《个人理财（第二版）》课件项目六股票投资理财.pptx

1、个人理财一任务展示【接项目【接项目五五】李江先生想学习股票投资方法，请你帮助他树立正确的投资观念，掌握正确的投资方法。个人理财一任务展示 任务1：树立正确的股票投资理念；任务2：养成正确的股票投资习惯；任务3：掌握股票宏微观经济分析方法；任务4：掌握适合自己的兵器。个人理财个人理财个人理财个人理财三主要问题 Q1Q1：股票投股票投资风险资风险控制意控制意识识不强不强；Q2 Q2：股票投：股票投资没资没有自己的模式；有自己的模式；Q3 Q3：对国对国家政策分析不透家政策分析不透彻彻。个人理财四知识讲解 1.金钱必须是奴才 （1）天时、地利、人和 （2）股性即人性：名和利 （3）把财富想出来：心量

2、有多大，财富有多大。穷人缺乏成为富人的野心 （4）树立正确幸福观、人生观和人生观（一）树立正确股票投资理念（一）树立正确股票投资理念个人理财四知识讲解 2.发财有理 （1）喜欢它就靠近它：专业选择，“要我读书or我要读书”？缺乏工作经验：学习能力和孝顺 （2）速胜论、必胜论 买入不急，卖出不贪，止损不拖，品种不散。股市永存的是价差；不要和股票谈恋爱个人理财四知识讲解 3.戒能生财 （1）买：MA5、MA10挂单，98、95折 货比三家、讨价还价；下跌时买 （2）卖：MA10动态止盈 制定自己目标，目标达到卖出一半。斜率，连续创新高的，改变后，考虑 止盈目标必须高于止损目标个人理财四知识讲解 （

3、3）止损：3%或10%10万亏50%为5万，5万变成10万，要涨100%（4）猎物：好的猎人怎样打猎？（5）好股：行业、业绩、技术 （6）不要想当然、认为会涨，不要让情绪左右自己的操作，股海无情个人理财四知识讲解 1.1.发挥散户优势发挥散户优势：寄生策略：大股东 学习小鸟吃食：一是注重安全；二是注重安全；三还是注重安全 一年赚十倍和一只股票涨十倍 打得赢扩大战果，打不赢就跑，游击战机动灵活（二）股票投资方法（二）股票投资方法个人理财四知识讲解 2.2.关注大事件：关注大事件：突发性和计划性 如每年的两会、“一带一路”高峰论坛今年2017年5月在京举办 提前和推后效应，防止见光死 3.3.骑熟

4、马：骑熟马：熟悉马性 识别波动调整与行情结束：动态平衡是否打破 在打破动态平衡进离场，在形成新的动态平衡时入场个人理财四知识讲解 破位上涨，建议连续上涨20%左右短线卖出，想想连续涨20%的，你敢不敢不买？拒绝参与个股调整，努拒绝参与个股调整，努力增大确定性，努力减少不确定性力增大确定性，努力减少不确定性。4.4.野百合也有春天野百合也有春天：指数与个股不同步价格洼地 人间四月芳菲尽，山寺桃花始盛开 白马股落后于大盘涨幅越远，时间越久，则未来超越大盘的概率越大个人理财四知识讲解 5.5.岁末总结，年初规划岁末总结，年初规划 年初选择上一年度股价涨幅较小，最具有价值确定性、热点确定性的10只个股

5、作为新年“熟马”。选择其中底部走强的3只个股ABC均匀满仓买入。“打动不打静，破绽动中来”。ABC中，若A率先连续上涨20%左右，不创新高全数卖出；若BC原地踏步或回调，则加仓，等待启动；若BC也有一定涨幅，则新买入其他候补“熟马”，在10只熟马中循环操作。个人理财四知识讲解 6.6.不猜结果，不盯盘，过程为王不猜结果，不盯盘，过程为王：不要在最具不确定性的预测上浪费精力。“才饮长江水，又食武昌鱼”，发挥机动灵活，超额利润。个人理财四知识讲解 7.7.平衡不破，满仓操作：平衡不破，满仓操作：低点不断抬高的上升通道型宽幅震荡的矩形箱体型低点不断降低的下降通道型（放弃）大盘止跌判断法则：大盘第2次

