项目五-任务二基金业务处理教学课件.ppt

1、商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务内内容容目目录录 项目二项目二 个人存款业务处理个人存款业务处理 项目三项目三 个人贷款业务处理个人贷款业务处理项目四项目四 个人结算业务处理个人结算业务处理项目五项目五 个人代理业务处理个人代理业务处理项目六项目六 个人外汇业务处理个人外汇业务处理项目七项目七 电子银行业务处理电子银行业务处理项目八项目八 银行柜面突发事件处理银行柜面突发事件处理项目九项目九 金融综合技能训练金融综合技能训练 项目一项目一 银行柜员基本职业能力训练银行柜员基本职业能力训练商业银行综合柜台业务

2、商业银行综合柜台业务内内容容目目录录 项目二项目二 个人存款业务处理个人存款业务处理 项目三项目三 个人贷款业务处理个人贷款业务处理项目四项目四 个人结算业务处理个人结算业务处理项目五项目五 个人代理业务处理个人代理业务处理项目六项目六 个人外汇业务处理个人外汇业务处理项目七项目七 电子银行业务处理电子银行业务处理项目八项目八 银行柜面突发事件处理银行柜面突发事件处理项目九项目九 金融综合技能训练金融综合技能训练 项目一项目一 银行柜员基本职业能力训练银行柜员基本职业能力训练商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务 任务二任务二 基金业务处理基金业务处理 任务一任务一 代理国债业务处理代理国债

3、业务处理12项目五项目五 个人代理业务处理个人代理业务处理3 任务三任务三 代理缴费业务处理代理缴费业务处理5商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务 任务二任务二 基金业务处理基金业务处理 任务一任务一 代理国债业务处理代理国债业务处理12项目五项目五 个人代理业务处理个人代理业务处理3 任务三任务三 代理缴费业务处理代理缴费业务处理5商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务任务二任务二 基金业务处理基金业务处理基础知识基础知识活动活动1 基金账户开户申请基金账户开户申请活动活动2 基金认（申）购基金认（申）购活动活动3 基金赎回基金赎回商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务任务二任务二

4、基金业务处理基金业务处理基础知识基础知识活动活动1 基金账户开户申请基金账户开户申请活动活动2 基金认（申）购基金认（申）购活动活动3 基金赎回基金赎回商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 基金是指通过发售基金份额，将众多基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人产，由基金托管人托管，基金管理人进行投资运作，以投资组合的方式进进行投资运作，以投资组合的方式进行证券投资的一种收益共享、风险共行证券投资的一种收益共享、风险共担的集合投资方式。担的集合投资方式。商业银行

5、综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 基金的特点：基金的特点：组合投资、分散风险；组合投资、分散风险；集中管理、专业理财；集中管理、专业理财；入市容易、方便投资；入市容易、方便投资；利益共享、风险共担。利益共享、风险共担。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 基金根据投资运作和变现方式的不同，分为开基金根据投资运作和变现方式的不同，分为开放式基金和封闭式基金。放式基金和封闭式基金。开放式基金开放式基金：是指基金份额：是指基金份额总额不固定总额不固定，可，可以在基金合同约定时间和地点进行申购或赎回以在基金合同约定

6、时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式，交易场所为基金管理公的一种基金运作方式，交易场所为基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）。司或代销机构网点（主要指银行等网点）。封闭式基金封闭式基金：是指基金份额在基金合同期限：是指基金份额在基金合同期限内内固定不变固定不变，通常是在证券交易所交易，在续，通常是在证券交易所交易，在续存期内不得申请赎回的一种基金运作方式。存期内不得申请赎回的一种基金运作方式。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务工行代理的部分基金种类：工行代理的部分基金种类：南方稳健成长基金（开放式）南方稳健成长基金（开放式）鹏华行业成长基金（开放式）鹏华行业成长基金（开放

7、式）南方宝元债券型基金（开放式）南方宝元债券型基金（开放式）华安华安A股基金（开放式）股基金（开放式）德盛稳健基金（开放式）德盛稳健基金（开放式）南方避险增值基金（开放式）南方避险增值基金（开放式）融通通利债券基金（开放式）融通通利债券基金（开放式）融通通利深证融通通利深证100（开放式）（开放式）融通通利蓝筹成长（开放式）融通通利蓝筹成长（开放式）富国天利增长债券基金富国天利增长债券基金（开放式）（开放式）广发聚富证券投资基金（开放式）广发聚富证券投资基金（开放式）华安现金富利基金（开放式）华安现金富利基金（开放式）南方现金增利基金（开放式）南方现金增利基金（开放式）银河银泰理财分红基金（开

