反洗钱实务解读-反洗钱工作考核洗钱风险自评估课件.ppt

1、反洗钱实务反洗钱实务解读解读目 录*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）洗钱风险自评估可疑交易识别表010102020303*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：一、一、反洗钱组织机构建设及岗位设立情况1、反洗钱会议通知、记录是否完整、是否全员知晓2、反洗钱主管人员有无跨部门的协调能力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息3*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：二、二、反洗钱内部控制制度建设情况n反洗钱内部控制制度建设情况4*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：三、三、

2、执行客户身份识别制度情况1、是否针对高风险业务制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，提高洗钱风险防范能力2、是否定期持续跟踪中高风险客户5*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：四、四、反洗钱客户风险等级划分情况1、是否采取有效的客户身份识别措施，按规定如期、合理地完成客户风险等级划分工作洗钱会议通知、记录是否完整、是否全员知晓2、是否针对高风险客户或者高风险账户持有人采取加强型识别或控制措施，注重对其金融交易活动的监测分析6*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：五、五、反洗钱非现场监管和现场检查情况是否对所辖机构开展反洗钱

3、内部审计并出具正式报告7*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：六、六、反洗钱宣传情况是否入选监管机构对外刊物8*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：七、七、反洗钱培训情况1、是否培训六次以上2、是否包含高级管理人员3、员工反洗钱知识考试平均成绩90分以上9*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）十二大项十二大项50小项：小项：八、八、反洗钱重大违规事项（整项新增）1、是否发生反洗钱信息泄密2、是否未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生3、是否发生内部人员涉嫌洗钱案件等情况10目 录*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）

4、洗钱风险自评估可疑交易识别表010102020303 洗钱风险自评估背景介绍背景介绍1、金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（银发2014344号）2、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引3、保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引12 洗钱风险自评估概念介绍概念介绍n洗钱风险是指公司提供的产品或服务被用于洗钱进而导致公司遭受损失的不确定性。n按照风险来源，洗钱风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指公司产品或服务固有的风险，以及业务、财务、人员管理等方面的制度漏洞所形成的操作风险。外部风险是指客户自身属性所形成的风险。13 洗钱风险自评估概念介绍概念介绍n洗钱风险自评估是

5、指公司根据评估指标综合运用调查、检查、测试等方法对公司洗钱风险进行分析研判，评估公司风险防控机制有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，进而采取有针对性的风险应对措施的管理行为。14 洗钱风险自评估开展原则开展原则n（一）风险为本原则。公司应以挖掘洗钱风险为首要目标，准确评估面临的洗钱威胁和存在的薄弱环节，从而采取差异化的风险防控措施，将反洗钱资源向高风险领域倾斜，优化反洗钱资源配置。n（二）建立长效机制原则。洗钱风险评估工作要“查”、“建”相结合，不仅要关注洗钱威胁和存在的薄弱环节，更要深入分析风险成因及源头，完善内控制度和操作流程，以建立健全风险防范的长效机制。n(三)保密原则。洗钱风险自评估相关

6、人员应当严格遵守保密规定，不得向客户或其他反洗钱工作无关的第三方泄露公司洗钱工作信息。15 洗钱风险自评估概念介绍概念介绍n洗钱风险自评估是指公司根据评估指标综合运用调查、检查、测试等方法对公司洗钱风险进行分析研判，评估公司风险防控机制有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，进而采取有针对性的风险应对措施的管理行为。16 洗钱风险自评估洗钱风险自评估指标主要包括反洗钱基础工作、产品属性、业务流程、系统控制等要素。附件1：非法人金融机构反洗钱分类评级自评表-保险业.xlsx17目 录*分公司反洗钱工作考核办法（2017版）洗钱风险自评估可疑交易识别表010102020303 可疑交易识别表示例：排除可疑交易的分析识别记录.doc*健康本溪中心支公司-聂锋.pdf*健康铁岭中心支公司-杨根香.pdf19Thank You!Thank You!