6、探底的低点高于高于上一次，就画一条向上趋势线画一条向上趋势线，趋势线没破，就满仓满仓操作，若当日卖出，就须当日全额买进，保证利润最大化。大盘趋势性向下破位，坚决立即清仓大盘趋势性向下破位，坚决立即清仓个人理财四知识讲解 1.1.关注国内外方针政策关注国内外方针政策 网络、QQ财经、东方财富网、同花顺财经 产业发展规划、国家战略政策 2.2.关注世界形势对资本市场影响关注世界形势对资本市场影响 美欧日、大选、利率政策、经济现状（三）宏观微观的分析方法（三）宏观微观的分析方法个人理财四知识讲解 3.3.行业分析：行业分析：新技术、新产业、新概念 一带一路为主线，国企混改与军工为辅 四季花开，入乡随

7、俗，朝阳与夕阳行业 行业供应链一体化：上中下游个人理财四知识讲解 1.K 1.K线线 K线的魅力：引无数英雄竞折腰，爱恨相加。M头、头肩顶、W底、倒头肩底、箱型、旗型、三角形等。分为持续形态和反转形态（四）选择适合自己的兵器（四）选择适合自己的兵器个人理财四知识讲解 （1 1）MM头和头和WW底底 M头，双顶，两高点基本相同（相差不超3%），两高点形成周期相似且比较对称。一旦跌破颈线，中线杀伤力较大，跌幅超过顶点到颈线之间的距离。（W底刚相反，但突破突破颈线压力位成交量显著放大成交量显著放大，突破阻力价后后仍持续放量持续放量。）第二个顶部成交量明显比第一个顶部萎缩萎缩；跌破颈线时，成交量不用放

8、大；回踩颈线时，最佳介入时机。回踩颈线时，最佳介入时机。2017年2月17日，M顶，跳空跌破颈线现在可能会形成哪种形态20172017年年2 2月月1717日日回踩颈线就介入回踩颈线就介入个人理财四知识讲解 （2 2）头肩顶（底）部：）头肩顶（底）部：典型特征：顶形一般右肩低于或等于低于或等于左肩，对应成交量明显低明显低于于左肩；底形则右肩高于或等于左肩，对应的成交量明显高明显高于于左肩，且突破颈线阻力时成交量进一步显著放大；向下反转不需要成交量放大配合，但向上反转须成交量配合2017年2月17日，头肩顶，大阴线跌破颈线，进入2个月调整期2017年2月17日，头肩底个人理财四知识讲解 （3 3

9、）旗形、矩形、三角形）旗形、矩形、三角形：真突破法则：真突破法则：2 2天收盘价处于突破状态，回踩。天收盘价处于突破状态，回踩。最爱的旗形：出现在一段急促的上涨或下跌之后短期整理短期整理形态，缩量缩量，通常513天即可完成旗形，回落幅度不超过前面短期涨跌幅的50%的价格。（旗面越窄，未来行情力度越大旗面越窄，未来行情力度越大。越宽，警惕反转）2017年2月17日，旗形2017.2.17，旗形越窄，后面爆发越强个人理财四知识讲解 追涨杀跌追涨杀跌的三角形：日线上一般在3周以内即可结束，否则就要警惕往下突破。在整理接近在整理接近尾声，成交量明显萎缩尾声，成交量明显萎缩，但要等待突破，向上突破要敢追

10、，向下突破坚决止损。2017年2月17日，三角形整理10个交易日2017年2月17日，三角形整理15个交易日个人理财四知识讲解 千变万化的矩形：越窄，预示未来行情力度越大，在整理接近尾声进，成交量明显萎缩个人理财四知识讲解 2.MA2.MA MA5：股价短期变化最敏感，启动初期贴此线爬升，为挂单价格 MA10：监测个股的短期强势，主升阶段都具有沿此线上升的特点。股价一旦有效跌破有效跌破此线，短期强势结束，沿此线挂单。MA20、30、60，中期均线，如果该三线掉头向下，显著熊市信号。把握信第二次的回抽机会，逃命。反之，加仓。MA120（半年线）、250（年线）：长期均线个人理财四知识讲解 均线均

11、线应用：应用：MA13日线：底部放量，中阳或大阳突破，不带长上阴线，回调不跌破阳线开盘价，买入，结合热点。六线粘合：罕见，23年才能形成，大概率大牛市二泉映月：MA48、MA128个人理财四知识讲解一线生机：MA18个股处于上升通道；连续上涨15%20%卖出；股价回抽均线买入；收盘价跌破均线卖出，三天内收复均线买回。个人理财四知识讲解 3.3.周期技术周期技术 （1）数理统计让我们赢在大大概率概率统计显著高点之间的时间跨度：12个月的时间跨度，出现高点的时间窗口一般在4 46 6月月份统计显著低点之间的时间跨度：12个月的时间跨度，出现低的时间窗口一般在岁末年初岁末年初。4.4.菲波拉契数列菲

