 预留多项融资成本处理方式：预留多项融资成本处理方式：自定义融资利息、手续费、代扣税等多个成本项及比例l 预提利息与支付利息的自动计算与记帐（担保费用相同）：预提利息与支付利息的自动计算与记帐（担保费用相同）：自定义预提利息及周期、支付利息周期及是否需具还款手续等，系统自动计算，核对确认后，自动记帐l 与资金计划模块建立数据接口：与资金计划模块建立数据接口：（1）对资金计划安排的融资由计划驱动融资申请的生成（不用手工录入）；（2）还本付息计划，自动驱动到资金计划模块的生成资金计划申请l 风险自动提示功能：风险自

19、动提示功能：自动提示“N”天内到期应付的本金或利息l 集团内部间记账业务同步驱动：集团内部间记账业务同步驱动：集团内部公司间的授信、融资等，由一个流程自动驱动两个公司主体内的业务信息，以及R3记帐等l 报表查询：报表查询：为管理层提供各种业务主体组合情况下筹融资活动信息，满足集团管理决策和报表批露需求为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值授信业务流程蓝图授信业务流程蓝图231.内外部授信申请、审批2.授信方审批进度跟踪登记3、授信结果登记，协议上传归档WEB资金资金管理管理-筹筹融资融资-授授信信4.授信协议引入、归档5.授信协议档案管理提交WEB资金资金管理管理-综综合服务合服务申申

20、请请授信取得授信取得6.可用授信查询7.融资申请时授信编号匹配WEB资资金管理金管理-筹融资筹融资-融资融资8.授信期内信用临时变更、调整、冻结等维护修改WEB资资金管理金管理-筹融资筹融资-授信授信使使用用9.授信结构/占用/可用信息等报表输出WEB资资金管理金管理-筹融资筹融资-授信授信10.授信结构/占用/可用信息等报表输出WEB资资金管理金管理-信息分信息分析析信信息息输输出出为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值融资业务流程蓝图融资业务流程蓝图申申请请9.融资登记时利息管理规则维护 利息比例、支付、预提规则维护10.融资期间：利息预提、支付自动计算、确认WEB资资金管理金管理

21、-筹融筹融资资-融融资资12.到期或提前还款申请、审批WEB资资金管理金管理-筹融筹融资资-融融资资利利息息及及还还本本15.融资负债报表16.“N”天到期的融资或付息风险提示信息17.融资成本分析WEB资资金管理金管理-筹融筹融资资-融融资资18.还本付息支付计划申请自动导入WEB资资金管理金管理-资金资金计划计划19.负债信息输出20.融资类报表批露信息输出21.银行收益分析WEB资资金管理金管理-信息信息分析分析信信息息输输出出WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划1.融资需求确定 贸易融资计划下达 其他融资需求WEB资资金管理金管理-信息分信息分析析2.资源信息获取 可用资源查询 最

22、优成本查询 WEB资金资金管理管理-筹筹融资融资-融融资资4.融资申请、审批5.合同条款详细登记6.相关规则维护 本金记帐、利息.R3系统系统8.融资自动记帐自动记帐规则维护7.收款确认R3系统系统11.预提或付息自动记帐13.还本付息自动记帐R3资金资金结算结算-付付款结算款结算14.不同方式结算处理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值担保业务流程蓝图担保业务流程蓝图1.内外部担保申请、审批2.担保办理通知发出WEB资金资金管理管理-筹筹融资融资-担担保保3.担保办理登记，资产质押、抵押状态变更（如票据系统、资产管理系统等）其他资产其他资产金管理系金管理系统统4.担保协议登记、归档

23、WEB资金资金管理管理-筹筹融资融资-担担保保5.担保协议引入，归档6.档案管理提交确认WEB资金资金管理管理-综综合服务合服务申申请请7.担保登记时利息管理规则维护 利息比例、支付、预提规则维护8.担保期间：费用预提、支付自动计算、确认WEB资资金管理金管理-筹融资筹融资-担保担保担担保保费费管管理理12.对外担保信息输出13.质押抵押担保冻结资产信息输出14.担保费用分析WEB资资金管理金管理-筹融资筹融资-担保担保13.授信结构/占用/可用信息等报表输出WEB资资金管理金管理-信息分信息分析析信信息息输输出出R3系统系统9.预提或付息自动记帐10.还本付息自动记帐11.不同方式结算处理R

24、3资金结资金结算算-付款付款结算结算为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块26为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述27l 现状现状 邮件或口头方式收集收支款计划、获取收款经营指标 通过银行科目+现金流代码、有效日期进行记账总额度控制 资金下达与安排通过口头方式或默认方式完成 资金计划的执行结果无反馈，无偏差管理l 需求需求n 管理层：管理层：资金

