成都分行物流金融业务培训资料课件.ppt

1、LOGO LOGO 各类产品特征和适合客户各类产品特征和适合客户2未来提货权融资模式内产品对比未来提货权融资模式内产品对比4 货权及货物质押融资模式内产品对比货权及货物质押融资模式内产品对比3 3 物流金融产品内容物流金融产品内容3 1保理融资模式保理融资模式5分行现有先进营销方法分行现有先进营销方法6LOGO2.未来提货权融资未来提货权融资1.货权及货物质押融资模式货权及货物质押融资模式3.保理融资保理融资LOGO1.货权及货物质押融资模式货权及货物质押融资模式:货权质押货权质押,货物质押货物质押(核定货值核定货值,非核定货值非核定货值)2.未来提货权融资未来提货权融资(仓储监管仓储监管,保

2、兑仓保兑仓)3.保理融资保理融资各类产品各类产品LOGO概念概念:根据客户的申请根据客户的申请,以客户合法拥有的货权凭证或者以客户合法拥有的货权凭证或者货物为质押物的融资授信业务货物为质押物的融资授信业务实质实质:现货质押现货质押,货权质押是以货权凭证货权质押是以货权凭证为载体为载体适合客户适合客户:传统的抵押担保不足传统的抵押担保不足,无保证无保证人人,有大量存货沉淀有大量存货沉淀1.1.货权及货货权及货物质押融资物质押融资模式模式LOGO概念概念:根据购货商申请根据购货商申请,用于支付上游供货商货款的用于支付上游供货商货款的融资授信业务融资授信业务实质实质:以供货商作为保兑方以供货商作为保

3、兑方,订单融资的雏形订单融资的雏形适合客户适合客户:传统的抵押担保不足传统的抵押担保不足,无保证无保证人人,有稳定优质的供货商有稳定优质的供货商2.2.未来提货未来提货权融资模式权融资模式LOGO概念概念:根据客户的申请根据客户的申请,以客户在真实贸易背景下形成的以客户在真实贸易背景下形成的应收账款为担保的融资授信业务应收账款为担保的融资授信业务实质实质:以应收账款为担保方式以应收账款为担保方式适合客户适合客户:传统的抵押担保不足传统的抵押担保不足,无保证无保证人人,有稳定优质的销售渠道有稳定优质的销售渠道3.3.保理融资保理融资模式模式LOGO我们来看每种我们来看每种产品能够解决产品能够解决

4、客户的哪些客户的哪些问题问题订单订单,存货和应收账款为客户生产经营的三大占用资金环节存货和应收账款为客户生产经营的三大占用资金环节存货占用资金较大存货占用资金较大自有资金对订单支撑不足自有资金对订单支撑不足应收账款占用资金较大应收账款占用资金较大货权及货物质押货权及货物质押未来提货权质押未来提货权质押保理融资保理融资LOGO下面开始详细介绍每种产品下面开始详细介绍每种产品 LOGO1 仓单仓单质押业务质押业务2 货物质押业务货物质押业务非核定非核定货值模式货值模式3 货物质押业务货物质押业务核定核定货值模式货值模式货权及货物质押货权及货物质押融资模式融资模式LOGO1 需要与第三方仓储监管机构

5、合作需要与第三方仓储监管机构合作2 产品成本相似产品成本相似,包含银行承兑汇票包含银行承兑汇票手续费手续费,仓储监管费用仓储监管费用,质押物保险费用等质押物保险费用等3 质物的基本准入品种相同质物的基本准入品种相同三种产品的三种产品的相同点相同点LOGO（1）黑色金属、有色金属及其矿产品；）黑色金属、有色金属及其矿产品；（2）化工原料；）化工原料；（3）木材、纸张、纸浆；）木材、纸张、纸浆；（4）胶合板；）胶合板；（5）汽车；）汽车；（6）原油及成品油；）原油及成品油；（7）棉花、大豆、玉米、花生、食用油；）棉花、大豆、玉米、花生、食用油；（8）原煤、精煤、焦炭；）原煤、精煤、焦炭；（9）橡胶

6、；）橡胶；（10）经总行批准的其他货物。）经总行批准的其他货物。化学性质稳定化学性质稳定易于储存易于储存价格波动不大价格波动不大变现能力强变现能力强有效期长有效期长非违禁货物非违禁货物LOGO1 概念不同导致操作不同概念不同导致操作不同2 对仓储机构准入要求不同对仓储机构准入要求不同3 适合质物特性不同适合质物特性不同三种产品的三种产品的不同点不同点LOGO敞口敞口700万元万元,货物货物7折折,现货价值不少于现货价值不少于1000万元入仓库万元入仓库.不论质押入库的存货价值是多少不论质押入库的存货价值是多少,每笔提货须经货押中心审批每笔提货须经货押中心审批.敞口敞口700万元万元,货物货物7