12、波拉契数列：1、2、3、5、8、13、21、34、55、个人理财六巩固训练 四季花开，峰谷轮动，请大家四季花开，峰谷轮动，请大家分析。分析。个人理财七课后任务 李江夫人希望为自己积累点养老基金，她听同事说购买基金不错，因此她也想拿出5万元购买基金，于是她向理财规划师进行请教。个人理财七课后任务 任务1：了解基金基础知识；任务2：掌握基金投资方法。个人理财End个人理财四知识讲解分时分时图图+成交量成交量 短短线交易：线交易：3 3个交易日会上个交易日会上涨，如果在涨，如果在5 5个个交易日没有上交易日没有上涨，则离场涨，则离场例如 九芝堂 2020.06.30个人理财四知识讲解 短则3天，长则

13、不超过5天，一般会出现回调。一般出现在高位。603229 2020.06.24 股价在底部启动时，量越大越好。当股价涨起来了，有了明星效应，这时上涨，量比较小。如果在高位，放大量，则机构出货给散户。个人理财四知识讲解 在低位出现较好在低位出现较好个人理财四知识讲解 逐逐波波放放量量下下跌跌短则3天，最长不超过5天，就会出现明显下跌。机构出货信号，每次出货的量比上一次都要大。（600580 2020.6.29）个人理财四知识讲解 突击式放量突击式放量机构做多，后市看涨信号机构做多，后市看涨信号全天股价全天股价走走势平稳，成交平稳势平稳，成交平稳但是盘中但是盘中突突然然出出现现密密集的放量上涨集的

14、放量上涨爆爆发性的上涨过后股价和成交发性的上涨过后股价和成交回回归稳定归稳定机构主动操盘，后市看涨，第2天再买，拿到5个交易日获利可出来。如5个交易日没有好的表现，信号失效放弃或可以卖出。个人理财四知识讲解 机构操盘一般不会跌破30日均线。等跌破60日线（操盘线）就可以买回来。5日线叫突击线。个人理财四知识讲解 集合竞价选股方法集合竞价选股方法 9:25分开始分开始 看看是否有主力其进行操盘。机构会在是否有主力其进行操盘。机构会在集合竞价时对股票进行操盘。集合竞价时对股票进行操盘。机机构在集合竞价交易主要的目的有两个：构在集合竞价交易主要的目的有两个：（1）争夺当日股份的定价权（即开盘价的）争

15、夺当日股份的定价权（即开盘价的确是）；（确是）；（2）修正前一个交易日的收盘）修正前一个交易日的收盘价价个人理财四知识讲解 在在成交明细里面选择。成交明细里面选择。9:25集合竞价集合竞价结束，确定了开盘价。（结束，确定了开盘价。（1）从涨幅榜选涨）从涨幅榜选涨幅幅5%以下个股，从以下个股，从9:25结束之后开始选择；结束之后开始选择；（2）9:25-9:30开始筛选。（开始筛选。（3）关注）关注 9:25分集合竞价主力买单；（分集合竞价主力买单；（4）主力买单越大，）主力买单越大，股票的流通市值越低，上涨力度越股票的流通市值越低，上涨力度越强强。个人理财四知识讲解 （5）市值在）市值在100

16、亿以下的股票，集合竞价的主力买亿以下的股票，集合竞价的主力买单要在单要在1万手以上。如果市值在万手以上。如果市值在30亿以下的小盘股，主亿以下的小盘股，主论买单在论买单在5000手以上就可以。市值在手以上就可以。市值在100-300亿的股票，亿的股票，主力买单在主力买单在2万手以上。市值在万手以上。市值在300-600亿的股票，主力亿的股票，主力买单在买单在3万手以上。（万手以上。（6）在）在5分钟的时间里，把所有符分钟的时间里，把所有符合集合竞价主力单的股票加入自选。（合集合竞价主力单的股票加入自选。（7）购买条件）购买条件1:9:30开盘，成交的第一笔交易或前开盘，成交的第一笔交易或前3笔交易，出现大笔交易，出现大量的购买成交。（量的购买成交。（8）稳健投资者，等待股价开盘后有）稳健投资者，等待股价开盘后有回调逢低买入。回调逢低买入。个人理财四知识讲解