证券公司理财投资培训教材课件.ppt

1、a1投资理财助你成功助你成功 共享成果共享成果a2 理财就是通过积累和管理你的财富以实现你未来特定目标的一系列决定。什么是理财什么是理财？a3为什么要理财？积累财富，让自己和家庭有一个舒适的生活，是很多朋友经常谈论的话题，也是每个人心里一个美好的愿望 尽早实现财务自由，积累一笔可观财富的也是每个家庭和个人理想 我们不能奢望一夜暴富，也不能天天勒紧裤带过日子，必须努力构建一个全面的、科学的、多元互补的财务体系，获取家庭和个人财务的最大自由。我们必须提前规划自己的退休生活，子女教育费用成为家庭的重要开支，理财的要求日益迫切 a4减轻 税负 退休 保障 子女 教育 置业 买房 结婚 生子 六大六大生

2、活生活目标目标 财产传承a5按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需要大额的资产保障，对于普通家庭无疑是天文数字。只有通过理财，我们才能分享中国经济快速发展的成果，使自己的资产至少与经济发展速度同步保值增值，实现“老有所养、老有所依”，完成自己所肩负的家庭责任与社会责任，达到人生各个阶段的生活目标。a6我们必须考虑通货膨胀对购买力的负面影响，并力求化解这种风险。通货膨胀对购买力的破坏通货膨胀对购买力的破坏 a7 通货膨胀对财富的侵蚀触目惊心：如通胀率达到10%，那么短短四十年后，我们现有资金代表的购买力几乎为零。因此，不理财就意味着自身财富的被动缩水，丧失财产保值增值的机会，影响我们生活质

3、量和财富积累。这就有如时下一句流行语：“跑不赢刘翔，但要跑赢CPI”。在高通胀时代，如何分享中国经济增长带来的财富提升，有效规避明天的风险，成为我们不得不认真思考的人生课题。a8理财是一种健康的生活方式理财是一种健康的生活方式“吃不穷，穿不穷，算计不到才受穷”“算计”就是我们现在说的理财。“你不理财，财不理你”让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的生活，您会感受到不一样的人生！a9理财投资的热点理财投资的热点 黄金黄金实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等 基金基金银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、ETF基金、LOF基金、封闭式基金等 股票股票国内投资者在证券公司开立账户后

4、可进行A股和B股的投资 债券债券国债、企业债等 储蓄储蓄 外汇外汇 保险保险 券商理财产品券商理财产品集合资产管理计划等 银行理财产品银行理财产品a101)、拟定个人和家庭理财计划拟定个人和家庭理财计划2）、培养良好的开支管理习惯）、培养良好的开支管理习惯3）、选择专业贴心的理财机构协助）、选择专业贴心的理财机构协助4）、尽早投资，积少成多）、尽早投资，积少成多5）、由短到长，步步为赢）、由短到长，步步为赢6）、可以从国债、基金投资开始）、可以从国债、基金投资开始 投资理财的入门建议投资理财的入门建议a11认识证券市场助你成功助你成功 共享成果共享成果认识证券市场认识证券市场a12发行市场（又

5、称一级市场）发行市场（又称一级市场）是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。主要作用：1.为资金需求者提供筹措资金的渠道 2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投 资转化，等。交易市场（又称二级市场）交易市场（又称二级市场）是买卖已发行证券的市场。主要作用：是发行市场得以持续扩大的必要条件，有了交易市场为证券的转 让提供保证，才使发行发行市场充满活力证券市场证券市场a13证券市场的参与者证券市场的参与者1、证券发行人证券发行人-待上市股份有限公司待上市股份有限公司2、证券投资者证券投资者 分机构投资者和个人投资者3、证券市场中介机构证券市场中介机构 主要有证券公司和证券服务机构（证券

6、交易所、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）4、自律性组织自律性组织 包括证券交易所、证券行业协会5、证券监管机构证券监管机构-中国证监会中国证监会a14四、证券公司四、证券公司综合类证券公司-例如：华西证券经纪类证券公司第一百二十五条 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券自营；（六）证券资产管理；（七）其他证券业务。第一百二十六条 证券公司必须在其名称中标明证券有限责任公司或者证券股份有限

7、公司字样。第一百二十七条 证券公司经营本法第一百二十五条第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（七）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（七）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。a15投资者投资者通道通道交易地点交易地点a16（按市值从大到小排列）纽约交易所纽约交易所、东京交易所、纳斯达克交易所纳斯达克交易所、欧洲欧洲交易所交易所、伦敦交易所伦敦交易所、上海交易所、香港联交所香港联交所、法兰克福交易、印度交易所、澳大利亚交易所、圣保罗交易所、瑞士交易所、北欧交易所、韩国交易

8、所、深圳交易所、墨西哥交易所、全美交易所、哥伦比亚交易所。（中国加入世贸以后和世界的关联度越来越高，我们已经不能无视全球经济的波动了。）全球主要证券交易所全球主要证券交易所 a17 我国证券市场发展历史我国证券市场发展历史 我国的两大证券交易所我国的两大证券交易所 深圳证券交易所深圳证券交易所成立于1990年12月1日 上海证券交易所上海证券交易所成立于1990年11月26日，同年12月19日正式开业 a181、蛮荒时代、蛮荒时代 1990年年1995年暴涨暴跌年暴涨暴跌 股市摸着石头过河股市摸着石头过河 2、庄股时代、庄股时代 1996年年2000年重组为王脉冲式行情何时休年重组为王脉冲式行情何时休 3、灭庄时代、灭庄时代 2001年年2004年年 大浪淘沙大浪淘沙 熊市深刻洗礼熊市深刻洗礼4、转折时代、转折时代2005年至今年至今 股改带来剧变股改带来剧变