8、放式）银河银泰理财分红基金（开放式）申万巴黎盛利精选基金（开放式申万巴黎盛利精选基金（开放式）商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务代理基金代理基金基金基金基金份额转托管基金份额转托管基金申请基金申请基金认购基金认购基金申购基金申购基金赎回基金赎回基金分红基金分红基金转换基金转换商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 基金认购基金认购：指基金募集期内申请购买：指基金募集期内申请购买基金份额的行为。基金份额的行为。基金申购基金申购：指在基金成立后申请购买：指在基金成立后申请购买基金份额的行为。基金份额的行为。巨额赎回巨额赎回：基金净赎回申请超过基金：

9、基金净赎回申请超过基金总份额的总份额的10%10%时的情形。时的情形。投资人在基金发行期结束一段时投资人在基金发行期结束一段时间后才可办理基金申购、赎回业务。间后才可办理基金申购、赎回业务。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 基金的认（申）购与赎回遵循基金的认（申）购与赎回遵循“金额认（申）购、数量赎回金额认（申）购、数量赎回”、“认（申）购与赎回同地点认（申）购与赎回同地点”的原则进行的原则进行。各种基金收取的开户费、认购费、申购费各种基金收取的开户费、认购费、申购费、赎回费以及转托管费等都不相同。、赎回费以及转托管费等都不相同。分红方式分红方

10、式：是指客户获得一定的投资回报：是指客户获得一定的投资回报的方式，分为现金和红利再投资两种。的方式，分为现金和红利再投资两种。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:申购费用申购费用=申购金额申购金额申购费率申购费率 净申购金额净申购金额 =申购金额申购金额-申购费用申购费用 申购份额申购份额 =净申购金额净申购金额/申购当日基金单位资产净申购当日基金单位资产净值值 若某投资者投资若某投资者投资1 1万元申购某开放式基金，对应费万元申购某开放式基金，对应费率为率为0.6

11、%0.6%，假设申购当日基金单位资产净值为，假设申购当日基金单位资产净值为1.01681.0168元，则其可得到的申购份额为：元，则其可得到的申购份额为：申购费用申购费用 =10,000=10,0000.6%=600.6%=60元元 净申购金额净申购金额 =10,000-60=9,940=10,000-60=9,940元元 申购份额申购份额 =9,940/1.0168=9,775.77=9,940/1.0168=9,775.77份份商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动一活动一活动二活动二 基础知识基础知识 赎回费用赎回费用 =赎回日基金单位资产净值赎回日基金单位资产净值赎回份额赎回份额

12、 赎回费率赎回费率 赎回金额赎回金额 =赎回日基金单位资产净值赎回日基金单位资产净值赎回份额赎回份额 赎回费赎回费 若某投资者赎回某开放式基金若某投资者赎回某开放式基金9,775.779,775.77份基金单位份基金单位，赎回费率为，赎回费率为0.5%0.5%，假设赎回当日基金单位资产净，假设赎回当日基金单位资产净值是值是1.01681.0168元，则其可得到的赎回金额为：元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用赎回费用 =1.0168=1.01689,775.779,775.770.5%=49.700.5%=49.70元元 赎回金额赎回金额 =1.0168=1.01689,775.7749.70

13、=9890.309,775.7749.70=9890.30元元 商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务 基金交易账户基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。须先开立基金交易账户。（对应银行）（对应银行）基金基金TA账户账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，主要用来记录投资者基金账户的情况。主要用来记录投资者基金账户的情况。（对应基金管理公司）（对应基金管理公司）投资人在同

14、一家银行购买不同公司的基金投资人在同一家银行购买不同公司的基金，就会有几个基，就会有几个基金公司的金公司的TA账户，但是只有这家银行的交易账户；反过来，账户，但是只有这家银行的交易账户；反过来，如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几个交易账户，但是个交易账户，但是TA账户始终只有一个。账户始终只有一个。基础知识基础知识商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务任务二任务二 基金业务处理基金业务处理基础知识基础知识活动活动1 基金账户开户申请基金账户开户申请活动活动2 基金认（申）购基金认（申）购活动活动3 基金赎回基金赎回商业银行