25、支付全部实现定日支付 大额支付资金计划n 操作层：操作层：自动从业务系统读取数据或由业务端录入生成付款计划 大额支付申请控制支付日期不短于资金准备期 自动生成资金缺口预测表 资金计划的安排向业务端作回复，便于业务活动顺利进行为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来总体设计未来总体设计-业务内容业务内容28l收支计划收支计划 收款计划的上报 付款计划明细申请、可否支付回复、计划下达（资金具体安排）、支付计划控制（与各业务系统和R3系统接口）l资金预测分析资金预测分析 根据收支计划定期或不定期生成资金预测表 手动编制资金预测表 预测分析可直接发送至相关领导OA邮箱l偏差分析偏差分析 收支

26、计划执行偏差分析 资金预测与实际对比偏差分析l资金调拨资金调拨 资金调拨申请、审批、自动记帐、结算处理（与R3接口）为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述29l 可配置方式：可配置方式：（1）可分业务主体、金额、业务类型配置资金计划申请、回复、下达、资金准备提前期；（2）可配置非主数据管理的款项支付周期l 计划数据优先取于业务系统，无系统支撑则手工申请计划数据优先取于业务系统，无系统支撑则手工申请l 应付款项付款结算日期的确定方式：应付款项付款结算日期的确定方式：（1）应付款项记账启用“待结算”科目核算且设置为统驭科目管理，每

27、笔款项均存在对应付款日；（2）主数据以账期+付款日确定付款结算日期；（3）非主数据以记账日+资金准备提前期作为账期自动匹配最近一次定期付款日作为付款结算日期l 周期内相同收款人合并清帐结算：周期内相同收款人合并清帐结算：l 资金预测分析与资金计划安排分离：（资金预测分析与资金计划安排分离：（1）预测分析基于收支计划报送；（2）资金支付安排基于每日读取“待结算”科目应付款项，根据设定安排规则进行手工或自动下达l 预留特殊紧急支付通道：预留特殊紧急支付通道：对特殊紧急支付事项，提交紧急计划申请，配置控股权审批人进行人工审批，可在资金安排时修改付款结算日期l 建立收支计划与实际发生的关联字段：（建立

28、收支计划与实际发生的关联字段：（1）收款计划以“业务部门”+“款项类别”为跟踪关键字段以进行偏差管理；（2）付款计划以“计划申请号”为跟踪关键字段以进行计划检查控制与偏差管理 l 系统维护资金计划安排与系统维护资金计划安排与R3结算科目的对应关系：结算科目的对应关系：在资金计划模块对每笔支付业务进行付款方式、行别等安排，系统配置对应的R3结算科目，在支付结算日期自动匹配结算科目，系统自动清帐为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值收款资金计划管理流程蓝图收款资金计划管理流程蓝图1.收款计划报送录入2.收款计划生成WEB资金资金管理管理-资资金计划金计划3.收款数据导入4.分款认款，收款部

29、门与类别确认R3资金资金结算结算-收收款结算款结算收收款款计计划划9.收款计划偏差分析WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划信信息息输输出出关键字段关联关键字段关联匹配匹配为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值付款资金计划管理流程蓝图付款资金计划管理流程蓝图1.维护供应商主数据R3系统系统2.非主数据支付规则 支付周期、大额提前期WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划3.R3“待结算”科目记帐（VMI、MISS驱动、手工）4.付款规则导入，付款日确定R3系统系统5.“待结算”数据传入资金计划平台，形成支付需求申请WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划支支付付需需求求6.维护待结算

30、数据的资金计划：支付日期调整、支付方式、银行等（维护计划维护默认规则）WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划下下达达与与控控制制7.付款数据复核（可配）8.待结算行项到期清帐，合并相同收款人R3资金资金结算结算-付付款结算款结算9.收支预测付款预测10.付款计划偏差分析WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划信信息息输输出出为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块32为客户创造价值

31、为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述33l现状现状n付款付款 人民币现汇付款默认从工行支付 工行人民币支付通过银企互联系统完成支付信息从记账到回单匹配的全局展示 非工行资金结算付款业务通过手工传递凭证方式引入到资金结算流程，系统外办理资金付款、回单匹配 人民币票据类资金结算付款业务通过票据管理系统进入到结束办理流程 外币采购付款报关单信息、付款结算数据通过VF数据库管理 进口报关单核销信息未进行管理n收款 银行出纳取回回单与网银数据核对后，由相关业务人员认款确认后，分发会计人员记账 出口核销单的领用与核销未进行登记管理n结算中心 内部结算通过金蝶的K3结算系统办理结算，成

