2022年10月自考00150金融理论与实务真题及答案.docx

1、2022年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务(课程代码 00150)注意事项：1. 本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。2. 应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答，答在试卷上无效。3. 涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔，书写部分必须使用黑色字迹签字笔。第一部分 选择题一 、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中 只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1. 区域性货币一体化的理论基础是蒙代尔提出的A. 购买力平价理论 B. 货币均衡理论C. 货币分析理论 D. 最适度货币区理论2. 约期归还并支付利息体现了

2、信用活动中的A. 诚实守信原则 B. 等价交换原则C. 公平自愿原则 D. 公开公正原则3. 关于直接融资，下列表述正确的是A. 具有分散投资、安全性高的特点 B. 金融机构充当信用中介C. 主要表现为存贷款融资 D. 股票融资是其主要表现形式之一4. 不属于消费信用形式的是A. 发行债券 B. 赊销C. 分期付款 D. 消费信贷5. 认为利率取决于平均利润率的利率决定理论是A. 马克思的利率决定理论 B. 可贷资金理论C. 凯恩斯的利率决定理论 D. 预期收入理论6. 普通股股东不具有A. 表决权 B. 选举权C. 被选举权 D. 剩余资产优先求偿权7. 金融工具的变现能力体现的是金融工具的

3、A. 期限性 B. 流动性C. 风险性 D. 收益性8. 使商业银行引入负债管理策略的金融工具是A. 股票 B. 基金C. 国库券 D. 大额可转让定期存单9. 关于同业拆借利率描述正确的是A. 是官定利率 B. 是货币市场的基准利率C. 有固定化倾向 D. Libor是我国的同业拆借利率10. 因发行人不能按时还本付息而使债券投资人面临的风险是 A. 利率风险 B. 汇率风险C. 违约风险 D. 通货膨胀风险11. 关于金融期货合约表述错误的是A. 在交易所外进行交易B. 流动性强C. 违约风险低D. 是标准化合约12. 期权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是A. 日式期权 B. 荷式

4、期权C. 欧式期权 D. 美式期权13. 以发行存款凭证为主要资金来源的金融机构是A. 银行类金融机构 B. 证券类金融机构C. 保险类金融机构 D. 管理类金融机构14. 总部设在北京的区域性国际金融机构是A. 国际货币基金组织 B. 国际清算银行C. 亚洲基础设施投资银行 D. 亚洲开发银行15. 提出商业银行可以通过持有易于转让的资产保持流动性的经营管理理论是 A. 负债管理理论 B. 预期收入理论C. 商业性贷款理论 D. 资产转移理论16. 属于商业银行表外业务的是A. 库存现金业务 B. 支付结算业务C. 证券投资业务 D. 贷款业务17. 对工资和物价实行管制属于通货膨胀治理措施

5、中的A. 收入政策 B. 指数化政策C. 需求管理政策 D. 结构调整政策18. 固定汇率制下一国国际收支顺差会导致A. 本国货币贬值 B. 外国货币升值C. 本国货币供给量增加 D. 本国货币供给量减少19. 国际收支贸易账户差额等于A. 商品和服务出口-商品和服务进口B. 初次收入-初次支出C. 二次收入-二次支出D. 初次收入账户差额+二次收入账户差额20. 凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是 A. 收入 B. 利率C. 商品的价格水平 D. 货币流通速度二、 多项选择题；本大题共5小题，每小题2分，共10分。在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多

6、选或少选均无分。21. 商业信用的局限性体现在A. 信用规模受商品买卖数量的限制 B. 信用方向存在局限性C. 信用风险较高 D. 信用的流动性较差E. 信用期限较短22. 属于中国银行保险监督管理委员会职责的有A. 依照法律法规监督管理银行业和保险业B. 维护银行业和保险业合法、稳健运行C. 代理国库办理各种收付和清算业务D. 管理国家黄金储备E. 充当商业银行的最后贷款人23. 属于国际收支平衡表中金融账户的有A. 初次收入 B. 二次收入C. 证券投资 D. 直接投资E. 金融衍生工具投资24. 不兑现信用货币制度的基本特点有A. 流通中的货币都是信用货币B. 信用货币仅包括银行券C.