15、综合柜台业务商业银行综合柜台业务业务背景：业务背景：商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 客户来银行办理基金账户申客户来银行办理基金账户申请业务时，除提供本人有效请业务时，除提供本人有效身份证件外还应填写身份证件外还应填写“开放开放式基金账户业务申请表式基金账户业务申请表”；商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务2016 4 26张婷张婷张婷张婷居民身份证居民身份证居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023

16、016张婷张婷张婷张婷1120415312090700461商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 （1）审核客户的有效身份证件，原件和复印件是否齐）审核客户的有效身份证件，原件和复印件是否齐全；基金业务只能客户全；基金业务只能客户本人本人办理；办理；（2）审核客户填写的）审核客户填写的“开放式基金账户业务申请表开放式基金账户业务申请表”的客户信息是否完整、清晰、正确；如果客户还没有银的客户信息是否完整、清晰、正确；如果客户还没有银行资金账号的，还应填交行资金账号的，还应填交“储蓄开户申请表储蓄开户申请表”，开立与，开立与基金交易账户捆绑的银

17、行资金账号；基金交易账户捆绑的银行资金账号；商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 柜员审核相关证件无误后，确定符合办理柜员审核相关证件无误后，确定符合办理基金开户条件的，开立基金交易账户，输入基金开户条件的，开立基金交易账户，输入客户的详细个人信息；同时开通转账业务，客户的详细个人信息；同时开通转账业务，使新开办的基金账户与客户指定的银行资金使新开办的基金账户与客户指定的银行资金账户建立捆绑；账户建立捆绑；商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 柜员打印柜员打印“证券业务回单证券业务回单”

18、一一式两联，交客户签字；并在式两联，交客户签字；并在“开放开放式基金账户业务申请表式基金账户业务申请表”与与“证券证券业务回单业务回单”上加盖业务公章和柜员上加盖业务公章和柜员名章；名章；商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务2016 4 26张婷张婷1120415312090700461张婷张婷居民身份证居民身份证居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023016张张 婷婷张婷张婷张婷张婷居民身份居民身份证证居民身份证居民身份证王林王林330210198002023016330210198002023016330210198002023016330

19、21019800202301611204153120907004611120415312090700461基金账户申请基金账户申请1301286539412091130128653941209138161381612016.4.262016.4.262016.04.262016.04.26 业务公章业务公章 （0101）王王 林林张婷张婷商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务交易日期：交易日期：2016-4-26客户名称：张婷客户名称：张婷身份证件号码：身份证件号码：330210198002023016银行资金账号：银行资金账号：1120415312090700461基金账号：基金账号：13

20、01286539412091柜员号：柜员号：01006王王 林林张张 婷婷2016.04.262016.04.26 业务公章业务公章 （0101）商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 柜员把柜员把“开放式基金账户业务开放式基金账户业务申请表申请表”与与“证券业务回单证券业务回单”的第的第二联与客户身份证件、基金账户一二联与客户身份证件、基金账户一并交客户；并交客户；送别客户。送别客户。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动1 1：基金账户开立申请：基金账户开立申请 柜员把柜员把“开放式基金账户业务开放式基金账户业务申请表申请表”与

21、与“证券业务回单证券业务回单”的第的第一联留存，整理相关的凭证，日终一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。上缴业务部门统一归档保管。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务1.说说基金认购和基金申购的区别。说说基金认购和基金申购的区别。2.目前银行营业网点办理的基金大多为开目前银行营业网点办理的基金大多为开放式基金还是封闭式基金？放式基金还是封闭式基金？商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务1客户王娜持本人有效身份证于客户王娜持本人有效身份证于3月月30日来银行要求日来银行要求开办一个基金账户，身份证号码为开办一个基金账户，身份证号码为330103197802241029，

22、借记卡账户为，借记卡账户为001020016719632。2要求每一位学生亲自在模拟银行金苑支行柜台为自要求每一位学生亲自在模拟银行金苑支行柜台为自己开了一个基金账户，通过基金账户的开了进一步己开了一个基金账户，通过基金账户的开了进一步了解此业务的办理规程和相关事宜。了解此业务的办理规程和相关事宜。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务任务二任务二 基金业务处理基金业务处理基础知识基础知识活动活动1 基金账户开户申请基