32、员单位在E结算网络提交结算申请，内部结算中心人员内部结算系统办理内部结算、代付、代收结算n对账 银行对账通过单独开发的对账系统完成，与R3没有接口，原有的对账系统全是下载R3数据、银行数据导入系统进行对账n单证管理 空白单证未进行登记管理 银行回单未进行集中分类管理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述34l需求需求n管理层：付款周期内对同一收款方进行合并支付 实现工、农、中、建银企直联n操作层：取消进口付汇VF数据库维护付汇信息，集中管理资金结算信息 收款数据的电子化管理，实现从收款数据业务确认到会计凭证的自动产生 收款、付款信息与R3系统凭证相互驱动、确

33、认，解决绝大部分银行，绝大部分对账数据的问题 取消金蝶K3系统，建立结算中心模块管理内部账户及核算为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容35l收款结算：收款数据整合，自动获取，信息补录 分款认款的处理 收款记帐核算的处理l付款结算：付款结算数据的整合，自动获取 付款结算时款项的自动合并清帐与支付 付款结算处理结果的反馈 付款结算状态的查询与跟踪l内部结算 结算中心基础信息维护，如：会计科目、帐户管理、利率管理、收费标准等 结算中心核算类业务，如：内部账户核算记帐，结算中心收到内外部单位划入资金或向外划出资金时的核算记帐（注：其外部帐户的资金结算在

34、收付款结算模块完成）结算中心报表类业务，如：自动过帐、自动计息、损益计算、损益上交、报表编制、关帐等 结算中心对帐类业务：内部存款对帐、外部帐户对账等为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容36l 银行对帐 自动+手工勾兑 未达帐跟踪与处理，调整处理登记等l 单证管理 银行回单：录入，确认，归档（与收款池、付款池结合），可独立于收付款结算业务 空白结算票据：如支票、汇款书等的登记、领用、开具使用、核销等 进口报关单：报送单与报关数据的管理，进口报关核销登记，与付款数据池的匹配 出口核算单：核销单的登记、核销，与收款池数据的匹配l 报表分析 收付款数

35、据分类统计 进出口核销情况统计为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述37l 收款结算：收款结算：设置设置“收款数据池收款数据池”，全面反映收款信息导入、分款认款、记帐、回单匹配、外汇核销等各环节处理状态及结果 数据来源：数据来源：在收款银企互联的基础上整合所有收款结算数据：数据来源包括银企互联导入数据、网银等其他电子导入数据、手工录入数据、内部结算核算数据转入等 结算平台提供收款分款认款，收款认款考虑资金计划的收款计划的关联 收款回单处理作为收款数据池其中一个相对独立的节点管理 外汇核销作为收款数据池其中一个节点管理，与单证管

36、理模块建立接口 收款设置“记帐”与否的配置功能，及科目配置，对“转款”或“筹融资”等特殊事项可选择是否自动记帐 月末未认款记账数据处理：自动计入“待确认”科目l 付款结算：付款结算：设置“付款数据池”，全面反映待结算或不需结算的付款凭证、付款方式、结算处理、回单匹配、出口核销等 所有付款类数据均纳入付款数据池统一管理，通过“付款方式”字段区分是否需要付款、手工或电子付款的特殊要求等 内部结算付款纳入数据池统一管理，根据内部结算科目配置，自动进入内部结算模块自动内部结算的记帐核算 付款回单作为付款结算相对独立的一个环节，可在任意节点进行配单处理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未

37、来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述38l 内部结算：内部结算：业务范围：业务范围：仅包括内部结算中心的内外部存款及其他事项的记帐核算功能，外部资金的结算纳入收付款结算模块统一管理 核算模式：核算模式：在R3设置独立的帐套，管理其相对独立的核算模式 建立与收付结算的接口，内部付款：建立与收付结算的接口，内部付款：内部结算转帐核算由付款方的结算数据驱动自动生成；同时将收款数据驱动到收款方帐套的收款数据池l 单证管理：单证管理：将与结算相关的所有单证纳入系统内登记和分类管理，建立实物管理系统 单据的使用与结算凭证数据建立严格的匹配关系，并在数据池中加以反映l 银行对账：银行对账：

38、开通银企直联账户的收款数据将不产生未达账 开通银企直联账户的付款数据、未开通银企直联账户的收付数据自动或手工导入分别与收款数据池、付款数据池数据自动+手动勾兑形成未达账为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值资金资金结算结算收款收款流程蓝图流程蓝图1.收款数据池生成银企互联导入、网银导入、内部结算导入、手工录入R3资金资金结算结算-收收款结算款结算2.信息补录（1）收款详细信息补充（2）认款、款项类型补录R3资金资金结算结算-收收款结算款结算3.收款复核（1）复核确认（2）通过配置确定是否自动记帐R3资金资金结算结算-收收款结算款结算4.收汇核销R3资金资金结算结算-收收款结算款结算收收