7、信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中的D. 信用货币的总规模由中央银行持有的黄金总量决定E. 国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控25. 不良贷款包括A. 正常贷款 B. 关注贷款C. 次级贷款 D. 可疑贷款E. 损失贷款第二部分 非选择题三 、判断说明题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。判断正误，错误的请说明理由。26. 牙买加体系确立了固定汇率制度的合法化，27. 国债有“金边债券”之称。28. 中央银行参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。29. 金融期货交易采取盯市原则，每天进行结算。30. 账面资本是指银行内部风

8、险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量。四、计算题：本大题共2小题，每小题8分，共16分。计算结果保留两位小数。31. 某基金于2019年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。 到2021年12月31日，扣除各项费用后，该基金的总资产净值为150亿元。期间该基金共有3次分红，每份基金累计分红0.5元。试计算该基金在2021年12月31 日的单位净值与累计单位净值。32. 依据中国人民银行货币统计概览，截至2020年12月31日，我国的Mo为9万亿元，M 为221万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为20万亿元，请 计算此时的：(1

9、)基础货币数额；(2)货币乘数。五、 简答题：本大题共3小题，每小题8分，共24分。33. 简述利率发挥作用的条件，34. 简述保险的基本职能。35. 简述奥肯定律的主要内容及其基本原理。六、 论述题：本题15分。36. 结合汇率的作用理论，试述人民币升值对我国经济的影响。绝 密 启用前2022年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考(课程代码 00150)一 、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。1. D 2. B 3. D 4.A 5.A6. D 7. B 8. D 9.B 10.C11.A 12.C 13.A 14.C 15.D16.B 1

10、7.A 18.C 19.A 20. B二、 多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。21.ABE 22.AB 23.CDE 24.ACE 25.CDE三、 判断说明题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。26. 错误。(1分)理由：牙买加体系确立了浮动汇率制度的合法化（或者：布雷顿森林体系确立了固定汇率制度的合法化)。(2分)27. 正确。(3分)28. 错误。(1分)理由：中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作(或者：商业银行参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益)。(2 分 )29. 正确。(3分)30. 错误。(1分)理由：经济资本是指银行内

11、部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量(或者：账面资本是指资产负债表中的总资产减去总负债后的所有者权益部分)。(2分)四、计算题：本大题共2小题，每小题8分，共16分。31. (1)单位净值=基金资产净值基金总份额=150100=1.5(元)(4分)(2)累计单位净值=基金单位净值+基金成立后累计单位派息金额 =1 .5+0 .5=2(元)(4分)32. (1)基础货币=Mo+准备金存款=9+20=29(万亿元)(3分)(2)货币乘数=22129=7.62(5分)五、 简答题：本大题共3小题，每小题8分，共24分。33. (1)微观经济主体对利率的变动比较敏感；

12、(3分)(2)由市场上资金供求的状况决定利率水平的升降；(3分)(3)建立一个合理、联动的利率结构体系。(2分)34. (1)风险分散职能。(3分)即分摊损失职能，这是保险的基本职能。(1分)(2)补偿损失职能。(3分)是把全体投保人通过缴纳保险费建立起来的保险基金用于少数投保人因遭遇灾害事故所受损失的经济补偿。(1分)35. (1)主要内容：失业率与经济增长率具有反向变动关系，或者说充分就业与经济增长具有同向变动关系。(4分)(2)基本原理：中央银行通过增加货币供给量使利率水平降低，刺激企业增加投资， 扩大生产规模，生产规模的扩大伴随着就业的增加，进而带来产出的增加和经济的增长。(4分)六、论述题：本题15分。36. (1)一国货币对外升值一般会抑制商品出口，促进商品进口。人民币升值对我国进出口的影响还要考虑我国进出口商品的需求价格弹性。(4分)(2)一国货币对外升值对长期资本流动影响相对较小，对短期资本流动影响相对较大。人民币升值对资本流动的影响还取决于我国对资本流动的管理制度和市场对人民币汇率变动趋势的预期。(4分)(3)一国货币对外升值会在一定程度上抑制该国物价水平的上涨。人民币升值通过进口消费品和原材料国内价格下降等，有利于降低我国的物价总水平。(4分)(4)人民币越趋向对外升值，人们越愿意持有人民币和以人民币计值的资产。(3分)