23、金账户开户申请活动活动2 基金认（申）购基金认（申）购活动活动3 基金赎回基金赎回商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务业务背景：业务背景：商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购客户办理基金的认（申）购业务时，应提供本人有客户办理基金的认（申）购业务时，应提供本人有效身份证件及复印件、基金交易账户，填写效身份证件及复印件、基金交易账户，填写“基基金认购金认购/申购委托单申购委托单”。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务买买2016 4 26 张婷张婷130

24、1286539412091050004博时精选股票基金博时精选股票基金40000.00买买商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购 （1）审核客户本人的有效身份证件及复印件；）审核客户本人的有效身份证件及复印件；（2）审核客户填写的）审核客户填写的“基金认购基金认购/申购委托单申购委托单”内内容是否完整、清晰、正确；如果投资人是容是否完整、清晰、正确；如果投资人是第一次第一次申申购某基金时，柜员还需要给客户建立一个基金购某基金时，柜员还需要给客户建立一个基金TA账账户。户。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金

25、认（申）购 如果客户银行资金账户余额不足时，如果客户银行资金账户余额不足时，可持现金来办理基金的认（申）购业务，可持现金来办理基金的认（申）购业务，柜员清点现金无误后，应把该款项先存柜员清点现金无误后，应把该款项先存入客户的入客户的银行资金账户银行资金账户 商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购 开启开启“基金认购基金认购/申购委托单申购委托单”交易代码，录交易代码，录入客户填写的基金认（申）购信息，输入与客户入客户填写的基金认（申）购信息，输入与客户基金账户捆绑的银行资金账户，确认后客户银行基金账户捆绑的银行资金账户，确认后客户银行资金账户内的

26、资金划入基金账户，同时基金认购资金账户内的资金划入基金账户，同时基金认购/申购交易成功申购交易成功商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购 柜员打印柜员打印“基金认购基金认购/申购委托单申购委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”，交易手续费直接从客户，交易手续费直接从客户银行资金账户扣除，交客户签字；并在银行资金账户扣除，交客户签字；并在“基基金认购金认购/申购委托单申购委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”上上加盖公章和名章。加盖公章和名章。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务买买2016 4 26 张婷张婷130128653941209

27、1050004博时精选股票基金博时精选股票基金40000.00张婷张婷客户名称客户名称 张婷张婷申购日期申购日期 2016-4-26基金名称基金名称 博时精选股票基金博时精选股票基金基金代码基金代码 050004申购金额申购金额 40000.00周周 虹虹2016.04.262016.04.26 业务公章业务公章 （0101）买买商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务交易日期：交易日期：2016-4-26客户名称：张婷客户名称：张婷身份证件号码：身份证件号码：330210198002023016银行资金账号：银行资金账号：1120415312090700461基金账号：基金账号：130128

28、6539412091基金名称基金名称 博时精选股票基金博时精选股票基金基金代码基金代码 050004申购金额申购金额 40000.00柜员号：柜员号：01002周周 虹虹张婷张婷2016.04.262016.04.26 业务公章业务公章 （0101）商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金认（申）购：基金认（申）购 柜员把柜员把“基金认购基金认购/申购委托单申购委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”的的第二联第二联与客户身份与客户身份证件、基金账户等一并交给客户，送别证件、基金账户等一并交给客户，送别客户。客户。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动2 2：基金

29、认（申）购：基金认（申）购 柜员把柜员把“基金认购基金认购/申购委托单申购委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”的第一联留存，的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。门统一归档保管。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务1.基金认（申）购为什么采用遵循基金认（申）购为什么采用遵循“金额金额申购、份额赎回申购、份额赎回”的原则？的原则？2.在基金认购期内可以多次认购基金吗？在基金认购期内可以多次认购基金吗？商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务1客户王娜于客户王娜于4月月2日持本人有效身份证、基金账户（日持本人有效身份证、基金账户（基金交易

30、卡）、银行资金账户等到银行办理基金的基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购申购，欲申购50,000元华安策略优选基金，该基金元华安策略优选基金，该基金的基金代码的基金代码040008，客户填写基金认购，客户填写基金认购/申购委托单申购委托单，到柜台办理此业务。，到柜台办理此业务。2客户王娜于客户王娜于4月月5日持本人有效身份证基金账户（基日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购购，欲申购100,000元上投优势基金，该基金的基金元上投优势基金，该基金的基金代码代码375010，客户填写基金

