2021年10月自考05678金融法试题及答案.docx
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- 2021 10 自考 05678 金融法 试题 答案
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1、2021年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)一、单项选择题本大题共25小题,每小题1分,共25分。1.中国人民银行不能从事的业务是( A )A.公开市场业务 B.再贴现C.经理国库 D.向地方政府贷款2.根据商业银行法的规定,可以对商业银行实施接管的机构是( B )A.中国人民银行 B.国务院银行业监督管理机构C.国家外汇管理局 D.财政部3.为了实现一定的目的,把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营,这种法律行为是( D )A.代理 B.委托C.合伙 D.信托4.甲公司与美国厂商就购买美国吊车谈妥供货条件后,乙融资租赁公司同意签订租赁合同。由乙公司向美
2、国厂商订货,从美国直接向甲公司发货,甲公司验货后收货。该融资租赁行为属于( D )A.回租租赁 B.转租赁C.直接租赁 D.自营租赁5.金融资产管理公司设立分支机构,须经财政部同意,并报( B )A.银保监会批准 B.中国人民银行批准C.国家外汇管理局批准 D.国务院发改委批准6.根据我国法律规定,公安机关可以( A )A.查询、冻结储蓄账户 B.查询、扣划储蓄账户C.冻结、扣划储蓄账户 D.查询、冻结、扣划储蓄账户7.下列权利中不可以质押的是( B )A.汇票 B.署名权C.商标专用权中的财产权 D.依法可以转让的股票8.张某在自动取款机上取款时,机器发生故障,多吐出了1000元钱,他应当(
3、 A )A.如数将钱交还给银行 B.将钱捐献给慈善机构C.将钱交给公安局 D.将钱据为己有9.存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户称为( D )A.一般存款账户 B.临时存款账户C.基本存款账户 D.专用存款账户10.按照贷款风险承担的主体分类,贷款可以分为自营贷款和( D )A.担保贷款 B.信用贷款C.短期贷款 D.委托贷款11.下列不属于物的担保的是( A )A.订金 B.质押C.抵押 D.留置12.根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行人民币,指的是人民币发行原则中的( A )A.经济发行原则 B.计划发行原则C.集中发行原则
4、D.统一发行原则13.在我国,对于残损人民币的兑换,如果票面残缺不超过1/5, 其余部分图案、文字能照原样连接者,可以( A )A.全额兑换 B.半数兑换C.超额兑换 D.不予兑换14.在我国,制定汇率政策的机构是( D )A.国家外汇管理局 B.国务院C.中国银行 D.中国人民银行15.违反国家规定,擅自将外汇汇出或携带出境的行为,属于( B )A.套汇 B.逃汇C.骗汇 D.非法买卖外汇16.经国务院授权的利率主管机关是( B )A.银保监会 B.中国人民银行C.财务部 D.中国银行17.根据我国银行卡管理办法的规定,储值卡的面值或卡内币值不得超过人民币( A )A.1000元 B.200
5、0元C.5000元 D.10000元18.按照投资主体及资金来源的不同,我国上市公司股票的分类不包括( D )A.国有股 B.法人股C.社会公众股 D.普通股19.股票发行的保荐制度采取( C )A.机构负贵制 B.个人负贵制C.机构与个人双重负贵制 D.机构、个人与主管机关三重负责制20.下列关于证券登记结算公司的表述,正确的是( C )A.在我国,证券登记结算公司是不需经过证监会批准即可设立的,以营利为目的的法人B.在我国,证券登记结算公司是不需经过证监会批准即可设立的,不以营利为目的的法人C.在我国,证券登记结算公司是经证监会批准设立的,不以营利为目的的法人D.在我国,证券登记结算公司是
6、经证监会批准设立的,以营利为目的的法人21.知悉证券交易内幕信息的知情人员是( D )A.持有公司2%以上股份的股东 B.持有公司3%以上股份的股东C.持有公司4%以上股份的股东 D.持有公司5%以上股份的股东22.按照现行立法,收购要约约定的收购期限不得少于( D )A.7日 B.10日C.15日 D.30日23.转股溢价比率的经验数据通常在( C )A.5%-10% B.5%-15%C.5%-20% D.5%-25%24.在我国,可以作为基金托管人的机构是( C )A.证券公司 B.信托公司C.商业银行 D.保险公司25.在期货交易中,交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约称为( B )A
7、.平仓 B.建仓C.持仓 D.实物交割二、名词解释题:本大题共5小题,每小题3分,共15分。26.基准利率:指中央银行贷款给商业银行的利率。(3分)27.公司法人信托:指以公司法人为委托人和受益人,以银行信托部或信托公司为受托人的信托。(3分)28.信用贷款:指银行或其他金融机构基于借款人的信誉而发放的贷款。(3分)29.外汇担保:指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权入提供的担保。(3分)30.普通股:指在公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份。(3分)三、简答题:本大题共4小题,每小题5分,共20分。31.简述商业银行的业务分类。答:对于银行业务活动最
8、直观的反映就是银行的资产负债表。(2分)以资产负债表为核心银行的业务通常划分为以下三类:(1)负债业务。即商业银行吸收、组织资金来源的业务。(1分)(2)资产业务。即商业银行运用、分配其吸收、组织的货币资金的业务活动,是银行取得收益的主要途径。(1分)(3)中间业务。即不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务。(1分)32.简述我国法律关于保证人资格的规定。答:根据我国法律规定,有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民,可以作为保证人。(2分)由于保证人是以其信誉为贷款人担保的,所以保证人的资格非常重要。法律禁止下列主体作为保证人:(1)国家机关。但是经过国务院批准为使用外国政
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