39、款款5.回单管理（1）回单与收款行项匹配确认（2）回单归档R3资金资金结算结算-收收款结算款结算单单证证管管理理6.出口核销单 核销单登记 收汇核销确认 R3资金结资金结算算-收款收款结算结算7.收款现金流报表8.收汇核销报表R3资金资金结算结算-收收款结算款结算9.现金流收款类报表WEB资金资金管理管理-信息信息分析分析信信息息输输出出为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值资金资金结算结算付款付款流程蓝图流程蓝图1.收款数据池生成银企互联导入、网银导入、内部结算导入、手工录入R3资金资金结算结算-收收款结算款结算2.信息补录（1）收款详细信息补充（2）认款、款项类型补录R3资金资金结

40、算结算-收收款结算款结算3.收款复核（1）复核确认（2）通过配置确定是否自动记帐R3资金资金结算结算-收收款结算款结算4.收汇核销R3资金资金结算结算-收收款结算款结算收收款款4.回单管理（1）回单与收款行项匹配确认（2）回单归档R3资金资金结算结算-收收款结算款结算单单证证管管理理5.出口核销单 核销单登记 收汇核销确认 R3资金结资金结算算-收款收款结算结算6.收款现金流报表7.收汇核销报表R3资金资金结算结算-收收款结算款结算8.现金流收款类报表WEB资金资金管理管理-信息信息分析分析信信息息输输出出1.付款记帐（业务系统或手工）：（1）记入“待结算”科目（2）系统按规则确定付款日（4）

41、特殊付款方式选择 业务系业务系统统/R3系系统统2.凭证复核（1）优选：复核平台（2）业务系统（3）资金结算平台R3凭证凭证复核复核3.计划安排与下达WEB资资金管理金管理-资金计资金计划划4.支付日与资金计划匹配，自动合并清帐，进入可结算状态R3资金结算-付款结算结结算算驱驱动动5.银企互联支付或手工结算办理6.单证领用、匹配登记R3资金资金结算结算-付付款结算款结算7.付款票证R3资金结算-单证管理结结算算与与单单证证8.进口报关单、核销单、备案表等 R3资金结资金结算算-单证单证管理管理9.回单管理（1）回单与付款行项匹配（2）回单归档（3）先付后记登记 R3资金结资金结算算-单证单证管

42、理管理10.付款状态查询报表11.付款现金流报表12.付汇核销与待核销统计表R3资金资金结算结算-付付款结算款结算13.现金流付款类报表WEB资金资金管理管理-信息信息分析分析信信息息输输出出为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块41为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述42l 现状现状 EXCEL表维护利率、汇率变动及交易的损益计算 l 需求需求

43、n 管理层：风险提示 信息采集在同一体系下进行n操作层：交易申请、分级审批 交易损益测算、跟踪 显示利率、汇率历史数据及趋势图为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来总体设计未来总体设计43l 业务内容业务内容 企业基本经营风险的分析，如：资产负债结构（率）、财务费用等 常规指标风险分析及信息收集，如：汇率、利率 交易方案的分析，支撑信息的收集与说明；资金交易叙作申请与审批，期末估值，记帐等，到期交割记帐l 设计思路与功能概述设计思路与功能概述 主要设计思路与要点 根据需求，确定风险分析关键内容，建立分析模式和格式 对与资金市场紧密相关的汇率利率指标，设置信息收集器，设置分析模型 资

44、金交易方案的拟制、支撑资料附加说明 充分考虑报表批露信息的需求为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块44为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述45l 现状现状 数据分散、手工整理编制信息分析报表l 需求需求 信息分层 信息整合、可多维度分析，形成信息分析体系为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来总体设计未来总体设计46l 业务内容业务内容 资金管理模块和资金结算相关的信息分析 资金决策信息需求 资金类报表批露需求 l 设计思路与功能概述设计思路与功能概述 将现有分散的资金管理与结算相关数据整合在统一平台 根据中高层决策需求，及业务操作需求，确定信息分析维度，形成分析模型 考虑公司对外批露信息需求，风险提示需求 对信息合理分类 在各个模块开发过程中逐步整合信息、完善功能；在模块开发完成前不能提供数据自动提取功能时，预留手工录入功能为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值传播专业精神，复制成功经验为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值THANK YOU47