7、折折,仓单总面值不低于仓单总面值不低于1000万元万元,仓单可以为一张可以为几张仓单可以为一张可以为几张.敞口敞口700万元万元,货物货物7折折,现货价值不少于现货价值不少于1000万元入仓库万元入仓库.提货时在提货时在1000万元以外的货物不万元以外的货物不受货押中心限制受货押中心限制.LOGO库内监管库内监管对仓储机对仓储机构资质要构资质要求求3级资质以上级资质以上2级资质以上级资质以上1-4级都可以级都可以仓单质押仓单质押核定货值业务核定货值业务非核定货值业务非核定货值业务LOGO库外监管库外监管对仓储机对仓储机构资质要构资质要求求2级资质以上级资质以上2级资质以上级资质以上3级资质以上

8、级资质以上仓单质押仓单质押核定货值业务核定货值业务非核定货值业务非核定货值业务LOGO适合质物单价较高适合质物单价较高,单个进出的业务单个进出的业务,如汽车贸如汽车贸易易,大型工程机械生产等大型工程机械生产等.由于仓单面值对提货有约束性由于仓单面值对提货有约束性,适用于质物流适用于质物流动性不强动性不强,整进整出的业务整进整出的业务.适合质物单价较低适合质物单价较低,批量进出的业务批量进出的业务,如钢材批如钢材批发发,化工原料生产等化工原料生产等.LOGO适用于质物流动性不强适用于质物流动性不强,整进整出的业整进整出的业务务以客户合法拥有的仓单以客户合法拥有的仓单,提单等货权凭证为质提单等货权

9、凭证为质押物的授信业务押物的授信业务库内监管仓储方库内监管仓储方3级资质以上级资质以上,库外监管仓储方库外监管仓储方2级资质以上级资质以上.LOGO银行委托第三方仓储机构对货物在银行银行委托第三方仓储机构对货物在银行确定的最低价值范围内进行监管确定的最低价值范围内进行监管仓储机构要求有仓储机构要求有2级资质以上级资质以上适合质物单价较低适合质物单价较低,批量进出的业务批量进出的业务,如钢材批发如钢材批发,化工化工原料生产等原料生产等核定货值业务核定货值业务LOGO适合质物单价较高适合质物单价较高,单个进出的业务单个进出的业务,如汽车贸易如汽车贸易,大型工程机械生产等大型工程机械生产等银行委托第

10、三方仓储机构对货物进行监管银行委托第三方仓储机构对货物进行监管,凭银行凭银行签发的指令处理每一笔放款业务签发的指令处理每一笔放款业务库内监管仓储方库内监管仓储方1-4级都能做级都能做,库外监管仓储方库外监管仓储方3级资质以上级资质以上.LOGO现货质押讲解结束现货质押讲解结束下面将讲解未来提货权融资业务下面将讲解未来提货权融资业务请集中精神分清楚请集中精神分清楚供货商供货商购货商购货商LOGO仓储监管模式仓储监管模式未来提货权融资未来提货权融资保兑仓模式保兑仓模式LOGO1 依托于供货商依托于供货商,需要对供货商进行核定需要对供货商进行核定2 借款资金只能用于支付核定供货商的借款资金只能用于支

11、付核定供货商的货款货款3 通过追加保证金提货通过追加保证金提货两种产品的两种产品的相同点相同点资金封闭运行资金封闭运行LOGO1 银行向供货商发出的指令不同银行向供货商发出的指令不同2 还款保障不同还款保障不同3 对质物的要求不同对质物的要求不同两种产品的两种产品的不同点不同点LOGO1000万元银承万元银承,300万元保证金万元保证金,银行要求供货银行要求供货商发出总价值不少于商发出总价值不少于1000万元的货物万元的货物1000万元银承万元银承,300万元保证金万元保证金,银行要求供货银行要求供货商发出总价值不少于商发出总价值不少于300万元的货物万元的货物LOGO1000万元银承万元银承

12、,300万元保证金万元保证金,银行要求供货商发银行要求供货商发出总价值不少于出总价值不少于1000万元的货物万元的货物1000万元的货物到指定仓储后转化为货物质押的非万元的货物到指定仓储后转化为货物质押的非核定货值模式核定货值模式还款保障由未来货权转化为了现货还款保障由未来货权转化为了现货LOGO1000万元银承万元银承,300万元保证金万元保证金,银行要求供货商发银行要求供货商发出总价值不少于出总价值不少于300万元的货物万元的货物货物直接由购货商销售货物直接由购货商销售,货款回行填充保证金货款回行填充保证金300万万元元,银行再要求供货商发出银行再要求供货商发出300万元货物万元货物供货商