31、认购，客户填写基金认购/申购委托单，到柜申购委托单，到柜台办理此业务。台办理此业务。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务任务二任务二 基金业务处理基金业务处理基础知识基础知识活动活动1 基金账户开户申请基金账户开户申请活动活动2 基金认（申）购基金认（申）购活动活动3 基金赎回基金赎回商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务业务背景：业务背景：商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回

32、商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 客户办理基金赎回业务时，应向柜员提客户办理基金赎回业务时，应向柜员提供本人有效身份证件，基金交易卡、与交供本人有效身份证件，基金交易卡、与交易卡相捆绑的银行资金账户，填写易卡相捆绑的银行资金账户，填写“基金基金赎回赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务2016 5 20 张婷张婷1301286539412091050004博时精选股票基金博时精选股票基金10000份份商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 （1）审核客户本人的有效身份证件原件及复

33、印件；）审核客户本人的有效身份证件原件及复印件；（2）审核客户填写的）审核客户填写的“基金赎回基金赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”内内容是否完整、清晰、正确；容是否完整、清晰、正确；（3）查询客户基金账户，应无余额、无权益、无挂失、）查询客户基金账户，应无余额、无权益、无挂失、无冻结、无未完成的交易委托等。无冻结、无未完成的交易委托等。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 柜员输入基金赎回交易代码，录入客户赎回基柜员输入基金赎回交易代码，录入客户赎回基金的交易信息，确认后交易成功；待赎回交易价金的交易信息，确认后交易成功；待赎回交易价格确认、赎回交易完

34、成后，赎回资金将划入与客格确认、赎回交易完成后，赎回资金将划入与客户基金账户捆绑的银行资金账户。户基金账户捆绑的银行资金账户。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 柜员打印柜员打印“基金赎回基金赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”，交客户签字；并，交客户签字；并在在“基金赎回基金赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”和和“证证券业务回单券业务回单”上加盖业务公章和名章；上加盖业务公章和名章；交易手续费直接从客户银行资金账户扣交易手续费直接从客户银行资金账户扣除。除。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务2016 5 20 张

35、婷张婷1301286539412091050004博时精选股票基金博时精选股票基金10000份份客户名称客户名称 张婷张婷赎回日期赎回日期 2016-05-202016-05-20基金名称基金名称 博时精选股票基金博时精选股票基金基金代码基金代码 050004050004赎回份额赎回份额 10000100002016.05.202016.05.20 业务公章业务公章 （0101）王王 林林张张 婷婷商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务交易日期：交易日期：2016-05-20客户名称：张婷客户名称：张婷身份证件号码：身份证件号码：330210198002023016银行资金账号：银行资金账号

36、：1120415312090700461基金账号：基金账号：1301286539412091基金名称：基金名称：博时精选股票基金博时精选股票基金基金代码基金代码 050004赎回份额赎回份额 10000份份柜员号：柜员号：01006王王 林林张张 婷婷2016.05.202016.05.20 业务公章业务公章 （0101）商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 柜员把客户签好的柜员把客户签好的“基金基金赎回赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”第二联第二联与与客户身份证件、基金卡、银客户身份证件、基金卡、银行资金账户等一并交给客

37、户，行资金账户等一并交给客户，送别客户。送别客户。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务活动活动3 3：基金赎回：基金赎回 柜员把客户签好的柜员把客户签好的“基基金赎回金赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单”和和“证券业务回单证券业务回单”第一第一联留存，整理相关的凭证，联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档日终上缴业务部门统一归档保管。保管。商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务1.基金赎回一般几天才能到账？基金赎回一般几天才能到账？2.除了银行网点之外，客户还可以通过除了银行网点之外，客户还可以通过哪些途径办理基金赎回业务？哪些途径办理基金赎回业务？商业银行综合柜台业务商业银行

38、综合柜台业务1客户王娜于客户王娜于5月月12日持本人有效身份证、基金账户日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的赎回，欲赎回的赎回，欲赎回10,000份华安策略优选基金，该基份华安策略优选基金，该基金的基金代码金的基金代码040008，客户填写基金赎回，客户填写基金赎回/预约赎回预约赎回委托单，到柜台办理此业务。委托单，到柜台办理此业务。2客户王娜于客户王娜于5月月21日持本人有效身份证基金账户（日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的赎回，欲赎回赎回，欲赎回20,000份上投优势基金，该基金的基份上投优势基金，该基金的基金代码金代码375010，客户填写基金赎回，客户填写基金赎回/预约赎回委托单预约赎回委托单，到柜台办理此业务。，到柜台办理此业务。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。