13、承担差额还款责任供货商承担差额还款责任LOGO仓储监管模式仓储监管模式仓储监管模式仓储监管模式仓储监管模式仓储监管模式:质物要求质物要求质物要求LOGO我行向购货商提供融资我行向购货商提供融资,用于支付供货商货款用于支付供货商货款,由供货商由供货商根据约定发货到我行指定的仓储机构根据约定发货到我行指定的仓储机构,转化为货物质押转化为货物质押的业务操作模式的业务操作模式对供货商对供货商,质物和仓储机构同时都有要求质物和仓储机构同时都有要求我行能够有效监管借款人货物销售情况我行能够有效监管借款人货物销售情况仓储监管模式仓储监管模式LOGO适用于质物特性没有达到我行准入标准的情适用于质物特性没有达到

14、我行准入标准的情况况我行根据购货商申请为其提供融资我行根据购货商申请为其提供融资,用于支付用于支付上游供货商货款上游供货商货款,由供货商按照我行指令进行由供货商按照我行指令进行发货的业务发货的业务合同中明确约定供货商承担差额还款责任合同中明确约定供货商承担差额还款责任LOGO应收账款的买方承担还款责任应收账款的买方承担还款责任,卖方承担连带卖方承担连带保证责任保证责任区别于传统的应收账款质押业务区别于传统的应收账款质押业务,保理业务是保理业务是应收账款的有追索权转让应收账款的有追索权转让没有质押登记过程没有质押登记过程LOGO所有产品讲解结束所有产品讲解结束现在回顾一下现在回顾一下3+2+1六

15、个产品六个产品 LOGO1.货权质押货权质押2.核定货值货物质押核定货值货物质押3.非核定货值货物质押非核定货值货物质押5.未来提货权保兑仓模式未来提货权保兑仓模式6.保理业务保理业务4.未来提货权未来提货权仓储监管模式仓储监管模式LOGO适用于大中小型企业适用于大中小型企业,同时适用于贸易型企业同时适用于贸易型企业和生产型企业和生产型企业成本低成本低,银行融资成本最低仅为万分之五银行融资成本最低仅为万分之五(银行银行承兑汇票手续费承兑汇票手续费)骈弃传统保证抵押担保方式骈弃传统保证抵押担保方式,降低融资难度降低融资难度LOGO“N+1+N”上下游营销模式上下游营销模式以行业协会为龙头的营销模

16、式以行业协会为龙头的营销模式LOGO四川省某大型钢厂的省内一级代理商向我行提出融资需求四川省某大型钢厂的省内一级代理商向我行提出融资需求我行向其提供了未来提货权融资的仓储监管模式的我行向其提供了未来提货权融资的仓储监管模式的银行承兑汇票授信银行承兑汇票授信因业务需要经常和供货商接触因业务需要经常和供货商接触,我行成功营销到该大型钢厂我行成功营销到该大型钢厂“N+1+N”上下上下游营销模式游营销模式LOGO我行客户经理了解到市内某大型钢材市场有较多优质我行客户经理了解到市内某大型钢材市场有较多优质客户客户,因为进入较晚因为进入较晚,网点不方便等因素未营销成功网点不方便等因素未营销成功.转向集中营

17、销钢材协会转向集中营销钢材协会,达成战略合作协议后一次性达成战略合作协议后一次性营销九家优质客户营销九家优质客户行业协会龙头行业协会龙头营销模式营销模式LOGO1中国国际金融中国国际金融技术设备暨服技术设备暨服务展览务展览“优秀金融品牌优秀金融品牌奖奖”32008第一财经第一财经金融价值榜颁金融价值榜颁奖典礼上奖典礼上“年度公司金融年度公司金融服务品牌服务品牌”22008年度中国年度中国CFO最信赖的最信赖的银行评选中银行评选中“最佳增值服务最佳增值服务奖奖”“最佳供应链融最佳供应链融资奖资奖”LOGO42008搜狐金融搜狐金融理财网络盛典理财网络盛典中中“最佳融资方案最佳融资方案奖奖”62008年融尊榜年融尊榜主流中产阶层最主流中产阶层最青睐的银行产品青睐的银行产品调查活动中调查活动中“最受青睐的供最受青睐的供应链金融服务奖应链金融服务奖”52008年华夏理年华夏理财总评榜金蝉财总评榜金蝉奖电视颁奖盛奖电视颁奖盛典中典中“最佳企业融资最佳企业融资银行奖银行奖”LOGO